增加C类基金份额、降低费率并修改基金合同与托管协议的公告 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》和《华商收益增强债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”) 的有关规定,华商收益增强债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金管 理人华商基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“基金管理人”)经与本基金的 基金托管人中国建设银行股份有限公司(以下简称“基金托管人”)协商一致,决 定自2025年3月10日起增加C类基金份额,降低本基金的基金管理费、托管费以 及B类基金份额销售服务费,同时根据实际情况更新基金管理人和基金托管人 部分基本信息,并据此修改基金合同及《华商收益增强债券型证券投资基金托管 协议》(以下简称“托管协议”)相关内容。现将具体事宜公告如下: 一、增加C类基金份额的基本情况 本基金在现有份额的基础上增加C类基金份额(基金简称:华商收益增强债 券C,C类份额代码:023671),本基金原有的基金份额仍保留为对应的A类基金 份额、B类基金份额(基金代码:A 类 630003,B类 630103),A类、B类基金份额 的申购赎回业务规则以及费率结构均保持不变。本基金三类基金份额分别设置 对应的基金代码并分别计算基金份额净值,C类基金份额的基金份额净值将自首 笔C类基金份额申购的确认日(含当日)起计算,首笔C类基金份额申购确认日 前,C类基金份额的基金份额净值按照 A 类基金份额的基金份额净值披露。投 资者申1、购C类时基可金以份自额主费选率择结相构对应的基金代码进行申购。 (1)本基金C类基金份额不收取申购费用,C类基金份额的年销售服务费率 为0.01%。 (2)本基金 A 类、B类、C 类基金份额适用相同的管理费率和托管费率。 (3)C类基金份额赎回费率 持有T基<金份7额日期限 C类基金份1.5额%赎回费率 T ≥ 7 日 0 本基金C类基金份额收取赎回费,投资人在赎回基金份额时,应交纳赎回 费。持有期限在 7 天以内时,所收取的赎回费全部归入基金资产。未计入基金 财产部2、申分用购和于支赎付回登的数记费额和限制必要的手续费。 本基金C 类基金份额的申购、赎回和转换的数额限制与本基金A类基金份 额和3B、类本基基金金份C额类的基申金购份、赎额回自和生转效换之的日数起额开限通制申一购致、赎。回、转换、定期定额投资 业务。 二、降低本基金的基金管理费率、托管费率以及B类基金份额销售服务费率 情况1、管理费率和托管费率 0.10%本。基金的年管理费率由0.60%降低至0.30%,年托管费率由0.20%降低至 2、降低B类基金份额销售服务费率 本基金B类基金份额年销售服务费率由0.4%降低至0.1%。 三、基金合同的修订内容 为确保增加C类基金份额以及降低费率事项符合法律法规的规定及基金合 同的约定,本公司对本基金基金合同、托管协议的相关内容进行了修订,同时根 据实际情况更新基金管理人和基金托管人部分基本信息,并据此修改基金合同 与托管协议。本公司已就修订内容与基金托管人协商一致,本基金基金合同、托 管协议的具体修订内容见附件。根据上述变更,本公司对本基金的招募说明书、 基金产品资料概要进行了相应更新。 本基金新增C类基金份额以及降低费率的事项对原有基金份额持有人的利 益无实质性不利影响,不需召开基金份额持有人大会。四、C类基金份额的销售 机构1、直销机构:华商基金管理有限公司 住所:北京市西城区平安里西大街28号楼19层 办公地址:北京市西城区平安里西大街28号楼19层 法定代表人:苏金奎 电话:010-58573768 传真:010-58573737 网2、址代:销w机ww构.h:sf其un他d.c办om理本基金C类基金份额的申购、赎回等业务的代理销售 机构,请以本公司官网公示为准。 五1、、本重公要司提将示依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定, 在规定媒介公告修订后的本基金基金合同、托管协议、招募说明书(更新)及基金 产品资料概要(更新)。投资者可通过本公司网站(www.hsfund.com)或中国证监 会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund)查阅本基金修订后的法律文件。 修订2后、的投基资金者合可同登、录托本管公协司议网自站2(0w25w年w.h3s月fun1d0.c日om起)生或效拨。打本公司客户服务电话 (4007008880,010-58573300)咨询。 风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并 不预示其未来业绩表现,本公司管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩 表现的保证。投资者投资本基金时应认真阅读基金合同、招募说明书(更新)和 基金产品资料概要(更新)等文件。敬请投资者留意投资风险。 特此公告。 华商基金管理有限公司 2025年3月10日 附件:华商收益增强债券型证券投资基金基金合同和托管协议修改前后文 对照表 章 节 原基金合同 新基金合同 内容 45. 基金份额分类内:容本基金分设A类基 金份额、B类基金份额和C类基金份额, 各类基金份额分别设置基金代码,分别 二、 计算和公告基金份额净值。A类基金 释义 无 份额在投资者申购时收取申购费用;B 类基金份额和C类基金份额不收取申 购费用,而是从本类别基金资产中计提 销售服务费,B类基金份额和C类基金 份额收取不同的销售服务费 (八)基金份额类别 本基金根据申购费用/销售服务费 收取的不同,将基金份额分为不同的类 别。在投资者申购时收取申购费用的, 称为A类;不收取申购费用,而是从本 (八)基本金基份金额根类据别认购/申购费用收取方括类别B类基和金资C类产,中B计类提和销C售类服收务取费不的同,的包 别式。的在不投同资,将者基认金购份/申额购分时为收不取同认的购费类销售服本务基费金。A类、B类、C类基金份额分 购用//申申购购费费用用,的而,是称从为本A类类别;不基收金取资认产别基设金置A代类码基。金由份于额基、B金类费基用金的份不额同和,本C 三、 中计提本销基售金服A类务费、B的类,基称金为份B额类。分别设类计基算金公份式额为将:计分算别日计某算类基基金金份份额额净净值值, 基 金 置代码。由于基金费用的不同,本基 =该计算日该类基金份额的基金资产 的 基本情 A B 净值/该计算日发售在外的该类别基金金类基金份额和 类基金份额将分 况 别计算基金份额净值,计算公式为:计 份额总数。 算类基日金某份类额基的金基份金额资净产值净=值该/计该算计日算日该额类投别资。者本可基自金行有选关择基申金购份的额基类金别份的 发售在外的该类别基金份额总数。 具体设置、费率水平等由基金管理人确 投资者可自行选择认/申购的基金 定,并在招募说明书及基金产品资料概 份额类别。本基金不同基金份额类别 要中列示。 之间不得互相转换。 基金管理人可根据基金实际运作 情况,在对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的情况下,经与基金托管人 协商一致,增加新的基金份额类别,或 取消某基金份额类别,或对基金份额分 类办法及规则进行调整并公告,不需召 开基金份额持有人大会审议。 (三)申购与赎回的原则 (三)申1“.购未与知赎价回”的原原则则,即申购、赎回价 1“.未知价”原则,即申购、赎回价格份额以净申值请为当基日准收进市行后计计算算;的各类基金 格以申请当日收市后计算的基金份额 (六)申购和赎回的价格、费用及其 净值为基准进行计算; 用途 (六)申购和赎回的价格、费用及 1.本基金分为A类、B类和C类三 其用途1.本基金份额净值的计算,保留到类基金份额,各类基金份额单独设置基 入小,数由点此后产3生位的,小误数差点归后入第基4金位财四产舍。五T金值。代本码基,分金别各计类算基金和份公额告净基值金的份计额算净, 六、基金份日算,的并基在金T+份1额日净内公值告在。当遇天特收殊市情后况计,位均四保舍留五到入小,数由点此后产3生位的,误小差数归点入后基第金4 额 的申购 经中国证监会同意,可以适当延迟计 财产。T日的各类基金份额净值在当天 与赎回 算或公2.申告购。份额的计算及余额的处理殊收市情后况计,经算中,并国在证T监+会1日同内意公,可告以。适遇特当 方式:本基金的申购费率由基金管理 延迟计2.申算或购公份告额。的计算及余额的处理 人决定,并在招募说明书中列示。申 方式:本基金的申购费率由基金管理人 购的有效份额为净申购金额除以当日 决定,并在招募说明书中列示。申购的 的基金份额净值,有效份额单位为份,有效份额为净申购金额除以当日的该 上述计算结果均按四舍五入方法,保 类基金份额净值,有效份额单位为份, 留到小数点后两位,由此产生的误差 上述计算结果均按四舍五入方法,保留 归入基金财产。本基金申购份额的计 到小数点后两位,由此产生的误差归入 算详见《招募说明书》。 基金财产。本基金申购份额的计算详 数采用比例费率计算基金申购费用。数采用比例费率计算基金申购费用。 本基3金.赎B类回基金金额份的额计不算收及取处申理购方费式。:费本。基金B类、C类基金份额不收取申购 本基金基金份额赎回金额为按实 3.赎回金额的计算及处理方式: 际确认的有效赎回份额乘以当日基金 本基金基金份额赎回金额为按实 份额净值并扣除相应的费用,赎回金 际确认的有效赎回份额乘以当日该类 额单位为元,赎回金额的计算详见《招基金份额净值并扣除相应的费用,赎回 募说明书》,上述计算结果均按四舍五金额单位为元,赎回金额的计算详见 入方法,保留到小数点后两位,由此产《招募说明书》,上述计算结果均按四舍 生的误差归入基金财产。 五入方法,保留到小数点后两位,由此 …7.基…金管理人可以在不违反法律产生…的…误差归入基金财产。 法规规定及基金合同约定的情形下根 7.基金管理人可以在不违反法律 据市场情况制定基金促销计划,针对 法规规定及基金合同约定的情形下根 以特定交易方式(如网上交易、电话交 据市场情况制定基金促销计划,针对以 易等)等进行基金交易的投资人定期或 特定交易方式(如网上交易、电话交易 不定期地开展基金促销活动。在基金 等)等进行基金交易的投资人定期或不 促销活动期间,按相关监管部门要求 定期地开展基金促销活动。在基金促 履行必要手续后,基金管理人可以适 销活动期间,按相关监管部门要求履行 当调低基金申购费率和基金赎回费 必要手续后,基金管理人可以适当调低 率。(八)暂停赎回或延缓支付赎回款 基金销(八售)暂费停率赎。回或延缓支付赎回款项 项的情形 的情形 发生下列情形时,基金管理人可 发生下列情形时,基金管理人可暂 暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 停接受投资人的赎回申请或延缓支付 付赎回款项: 赎回款项: …… …… 发生上述情形时,基金管理人应在当 发生上述情形时,基金管理人应在当日 日报中国证监会备案,已接受的赎回 报中国证监会备案,已接受的赎回申 申请,基金管理人应足额支付;如暂时请,基金管理人应足额支付;如暂时不 不能足额支付,应将可支付部分按单 能足额支付,应将可支付部分按单个账 个账户申请量占申请总量的比例分配 户申请量占申请总量的比例分配给赎 给赎回申请人,未支付部分可延期支 回申请人,未支付部分可延期支付,并 付,并以后续开放日的基金份额净值 以后续开放日的该类基金份额净值为 为依据计算赎回金额。若连续两个或 依据计算赎回金额。若连续两个或两 支两付个最以长上不开得放超日过发2生0巨个额工赎作回日,,延并期在个以上开放日发生巨额赎回,延期支付 指定媒介上公告。投资人在申请赎回 最长不得超过20个工作日,并在指定 时可事先选择将当日可能未获受理部 媒介上公告。投资人在申请赎回时可 分予以撤销。在暂停赎回的情况消除 事先选择将当日可能未获受理部分予 时,基金管理人应及时恢复赎回业务 以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基 的办(理九并)巨予额以赎公回告的。情形及处理方式并金予管以理公人告应。及时恢复赎回业务的办理 2(2.)巨部额分赎延回期的赎处回理:方当式基金管理人2((九2.)巨部)巨额分额赎延赎回期回的赎的处回情理:形当方及基式处金理管方理式人认 认为支付投资人的赎回申请有困难或 为支付投资人的赎回申请有困难或认 认为因支付投资人的赎回申请而进行 为因支付投资人的赎回申请而进行的 的财产变现可能会对基金资产净值造 财产变现可能会对基金资产净值造成 成较大波动时,基金管理人在当日接 较大波动时,基金管理人在当日接受赎 受份赎额回的比10例%不的低前于提上下一,可开对放其日余基赎金回总回比例不低于上一开放日基金总份额 申请延期办理。对于当日的赎回申 的10%的前提下,可对其余赎回申请延 六、基金份请,应当按单个账户赎回申请量占赎 期办理。对于当日的赎回申请,应当按 额 的申购 回申请总量的比例,确定当日受理的 单个账户赎回申请量占赎回申请总量 与赎回 赎回份额;对于未能赎回部分,投资人的比例,确定当日受理的赎回份额;对 在提交赎回申请时可以选择延期赎回 于未能赎回部分,投资人在提交赎回申 或取消赎回。选择延期赎回的,将自 请时可以选择延期赎回或取消赎回。 动转入下一个开放日继续赎回,直到 选择延期赎回的,将自动转入下一个开 全部赎回为止;选择取消赎回的,当日放日继续赎回,直到全部赎回为止;选 未获受理的部分赎回申请将被撤销。择取消赎回的,当日未获受理的部分赎 延期的赎回申请与下一开放日赎回申 回申请将被撤销。延期的赎回申请与 请一并处理,无优先权并以下一开放 下一开放日赎回申请一并处理,无优先 日的基金份额净值为基础计算赎回金 权并以下一开放日的该类基金份额净 额,以此类推,直到全部赎回为止。如值为基础计算赎回金额,以此类推,直 投资人在提交赎回申请时未作明确选 到全部赎回为止。如投资人在提交赎 择,投资人未能赎回部分作自动延期 回申请时未作明确选择,投资人未能赎 赎回处理。 回部分作自动延期赎回处理。 (…4)…当基金发生巨额赎回,在单个(…4)…当基金发生巨额赎回,在单个 总基金份份额额30持%有以人上超的过赎上回一申开请放情日形基下金,总基份金额份额30%持以有上人的超赎过回上申一请开情放形日下基,基金 基金管理人可以延期办理该基金份额 金管理人可以延期办理该基金份额持 持有人的赎回申请。当办理延期赎回 有人的赎回申请。当办理延期赎回时, 时额,3基0%金以管上理部人分对的于赎其回超申过请基,自金动总实份基30%金以管上理部人分对的于赎其回超申请过,基自金动总实份施延额 施延期办理。对于其余当日非自动延 期办理。对于其余当日非自动延期办 期办理的赎回申请,应当按单个账户 理的赎回申请,应当按单个账户非自动 非自动延期办理的赎回申请量占非自 延期办理的赎回申请量占非自动延期 动延期办理的赎回申请总量的 办理的赎回申请总量的比例,确定 比例,确定当日受理的赎回份额。延 当日受理的赎回份额。延期的赎回申 期的赎回申请与下一开放日赎回申请 请与下一开放日赎回申请一并处理,无 一并处理,无优先权并以下一开放日 优先权并以下一开放日的该类基金份 的基金份额净值为基础计算赎回金 额净值为基础计算赎回金额,以此类 额,以此类推,直到全部赎回为止。延推,直到全部赎回为止。延期部分如选 期部分如选择取消赎回的,当日未获 择取消赎回的,当日未获受理的部分赎 受理的部分赎回申请将被撤销。如投 回申请将被撤销。如投资人在提交赎 资人在提交赎回申请时未作明确选 回申请时未作明确选择,投资人未能赎 择,投资人未能赎回部分作自动延期 回部分作自动延期赎回处理。 赎回处理。 …… …(十…)暂停申购或赎回的公告和重 (十)暂停申购或赎回的公告和重新 新开放1.发申生购或上赎述回暂的停公申告购或赎回情况开放申1.发购或生赎上回述的暂公停告申购或赎回情况 的,基金管理人应在规定期限内在指 的,基金管理人应在规定期限内在指定 定媒介2.如上发刊生登暂暂停停公的告时。间为1日,基金媒介上2.如刊发登暂生停暂公停告的。时间为1日,基金 六、基金份管理人应于重新开放日,在指定媒介 管理人应于重新开放日,在指定媒介上 额与的赎申回购上告,刊并登公基布金最重近新1个开开放放申日购的或基赎金回份额公刊公登布基最金近重1新个开开放放申日购的或各赎类回基公金告份,并额 净值。3.如发生暂停的时间超过1日但 净值。3.如发生暂停的时间超过1日但少 少于2周,暂停结束,基金重新开放申或于赎2周回,时暂,停基金结管束理,基人金应重按新规开定放在申指购定 购或赎回时,基金管理人应按规定在 媒介上刊登基金重新开放申购或赎回 赎指回定公媒告介,上并刊公登告基最金近重1新个开开放放申日购的基或公告,并公告最近1个开放日的各类基 金份额4.如净发值生。暂停的时间超过2周,暂金份额4.如净发值。生暂停的时间超过2周,暂 停暂停期间公告,基1金次管。理暂人停应结每束2,基周金至少重新刊开登暂停停期间公告,基1金次管。理暂人停应结每束2,基周金至重少新刊开登 放申购或赎回时,基金管理人应按规 放申购或赎回时,基金管理人应按规定 购定或在赎指回定公媒告介,上并刊公登告基最金近重1新个开开放放日申在或赎指回定公媒告介,上并刊公登告基最金近重1新个开开放放申日的购 的基金份额净值。当连续暂停时间超 各类基金份额净值。当连续暂停时间 过两个月时,基金管理人可根据相关 超过两个月时,基金管理人可根据相关 法律法规的规定对刊登暂停公告的频 法律法规的规定对刊登暂停公告的频 率进行调整。 率进行调整。 (一)基金管理人 (一)基金管理人 名称:华商基金管理有限公司 名称:华商基金管理有限公司 住所:北京市西城区平安里西大 住所:北京市西城区平安里西大街 街28号楼19层 28号楼19层 办公地址:北京市西城区平安里 办公地址:北京市西城区平安里西 西大街28号楼19层 大街28号楼19层 七、基金合 邮政编码:100034 邮政编码:100034 同 当事人 法定代表人:陈牧原 法定代表人:苏金奎 及 权利义 (二)基金托管人 (二)基金托管人 务 名称:中国建设银行股份有限公 名称:中国建设银行股份有限公司 司(简称:中国建设银行) (简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街25 住所:北京市西城区金融大街25 号 号 办公地址:北京市西城区闹市口 办公地址:北京市西城区闹市口大 大街1号院1号楼 街1号院1号楼 邮政编码:100032 邮政编码:100032 法定代表人:田国立 法定代表人:张金良 (二)召1开.当事出由现或需要决定下列事由之 (二)召1.开当事出由现或需要决定下列事由之有一的基,金经份基额金1管0%理以人上、(基含金10托%管,下人同或)的持 一的,经基金管理人、基金托管人或持基金份额持有人(以基金管理人收到提 有基金份额10%以上(含10%,下同)的 议当日的基金份额计算,下同)提议时, 基金份额持有人(以基金管理人收到提 应当召开基金份额持有人大会: 议当日的基金份额计算,下同)提议时, (7)提高基金管理人、基金托管人的 应当召(7)开提基高金基份金额管持理有人人、大基会金:托管人报法酬律标法准规,要提求高提销高售该服等务报费酬用标标准准的,但除 八、基 金 的报酬标准,但法律法规要求提高该 外; 份 额持有 等报酬标准的除外; 2.出现以下情形之一的,可由基金 人大会 2.出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金 管理人和基金托管人协商后修改基金 合同,不需召开基金份额持有人大会: 合同,(1不)调需低召基开金基管金理份额费持、基有金人托大管会费:销售(服1)务调低费基用金和管其理他费应、由基基金金托承管担费的、 和其他(2)应在由法基律金法承规担和的本费基用金;合同规定费用;(2)在法律法规和本基金合同规定 的范围内变更基金的申购费率、赎回 的范围内变更基金的申购费率、赎回费 费率或收费方式; 率或收费方式,或增加、减少或调整基 金份额类别设置及对基金份额分类办 (四)估值程序 的基1金.基份金额份净额值净,下值(同含)是各按类照基每金个份额开 1.基金份额净值是按照每个开放 放日闭市后,相应类别的基金资产净值 日闭市后,基金资产净值除以当日基 除以当日该类基金份额的余额数量计 金份额的余额数量计算,精确到0.001 算,均精确到0.001元,小数点后第四位 元,小数点后第四位四舍五入。国家 四舍五入。国家另有规定的,从其规 另有规定的,从其规定。 定。 每个工作日计算基金资产净值及 每个工作日计算各类基金份额的 基金份2.基额金净值管,理并人按应规每定个公工告作。日对基定基公金告资。产净值及基金份额净值,并按规 金资产估值。基金管理人每个开放日 2.基金管理人应每个工作日对基 对基金资产估值后,将基金份额净值 金资产估值。基金管理人每个开放日 结果发送基金托管人,经基金托管人 对基金资产估值后,将各类基金份额净 复核无误后,由基金管理人对外公 值结果发送基金托管人,经基金托管人 布。月末、年中和年末估值复核与基 复核无误后,由基金管理人对外公布。 金会计(五账)估目值的错核误对的同处时理进行。账月目末的、年核中对和同年时末进估行值。复核与基金会计 基金管理人和基金托管人将采取 (五)估值错误的处理 必要、适当、合理的措施确保基金资产 基金管理人和基金托管人将采取 十四、基金估值的准确性、及时性。当基金份额 必要、适当、合理的措施确保基金资产 资 产的估 净值小数点后3位以内(含第3位)发生 估值的准确性、及时性。当任一类基金 值 差错时,视为基金份额净值错误。 份额净值小数点后3位以内(含第3位) 本基金合同的当事人应按照以下 发生差错时,视为该类基金份额净值错 约定处4.基理金:份额净值差错处理的原则误。本基金合同的当事人应按照以下 和方法(2)如错下误:偏差达到基金份额净值的约定处4.基理:金份额净值差错处理的原则 0.25%时,基金管理人应当通报基金托 和方法如下: 管人并报中国证监会备案;错误偏差 (2)错误偏差达到该类基金份额净 达到基金份额净值的0.5%时,基金管 值的0.25%时,基金管理人应当通报基 理人应当公告。 金托管人并报中国证监会备案;错误偏 …(七…)基金净值的确认 差基金达管到理该人类应基当金公份告额。净值的0.5%时, 基金资产净值和基金份额净值由 …… 基金管理人负责计算,基金托管人负 (七)基金净值的确认 责进行复核。基金管理人应于每个开 基金资产净值和各类基金份额净 放日交易结束后计算当日的基金资产 值由基金管理人负责计算,基金托管人 净值并发送给基金托管人。基金托管 负责进行复核。基金管理人应于每个 人对净值计算结果复核确认后发送给 开放日交易结束后计算当日的基金资 基金管理人,由基金管理人对基金净 产净值并发送给基金托管人。基金托 值予以公布。 管人对净值计算结果复核确认后发送 给基金管理人,由基金管理人对基金净 值予以公布。 (一)基金费用的种类 (一)基3.本金费基用金的从种B类类基金份额基金的金的财3.本产中基计金提从销B售类服、C务类费基;金份额基 财产中计提销售服务费; (三)基金费用计提方法、计提标准 (三)基金费用计提方法、计提标和支付方式 准和支1.基付金方管式理人的管理费 1在.基通金常管情理况人下的,基管金理管费理费按前一 在通常情况下,基金管理费按前 日基金资产净值的0.3%年费率计提。 一日基金资产净值的0.6%年费率计 计算方法如下: 提。计算方法如下: …… 2….基…金托管人的托管费 2在.基通金常托情管况人下的,基托金管托费管费按前一 在通常情况下,基金托管费按前 日基金资产净值的0.1%年费率计提。 一日基金资产净值的0.2%年费率计 计算方法如下: 提。计算方法如下: …… 3….销…售服务费 3本.销基售金服A务类费基金份额不收取销售 十五、基金 本基金A类基金份额不收取销售 服务费,B类基金份额的销售服务费年 的 费用与 服务费,B类基金份额的销售服务费年 费率为0.1%,C类基金份额的销售服务 税收 费率为0.4%。本基金销售服务费将专 费年费率为0.01%。本基金销售服务 门用于本基金的销售与基金份额持有 费将专门用于本基金的销售与基金份 人服务,基金管理人将在基金年度报 额持有人服务,基金管理人将在基金年 告中对该项费用的列支情况作专项说 度报告中对该项费用的列支情况作专 明。 项说明。 销售服务费按前一日B类基金资 B类、C类基金份额的销售服务费 产净值的0.4%年费率计提。计算方法 计提的计算公式相同,具体如下: 如下H:=E×0.4%÷当年天数 务费率H=÷当E×年该天类数基金份额的年销售服 H为B类基金份额每日应计提的 H为该类基金份额每日应计提的 销售服E为务费B类基金份额前一日基金资销售服E为务该费类基金份额前一日基金资 产净值 产净值 …4.除…管理费和托管费之外的基金 …4.除…管理费、托管费和销售服务费 费用,由基金托管人根据其他有关法 之外的基金费用,由基金托管人根据其 规及相应协议的规定,按费用支出金 他有关法规及相应协议的规定,按费用 额支付,列入或摊入当期基金费用。 支出金额支付,列入或摊入当期基金费 用。 (三)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原 (三)收益分配原则 则:1.由于本基金A类基金份额不收 本1.基由金于收本益基分金配A应类遵基循金下份列额原不则收: 取销售服务费,B类基金份额收取销售 取销售服务费,B类、C类基金份额收取 服务费,各基金份额类别对应的可分 销售服务费,各基金份额类别对应的可 配收益将有所不同,本基金同一类别 分配收益将有所不同,本基金同一类别 内的每2.收一益基金分份配额时享所有发同生等的分银配行权转;账内的每2.收一基益金分份配额时享所有发同生等的分银配行权转;账 或其他手续费用由投资人自行承担。或其他手续费用由投资人自行承担。 当投资人的现金红利小于一定金额,当投资人的现金红利小于一定金额,不 不足以支付银行转账或其他手续费用 足以支付银行转账或其他手续费用时, 十六、基金时,基金登记结算机构可将投资人的 基金登记结算机构可将投资人的现金 的 收益与 现金红利按分红除权日的基金份额净 红利按分红除权日的基金份额净值自 分配 值自动5.本转基为金基收金益份分额配;方式分为两种:动转为5.本对基应金类收别的益基分金配份方额式;分为两种: 现金分红与红利再投资,基金份额持 现金分红与红利再投资,基金份额持有 有人可对A类、B类基金份额分别选择 人可对A类、B类、C类基金份额分别选 不同的分红方式,选择采取红利再投 择不同的分红方式,选择采取红利再投 资形式的,同一类别基金份额的分红 资形式的,同一类别基金份额的分红资 资金将按分红除权日该类别的基金份 金将按分红除权日该类别的基金份额 额净值自动转成相应的同一类别的基 净值自动转成相应的同一类别的基金 金份额进行再投资;若投资者不选择,份额进行再投资;若投资者不选择,本 本基金默认的收益分配方式是现金分 基金默认的收益分配方式是现金分红; 红;8. 基金收益分配后基金份额净值 净值不8.能基低金于收面益值分;配后各类基金份额 不能低于面值; 公开披(八露)临的时基报金告信与息公包告括:公开披(八露)临的时基报金告信与息公包告括: 在基金运作过程中发生如下可能 在基金运作过程中发生如下可能 对基金份额持有人权益或者基金份额 对基金份额持有人权益或者基金份额 的价格产生重大影响的事件时,有关 的价格产生重大影响的事件时,有关信 信息披露义务人应当按规定编制临时 息披露义务人应当按规定编制临时报 报告书,并登载在指定报刊和指定网 告书,并登载在指定报刊和指定网站 站上:16.基金份额净值计价错误达基金上:16.任一类基金份额净值计价错误 份额净22值.基0金.5%信;息披露义务人认为可能达该类2223.基.调基金整金份基信额金息净份披值额露0类义.5%别务;的人设认置为;可能 十八、基金对基金份额持有人权益或者基金份额 对基金份额持有人权益或者基金份额 的 信息披 的价格产生重大影响的其他事项或中 的价格产生重大影响的其他事项或中 露 国证监会或本基金合同规定的其他事 国证监会或本基金合同规定的其他事 项。 项。 (十四)信息披露事务管理 (十四)信息披露事务管理 基金托管人应当按照相关法律法 基金托管人应当按照相关法律法 规、中国证监会的规定和《基金合同》规、中国证监会的规定和《基金合同》的 的约定,对基金管理人编制的基金资 约定,对基金管理人编制的基金资产净 产净值、基金份额净值、基金份额申购值、各类基金份额净值、基金份额申购 赎回价格、基金定期报告、更新的招募赎回价格、基金定期报告、更新的招募 说明书、基金产品资料概要、基金清算说明书、基金产品资料概要、基金清算 报告等公开披露的相关基金信息进行 报告等公开披露的相关基金信息进行 复核、审查,并向基金管理人进行书面复核、审查,并向基金管理人进行书面 或电子确认。 或电子确认。 (一)基金合同的变更 (一)基…金…合同的变更 …… 但出现下列情况时,可不经基金份 十九、基金 但出现下列情况时,可不经基金 额持有人大会决议,由基金管理人和基 合 同的变 份额持有人大会决议,由基金管理人 金托管人同意变更后公布,并报中国证 更、终止与和基金托管人同意变更后公布,并报 监会备案: 基 金财产 中国证监会备案: (2)在法律法规和本基金合同规定 的清算 (2)在法律法规和本基金合同规定 的范围内变更基金的申购费率、赎回费 的范围内变更基金的申购费率、赎回 率或收费方式,或增加、减少或调整基 费率或收费方式; 金份额类别设置及对基金份额分类办 法、规则进行调整; 《基金合同》“二十四、基金合同内容摘要”部分涉及上述内容的一并修改。 章 节 原托管协议 新托管协议 内容 内容 (一)基金管理人 (一)基金管理人 名称:华商基金管理有限公司 名称:华商基金管理有限公司 …… …… 一、基金托 法定代表人:陈牧原 法定代表人:苏金奎 管 协议当 (二)基金托管人 (二)基金托管人 事人 名称:中国建设银行股份有限公 名称:中国建设银行股份有限公司 司(简称:中国建设银行) (简称:中国建设银行) …… …… (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对各类基金份 三、基金托规定及基金合同的约定,对基金资产 额的基金资产净值计算、各类基金份额 管 人对基 净值计算、基金份额净值计算、应收资的基金份额净值计算、应收资金到账、 金 管理人 金到账、基金费用开支及收入确定、基基金费用开支及收入确定、基金收益分 的 业务监 金收益分配、相关信息披露、基金宣传配、相关信息披露、基金宣传推介材料 督和核查 推介材料中登载基金业绩表现数据等 中登载基金业绩表现数据等进行监督 进行监督和核查。 和核查。 (一)基金管理人对基金托管人履行托(一)基金管理人对基金托管人履行托 四、基金管管职责情况进行核查,核查事项包括 管职责情况进行核查,核查事项包括基 理 人对基 基金托管人安全保管基金财产、开设 金托管人安全保管基金财产、开设基金 金 托管人 基金财产的资金账户和证券账户、复 财产的资金账户和证券账户、复核基金 的 业务核 核基金管理人计算的基金资产净值和 管理人计算的各类基金份额的基金资 查 基金份额净值、根据基金管理人指令 产净值和基金份额净值、根据基金管理 办理清算交收、相关信息披露和监督 人指令办理清算交收、相关信息披露和 基金投资运作等行为。 监督基金投资运作等行为。 (二)基2.交金易投记资录证、券资后金的和清证算券交账收目安核排对(二)基2.交金易投记资录证券、资后金的和清证算券交账收目安核排对 的时间和方式 的时间和方式 (1)交易记录的核对 (1)交易记录的核对 基金管理人按日进行交易记录的 基金管理人按日进行交易记录的 核对。每日对外披露净值之前,必须 核对。每日对外披露各类基金份额的 保证当天所有实际交易记录与基金会 净值之前,必须保证当天所有实际交易 计账簿上的交易记录完全一致。如果 记录与基金会计账簿上的交易记录完 七、交易及实际交易记录与会计账簿记录不一 全一致。如果实际交易记录与会计账 清 算交收 致,造成基金会计核算不完整或不真 簿记录不一致,造成基金会计核算不完 安排 实,由此导致的损失由基金管理人承 整或不真实,由此导致的损失由基金管 担。 理人承担。 (1四.T)+申1日购1资5:金00前,登记结算机构(1四.T+)1申日购1资5:0金0前,登记结算机构根 根据T日基金份额净值计算基金投资 据T日各类基金份额净值计算基金投 者申购基金的份额,并将清算确认的 资者申购基金的份额,并将清算确认的 有效数据和资金数据汇总传输给基金 有效数据和资金数据汇总传输给基金 托管人。基金管理人和基金托管人据 托管人。基金管理人和基金托管人据 此进行申购的基金会计处理。 此进行申购的基金会计处理。 八、基金资 产 净值计 算 和会计 核算 (一)基金资产净值的计算、复核与完成 (一)基金资产净值的计算、复核与完的时间及程序 成的时1.基间金及资程产序净值 1基.基金金资资产产净净值值是指基金资产总值 基金资产净值是指基金资产总值 减去负债后的金额。 减去负债后的金额。 基金份额净值(含各类基金份额的 基金份额净值是指基金资产净值 基金份额净值,下同)是指相应类别的 除以基金份额总数,基金份额净值的 基金资产净值除以当日该类基金份额 计算,精确到0.001元,小数点后第四 总数,各类基金份额净值的计算,均精 位四舍五入,国家另有规定的,从其规确到0.001元,小数点后第四位四舍五 定。 入,国家另有规定的,从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金 基金管理人每个工作日计算各类 资产净值及基金份额净值,经基金托 基金份额的基金资产净值及基金份额 管人复2.复核核,按程规序定公告。 净值2,.经复基核金程托序管人复核,按规定公告。 基金管理人每开放日对基金资产 基金管理人每个开放日对基金资 进行估值后,将基金份额净值结果发 产进行估值后,将各类基金份额净值结 送基金托管人,经基金托管人复核无 果发送基金托管人,经基金托管人复核 误后,由基金管理人对外公布。 无误后,由基金管理人对外公布。 (三)基金份额净值错误的处理方 (三)基金份额净值错误的处理方 式 式 (1)当基金份额净值小数点后3位 (1)当任一类基金份额净值小数点 以内(含第3位)发生差错时,视为基金 后3位以内(含第3位)发生差错时,视为 份额净值错误;基金份额净值出现错 该类基金份额净值错误;基金份额净值 误时,基金管理人应当立即予以纠正,出现错误时,基金管理人应当立即予以 通报基金托管人,并采取合理的措施 纠正,通报基金托管人,并采取合理的 防止损失进一步扩大;错误偏差达到 措施防止损失进一步扩大;错误偏差达 基金份额净值的0.25%时,基金管理人 到该类基金份额净值的0.25%时,基金 应当通报基金托管人并报中国证监会 管理人应当通报基金托管人并报中国 八、基金资0备.5案%时;错,基误金偏管差理达人到应基当金公份告额;净当值发的生证额监净会值备的案0.;5错%时误偏,基差金达管到理该人类应基当金公份 产 净值计 净值计算错误时,由基金管理人负责 告;当发生净值计算错误时,由基金管 算 和会计 处理,由此给基金份额持有人和基金 理人负责处理,由此给基金份额持有人 核算 造成损失的,应由基金管理人先行赔 和基金造成损失的,应由基金管理人先 付,基金管理人按差错情形,有权向其行赔付,基金管理人按差错情形,有权 他当事人追偿。 向其他当事人追偿。 (2)当基金份额净值计算差错给 (2)当基金份额净值计算差错给基 基金和基金份额持有人造成损失需要 金和基金份额持有人造成损失需要进 进行赔偿时,基金管理人和基金托管 行赔偿时,基金管理人和基金托管人应 人应根据实际情况界定双方承担的责 根据实际情况界定双方承担的责任,经 任,经②确若认基后金按管以理下人条计款算进的行基赔金偿份:额确认后②按若以基下金条管款理进人行计赔算偿的:各类基金 净值已由基金托管人复核确认后公 份额净值已由基金托管人复核确认后 告,而且基金托管人未对计算过程提 公告,而且基金托管人未对计算过程提 出疑义或要求基金管理人书面说明,出疑义或要求基金管理人书面说明,基 基金份额净值出错且造成基金份额持 金份额净值出错且造成基金份额持有 有人损失的,应根据法律法规的规定 人损失的,应根据法律法规的规定对投 对投资者或基金支付赔偿金,就实际 资者或基金支付赔偿金,就实际向投资 向投资者或基金支付的赔偿金额,基 者或基金支付的赔偿金额,基金管理人 金管理人与基金托管人按照管理费和 与基金托管人按照管理费和托管费的 托管费③的如比基例金各管自理承人担和相基应金的托责管任人。对比例各③自如承基担金相管应理的人责和任基。金托管人对 基金份额净值的计算结果,虽然多次 各类基金份额净值的计算结果,虽然多 重新计算和核对,尚不能达成一致时,次重新计算和核对,尚不能达成一致 为避免不能按时公布基金份额净值的 时,为避免不能按时公布各类基金份额 情形,以基金管理人的计算结果对外 净值的情形,以基金管理人的计算结果 公布,由此给基金份额持有人和基金 对外公布,由此给基金份额持有人和基 造成的损失,由基金管理人负责赔付。金造成的损失,由基金管理人负责赔 付。 (一)基金收益分配的原则 本基金收益分配应遵循下列原(一)基金收益分配的原则 则:1.由于本基金A类基金份额不收 本1.基由金于收本益基分金配A应类遵基循金下份列额原不则收: 取销售服务费,B类基金份额收取销售 取销售服务费,B类、C类基金份额收取 服务费,各基金份额类别对应的可分 销售服务费,各基金份额类别对应的可 配收益将有所不同,本基金同一类别 分配收益将有所不同,本基金同一类别 内的每2.收一益基金分份配额时享所有发同生等的分银配行权转;账内的每2.收一基益金分份配额时享所有发同生等的分银配行权转;账 或其他手续费用由投资人自行承担。或其他手续费用由投资人自行承担。 当投资人的现金红利小于一定金额,当投资人的现金红利小于一定金额,不 不足以支付银行转账或其他手续费用 足以支付银行转账或其他手续费用时, 九、基金收时,基金登记结算机构可将投资人的 基金登记结算机构可将投资人的现金 益分配 现金红利按分红除权日的基金份额净 红利按分红除权日的基金份额净值自 值自动5.本转基为金基收金益份分额配;方式分为两种:动转为5.本对基应金类收别的益基分金配份方额式;分为两种: 现金分红与红利再投资,基金份额持 现金分红与红利再投资,基金份额持有 有人可对A类、B类基金份额分别选择 人可对A类、B类、C类基金份额分别选 不同的分红方式,选择采取红利再投 择不同的分红方式,选择采取红利再投 资形式的,同一类别基金份额的分红 资形式的,同一类别基金份额的分红资 资金将按分红除权日该类别的基金份 金将按分红除权日该类别的基金份额 额净值自动转成相应的同一类别的基 净值自动转成相应的同一类别的基金 金份额进行再投资;若投资者不选择,份额进行再投资;若投资者不选择,本 本基金默认的收益分配方式是现金分 基金默认的收益分配方式是现金分红; 红;8.基金收益分配后基金份额净值 净值不8.基能低金于收面益值分;配后各类基金份额 不能低于面值; (一)基金管理费的计提比例和计提方(一)基金管理费的计提比例和计提方 法 法 一日在基通金常资产情净况值下,0基.6%金年管费理率费计按提前。日基在金通资常产情净况值下0.,3基%年金费管率理计费提按。前计一 计算方法如下: 算方法如下: (二)基金托管费的计提比例和计 (二)基金托管费的计提比例和计 提方法 提方法 一日在基通金常资情产况净下值,的基0金.2托%年管费费率按前计日基在金通资常产情净况值下的,基0.1金%托年管费费率按计前提一。 提。计算方法如下: 计算方法如下: …… …… (本三基)销金售A服类务基费金份额不收取销售(本三基)销金售A服类务基费金份额不收取销售 十一、基金 B 服务费,B类基金份额的销售服务费年服务费,类基金份额的销售服务费年 费用 0.4% 费率为0.1%,C类基金份额的销售服务费率为。本基金销售服务费将专 门用于本基金的销售与基金份额持有 费年费率为0.01%。本基金销售服务 人服务,基金管理人将在基金年度报 费将专门用于本基金的销售与基金份 告中对该项费用的列支情况作专项说 额持有人服务,基金管理人将在基金年 明。销售服务费按前一日B类基金资 度项说报明告。中对该项费用的列支情况作专 产净值的0.4%年费率计提。计算方法计提的B类计、算C公类式基相金同份,额具的体如销下售:服务费 如下H:=E×0.4%÷当年天数 H=E×该类基金份额的年销售服 H B 务费率÷当年天数为类基金份额每日应计提的 H为该类基金份额每日应计提的 销售服E为务费B类基金份额前一日基金资销售服E为务该费类基金份额前一日基金资 产净值