工银瑞信稳健成长混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2025年06月10日 送出日期:2025年06月11日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 工银稳健成长混合 基金代码 481004 下属基金简称 工银稳健成长混合A 下属基金交易代码 481004 基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 司 基金合同生效日 2006年12月6日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2022年9月9日 基金经理 修世宇 经理的日期 证券从业日期 2007年7月1日 开始担任本基金基金 2024年8月7日 基金经理 母亚乾 经理的日期 证券从业日期 2018年7月9日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金的投资安排,请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 有效控制投资组合风险,追求基金长期资本增值。 本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、 债券、中央银行票据、回购,以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的 投资范围 其它金融工具,其中,股票资产占基金资产的比例为60%-95%,债券、现金等金融工具 占基金资产的比例为5%-40%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 专注基本面研究,采取“自下而上”的策略,运用工银瑞信上市公司成长性评价体系 主要投资策略 选择具有长期可持续成长能力的上市公司股票。通过成长型股票,以合理价格买入并 进行中长期投资,力争实现获取超过市场平均水平的长期投资收益的目标。 业绩比较基准 80%×沪深300指数收益率+20%×上证国债指数收益率。 风险收益特征 本基金是混合型基金,其预期收益及风险水平高于货币型基金和债券型基金,低于股 票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、本基金基金合同于2006年12月6日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净 值增长率。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<100万元 1.50% 申购费 100万元≤M<300万元 1.00% (前收费) 300万元≤M<500万元 0.80% M≥500万元 1,000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<1年 0.50% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 41,800.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以 其 他 费 在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见 相关服务机构 用 本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更 新 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 工银稳健成长混合A基金运作综合费率(年化) 1.44% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平均 资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费 用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 本基金可投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险;其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议,按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线4008119999 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无