信达澳银红利回报混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 2019 年第 2 期 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇一九年九月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 重 要 提 示 信达澳银红利回报混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2010 年 5 月 4 日经中国证监会证监许可【2010】571 号文核准募集。根据相关法律法规， 本基金基金合同已于 2010 年 7 月 28 日生效，基金管理人于该日起正式开始对 基金财产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策， 获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经 济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的 非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理 人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金为混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属 于较高风险，较高收益的基金品种。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及 基金合同。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为 2019 年 7 月 27 日，所载财务数据和净值表现截至 2019 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 1 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 基金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称：信达澳银基金管理有限公司 住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大 厦 T1 座第 8 层和第 9 层 邮政编码：518054 成立日期：2006 年 6 月 5 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人：于建伟 电话：0755-83172666 传真：0755-83199091 联系人：郑妍 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54%； 康联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资 4600 万元， 占公司总股本的 46% 存续期间：持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事： 于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月 任化工部管理干部学院经济系法学教师，1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信 2 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 达信托投资公司部门副总经理、部门总经理，1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国 信达资产管理公司债权管理部高级经理，2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券 股份有限公司董事会秘书、副总经理，2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券 股份有限公司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理，2011 年 10 月 至 2013 年 8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理，2013 年 8 月至今 任信达证券股份有限公司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金 管理有限公司董事长。 施普敦（Michael Stapleton）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司（澳大利亚） 机构客户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门，负责澳 大利亚机构客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦），历任机构 销售总监、机构业务开发主管，2009 年 6 月起担任首域投资有限公司（香港） 亚洲及日本区域董事总经理。 于建伟先生，董事，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学 EMBA。 30 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证 券业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投 资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公 司北京北洼路营业部总经理；2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总 部总经理；2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年 7 月加入 信达澳银基金管理有限公司，2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司 总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任职于 德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分 析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局 经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场 部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投资（香港）有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金 管理公司监事至 2016 年 5 月 13 日，自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信 3 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 达澳银基金管理公司董事。 刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大 立法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都 经贸大学经济系讲师，自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙 人。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。 历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理，北 京国利能源投资有限公司副总经理，华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事 长。2019 年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr（远 东）有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理， 纽约摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇 丰资产管理（香港）有限公司（2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司） 股票董事，中银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划 总经理，中国平安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国 国际金融（香港）有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有 限公司执行董事兼投资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有 限公司董事总经理。 执行监事： 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007 年 5 月 加入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经 理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工 监事。 高级管理人员： 于建伟先生，总经理，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学 EMBA。 30 年证券从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证 券业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投 资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公 4 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 司北京北洼路营业部总经理；2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总 部总经理；2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年 7 月加入 信达澳银基金管理有限公司，2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司 总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大 Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经验，具有证券与基 金从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司 研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务，其 间借调到中国证监会基金部工作，参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工 作。2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST 项目），任职于 东方汇理证券公司（伦敦）。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任督 察长兼董事会秘书。2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经 验，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总 行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证 券营业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经 理助理兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总 部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经 理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限 公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监 管经验，具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1996 年加入深圳发展银行总行工作；2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会 深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司督察长。 阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕 士，17 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任 职资格。2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员； 2003 年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004 年 6 5  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 月至 2016 年 10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委 员会成员、固定收益部总经理；2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有 限公司董事总经理，资管八部总经理；2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限 公司，任总经理助理，分管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管 理有限公司副总经理。 王咏辉先生，总经理助理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专 业硕士，21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金 管理公司分析员、高级分析师，汇丰投资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦 敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人，巴克莱资本公司 （Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金管理公司（Manulife Teda） 国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理，鹏华基金管理有 限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投 资决策委员会委员等职务。2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总 经理助理、基金经理，分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。王咏辉先 生具备基金从业资格，英国基金经理从业资格（IMC），英国 IET 颁发的特许工程 师（CEng）认证资格。 徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，23 年证券、基 金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1990 年 7 月至 1993 年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员；1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证券时报》社证券信息数据库工程师；1995 年 9 月至 1998 年 9 月任 湘财证券公司经纪业务总部交易监控组主管；1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广 发证券深圳营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管；2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理；2008 年 9 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有限公司首席信息官。 2、基金经理 （1）现任基金经理： 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从 说明 6  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 任职日期 离任日期 业年限 中国人民大学金融学硕 士。2006 年 7 月至 2010 年 8 月在招商基金管理 有限公司，任策略研究 员；2010 年 8 月至 2012 年 4 月在华宝兴业基金 管理有限公司，任高级 分析师；2013 年 1 月加 本基金的基 入信达澳银基金公司， 金经理、中 历任高级策略研究员、 2016 年 1 月 王辉良 证沪港深指 - 12 年 信达澳银中小盘混合基 8日 数型基金的 金基金经理助理、信达 基金经理 澳银红利回报混合基金 基金经理助理、信达澳 银红利回报混合基金基 金经理（2016 年 1 月 8 日起至今）、信达澳银中 证沪港深高股息精选指 数型证券投资基金基金 经理（2018 年 11 月 2 日起至今）。 东北财经大学金融学硕 士。2012 年-2015 年在 富达国际，任研究员； 2015 年 10 月加入信达 本基金的基 澳银基金，历任行业研 金经理、新 究员、基金经理助理、 目标混合基 信达澳银红利回报混合 邹运 2019-05-20 - 6年 金、新财富 基金基金经理（2019 年 混合基金的 5 月 20 日起至今）、信 基金经理 达澳银新目标混合基金 基金经理（2019 年 6 月 5 日起至今）、信达澳银 新财富混合基金基金经 理（2019 年 6 月 5 日起 7 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 至今）。 （2）曾任基金经理 任本基金的基金经理期限 姓名 任职日期 离任日期 曾国富 2010 年 07 月 28 日 2011 年 12 月 16 日 张俊生 2011 年 12 月 16 日 2013 年 2 月 21 日 周强松 2012 年 1 月 9 日 2013 年 6 月 7 日 林钟斌 2013 年 2 月 21 日 2014 年 10 月 28 日 张俊生 2014 年 10 月 29 日 2015 年 2 月 14 日 杜蜀鹏 2015 年 2 月 14 日 2016 年 1 月 22 日 柴妍 2015 年 7 月 9 日 2016 年 10 月 27 日 3、公司公募基金投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成，设主席 1 名，委员 6 名。 名单如下： 主席：于建伟，总经理 委员： 黄晖，副总经理兼董事会秘书 阳先伟，副总经理、固定收益总部总监 王咏辉，总经理助理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 曾国富，权益投资总部副总监、基金经理 孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理 刘威，权益投资总部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 基金托管人 8 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿元，增幅 3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元，增幅 6.08%。 2017 年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”，美国 《环球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数 字银行”、 2017 年中国最佳大型零售银行奖”、 银行家》 2017 最佳金融创新奖” 及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英 国《银行家》“2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财富》“2017 年世 界 500 强排行榜”中列第 28 名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清 算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在安徽合肥设 9 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 315 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划 财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部 担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 10 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管 银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀 资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最 佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合 规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以 及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查 11  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比 例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与 基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1、直销机构 名 称：信达澳银基金管理有限公司 住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大 厦 T1 栋 8、9 层 法定代表人：于建伟 电 话：0755-82858168/0755-83077068 传 真：0755-83077038 联 系 人：王丽燕 公司网址：www.fscinda.com 邮政编码：518054 2、代销机构 法定代 办公地 序号 名称 注册地址 客服电话 联系人 网站 表人 址 中国建设银 北京市西城区 北京市 www.ccb.co 1 行股份有限 金融大街 25 田国立 西城区 95533 吴寒冰 m 公司 号 闹市口 12  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 大街 1 号院 1 号楼 上海市浦东新 同“注 交通银行股 区自由贸易试 www.bankco 2 彭 纯 册地 95559 胡佳敏 份有限公司 验区银城中路 mm.com 址” 188 号 北京东城区朝 阳门北大街 9 同“注 中信银行股 www.citicb 3 号东方文化大 李庆萍 册地 95558 王晓琳 份有限公司 ank.com 厦中信银行总 址” 行 12 层 北京市 北京市西城区 西城区 www.bankof 北京银行股 4 金融大街甲 张东宁 金融大 95526 赵姝 beijing.co 份有限公司 17 号首层 街丙 17 m.cn 号 北京市东城区 同“注 华夏银行股 www.hxb.co 5 建国门内大街 李民吉 册地 95577 董金 份有限公司 m.cn 22 号 址” 深圳市罗湖区 同“注 平安银行股 www.bank.p 6 深南东路 谢永林 册地 95511-3 冯博 份有限公司 ingan.com 5047 号 址” 同“注 杭州银行股 杭州市下城区 汪绪恒、 www.hccb.c 7 陈震山 册地 95398 份有限公司 庆春路 46 号 陈振峰 om.cn 址” 天津市 河东区 天津市河东区 海河东 渤海银行股 95541/400 www.cbhb.c 8 海河东路 218 李伏安 路 218 王宏 份有限公司 8888811 om.cn 号 号渤海 银行大 厦 同“注 西安银行股 陕西省西安市 96779/400 www.xacban 9 郭军 册地 白智 份有限公司 高新路 60 号 8696779 k.com 址” 上海市 浦东新 上海市浦东新 区世纪 www.ncbchi 南洋商业银 区世纪大道 大道 400830206 na.cn/cn/i 10 行（中国） 陈孝周 陆赟 800 号三层、 800 号 6 ndex.html 有限公司 六层至九层 南洋商 业银行 大厦 13  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 山东省烟台市 同“注 恒丰银行股 www.hfbank 11 芝罘区南大街 蔡国华 册地 95395 顾于斌 份有限公司 .com.cn 248 号 址” 江苏江南农 江苏省常州市 同“注 村商业银行 0519-9600 李仙、蒋 www.jnbank 12 和平中路 413 陆向阳 册地 股份有限公 5 姣 .com.cn 号 址” 司 北京市西城区 同“注 信达证券股 付婷、任 www.cindas 13 闹市口大街 9 张志刚 册地 95321 份有限公司 立秋 c.com 号院 1 号楼 址” 北京市西城区 中国银河证 同“注 www.chinas 金融大街 35 95551/400 14 券股份有限 陈共炎 册地 辛国政 tock.com.c 号国际企业大 8888888 公司 址” n 厦 C 座 2-6 层 北京市 中信建投证 北京市朝阳区 朝阳门 95587/400 www.csc108 15 券股份有限 安立路 66 号 4 王常青 刘畅 内大街 8888108 .com 公司 号楼 188 号 上海市 上海市徐汇区 徐汇区 申万宏源证 95523/400 www.swhysc 16 长乐路 989 号 李梅 长乐路 余敏 券有限公司 8895523 .com 45 层 989 号 45 层 新疆乌 鲁木齐 市高新 新疆乌鲁木齐 区（新市 市高新区（新 申万宏源西 区）北京 市区）北京南 400800056 www.hysec. 17 部证券有限 韩志谦 南路 唐岚 路 358 号大成 2 com 公司 358 号 国际大厦 20 大成国 楼 2005 室 际大厦 20 楼 2005 室 甘肃省兰州市 城关区东岗西 同“注 华龙证券股 95368/400 范坤、杨 www.hlzqgs 18 路 638 号兰州 李晓安 册地 份有限公司 6898888 力 .com 财富中心 21 址” 楼 广东省深圳市 北京市 福田区中心 3 朝阳区 中信证券股 秦夏、马 www.cs.eci 19 路 8 号卓越时 张佑君 亮马桥 95558 份有限公司 静懿 tic.com 代广场（二期） 路 48 号 北座 中信证 14  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 券大厦 18 层 青岛市崂山区 中信证券 深圳路 222 号 同“注 www.zxzqsd 20 （山东）有 青岛国际金融 姜晓林 册地 95548 孙秋月 .com.cn 限责任公司 广场 1 号楼 20 址” 层 2001 上海市 浦东新 中国（上海） 区银城 国泰君安证 自由贸易试验 中路 www.gtja.c 21 券股份有限 杨德红 95521 钟伟镇 区商城路 618 168 号 om 公司 号 上海银 行大厦 29 层 湖南省长沙市 天心区湘府中 湘财证券股 同“注册 www.xcsc.c 22 路 198 号新南 林俊波 95351 份有限公司 地址” 李欣 om 城商务中心 A 栋 11 楼 上海市静安区 同“注 光大证券股 www.ebscn. 23 新闸路 1508 周健男 册地 95525 李晓皙 份有限公司 com 号 址” 上海市 兴业证券股 福建省福州市 浦东新 www.xyzq.c 24 杨华辉 95562 乔琳雪 份有限公司 湖东路 268 号 区长柳 om.cn 路 36 号 上海市 广东路 海通证券股 上海市黄浦区 95553/400 www.htsec. 25 周杰 689 号 王立群 份有限公司 广东路 689 号 8888001 com 海通证 券大厦 深圳市福田区 同“注 招商证券股 益田路江苏大 www.newone 26 霍达 册地 95565 黄婵君 份有限公司 厦 A 座 38-45 .com.cn 址” 层 深圳市 罗湖区 深圳市罗湖区 红岭中 红岭中路 国信证券股 路 1012 www.guosen 27 1012 号国信 何如 95536 李颖 份有限公司 号国信 .com.cn 证券大厦 证券大 16-26 层 厦 16 层 至 26 层 15  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 广州市 广东省广州市 天河区 黄埔区中新广 广发证券股 马场路 www.gf.com 28 州知识城腾飞 孙树明 95575 黄岚 份有限公司 26 号广 .cn 一街 2 号 618 发证券 室 大厦 深圳市福田区 金田路 4018 同“注 安信证券股 www.essenc 29 号安联大厦 王连志 册地 95517 刘志斌 份有限公司 e.com.cn 35 层、28 层 址” A02 单元 深圳市福田中 同“注 平安证券股 心区金田路 stock.ping 30 刘世安 册地 95511 王阳 份有限公司 4036 号荣超 an.com 址” 大厦 16-20 层 北京市西城区 同“注 东兴证券股 金融大街 5 号 95309/400 www.dxzq.n 31 魏庆华 册地 和志鹏 份有限公司 新盛大厦 B 座 8888993 et 址” 12-15 层 深圳市福田区 深南大道 同“注 世纪证券有 400832300 王雯、陈 www.csco.c 32 7088 号招商 姜昧军 册地 限责任公司 0 玮 om.cn 银行大厦 址” 40-42 层 福州市 福州市鼓楼区 五四路 华福证券有 温泉街道五四 157 号 王虹,刘 www.hfzq.c 33 黄金琳 95547 限责任公司 路 157 号新天 新天地 蕴祺 om.cn 地大厦 7-9 层 大厦 7 至 10 层 深圳市 福田区 莲花街 华泰证券股 南京市江东中 道益田 www.htsc.c 34 周易 95597 庞晓芸 份有限公司 路 228 号 路 5999 om.cn 号基金 大厦 10 楼 广州市天河区 珠江西路 5 号 同“注 广州证券股 www.gzs.co 35 广州国际金融 邱三发 册地 95396 梁微 份有限公司 m.cn 中心主塔 19 址” 层、20 层 16  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 北京市海淀区 新时代证券 同“注 北三环西路 www.xsdzq. 36 股份有限公 叶顺德 册地 95399 田芳芳 99 号院 1 号楼 cn 司 址” 15 层 1501 武汉市新华路 同“注 长江证券股 95579/400 www.95579. 37 特 8 号长江证 尤习贵 册地 奚博宇 份有限公司 8888999 com 券大厦 址” 广东省深圳市 福田区竹子林 同“注 银泰证券有 www.ytzq.c 38 四路紫竹七道 黄冰 册地 95341 刘翠玲 限责任公司 om 18 号光大银 址” 行 18 楼 浙江省杭州市 同“注 浙商证券股 高扬，陈 www.stocke 39 江干区五星路 吴承根 册地 95345 份有限公司 姗姗 .com.cn 201 号 址” 同“注 中泰证券股 济南市市中区 www.zts.co 40 李玮 册地 95538 秦雨晴 份有限公司 经七路 86 号 m.cn 址” 惠州市江北东 江三路 55 号 同“注 联讯证券股 广播电视新闻 www.lxsec. 41 徐刚 册地 95564 彭莲 份有限公司 中心西面一层 com 址” 大堂和三、四 层 深圳市 深圳市福田区 福田区 深南大道 深南大 长城证券有 400666688 www.cgws.c 42 6008 号特区 丁益 道 6008 金夏 限责任公司 8 om 报业大厦 14、 号特区 16、17 层 报业大 厦 14 层 内蒙古呼和浩 特市赛罕区敕 恒泰证券股 勒川大街东方 同“注册 400196618 www.cnht.c 43 庞介民 熊丽 份有限公司 君座 D 座光大 地址” 8 om.cn 银行办公楼 14-18 楼 北京市 西城区 云南省昆明市 太平洋证券 北展北 北京路 926 号 www.tpyzq. 44 股份有限公 李长伟 街9号 95397 王婧 同德广场写字 com 司 华远企 楼 31 楼 业号 D 座3单 17  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 元 四川省成都市 同“注 国金证券股 杜晶、贾 www.gjzq.c 45 青羊区东城根 冉云 册地 95310 份有限公司 鹏 om.cn 上街 95 号 址” 中国（上海） 同“注 46 华金证券股 自由贸易试验 400821135 www.huajin 宋卫东 册地 郑媛 份有限公司 区杨高南路 7 sc.cn/ 址” 759 号 30 层 北京市西城区 同“注 首创证券有 德胜门外大街 400620062 www.sczq.c 47 吴涛 册地 刘宇 限责任公司 115 号德胜尚 0 om.cn 址” 城E座 上海浦东新区 上海华信证 同“注 世纪大道 100 400820599 www.shhxzq 48 券有限责任 陈灿辉 册地 徐璐 号环球金融中 9 .com 公司 址” 心9楼 四川省成都市 同“注 华西证券股 高新区天府二 95584/4 www.hx168. 49 杨炯洋 册地 谢国梅 份有限公司 街 198 号华西 008888818 com.cn 址” 证券大厦 山西省太原市 同“注 山西证券股 府西街 69 号 95573/400 www.i618.c 50 侯巍 册地 郭熠 份有限公司 山西国际贸易 6661618 om.cn 址” 中心东塔楼 深圳市福田区 金田路 4028 同“注 五矿证券有 400184002 www.wkzq.c 51 号荣超经贸中 赵立功 册地 濮耘瑶 限公司 8 om.cn/ 心办公楼 47 址” 层 01 单元 北京市 朝阳区 安定路 广东省深圳市 5 号院 3 联储证券有 福田区华强北 号楼中 400620686 www.lczq.c 52 沙常明 丁倩云 限责任公司 路圣廷苑酒店 建财富 8 om B 座 26 楼 国际中 心 27 层 联储证 券 上海市 西藏东方财 拉萨市北京中 徐汇区 http://www 53 富证券股份 陈宏 95357 付佳 路 101 号 宛平南 .18.cn 有限公司 路 88 号 18  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 金座东 方财富 大厦 诺亚正行基 上海市虹口区 同“注 400821539 余翼飞、 www.noah-f 54 金销售有限 飞虹路 360 弄 汪静波 册地 9 邱佳捷 und.com 公司 9 号 3724 室 址” 深圳市 深圳市罗湖区 罗湖区 www.zlfund 深圳众禄基 梨园路物资控 梨园路 400678888 童彩平、 .cn 55 金销售股份 薛峰 股置地大厦 8 8号 7 徐丽平 www.jjmmw. 有限公司 楼 801 HALO 广 com 场4楼 上海市 徐汇区 上海天天基 上海市徐汇区 龙田路 95021/400 www.123456 56 金销售有限 龙田路 190 号 其实 夏雯 195 号 1818188 7.com.cn 公司 2 号楼 2 层 3C 座 7 楼 上海市虹口区 上海好买基 同“注 欧阳路 196 号 400700966 www.howbuy 57 金销售有限 杨文斌 册地 高源 26 号楼 2 楼 41 5 .com 公司 址” 号 杭州市 滨江区 杭州市余杭区 蚂蚁（杭州） 江南大 仓前街道文一 400076612 徐丽玲、 www.fund12 58 基金销售有 陈柏青 道 3588 西路 1218 号 1 3 铄金 3.cn 限公司 号恒生 幢 202 室 大厦 12 楼 北京市朝阳区 同“注 和讯信息科 朝外大街 22 400920002 陈慧慧、 licaike.he 59 王莉 册地 技有限公司 号泛利大厦 2 陈艳琳 xun.com 址” 1002 室 浙江同花顺 同“注 杭州市文二西 400877377 www.5ifund 60 基金销售有 凌顺平 册地 朱琼 路一号 903 室 2 .com 限公司 址” 上海市 中国（上海） 长宁区 上海联泰基 自由贸易试验 金钟路 400118118 www.66zich 61 金销售有限 区富特北路 燕斌 兰敏 658 弄 2 8 an.com 公司 277 号 3 层 310 号楼 B 室 座6楼 北京展恒基 北京市顺义区 山西省 400818800 www.myfund 62 闫振杰 李晓芳 金销售股份 后沙峪镇安富 太原市 0 .com 19  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 有限公司 街6号 迎泽区 劲松北 路 31 号 哈伯大 厦9层 北京市 北京市朝阳区 朝阳区 浦领基金销 望京东园四区 望京浦 400876998 www.zscffu 63 聂婉君 徐微 售有限公司 13 号楼 A 座 9 项中心 8 nd.com 层 908 室 A座9层 04-08 深圳市 福田区 中心三 深圳市福田区 路8号 中心三路 8 号 卓越时 卓越时代广场 中信期货有 代广场 400990882 www.citics 64 （二期）北座 张皓 刘宏莹 限公司 （二期） 6 f.com 13 层 北座 13 1301-1305 层 室、14 层 1301-13 05 室、 14 层 上海市 上海长量基 上海市浦东新 浦东新 400820289 www.erichf 65 金销售有限 区高翔路 526 张跃伟 区东方 詹慧萌 9 und.com 公司 号 2 幢 220 室 路 1267 号 11 层 上海市浦东新 北京市 区世纪大道 8 朝阳区 嘉实财富管 号上海国金中 建国路 400021885 李雯、闫 www.harves 66 赵学军 理有限公司 心办公楼二期 91 号金 0 欢 twm.cn 53 层 5312-15 地中心 单元 A座6层 北京市 朝阳区 北京市朝阳区 工人体 北京虹点基 工人体育场北 育馆北 400618070 www.hongdi 67 金销售有限 路甲 2 号盈科 郑毓栋 路甲 2 陈铭洲 7 anfund.com 公司 中心 B 座裙房 号盈科 2层 中心 B 座裙楼 二层 20  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 上海市自由贸 上海陆金所 易试验区陆家 同“注 400821903 www.lufund 68 基金销售有 嘴环路 1333 王之光 册地 程晨 1 s.com 限公司 号 14 楼 09 单 址” 元 上海虹 口区东 大名路 上海利得基 上海市宝山区 1098 号 400067626 www.leadfu 69 金销售有限 蕴川路 5475 李兴春 陈洁 浦江国 6 nd.com.cn 公司 号 1033 室 际金融 广场 53 楼 深圳市南山区 粤海街道科技 深圳市金斧 同“注 园中区科苑路 400930066 www.jfzinv 70 子基金销售 赖任军 册地 刘昕霞 15 号科兴科 0 .com 有限公司 址” 学园 B 栋 3 单 元 11 层 1108 广州市 海珠区 琶洲大 道东 1 珠海盈米财 珠海市横琴新 号保利 89629066 梁文燕、 www.yingmi 71 富管理有限 区宝华路 6 号 肖雯 国际广 邱湘湘 .cn 公司 105 室-3491 场南塔 12 楼 B1201-1 203 北京西城区白 北京创金启 同“注 纸坊东街 2 号 400626281 www.5irich 72 富基金销售 梁蓉 册地 王瑶 院 6 号楼 712 8 .com 有限公司 址” 室 北京市海淀区 北京钱景基 同“注 丹棱街 6 号 1 400893688 www.qianji 73 金销售有限 赵荣春 册地 田伟静 幢9层 5 ng.com 公司 址” 1008-1012 北京市 西城区 中证金牛 北京市丰台区 宣武门 （北京）投 400890999 www.jnlc.c 74 东管头 1 号 2 钱昊旻 外大街 孙雯 资咨询有限 8 om 号楼 2-45 室 甲1号 公司 环球财 讯中心 21  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 A座5层 北京市 朝阳区 北京市西城区 北京广源达 望京宏 新街口外大街 400623606 www.niuniu 75 信基金销售 齐剑辉 泰东街 王永霞 28 号 C 座六层 0 fund.com 有限公司 浦项中 605 室 心B座 19 层 上海市 中国（上海） 上海万得基 浦东新 自由贸易试验 400821020 www.520fun 76 金销售有限 王廷富 区福山 徐亚丹 区福山路 33 3 d.com.cn 公司 路 33 号 号 11 楼 B 座 8楼 北京市东城区 北京富国大 同“注 北三环东路 400088008 www.fuguow 77 通资产管理 宋宝峰 册地 李盛楠 36 号 1 号楼 8 ealth.com 有限公司 址” A2501 室 上海市崇明县 上海市 长兴镇潘园公 杨浦区 上海基煜基 路 1800 号 2 昆明路 400820536 www.jiyufu 78 金销售有限 王翔 吴鸿飞 号楼 6153 室 518 号 9 nd.com.cn 公司 （上海泰和经 A1002 济发展区） 室 北京市 海淀区 北京市海淀区 中关村 北京汇成基 中关村大街 大街 11 400619905 www.hcjiji 79 金销售有限 11 号 E 世界财 王伟刚 王骁骁 号E世 9 n.com 公司 富中心 A 座 11 界财富 层 1108 号 中心 A 座 11 层 上海市 中民财富基 上海市黄浦区 黄浦区 金销售（上 400876571 www.cmiwm. 80 中山南路 100 弭洪军 中山南 黄鹏 海）有限公 6 com 号 7 层 05 单元 路 100 司 号 17 层 北京市 北京市密云县 朝阳区 北京植信基 兴盛南路 8 号 惠河南 400680212 www.zhixin 81 金销售有限 于龙 吴鹏 院 2 号楼 106 路盛世 3 -inv.com 公司 室-67 龙源 10 号 22  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 北京市 大兴区 亦庄经 济开发 kenterui.j 北京肯特瑞 北京市海淀区 区科创 95118/400 d.com/ 82 基金销售有 海淀东三街 2 江卉 黄立影 十一街 0988511 fund.jd.co 限公司 号 4 层 401-15 十八号 m/ 院京东 集团总 部 喜鹊财富基 西藏拉萨市柳 同“注 400699771 www.xiquef 83 金销售有限 梧新区柳梧大 陈皓 册地 曹砚财 9 und.com 公司 厦 1513 室 址” 一路财富 北京市西城区 同“注 （北京）基 阜成门大街 2 400001156 www.yiluca 84 吴雪秀 册地 吕晓歌 金销售股份 号万通新世界 6 ifu.com 址” 有限公司 广场 A 座 2208 南京苏宁基 同“注 南京市玄武区 www.snjiji 85 金销售有限 王锋 册地 95177 张云飞 苏宁大道 1 号 n.com 公司 址” 济安财富 北京市朝阳区 (北京)基金 太阳宫中路 同“注册 400673701 www.jianfo 86 杨健 李海燕 销售有限公 16 号院 1 号楼 地址” 0 rtune.com 司 3 层 307 北京市 朝阳区 北京市朝阳区 创远路 北京蛋卷基 阜通东大街 1 34 号院 400519928 www.danjua 87 金销售有限 号院 6 号楼 2 钟斐斐 侯芳芳 融新科 8 napp.com 公司 单元 21 层 技中心 222507 C 座 17 层 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构，并及时公告。 （二）注册登记机构 名 称：信达澳银基金管理有限公司 住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 23 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大 厦 T1 座第 8 层和第 9 层 法定代表人：于建伟 电 话：0755-83172666 传 真：0755-83196151 联 系 人：刘玉兰 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、徐莘 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：昌华 经办注册会计师：昌华、高鹤 四、 基金的名称 信达澳银红利回报混合型证券投资基金 24 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 五、基金的运作方式和类型 运作方式：契约型、开放式 类型：混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 精选红利股票，力争实现基金资产的长期稳定增值。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的 60%-95%，固定收益类 资产占基金资产的 5%-40%，基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的 政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80%。 八、基金的投资策略 本基金奉行“自下而上”和“自上而下”相结合的投资方法。一方面，本基 金通过“自下而上”的深入分析，精选公司素质高、竞争力突出的红利股票， 依靠这些公司的出色能力来抵御行业的不确定性和各种压力，力争获得超越行 业平均水平的良好回报；另一方面，本基金依靠“自上而下”的策略分析和运 作，通过定量/定性分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的风险调 整收益，及时动态调整资产配置。本基金通过严格的投资管理程序和收益管理 程序，力争实现在控制风险的前提下有效提高基金资产组合的整体收益水平。 1. 股票投资策略 本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值，秉承自下而上的投资分 析方法，对企业及其发展环境的深入分析，寻求具有良好的公司治理结构、在行 业内具有竞争优势及长期持续增长能力的红利股票并把握他们的价值被低估时 25 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 产生的投资机会，通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的红利股票为 投资人实现股票资产的持续增值。 本基金管理人按照以下标准在中国 A 股市场的所有股票中筛选出红利股票， 构成本基金红利股票的基础库。满足以下条件之一的股票即为本基金管理人认定 的红利股票： （1） 具有较高的分红回报，最近一年的股息率（最近一年的现金分红/股 票的年均价（年均价=年成交额/年成交量））处于市场前50%； （2） 具有较强的分红意愿，最近一年的分红率（最近一年的现金分红总 额/可分配利润）处于市场前50%； （3） 具有稳定的分红政策，在过去的3年中，至少有2次分红（包括现金 分红和股票分红）。 本基金将对红利股票基础库中的红利股票进行进一步筛选，剔除“恶意分红” 的股票（包括当年亏损、未分配利润为负、经营现金流为负、分红率过高等）， 并在对红利股票未来分红能力、前景和意愿进行评估的基础上，结合股票的估值 水平，甄选出具有投资价值的红利股票。 在对红利股票的分红能力进行评价时，本基金着重关注及考察红利股票的持 续盈利及分红能力,采用本管理人独有的QGV、ITC、MDE体系分析上市公司在 所属行业的竞争地位及竞争优势、公司治理结构、主营业务的成长性等，甄选出 基本面良好、具有优秀成长能力且估值合理的红利股票。在分析红利股票的分红 前景及分红意愿时，本基金会着重分析红利股票过往的分红情况，包括股息率、 EPS的波动性、净资产收益率、现金充足率等指标。 本基金精选红利股票的策略包括： （1） 运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV，Quality, Growth & Valuation）”，从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估， 以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。 （2） 运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC，Industrial Trends & Competitiveness)”，从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司，从行业层 面对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 （3） 运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment)”，考察宏观经济增长的行业驱动力，行业景气的变化、宏观景气 26 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 变动对不同行业及相关公司的潜在影响，以及宏观经济政策对相关行业的影响， 进而判断行业的发展趋势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化， 选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断，最 终完成对行业配置的适度调控。 相关公司根据满足“信达澳银公司价值分析体系（QGV）”和“信达澳银行 业优势分析体系(ITC)”的不同程度，以及投资团队对该公司的研究深度，分别 被确定为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种”3个层级并不断循环论证， 在此基础之上基金经理根据自身判断，结合“信达澳银宏观景气分析体系(MDE)” 提出的行业投资建议，构建基金的股票投资组合。 2. 资产配置策略 本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比 例，包括两个层面：战略资产配置（SAA, Strategic Assets Allocation）和策略 灵活配置（TAA，Tactic Assets Allocation）。战略资产配置以“联邦模型”为基 础，每季度更新一次数据，并依据模型输出的结果来确定基金资产在权益类资产 及固定收益类资产之间的基础配置。策略灵活配置是根据“宏观环境和市场气氛 分析体系（MEMS）”，在战略资产配置确定的资产配置比例的基础上进行占基金 净值±10%比例的调整，以更灵活地适应市场的现时特点，从而在坚持纪律性的 资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。 （1） 战略资产配置（SAA） 信达澳银战略资产配置模型的蓝本是“联邦模型”，该模型通过测算动态市盈 率、债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性，评估比较股票市 场、债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化，研判市场系统性风险的 高低，为动态调整或修正基金在不同资产类别中的资产配置比例提供决策依据。 基于联邦模型的思想，我公司设计了“信达澳银战略资产配置模型”，模型的 核心是“市场相对价值指标（RVI, relative value index）”。模型的含义是：长期 来看国债和股票收益水平之间应该有一个确定的相对关系，如果短期两者偏离程 度较大我们就进行相应操作等待市场恢复到正常状况。具体配置策略是，当RVI 大于0时，股票市场相对于债券市场处于高估状态，这时应保持较低股票投资比 例，RVI越高，股票比例应越低；当RVI小于零时，股票市场相对于债券市场处 27 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 于低估状态，这时应保持较高股票比例，RVI越低，股票比例应越高。 （2） 策略灵活配置（TAA） 本基金的资产配置将保留占基金资产±10%比例的灵活配置空间，由基金 经理根据对宏观环境和市场气氛的判断进行调整。其中，宏观经济环境的分析重 在把握宏观经济的趋势，希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。市场气氛的分 析重在把握市场即时的“动量（Momentum）”情况，以适应市场现时的氛围。 策略灵活配置将主要依据“宏观环境与市场气氛（MEMS，Macro Environment and Market Sentiment）分析体系”。该体系主要由全球经济指标、国内经济指 标、政策取向、企业盈利趋势、分析员盈利预测、市场故事等部分构成。本基金 将根据实际的效果对上述指标赋以相应的权重（权重会及时调整）并计算整体得 分，若得分很高说明宏观经济、市场氛围整体向好，则调高股票配置比例，否则 降低股票比例。 3. 固定收益投资策略 本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益 率的重要策略性手段，坚持价值投资理念，把注意力集中在对个券公允价值的研 究上，精选价值相对低估的个券品种进行投资。通过类属资产配置、期限配置等 手段，有效构造债券投资组合并控制风险。 （1） 公允值分析：债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险 的收益率。债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、 税收等因素的深入分析，运用公允价值分析模型，确定各券种的公允值。 （2） 在类属配置层面，本基金将市场细分为交易所国债、交易所企业债、 交易所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债（含政策性金融债、 商业银行债等）、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同 类属，定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征，并结合该类属的市场收 益率水平、波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期。 （3） 在个券选择层面，本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上 选择价值相对低估的品种,具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究 和分析,如国债/央票/政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素，企业债/ 短期融资券则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险，可转 28 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 债则还要评估正股的投资价值。 4. 权证投资策略 本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助 工具。本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合 理估值，发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当 期收益。 5. 其他金融衍生产品投资策略 本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向,一旦有新的产品推出市场,将 在届时相应法律法规的框架内,制订符合本基金投资目标的投资策略,同时结合对 衍生工具的研究,在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下,谨慎进行投资。 6. 投资决策程序 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范 围等要素，制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式, 本基金经理是本基金投资团队的重要成员，一方面积极参与投资团队的投资研究 工作，另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。 本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争 取良好的投资业绩，在投资过程中采取分级授权的投资决策机制，对于不同的投 资规模的决策程序有所不同,力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的 稳定增值。 公司设立投资审议委员会，作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资 审议委员会由总经理担任主席，投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专 业性水平，公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。 投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控基金投资组合风险 并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是： （1） 基金经理与投研团队运用“信达澳银战略资产配置模型”从战略资 产配置（SAA）角度研究各资产类别的相对长期投资价值，提出大类资产（权益 类、固定收益类等）的投资建议。在战略资产配置的基础上，基金经理运用“策 略灵活配置模型（TAA）”，根据现时的经济环境和市场气氛进行±10%的灵活配 置。基金经理的资产配置建议经投资审议委员会批准后实施。 29 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （2） 根据本基金合同的规定构建红利股票基础库； （3） 投资研究团队对基础库中符合基本流通性条件和素质要求的红利股 票展开广泛研究，确定本基金的备选股票库； （4） 基金经理根据分析师推荐及自身研究，结合未来的分红能力，自行 确定观察性买入的股票及相应的买入数量和价格； （5） 股票投资部总经理每周或在认为必要时组织投资团队召开股票分析 会，运用 QGV 和 ITC 等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行 深入讨论，形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见； （6） 在深入研究（要具备内部的深入研究报告）和团队讨论的基础上， 基金经理可提出重点投资建议和集中投资建议，根据公司投资管理制度规定，分 别报投资总监或公司投资审议委员会审议，经批准后方可实施； （7） 投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析，对 投资组合的资产配置和主要品种进行分析，投资总监根据上述分析对基金的组合 提出调整建议，建议区分为建议性提议和强制性提议，对强制性提议基金经理必 须在特定时间内完成组合调整； （8） 公司投资审议委员会每月讨论并每季正式评议本基金的投资业绩和 投资组合风险，并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险 和改善投资业绩的方案，方案经会议审议后，基金经理根据方案和投资流程调整 投资组合； （9） 固定收益品种的投资和调整程序。通过对各类属和各券种的公允值 进行全面分析，以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投 资组合； （10） 公司风险管理委员会和监察稽核部实时监控本基金投资的全过 程并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为，对基于有关法规和本基金合 同要求的该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。 本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资决策程序做 出调整。 九、基金的业绩比较基准 中证红利指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20% 30 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 中证红利指数是中证指数公司于 2008 年推出的全市场红利股票指数。中证 红利指数通过筛选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、分 红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为样本，以反映 A 股市场 高红利股票的整体状况和走势，具有较强的代表性，可以作为本基金股票投资部 分的基准。 中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债 券指数，拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和 银行间两个债券市场，能够反映债券市场总体走势，具有较强的市场代表性，可 以作为本基金债券投资部分的基准。 随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能 够表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人 合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基 准应经基金托管人同意，报中国证监会备案并公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属 于较高风险，较高收益的基金品种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投 资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期截止至 2019 年 6 月 30 日。本报告中财务资料未经审计。 一）报告期末基金资产组合情况 31 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 44,878,691.83 91.46 其中：股票 44,878,691.83 91.46 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 3,916,577.25 7.98 8 其他资产 275,444.19 0.56 9 合计 49,070,713.27 100.00 二）报告期末按行业分类的股票投资组合 1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值(元) （%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 13,976.35 0.03 C 制造业 27,573,317.08 57.12 电力、热力、燃气及水生产和供应 D 56,939.90 0.12 业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 715,190.08 1.48 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,005,462.64 2.08 J 金融业 10,230,701.01 21.19 K 房地产业 4,369,590.67 9.05 L 租赁和商务服务业 304,424.10 0.63 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 609,090.00 1.26 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 32 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 合计 44,878,691.83 92.97 2、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 注：本报告期末未持有沪港通股票。 三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 号 比例(%) 1 600276 恒瑞医药 35,100 2,316,600.00 4.80 2 000002 万 科Ａ 82,959 2,307,089.79 4.78 3 002475 立讯精密 87,300 2,164,167.00 4.48 4 600048 保利地产 161,638 2,062,500.88 4.27 5 002415 海康威视 60,253 1,661,777.74 3.44 6 000661 长春高新 4,866 1,644,708.00 3.41 7 002916 深南电路 15,486 1,578,333.12 3.27 8 600036 招商银行 43,310 1,558,293.80 3.23 9 603228 景旺电子 35,004 1,400,510.04 2.90 10 601398 工商银行 224,600 1,322,894.00 2.74 四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 33 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注：本基金本报告期末未持有权证。 九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 2、本基金投资股指期货的投资政策 注：本基金未参与投资股指期货。 十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 注：本基金未参与投资国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 3、本期国债期货投资评价 注：本基金未参与投资国债期货。 十一）投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，也 没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2、本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。 3、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 77,793.80 2 应收证券清算款 193,051.58 3 应收股利 - 4 应收利息 931.60 5 应收申购款 3,667.21 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 275,444.19 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 34  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末无前十名股票中存在流通受限情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投 资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同。 （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截至 2019 年 6 月 30 日）： 份额净 份额净值 业绩比较 业绩比较基 阶段 值增长 增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④ 率① 准差② 率③ 准差④ 2010 年 （2010 年 7 月 28 至 11.10% 1.45% 10.06% 1.24% 1.04% 0.21% 2010 年 12 月 31） 2011 年 （2011 年 1 月 1 日至 -32.90% 1.21% -18.19% 1.00% -14.71% 0.21% 2011 年 12 月 31 日） 2012 年 （2012 年 1 月 1 日至 0.82% 1.11% 6.44% 0.97% -5.62% 0.14% 2012 年 12 月 31 日） 2013 年 （2013 年 1 月 1 日至 3.79% 1.27% -8.21% 1.19% 12.00% 0.08% 2013 年 12 月 31 日） 2014 年 （2014 年 1 55.87% 1.36% 42.93% 0.91% 12.94% 0.45% 月 1 日至 35  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2014 年 12 月 31 日） 2015 年 （2015 年 1 月 1 日至 9.99% 2.80% 24.58% 2.11% -14.59% 0.69% 2015 年 12 月 31 日） 2016 年 （2016 年 1 月 1 日至 -10.28% 2.12% -5.54% 1.14% -4.74% 0.98% 2016 年 12 月 31 日） 2017 年 （2017 年 1 月 1 日至 -1.00% 1.21% 13.63% 0.47% -14.63% 0.74% 2017 年 12 月 31 日） 2018 年 （2018 年 1 月 1 日至 -34.91% 1.82% -13.89% 0.96% -21.02% 0.86% 2018 年 12 月 31 日） 2019 年 （2019 年 1 月 1 日至 33.38% 1.64% 12.27% 1.09% 21.11% 0.55% 2019 年 6 月 30 日） 自基金合同 生效起至今 （2010 年 7 3.13% 1.69% 62.57% 1.17% -59.44% 0.52% 月 28 日至 2019 年 6 月 30 日） （二）基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变 动的比较 36  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注：1、本基金基金合同于 2010 年 7 月 28 日生效，2010 年 9 月 1 日开始办理申购、赎回业务。 2、本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的 60%-95%，固定收益类资产占基 金资产的 5%-40%，基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的 5%，投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80%。本基金按规定在合同 生效后六个月内达到上述规定的投资比例。 十三、基金的费用与税收 (一) 基金费用的种类 1.基金管理人的管理费； 2.基金托管人的托管费； 3.基金财产拨划支付的银行费用； 4.基金合同生效后的基金信息披露费用； 5.基金份额持有人大会费用； 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7.基金的证券交易费用； 8.在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务 费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明 37 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 (二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律法规另有规定时从其规定。 (三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、 基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2、 基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3、 基金申购（基金合同生效后购买本基金） 投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费，费率按申购金额递减，具体 费率如下： 申购金额 M 申购费率 M＜50 万元 1.5% 50≤M＜200 万元 1.0% 200≤M＜500 万元 0.6% M≥500 万元 每笔 1000 元 38 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 申购费用的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/[1＋申购费率] 申购费用＝申购金额－净申购金额 本基金申购费用由投资者承担，申购费不列入基金财产，主要用于基金的市 场推广、销售、注册登记等各项费用。 若投资者在一个交易日内多次申购，则根据单次申购金额确定每次申购所适 用的费率，分别计算每笔的申购费用。 4、 基金赎回 投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费，赎回费率按持有期(T)递减，最高 不超过总的赎回金额的 5%，持有期超过 2 年赎回费率则为 0。具体费率如下： 持有期 T 适用的赎回费率 T＜7 天 1.5% 7 天≤T＜1 年 0.5% 1 年≤T＜2 年 0.3% T≥2 年 0% 注：1 年按照 365 天计算，2 年按照 730 天计算，其余同。 赎回费用的计算方法如下： 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金 财产，除此之外，本基金赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记 费和其他必要的手续费。 5、 基金转换 本基金已通过信达澳银直销中心及部分代销机构开通本基金与公司旗下其 他基金的转换业务。本基金转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方 式请详见招募说明书的“基金份额的申购与赎回”章节和本基金关于转换业务 的相关公告。 (四) 除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相 应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 (五) 不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 39 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金 财产中支付。 (六) 基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托 管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 (七) 基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管 理活动，对本基金管理人于2019年3月12日公告的本基金的招募说明书进行了更 新，主要更新的内容如下： （一） 在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期及有 关财务数据的截止日期； （二）在“三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息： 1、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况； 2、 更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息； 3、 更新了基金经理的相关信息； 4、 更新了公司投资审议委员会的相关信息； （三）在“五、相关服务机构”部分，更新了代销机构的相关信息； （四）在“九、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告内 容，数据截至2019年6月30日； （五）在“十、基金的业绩”部分，更新了基金业绩相关数据，数据截至 2019年6月30日； （六）在“二十三、其他应披露事项”部分，更新了本基金的其他应披露事 项列表。 40 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 信达澳银基金管理有限公司 二○一九年九月十日 41