基金代码:610001 基金简称:信达澳银领先增长股票 信达澳银领先增长股票型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2010年第1期 基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二〇一〇年四月 重要提示 信达澳银领先增长股票型证券投资基金(以下简称"本基金")于2007年2月5日经中国证监会证监基金字【2007】43号文核准募集。根据相关法律法规,本基金基金合同已于2007年3月8日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理。 本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金管理人保证本摘要的内容真实、准确、完整。本摘要经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2010年3月8日,所载财务数据和净值表现截至2009年12月31日(财务数据未经审计)。 一、 基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦24层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦24层 邮政编码:518040 成立日期:2006年6月5日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071号 法定代表人:何加武 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:王彦斌 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 股本结构:中国信达资产管理公司出资5400万元,占公司总股本的54%;康联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资4600万元,占公司总股本的46% 存续期间:持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事: 何加武先生,董事长,中南财经大学本科毕业。1982年8月至1996年1月在中国建设银行总行工作,历任科长、副处长、处长、副主任。1996年1月至1997年6月任中国信达信托投资公司副总经理,1997年6月至2003年6月任宏源证券股份有限公司总经理,2003年6月至2005年1月任宏源证券股份有限公司副董事长,2005年1月至2006年4月任中国信达资产管理公司金融风险研究中心研究员,2006年4月起任信达澳银基金管理有限公司董事长,2008年4月至2009年2月代行公司总经理职务。 施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本Monash大学经济学学士。1996-1998年担任JP摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客户经理,1998年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构客户销售和关系管理,2002年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机构业务开发主管,2009年6月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董事总经理。 陈延庆先生,董事,江苏理工大学管理工程硕士。历任中国信达资产管理公司投资银行部、股权管理部高级经理,资产管理部副总经理,重组业务部总经理和市场开发部总经理。现任中国信达资产管理公司集团协同部总经理。 关秉诚(Kwan Bing Sing Eric)先生,董事,墨尔本斯威本科技大学(Swinbume University of Technology, Melboume)工商管理硕士。1986-1990年任ASEA BROWN BOVERI HK LTD总经理、副总裁,1990-1994年任Telecom(Telstra)Australia国际业务区域经理,1994-1996年任香港和记黄埔电力有限公司副总经理,1996-2007年任长江基建集团有限公司执行董事、副总经理。2010年2月起任信达澳银基金管理有限公司董事。 印甫盛先生,独立董事,清华大学本科毕业。1968年12月至1973年10月在辽宁省朝阳柴油机厂任技术员,1973年10月至1980年2月在北方交大计算机系任教,1980年2月至1990年4月任北方交大计算所副所长,1990年4月至1991年10月任中国金融电子化公司总经理助理,1991年10月至2000年5月任中国人民银行清算总中心主任,2000年5月起任北京泰通公司名誉董事长,2006年起任开联信息技术有限公司董事长。 张虹海先生,独立董事,湖南大学硕士研究生。1976年5月至1978年2月在浙江省常山县人民医院工作,1978年2月至1982年1月在北京大学哲学系学习,1982年至1983年任北京大学团委副书记,1983年至1990年任共青团北京市委副书记,1990年2月至1998年4月任北京国际信托投资公司党组成员、副总经理、党组副书记、副董事长、总经理,1998年4月至1998年9月任北京市政府外事办主任,1998年9月至2001年1月任北京市对外友协党委副书记、副会长,2001年1月至2003年11月任北京市政府外事办、港澳事务办公室主任,2003年12月起任京泰集团、北京控股有限公司副书记、副主席、总裁。 谭安杰先生,独立董事,澳大利亚墨尔本LA TROBE大学经济学博士。1973年至1975年在菲利普(香港)公司任产品和营销管理经理助理,1976年至1980年在澳大利亚La Trobe大学任教,1980年至1983年任澳大利亚政府财政部高级研究员、高级财务官,1984年至1997年任澳大利亚新南威尔士大学高级讲师、经济管理学院副主任,1998年至2000年任澳大利亚蒙纳士大学Mt Eliza商学院教授、MBA区域负责人,2001年至2009年1月任澳大利亚蒙纳士大学管理与经济学院教授、副院长,2009年2月起任皇家墨尔本理工大学协理副校长、澳大利亚蒙纳士大学管理与经济学院兼职教授、中央财经大学兼职教授。 监事: 张国英女士,河北大学经济学硕士,历任中国人民银行石家庄市支行团委书记,中国建设银行河北省分行副行长、党委书记,中国信达资产管理公司石家庄办事处主任、党委书记,现任中国信达资产管理公司党委组织部和人力资源部部长,2008年11月兼任信达澳银基金管理公司监事。 潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师协会会计师。曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997年起历任山一证券分析员、证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、强制性公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市场部总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理,2007年5月起任首域投资(香港)有限公司中国业务开发总监,2007年8月起兼任信达澳银基金管理公司监事。 高级管理人员: 王重昆先生,总经理,中国人民大学法学学士。14年银行、证券、基金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行办公室法规处科员、秘书处秘书;中国信达资产管理公司总裁办公室秘书;宏源证券股份有限公司深圳管理总部副总经理、董事会秘书等职务;2006年1月加入信达澳银基金公司,历任市场总监、副总经理兼市场总监。 黄晖女士,督察长,加拿大Concordia University经济学硕士。14年证券、基金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格,历任大成基金管理公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间参与英国政府"中国金融人才培训计划"(FIST项目),赴伦敦任职于东方汇理证券公司(伦敦),其后借调到中国证监会基金部工作,参与老基金重组、首批开放式基金评审等工作。2005年8月加入信达澳银基金公司,任督察长兼董事会秘书。 其他经理层人员: 王学明先生,运营总监,中南大学商学院管理科学与工程博士研究生。16年证券、基金从业经历,具有中国律师从业资格、证券与基金从业资格,历任中国建设银行信托投资公司证券业务部综合处副处长;中国信达信托投资公司证券总部证券业务管理部经理;宏源证券股份有限公司机构管理总部副总经理、综合管理总部副总经理兼浙江管理总部副总经理、董事会办公室主任等职务。2005年10月加入信达澳银基金公司,任运营总监。 于鹏先生,财务总监,北京物资学院经济学学士。16年证券、基金从业经历,具有证券与基金从业资格,历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005年10月加入信达澳银基金公司,任财务总监。 封雪梅女士,市场总监,首都经济贸易大学经济学硕士。12年银行、基金从业经历,具有证券与基金从业资格、中国注册会计师资格。历任中国工商银行北京分行营业部信贷部经理,大成基金管理有限公司市场开发部产品设计师、金融工程部产品设计师、规划发展部高级经理;2006年2月加入信达澳银基金公司,历任市场副总监兼北京分公司副总经理。 周慢文先生,行政总监,北京大学经济学硕士。10年基金从业经历,具有基金从业资格,历任大成基金管理有限公司研究发展部研究员助理、市场部产品设计师、金融工程部数量分析师、规划发展部高级经理,宝盈基金管理有限公司市场开发部副总监,2006年2月加入信达澳银基金公司,历任公司监察稽核副总监兼董事会办公室主任。 王战强先生,执行投资总监,武汉大学经济学硕士。13年证券研究、投资从业经历,具有证券与基金从业资格。历任国泰君安证券公司研究所电信行业分析员、行业公司研究部主管、证券投资部研究主管。2006年6月加入信达澳银基金公司,任投资副总监、投资研究部首席分析师,信达澳银领先增长股票型证券投资基金基金经理兼信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2、基金经理 王战强先生,简历同上,2008年7月30日起至今任信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2008年12月25日起至今兼任本基金基金经理。 历任基金经理:曾昭雄先生,自2007年3月8日基金合同生效之日起至2009年1月17日期间担任本基金基金经理。 3、公司投资审议委员会 公司投资审议委员会由7名成员组成,设主席1名,执行委员1名,委员5名。名单如下: 主席:王重昆,总经理 执行委员:王战强,执行投资总监 委员:王学明,运营总监 封雪梅,市场总监 黄敬东,投资副总监、信达澳银中小盘股票型证券投资基金基金经理 曾国富,投资研究部股票投资部总经理、信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金及信达澳银中小盘股票型证券投资基金基金经理 昌志华,投资研究部宏观策略部总经理、信达澳银稳定价值债券型证券投资基金基金经理 上述人员之间不存在亲属关系。 二、 基金托管人 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:郭树清 成立时间:2004年09月17日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 联系人:尹 东 联系电话:(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史,其前身"中国人民建设银行"于1954年成立,1996年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立,承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码:939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市,是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日,中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为:233,689,084,000股(包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股)。 截至2009年12月31日,中国建设银行实现净利润1,068.36亿元,较上年增长15.32%,每股盈利为0.46元,较上年增加0.06元,盈利水平好于预期;平均资产回报率为1.24%,较上年降低0.07个百分点,加权平均净资产收益率为20.87%,较上年提高0.19个百分点,整体盈利趋势向好;总资产达到96,233.55亿元,较上年增长27.37%;资产质量在国内大银行中保持领先,不良贷款额和不良贷款率持续双降,信贷资产质量持续改善,不良贷款率为1.50%,较上年末下降0.71个百分点;拨备水平充分,拨备覆盖率为175.77%,较上年末提升44.19个百分点。 中国建设银行在中国内地设有1.3万余个分支机构,并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约及胡志明市设有分行,在悉尼设有代表处,拥有建行亚洲、建银国际,建行伦敦、建信基金、建信金融租赁、建信信托等多家子公司。全行已安装运行自动柜员机(ATM)36,021台,拥有员工约30万人,为客户提供全面的金融服务。 中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可,在2009年共获得50多个国内外奖项。中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的"全球金融品牌500强"、"全球银行1000强"中分列第9位和第12位,被《亚洲货币》杂志评为2009年度"中国区最佳银行",被《欧洲货币》杂志评为2009年度"中国最佳银行",连续两年被香港《资本》杂志评为"中国杰出零售银行",荣获《亚洲银行家》杂志颁发的"中国风险管理成就奖",中国扶贫基金会颁发的"20年特别贡献奖"等奖项,被中国红十字基金会评为"最具责任感企业",被《全球托管人》杂志评为"国内最佳托管银行",连续三年荣获香港《财资》杂志"中国最佳境外客户境内托管银行奖"。 中国建设银行总行设投资托管服务部,下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室,现有员工130余人。2008年,中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会(AICPA)颁布的审计准则公告第70号(SAS70)进行的内部控制审计,安永会计师事务所为此提交了"业内最干净的无保留意见的报告",中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70国际专项认证的托管银行。 2、主要人员情况 罗中涛,投资托管服务部总经理,曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作,对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的管理经验。 李春信,投资托管服务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部,对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟,投资托管服务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理及服务工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持"以客户为中心"的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2009年12月31日,中国建设银行已托管143只开放式证券投资基金,其中封闭式基金6只,开放式基金137只。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。2010年初,中国建设银行被总部设于英国伦敦的《全球托管人》杂志评为2009年度"国内最佳托管银行"(Domestic Top Rated),并连续第三年被香港《财资》杂志评为"中国最佳次托管银行"。 三、 相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1、直销机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦24层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦24层 法定代表人:何加武 电话:0755-83077068 传真:0755-83077038 联系人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518040 2、代销机构 (1) 中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:郭树清 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2) 招商银行股份有限公司 住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:秦晓 联系人:万丽 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com (3) 交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:胡怀邦 联系人:曹榕 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (4) 中信银行股份有限公司 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人:孔丹 联系人:金蕾 客服电话:95558 网址:http://bank.ecitic.com (5) 华夏银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街22号 办公地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人:吴建 联系人:邓轼坡 客服电话:95577 网址:www.hxb.com.cn (6) 平安银行股份有限公司 住所:深圳市深南中路1099号 法定代表人:孙建一 联系人:霍兆龙 客服电话:40066-9999./0755-961202 网址:www.pingan.com (7) 北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人:闫冰竹 联系人:王曦 客服电话:010-96169 网址:www.bankofbeijing.com.cn (8) 杭州银行股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市凤起路432号 法定代表人:马时雍 联系人:严俊 客服电话:0571-96523/400-8888-508 网址:www.hccb.com.cn (9) 宏源证券股份有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址:北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 法定代表人:汤世生 联系人:韩梅 客服电话:4008-000-562 网址:www.hysec.com (10) 中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人:胡长生 联系人:李洋 客服电话:4008-888-888 网址:www.chinastock.com.cn (11) 华龙证券有限责任公司 住所:甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址:甘肃省兰州市静宁路308号 法定代表人:李晓安 联系人:李昕田 客服电话:0931-4890619/4890100/4890618 网址:www.hlzqgs.com (12) 中信建投证券有限责任公司 住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:张佑君 客服电话:4008888108 网址:中信建投证券网 www.csc108.com (13) 兴业证券股份有限公司 注册地址:福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址:上海市浦东新区民生路1199弄·五道口广场1号楼21层 法定代表人:兰荣 联系人:杨盛芳、谢高得 网址:www.xyzq.com.cn (14) 湘财证券有限责任公司 注册地址:湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址:湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 法定代表人:林俊波 联系人:李梦诗 客服电话:400-888-1551 (15) 申银万国证券股份有限公司 住所:上海市常熟路171号 办公地址:上海市常熟路171号 法定代表人:丁国荣 联系人:曹晔 客服电话:021-962505 (16) 海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦10楼1002室 法定代表人:王开国 联系人:徐月、李笑鸣 客服电话:400-8888-001、021-95553 网址:www.htsec.com (17) 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市新闸路1508号静安国际广场3楼 法定代表人:徐浩明 联系人:刘晨、李芳芳 客服电话:4008888788、10108998 网址:www.ebscn.com (18) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层 法定代表人:祝幼一 联系人:芮敏祺 客服电话:4008888666 网址:www.gtja.com (19) 国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (20) 华泰联合证券有限责任公司 住所:深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、25层 办公地址:同上 法定代表人:马昭明 联系人:盛宗凌 客服电话:95513、400-8888-555 网址:www.lhzq.com (21) 平安证券有限责任公司 住所:深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦 办公地址:深圳市八卦岭八卦三路平安大厦三楼 法定代表人:陈敬达 客服电话:4008816168 网址:www.pingan.com (22) 招商证券股份有限公司 住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人:宫少林 联系人:黄健 客服电话:95565、4008888111 (23) 安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20层 法定代表人:牛冠兴 联系人:吴跃辉 客服电话:4008-001-001 网址:www.essence.com.cn (24) 广发证券股份有限公司 住所:广东省广州市天河北路183号大都会广场43楼 办公地址:广东省广州市天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 法定代表人:王志伟 联系人:黄岚 客服电话:95575或致电各地营业网点 网址:http://www.gf.com.cn (25) 中信证券股份有限公司 注册地址:深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 法定代表人:王东明 电话:010-84588888 传真:010-84865560 联系人:陈忠 公司网址:www.cs.ecitic.com (26) 信达证券股份有限公司 注册(办公)地址:北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 联系电话:010-88656100 传真:010-88656290 客服电话:400-800-8899 公司网址:www.cindasc.com (27) 东兴证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人:崔海涛 联系人:黄英 电话:010-66555385 传真:010-66555246 客服电话:010-66555262、010-66555382 公司网址:www.dxzq.net (28) 广发华福证券有限责任公司 注册地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人:黄金琳 联系人:张腾 电话:0591-87383623 传真:0591-87383610 客服电话:0591-96326 公司网址:www.gfhfzq.com.cn (29) 世纪证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦41层 法定代表人:卢长才 联系人:刘军辉 电话:0755-83199599 传真:0755-83199545 客服电话:0755-83199509 公司网址:www.csco.com.cn (30) 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座4层 法定代表人:林义相 客服热线:010-66045678 传真:010-66045500 联系人:莫晓丽 联系人电话:010-66045529 公司网站:www.txsec.com、www.txjijin.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦24层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦24层 法定代表人:何加武 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 联系人:张文 (三)律师事务所和经办律师 名称:国浩律师集团(北京)事务所 办公地址:北京市朝阳区东三环北路38号泰康金融大厦 电话:010-65890699 传真:010-65176800/65176801 联系人:黄伟民 经办律师:黄伟民、陈周 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室 办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人:杨绍信 联系电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人:金毅 经办注册会计师:薛竞、金毅 四、 基金的名称 信达澳银领先增长股票型证券投资基金 五、 基金的运作方式和类型 运作方式:契约型、开放式 类型:股票型证券投资基金 六、 基金的投资目标 本基金依据严谨的投资管理程序,挖掘并长期投资于盈利能力持续增长的优势公司,通过分享公司价值持续增长实现基金资产的长期增值。 七、 基金的投资范围 本基金投资于监管机构允许投资的具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含新股发行、增发与配售等)、国债、可转换债券、政策性金融债、企业债、次级债、短期融资券、中央银行票据、债券回购、银行存款、权证、资产支持证券等等。 本基金投资组合的资产配置为:股票资产为基金资产的60%-95%,债券资产为基金资产的0%-35%,现金及其他短期金融工具为基金资产的5%-40%,其中基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 根据未来法律法规或监管机构相关政策的变动,本基金管理人在履行适当程序后,可以相应调整上述投资比例并投资于法律法规或监管机构允许投资的其他金融产品。 八、 基金的投资策略 本基金以自下而上的精选证券策略为核心,适度运用资产配置与行业配置策略调整投资方向,系统有效控制风险,挖掘并长期投资于能抗击多重经济波动,盈利能力持续增长的优势公司,通过分享公司价值持续增长实现基金资产的长期增值。 1、 股票投资策略 本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值,秉承自下而上的投资分析方法,对企业及其发展环境的深入分析,寻求具有长期竞争力的成长型企业和他们被市场低估时产生的投资机会,通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的优质企业为投资人实现股票资产的持续增值。 一般情况下,本基金通过投资每股盈利持续增长能力被市场低估的优质公司来把握市场无效性发生时产生的投资机会。本基金的股票投资策略有以下三个主要的立足点:投资在管理层素质高,核心业务价值突出的公司;坚信每股盈利的增长推动股票价格的长期增长;力争对公司长期每股盈利增长潜力予以合理的定价,当认为市场低估了这一合理定价时坚决买入并持有该公司股票,当认为市场对公司的合理定价给与了太高预期则果断出售该公司股票。 运用"信达澳银公司价值分析体系(QGV,Quality, Growth & Valuation)",从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估,以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。 运用"信达澳银行业优势分析体系(ITC,Industrial Trends & Competitiveness)",从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层面对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 运用"信达澳银宏观景气分析体系(MDE, Macro Drivers & Environment)",考察不同宏观景气状态下的行业景气变化、宏观景气变动对不同行业及相关公司的潜在影响,以及宏观经济政策对相关行业的影响,进而判断行业景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化,选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断,最终完成对行业配置的适度调控。 相关公司根据满足"信达澳银公司价值分析体系(QGV)"和"信达澳银行业优势分析体系(ITC)"的不同程度,以及投资团队对该公司的研究深度,分别被确定为"核心品种"、"重点品种"和"观察性品种"3个层级并不断循环论证,在此基础之上基金经理根据自身判断,结合"信达澳银宏观景气分析体系(MDE)"提出的行业投资建议,构建基金的股票投资组合。 2、 债券投资策略 本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益率的策略性手段,坚持价值投资理念,在深入研究的基础上实施积极主动的组合投资,并通过类属配置与个券选择进行分层次投资管理。 (1) 在类属配置层面,本基金对宏观经济、市场利率、债券供求等各种影响债券投资的因素作出细致深入的分析,从而预测各类属资产预期风险及收益情况,同时考虑债券品种期限和两个债券市场流动性及收益性现状,从而确定债券组合资产在国债、可转债、金融债、货币类资产之间的类属分配比例,并定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整。 (2) 在个券选择层面,本基金综合分析长期利率趋势与短期利率变化,同时结合不同债券品种的收益率水平、流动性与信用风险等因素,综合运用久期管理策略、凸度策略、收益率利差策略、回购套利策略等多种交易策略,实施积极主动的债券投资管理,不断经过债券投资组合优化和调整过程,最终完成债券投资管理目标。 未来随着国内债券市场的不断发展,本基金将根据实际情况不断研究使用更多的债券投资盈利模式,在控制风险的前提下谋求高于市场平均水平的投资回报。 3、 金融衍生产品投资策略 本基金将金融衍生产品的投资作为控制投资风险和在有效控制风险前期下提高基金投资组合收益的辅助手段。本基金的金融衍生产品投资策略包括: (1) 利用金融衍生产品市场价格的非理性波动和对应公司的基本面研究把握金融衍生产品定价严重偏离合理定价带来的投资机会; (2) 根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值,发现市场对股票权证的非理性定价; (3) 在产品定价时主要采用市场公认的多种期权定价模型以及研究人员对包括对应公司基本面等不同变量的预测对金融衍生产品确定合理定价; (4) 利用权证衍生工具的特性,本基金通过期货与现货、权证与证券的组合投资,来达到改善组合风险收益特征的目的; (5) 本基金投资金融衍生产品策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等等。 4、 资产配置策略 运用"信达澳银资产相对价值评估模型(ARV, Asset Relative Valuation)"来确定本基金的战略资产配置。 本基金运用"信达澳银资产相对价值评估模型(ARV, Asset Relative Valuation)"进行战略资产配置(SAA),该模型以联邦模型(FED Model)为基础,通过分析一系列市场变量(PE、PB、成交额、乖离率水平等)与市场环境变量(包括利率、CPI、M2增长、GDP增速对证券市场的影响等),分别建立股票市场相对价值ERV及债券市场相对价值BRV与这些变量的多因素模型,评估股票市场、债券市场及权证等衍生品市场的相对投资价值,进而确定不同市场的投资比例,最终完成战略资产配置的适度调整。 5、 投资组合构建策略 本基金的投资组合构建策略如下: (1) 本基金将按照严格的"自下而上"的原则进行投资组合的构建; (2) 本基金在删除一部分流动性差、基本面不符合基本选股标准的上市公司后,形成"备选股票库"; (3) 本基金投资团队对"备选股票库"中的公司,运用"公司价值分析体系(QGV)"和"行业优势分析体系(ITC)"对公司进行严格的分析和筛选。通过案头分析、实地调研、草根研究和团队讨论,力求对公司的投资价值进行全面和严格的评估。然后,根据被评估公司的素质、估值和我们对公司的认识过程,相应将该公司评定为"观察性品种"、"重点品种"和"核心品种",并不断地循环论证、调整评级; (4) 本基金经理根据公司的投资流程,在团队研究的基础上结合自身判断最终确定"观察性买入"、"重点投资"和"集中投资"的股票,以及具体投资比例和买卖时机,构建和动态调整本基金的股票投资组合; (5) 本基金投资团队运用"信达澳银宏观景气分析体系(MDE)"对比分析各行业发展趋势和景气趋势,提出行业配置建议,必要时由基金经理对基金投资组合进行适度调整,以规避预期存在严重投资风险的行业,并加大对经团队评估为增长潜力突出行业中优质公司的投资比重; (6) 本基金投资团队运用"信达澳银资产相对价值评估模型(ARV, Asset Relative Valuation)"从战略资产配置(SAA)角度研究各资产类别的相对长期投资价值,提出大类资产(股票、债券、现金等)的投资建议,在投资过程中协助基金经理在认为必要时按照公司的投资流程适度调整投资组合,力求在控制风险的情况下最大限度的实现投资目标。 6、 投资决策流程 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围等要素,制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,本基金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投资研究工作,另一方面在投资授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投资业绩。在投资过程中,采取分级授权的投资决策机制,对于不同的投资规模,决策程序有所不同。通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧,也使得基金经理的主观能动性得到充分的发挥。在合理控制投资风险的前提下,追求本基金持有人最优化的投资收益。 公司设立投资审议委员会,作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资审议委员会由总经理担任主席,投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专业性水平,公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。投资审议委员会定期或在认为必要时,评估基金投资业绩,监控基金投资组合风险,并对基金重大投资计划做出决策。 (1) 投资团队运用QGV分析体系,对符合基本流通性条件和素质要求的上市公司展开广泛研究,确定本基金的备选股票库; (2) 行业分析师对在备选股票库内的股票通过公司调研和QGV分析选定推荐进入基金投资组合的股票,并提交公司研究报告。本基金经理根据分析师推荐及自身研究自行确定观察性买入的股票,以及买入数量和价格; (3) 对观察性投资组合,基金经理和行业分析师运用QGV和ICT分析体系,并通过深入的公司调研发掘具有长期持续增长前景,并且内在价值被市场低估的股票,提出公司价值分析报告和重点买入建议; (4) 投资总监每周或在认为必要时组织投资团队召开股票分析会,对基金经理或行业分析师建议重点买入的股票进行深入讨论,对认为达到QGV和ICT分析体系重点投资要求的股票,由基金经理根据市场和基金的实际情况确定具体买入数量和价格; (5) 对进入基金重点投资范围的股票,基金经理和行业分析师密切跟踪上市公司的发展动态,运用QGV和ICT分析体系不断动态评估公司的长期投资价值,并对业务价值、发展前景出众且具有长期投资价值的公司提出集中投资建议; (6) 投资总监组织股票分析会对集中投资建议进行论证,当建议同时获得投资总监、本基金经理以及相关行业研究员同意,有关建议获得论证通过,对通过论证的公司,由基金经理根据市场和基金的实际情况确定具体买入数量和价格。当股票分析会未能对某集中投资建议达成一致意见时,本基金经理可以单独提出公司的研究报告和投资建议,在获得投资总监批准后对该公司进行集中投资; (7) 基金经理在认为必要时,可就经投资团队讨论通过的集中投资品种提请投资审议委员会批准投资超过基金净值的5%; (8) 投资总监组织基金经理和投资团队相关人员运用MDE和ICT分析体系,判断中长期行业投资方向,并对基金经理提出基金重点投资行业和规避行业的建议,基金经理根据有关建议结合基金的实际情况调整投资组合。为把握重点行业投资机会和规避重大行业投资风险,有关建议区分为建议性提议和强制性提议,对强制性建议基金经理必须在特定时间内完成组合调整; (9) 公司投资审议委员会每月讨论并每季正式评议本基金的投资业绩和投资组合风险,并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险和改善投资业绩的方案,方案经会议审议后,基金经理根据方案和投资流程调整投资组合; (10) 基金经理和投资团队紧密跟踪投资组合和上市公司的动态,根据上市公司投资价值的变化和投资组合的风险特征,依据以上投资流程对基金投资组合进行动态调整; (11) 公司风险管理委员会和监察稽核部实时监控本基金投资的全过程,并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为,对基于有关法规和本基金合同要求的该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。 九、 基金的业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×20% 沪深300指数成份股选自沪深两个证券市场,覆盖了大部分流通市值,为中国A股市场中代表性强、流动性高的主流投资股票,能够反映A股市场总体发展趋势。沪深300指数中的指数股的发布和调整均由交易所完成,具有较强的公正性与权威性。 中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场国债指数,拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和银行间两个债券市场的全部国债,能够反映债券市场总体走势,具有较强的市场代表性。 十、 基金的风险收益特征 本基金是股票型基金,长期预期风险与收益高于货币市场基金、债券基金,属于风险较高、收益较高的证券投资基金产品,而本基金力争在有效控制风险的前提下实现基金资产的长期稳定增值。 十一、 基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2010年1月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期为2009年10月1日至2009年12月31日。本报告中财务资料未经审计。 (一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 6,905,599,792.90 87.88 其中:股票 6,905,599,792.90 87.88 2 固定收益投资 55,417,274.91 0.71 其中:债券 55,417,274.91 0.71 资产支持证券 - - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 5 银行存款和结算备付金合计 863,356,937.63 10.99 6 其他资产 33,471,451.97 0.43 7 合计 7,857,845,457.41 100.00 (二)报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采掘业 460,046,480.90 5.88 C 制造业 3,676,127,987.74 47.02 C0 食品、饮料 557,964,749.89 7.14 C1 纺织、服装、皮毛 41,961,893.28 0.54 C2 木材、家具 - - C3 造纸、印刷 - - C4 石油、化学、塑胶、塑料 715,629,408.33 9.15 C5 电子 - - C6 金属、非金属 546,117,439.28 6.99 C7 机械、设备、仪表 1,499,897,695.56 19.18 C8 医药、生物制品 314,556,801.40 4.02 C99 其他制造业 - - D 电力、煤气及水的生产和供应业 - - E 建筑业 43,034,201.66 0.55 F 交通运输、仓储业 142,709,910.00 1.83 G 信息技术业 47,004,167.26 0.60 H 批发和零售贸易 428,078,701.51 5.48 I 金融、保险业 1,594,392,190.39 20.39 J 房地产业 - - K 社会服务业 160,177,031.45 2.05 L 传播与文化产业 257,184,327.65 3.29 M 综合类 96,844,794.34 1.24 合计 6,905,599,792.90 88.33 注:由于四舍五入的原因,公允价值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。 (三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 000651 格力电器 16,585,318 479,979,102.92 6.14 2 600036 招商银行 25,217,766 455,180,676.30 5.82 3 601166 兴业银行 9,526,831 384,026,557.61 4.91 4 600519 贵州茅台 2,247,532 381,675,884.24 4.88 5 000001 深发展A 14,526,448 354,009,537.76 4.53 6 002024 苏宁电器 16,011,500 332,718,970.00 4.26 7 002001 新 和 成 5,626,586 275,140,055.40 3.52 8 600216 浙江医药 7,404,224 263,368,247.68 3.37 9 600880 博瑞传播 9,550,105 257,184,327.65 3.29 10 000792 盐湖钾肥 4,097,369 233,509,059.31 2.99 (四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 51,193,281.51 0.65 5 企业短期融资券 - - 6 可转债 4,223,993.40 0.05 7 其他 - - 8 合计 55,417,274.91 0.71 (五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 098059 09五凌债 300,000 29,349,000.00 0.38 2 122928 09铁岭债 200,000 19,993,731.51 0.26 3 110008 王府转债 29,370 4,223,993.40 0.05 4 126012 08上港债 18,980 1,850,550.00 0.02 (六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 (八)投资组合报告附注 1、报告期内基金投资的前十名证券的发行主体本期被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形: 2009年2月27日,盐湖钾肥公司董事会公告,称接公司通知,其销售部门在2008年因"未及时严格履行监管部门制订的氯化钾销售临时指导价格"(公司氯化钾售价超出指导价)而受到监管部门对其进行的500万元的相关经济处罚。对此,本基金解释如下:(1)经对公司经营及市场环境的分析可以认为:该处罚只是针对2008年,金额很小,对公司的业绩影响甚微。进入2009年,国内的氯化钾已取消"临时价格指导",取而代之的是市场定价,因此未来将不存在如此的问题。(2)本基金在投资盐湖钾肥之前对该公司的基本面及市场、政策环境均进行了深入的分析,认为钾肥的价格从中长期看已处于低点,未来业绩前景较好,且公司的资源价值突出。另外,该公司在2月所受的上述处罚的影响已经消除。因此,本基金投资盐湖钾肥的全部流程符合公司投资制度的规定。 2、基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库的情形。 3、其他资产构成 单位:元 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 3,953,844.95 2 应收证券清算款 28,282,784.76 3 应收股利 - 4 应收利息 995,142.86 5 应收申购款 239,679.40 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 33,471,451.97 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十二、 基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 1、截至2009年12月31日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较: 阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2007年(2007年3月8日至2007年12月31日) 81.26% 1.91% 79.09% 1.73% 2.17% 0.18% 2008年(2008年1月1日至2008年12月31日) -55.88% 2.53% -55.74% 2.44% -0.14% 0.09% 2009年(2009年1月1日至2009年12月31日) 78.42% 1.60% 72.85% 1.65% 5.57% -0.05% 2、基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的变动的比较 注:1、本基金合同于2007年3月8日生效,2007年5月10日开始办理申购、赎回业务。 2、本基金主要投资于股票,股票资产占基金资产比例为60%-95%,债券资产占基金资产比例为0%-35%,现金及其他短期金融工具的资产占基金资产比例为5%-40%。为了满足基金流动性要求,基金保留的现金以及投资于到期日在1年以内的政府债券、中央银行票据等短期金融工具的资产比例不低于基金资产净值的5%。 十三、 基金的费用 (一) 基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.基金财产拨划支付的银行费用; 4.基金合同生效后的信息披露费用; 5.基金份额持有人大会费用; 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 7.基金的证券交易费用; 8.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明; 9.按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 (二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。 (三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、 基金管理人的管理费 本基金的管理费率为1.5%(年率),基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%(年率)计提: 计算方法如下: H=E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的管理费 E为前一日基金资产净值 管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内完成复核,并从基金财产中一次性支付已确认管理费给该基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2、 基金托管人的托管费 本基金的托管费率为0.25%(年率),托管费按前一日基金资产净值的0.25%(年率)计提: 计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3、 基金申购(基金合同生效后购买本基金) 投资者申购本基金采用全额缴款的申购方式。 申购金额 M 申购费率 M<50万元 1.5% 50≤M<200万元 1.0% 200≤M<500万元 0.6% M≥500万元 每笔1000元 申购费用的计算方法如下: 净申购金额=申购金额/[1+申购费率] 申购费用=申购金额-净申购金额 申购费用在基金申购时从申购金额中扣除,不列入基金财产。基金申购费用用于市场推广、销售、注册登记、客户服务等各项费用。 若投资者在一个交易日内多次申购,则根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率分别计算每笔的申购费用。 4、 基金赎回 本基金赎回费用由基金赎回人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 本基金的赎回费率按持有期(T)递减,最高不超过总的赎回金额的0.5%,持有期超过2年赎回费率则为0。 赎回费率表如下: 持有期T 适用的赎回费率 T<1年 0.5% 1≤T<2年 0.3% T≥2年 0% 注:1年按照365天计算,2年按照730天计算,其余同。 赎回费用的计算方法如下: 赎回费用=赎回金额×赎回费率 本基金赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 5、 基金转换 本基金已通过信达澳银直销中心(网上交易)及部分代销机构开通本基金与公司旗下信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:610002)、信达澳银稳定价值混合型证券投资基金(A类基金代码:610003/B类基金代码:610103)及信达澳银中小盘股票型证券投资基金(基金代码:610004)的转换业务。 本基金转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本基金关于转换业务的相关公告。 6、 本条第(一)款第3至第9项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (四) 不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。若将来法律法规另有规定,自该法律法规生效之日起,按照新的法律法规规定执行,并按照法律法规的规定进行公告,无需为此召开基金份额持有人大会。 (五) 基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率或改变收费模式。降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在至少一种指定媒体上予以公告,并报中国证监会备案。 (六) 税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十四、 对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金管理人于2009年10月22日公告的本基金的招募说明书(更新)进行了更新,主要更新的内容如下: (1) 在"重要提示"部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期; (2) 在"三、基金管理人"部分,更新了管理人的相关信息; (3) 在"四、基金托管人"部分,更新了托管人的相关信息; (4) 在"五、相关服务机构"部分,更新了代销机构的相关信息; (5) 在"八、基金份额的申购与赎回"部分,在"申购份额与赎回支付金额的计算方式"项,增加了"基金转换费及份额计算方法";在"基金转换"项,更新了本基金通过销售机构办理与公司旗下其他基金开办转换业务的相关信息;在"定期定额投资计划"项,更新了本基金增加销售机构开办定期定额投资业务的相关信息; (6) 在"九、基金的投资"部分,加入了本基金最近一期投资组合报告内容。 (7) 在"十、基金的业绩"部分,说明了基金成立以来至2009年12月31日的投资业绩; (8) 在"二十三、其他应披露事项"部分,增加了2009年9月9日至2010年3月8日本基金的相关公告事项列表及重要期后事项。 信达澳银基金管理有限公司 二○一○年四月二十二日