银华优势企业证券投资基金更新招募说明书摘要（2007年第2号） 基金管理人：银华基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 【重要提示】 银华优势企业证券投资基金（以下简称"本基金"）经中国证券监督管理委员会于2002年9月29日证监基金字[2002]71号文批准募集。本基金的基金合同于2002年11月13日正式生效。 银华基金管理有限公司（以下简称"本基金管理人"或"管理人"）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2007年11月13日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年9月30日，所披露的投资组合为2007年3季度的数据（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：包括发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务 联系人：徐菡 电话：010-58163060 传真：010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为1亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：29％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：29％）、南方证券股份有限公司（出资比例：21％）及东北证券有限责任公司（出资比例：21％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 彭越先生，董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院；曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 蒋辉先生，副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师；海南省富南国际信托投资公司证券部经理；海南港澳国际信托投资公司证券部经理；中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。 李树先生，董事，大学学历，研究员。曾任吉林省轻工业厅总经理；吉林省经济体制改革委员会主任、经贸委主任等职。现任东北证券有限责任公司董事长。 徐志光先生，董事，法学硕士。曾任职于深圳国际商务律师事务所执业律师，合伙人；现任广东万商律师事务所合伙人；2006年8月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。 郑秉文先生，独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 王恬先生，独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长；深圳天骥基金董事；中国国际财务有限公司（深圳）董事长。现任首长四方（集团）有限公司执行董事兼南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生，独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任；北京仲裁委员会仲裁员；北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。 胡奕钿先生，独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管；香港富帮银行高级副总裁兼信贷风险管理部及信贷策略主管。现任香港渣打银行本地企业信贷主管。 周兰女士，监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。 李素明先生，监事，西南农业大学证券投资专业，获博士学位。曾任四川省广安县杨坪乡科技副乡长；西南农业大学经济贸易学院教师；重庆国际信托投资公司北京证券营业部总经理、副总经理。现任西南证券有限责任公司董事会秘书、稽核总监。 方强先生，监事，大学学历。曾任职于中国北方工业深圳公司人力资源部和资产管理部；深圳市物业发展集团公司人力资源部总监助理；银华基金管理有限公司综合管理部副总监。现任银华基金管理有限公司市场营销部总监。 王立新先生，总经理，中共党员，经济学博士。历任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。 石松鹰先生，常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理；北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。 陈湘永先生，副总经理，博士。曾任君安证券研究所、国泰君安证券研究所研究员、一级研究员、常务董事。2002年3月调入银华基金管理有限公司，曾任研究策划部总监、公司总经理助理。 凌宇翔先生，督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 2．本基金基金经理 陈勤先生，工商管理硕士（MBA）、经济学硕士、特许金融分析师（CFA）。曾就职于锦宏投资集团公司，任中国北方区项目投资代表；加拿大科利士传媒集团总公司金融策划及财务分析部，任企业策划与金融财务分析经理；瑞士信贷第一波士顿投资银行证券研究部，任职证券分析师；华夏基金管理有限公司基金管理部，任基金经理助理。2006年5月加入银华基金管理有限公司，任职于投资管理部。2006年10月21日起与蒋伯龙先生共同担任银华优势企业证券投资基金基金经理，2007年5月19日起独立担任本基金基金经理。 （注：根据2007年11月30日《关于基金经理调整的公告》，本基金经理陈勤因工作需要，经公司董事会批准，不再担任本基金的基金经理，由张继荣先生担任本基金经理。 张继荣先生，博士。曾就职大鹏证券股份有限公司综合研究所，任行业研究员；2001年起就职于融通基金管理有限公司，历任研究策划部行业研究员、研究策划部总监助理，2004年7月21日至2005年10月12日任通乾证券投资基金基金经理。2006年9月加入银华基金管理有限公司，任策略分析师。自2007年11月30日起任本基金基金经理。） 本基金历任基金经理： 石松鹰先生，管理本基金时间为2002年11月13日至2003年8月27日。 李学文先生，管理本基金时间为2003年8月27日至2005年9月10日。 黄小坚先生，管理本基金时间为2005年9月10日至2006年4月29日。 蒋伯龙先生，管理本基金时间为2005年9月10日至2007年5月19日。 3．投资决策委员会成员 委员会主席：石松鹰 委员：王立新、陈湘永、陈秀峰，蒋伯龙，许翔，王华 石松鹰先生，详见主要人员情况。 王立新先生，详见主要人员情况。 陈湘永先生，详见主要人员情况。 陈秀峰先生，经济学硕士。曾就职于中国民族国际信托投资公司、中国信息信托投资公司。2002年8月进入银华基金管理有限公司，历任天华基金经理助理、投资管理部总监助理、投资管理部执行总监、机构理财部负责人。2007年1月28日至2007年11月5日任企业年金与机构理财部总监，2007年11月5日至今任公司特定客户资产管理部总监。 蒋伯龙先生，经济学硕士，投资管理部总监。曾就职于北大方正集团公司、富国基金管理有限公司、招商证券股份有限公司。2003年1月加盟银华基金管理有限公司，历任研究策划部行业研究员、投资管理部估值经理。2005年9月10日至2007年5月19日任本基金基金经理；2005年9月27日任银华核心价值优选股票型基金基金经理；2006年6月9日至今兼任银华优质增长股票型基金基金经理。 许翔先生，西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；2002年至2004年，在中融基金公司任研究总监、投资总监等职务。2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，天华证券投资基金基金经理、银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理。 王华先生，经济学硕士，中国人民银行研究生部毕业，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作，现任投资管理部副总监。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 本基金之基金托管人为中国银行股份有限公司（简称"中国银行"），基本情况如下： 办公及住所地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖 钢 企业类型：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元 存续期间：持续经营 成立日期：1983年10月31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门总经理：秦立儒 托管部门联系人：宁敏 电话：（010）66594977 传真：（010）66594942 发展概况： 中国银行业务覆盖传统商业银行、投资银行和保险领域，并在全球范围内为个人客户和公司客户提供全面和优质的金融服务，截至2006年底，在世界27个国家和地区拥有分支机构，与1500家国外代理行及47000家分支机构保持了代理业务关系，凭借全球化的网络及其优质的服务、雄厚的实力，本行在国内市场保持着独特的竞争优势。 在近百年的岁月里，中国银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的经验深得广大客户信赖，打造了卓越的品牌，与客户建立了长期稳固的合作关系。 中国银行主营商业银行业务，包括公司业务、个人金融业务和资金业务。中国银行向公司客户提供包括贷款、票据贴现、贸易融资、存款、结算、清算、现金管理等各项金融产品和度身定制的财务综合解决方案。中国银行为个人客户提供一系列个人或家庭银行产品及服务，包括储蓄存款、消费信贷、支付结算、银行卡和财富管理等。在多年的发展历程中，中国银行曾创造了中国银行业的许多第一，所创新和研发的一系列金融产品与服务均开创历史之先河，在业界独领风骚，享有盛誉。目前在外汇存贷款、国际结算、外汇资金和贸易融资等领域居于领先地位，且保持了持续快速增长。截至2006年底，中国银行境内外分支机构共有11,241家，其中境内拥有37家一级分行、直属分行，283家二级分行及10277家分支机构，境外分支机构643家分行、子公司及代表处，是中国国际化程度最高的银行。中国银行在国内同业中率先引进国际管理技术人才和经营理念，不断向国际化一流大银行的目标迈进。 中国银行有近百年辉煌而悠久的历史，在中国金融史上扮演了十分重要的角色。中国银行于1912年由孙中山先生批准成立，至1949年中华人民共和国成立的37年间，中国银行先后是当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。在动荡的历史年代，中国银行作为民族金融的支柱，以服务大众、振兴民族金融业为己任，稳健经营，锐意进取，各项业务取得了长足发展。 新中国成立后，中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行，继续保持和发扬了顽强创业的企业精神，为国家对外经贸发展、开展经济建设作出了贡献。1994年随着金融体制改革的深化，中国银行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务全面的国有商业银行转化，与其它三家国有商业银行一道成为国家金融业的支柱。1994年和1995年，中国银行先后成为香港地区、澳门地区发钞银行。为提高竞争优势，中国银行从2000年初开始围绕建立良好的公司治理机制采取了一系列的改革。2001年，中国银行成功重组了香港中银集团，将10家成员银行合并成当地注册的"中国银行（香港）有限公司"。2002年7月，重组后的中国银行（香港）有限公司在香港联交所成功上市，成为国内首家在境外上市的国有商业银行。 2004年7月14日，中国银行在与国际同业和国内同业的激烈竞争中，凭借雄厚的实力和优良的服务，脱颖而出，作为我国银行业的优秀代表携手北京2008年奥运会，成为北京奥运会唯一的银行合作伙伴。 中国银行于2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行，围绕"资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行"的目标，进一步完善符合现代企业制度要求的公司治理机制，稳步推进国有商业银行的股份制改造工作。2004年8月26日，中国银行股份有限公司成立，中国银行成为国家控股的股份制商业银行，标志着中国银行向建立良好公司治理机制的现代化股份制商业银行的目标迈进了一大步，中国银行的历史翻开了新的一页。 2006年6月1日，中国银行在香港联交所成功挂牌上市，共集资754.27亿港元。继成功发行H股并上市之后，2006年7月5日，中国银行在上海证券交易所成功发行A股，是中国资本市场第一家国有商业银行股，是全流通背景下的第一家"海归"股。在国际和国内资本市场同时上市，进一步提高了资本实力，中国银行进入了一个新的发展时期。在势如破竹的中国金融银行业改革的大潮中，在"新兴＋转轨"的中国资本市场改革的大趋势中，中国银行将健康、快速、持续发展，创造更新的辉煌、谱写更绚丽的篇章！ 中国银行多年来围绕客户需求所做的不懈努力，得到了来自业界、客户和权威第三方的广泛认可。从1990年以来，中国银行一直荣登《财富》500强排行榜，并被《财富》（中文版）评选为2006年最受赞赏的中国公司；自1992年，中国银行八次被《欧洲货币》杂志评为"中国最佳银行"或"中国最佳本地银行"，并于2005年被《欧洲货币》评为中国及香港 "最佳商业银行"（2005年房地产奖项）；2004至2006年，中国银行连续三年被《环球金融》杂志评为"中国最佳贸易融资银行"和"中国最佳外汇银行"；在中央电视台和《销售与市场》杂志共同主办的"2005中国营销盛典"中，被评为"2005年度中国企业营销创新奖"（是获奖企业中唯一的金融企业）；根据英国《金融时报》2005年8月进行的调查，中国银行是中国的十大国际品牌之一；另外，中国银行被国家工商总局授予"中国驰名商标"。2006年在《银行家》杂志"世界1000家大银行"中排名第17位，被《财资》杂志评为2006年度AAA奖项中国地区最佳现金管理银行、中国地区最佳贸易融资银行，同时《亚洲货币》杂志也将中国银行评为"中国最佳现金管理银行"；被《新兴市场》杂志评为"2006年亚洲地区年度最佳银行"，被《亚洲风险》杂志评为"2006年度中国最佳银行"；获得了《亚洲法律事务》杂志2006年"银行和财经服务公司法务组大奖"，是国内唯一获得该奖项的金融机构；被《投资者关系》杂志评选为"中国市场企业交易最佳投资者关系"、"香港市场IPO最佳投资者关系"；在第十四届中国国际金融（银行）技术暨设备展览会上，本行的产品获得"金融业务创新奖"；此外，积极推进企业文化建设，营造诚信、绩效、责任、创新、和谐的氛围，于2005年，被《中国人才》（《China Staff》）授予"中国大陆'最佳人力资源战略奖'"，这是大中华区人力资源管理领域的最高评奖；2006年再次荣获"优信咨询（Universum）"评选的"大学生心目中最理想雇主奖"。 世纪信誉，环球共享。中国银行将秉承 "以客户为中心，以市场为导向，强化公司治理，追求卓越效益，创建国际一流大银行"的宗旨，依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的经验，竭诚为客户提供全方位、高品质的银行服务，与广大客户携手共创美好未来。 财务概况： 2006年，中国银行资产总额53252.73亿元人民币，股东权益（不含少数股东权益）合计3882.54亿元人民币，分别比上年增长12.28%和66.03%，实现净利润418.92亿元人民币，比上年增长52.38%，总资产回报率和权益净回报率分别达到0.94%和13.86%，同比提高0.22个百分点和0.70个百分点；资产质量持续改善，2006年末不良贷款比率从2005年末的4.62%进一步下降到4.04%，下降0.58个百分点，资本充足率为13.59%，核心资本充足率为11.44%，分别较上年增加3.17个百分点及3.36个百分点。 （二）主要人员情况 肖钢先生，自2004年8月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。自2003年3月起任中国银行董事长、党委书记、行长，自1996年10月起任中国人民银行行长助理，期间曾兼任中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司长、广东省分行行长及国家外汇管理局广东省分局局长。1989年10月至1996年10月，历任中国人民银行政策研究室副主任、主任、中国外汇交易中心总裁、计划资金司司长等职。肖先生出生于1958年8月，1981年毕业于湖南财经学院，1996年获得中国人民大学法学硕士学位。 李礼辉先生，自2004年8月起担任中国银行股份有限公司副董事长、党委副书记、行长。2002年9月至2004年8月担任海南省副省长。1994年7月至2002年9月担任中国工商银行副行长。1988年至1994年7月历任中国工商银行国际业务部总经理、新加坡代表处首席代表、福建省分行副行长等职。李先生出生于1952年5月，1977年毕业于厦门大学经济系财政金融专业，1999年获得北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济学博士学位。 王永利先生，自2006年8月起担任中国银行股份有限公司副行长。自2003年11月起任中国银行行长助理，1997年4 月至2003 年11月历任中国银行财务部、资产负债管理部副总经理、总经理、福建省分行常务副行长及行长，以及河北省分行行长等职。王先生出生于1964年4月，1987 年毕业于中国人民大学，2005年获得厦门大学博士学位。 秦立儒先生，自2005年10月起担任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部总经理。2005年5月至2005年10月任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部负责人。2004年4月至2005年5月任中国银行股份有限公司全球金融市场部总经理。2002年7月至2004年4月任中国银行（香港）有限公司资金部总经理；1999年6月至2002年7月任香港中银集团外汇交易中心总经理；1997年9月至1999年6月任广东省银行香港分行（香港中银集团）总经理；1995年11月至1997年9月任中国银行总行资金部副总经理，主管全球资金交易；1991年5月至1995年11月历任中国银行纽约分行资金部经理、助理总经理、副总经理；1987年10月至1991年5月历任中国银行总行资金部副处长、处长；1982年8月至1987年9月任中国银行卢森堡分行外汇部经理；1978年2月至1982年7月，先后在中国银行总行财会部、中国银行伦敦分行、卢森堡分行从事资金交易工作。秦先生出生于1955年5月，1978年毕业于北京外贸学院。 （三）证券投资基金托管情况 截止到2007年3月末，中国银行已托管景宏、同盛、兴安、同智优势成长、易方达平稳增长、易方达策略成长、易方达策略成长二号、易方达积极成长、易方达货币市场、易方达月月收益、易方达深证100交易型开放式指数、嘉实服务增值、嘉实成长收益、嘉实理财通系列（含嘉实稳健、嘉实增长、嘉实债券）、嘉实货币市场、嘉实沪深300指数、嘉实超短债、嘉实主题精选、银华优势企业、银华优质增长股票型、海富通收益增长、海富通货币市场、海富通股票、万家180指数、金鹰成份股优选、华夏回报、华夏回报二号、华夏大盘精选、景顺长城景系列（含景顺长城动力平衡、景顺长城货币市场、景顺长城优选股票）、景顺长城鼎益股票型、泰信天天收益、泰信优质生活、招商先锋、大成蓝筹稳健、大成财富管理2020、泰达荷银行业精选、国泰金象保本增值、国泰金鹿保本增值混合、国泰金鹏蓝筹价值、友邦华泰盛世中国、南方高增长、工银瑞信核心价值股票型、华宝兴业动力组合、华宝兴业先进成长股票型、国海富兰克林潜力组合基金等49只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型、指数型、行业型等多种类型的基金和理财品种，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 三、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构： （1）银华基金管理有限公司北京直销中心 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人：彭越 电话：010-58162950 传真：010-58162951 邮编：100738 联系人：苑荟 （2）银华基金管理有限公司深圳直销中心 地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 电话：0755-83515002 传真：0755-83515082 邮编：518034 联系人：饶艳艳 （3）银华基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室 电话：021-50817001 传真：021-50817055 邮编：200122 联系人：康茜 全国统一客户服务电话：400-678-3333 2、代销机构： （1）中国银行股份有限公司 注册地址：北京西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 客户服务电话：95566（全国） 网址：www.boc.cn （2）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区正义路4号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务统一咨询电话：95533 网址：www.ccb.cn （4）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：秦晓 客户服务统一咨询电话：95555 网址：www.cmbchina.com （5）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号 法定代表人：吉晓辉 客户服务热线：95528 公司网站： www.spdb.com.cn （6）深圳平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路1099号 法定代表人：黄立哲 客户服务热线：0755-961202 公司网站： www.18ebank.com （7）深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 客户服务热线：95501 公司网站： www.sdb.com.cn （8）广东发展银行股份有限公司 注册地址：广州市农林下路83号 法定代表人：李若虹 客户服务热线：95508 公司网站： www.gdb.com.cn （9）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：王明权 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com （10）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （11）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 电话：4008888108 传真：010-65182261 联系人：权唐 网址：www.csc108.com （12）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 客户服务电话：4008888111 电话：0755-26951111（客户服务中心） 传真：0755-82960141 联系人： 黄健 网址：www.newone.com.cn （13）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦10层 法定代表人： 王开国 电话： 021-23219000 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务统一咨询电话： 021-962503 4008888001 网址： www.htsec.com （14）西南证券有限责任公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路2 号合景国际大厦A 幢 办公地址：重庆市渝中区临江支路2 号合景国际大厦A 幢 法定代表人：范剑 电话：023-63786397 传真：023-63786312 联系人：杨卓颖 网址：www.swsc.com.cn （15）联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 法定代表人： 马昭明 电话：0755-82492000 传真：0755-82492062 联系人：盛宗凌 客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666 网址：www.lhzq.com （16）华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话： 025-84457777 客户服务电话: 025-84579897 联系人：张小波 网址：www.htsc.com.cn （17）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦18楼 法定代表人：兰荣 电话：021-68419974、68419393-1035 联系人：杨盛芳、易勇 客户服务电话：021-68419974 网址：www.xyzq.com.cn （18）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼 法定代表人：王志伟 开放式基金咨询电话：（020）87555888 开放式基金业务传真：（020）87557985 联系人：肖中梅 网址：www.gf.com.cn （19）国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人： 何如 开放式基金咨询电话：800-810-8868 开放式基金业务传真：0755-82133302 联系人：林建闽 联系电话：0755-82130833 网址：www.guosen.com.cn （20）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5层 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：钟康莺 开放式基金咨询电话：021-68865020 网址：www.xcsc.com （21）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人： 肖时庆 客户服务电话：8008201868 01066568915 传真：010-66568532 联系人： 李洋 网址：www.chinastock.com.cn （22）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 电话：010-84864818-63266 传真：010-84865560 联系人：陈忠 网址：www.ecitic.com （23）东吴证券有限责任公司 注册地址：苏州市石路爱河桥路26号 办公地址：苏州市石路爱河桥路26号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务热线：0512-96288 网址： www.dwjq.com.cn （24）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市市南区东海西路28号 办公地址：青岛市市南区东海西路28号 法定代表人：史洁民 电话：0532-5022026 传真：0532-5022511 联系人：丁邵燕 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （25）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市经三路15号广汇国贸大厦10楼 办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸大厦10楼 法定代表人： 宫龙云 传真：0371-65585118 客户服务电话：0371-967218 0371-65585676 开放式基金咨询电话：0371-65585670开放式基金业务传真：0371-65585670 联系人：陈利民 中原证券网址：www.ccnew.com.cn （26）国海证券股份有限公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46号 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 联系人： 覃清芳 客户服务电话：4008888100（全国）、96100（广西） 开放式基金咨询电话：0771-5539262 开放式基金业务传真：0771-5539033 公司网址：www.ghzq.com.cn (27) 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层 法定代表人：段强 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 联系人：刘军辉 客户服务电话：0755-83199511 网址：www.csco.com.cn (28) 东方证券有限责任公司 注册地址：上海市钟山南路318号2号楼22-29层 办公地址：上海市钟山南路318号2号楼22-29层 法定代表人：王益民 电话： 021-63325888-3108 传真： 021-63326173 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn (29) 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔14楼 法定代表人：王明权 电话：021-68816000 传真：021-68815009 联系人：刘晨 客户服务电话：10108998 网址：www.ebscn.cn (30) 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦3楼 办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦3楼 法定代表人：叶黎成 电话：0755-22627802 传真：0755-82433794 全国统一客户服务热线：95511 联系人：袁月 网址：www.pa18.com （31）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：平岳 客户服务电话：4006208888 联系人：张静 网址：www.bocichina.com （32）东北证券有限责任公司 注册地址：长春市人民大街138－1号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：李树 开放式基金咨询电话：0431-96688－99, 0431-5096733 开放式基金业务传真：0431-5680032 联系人：高新宇 网址： www.nesc.cn （33）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888-2919 传真：021-54038844 联系人： 曹晔 客户服务电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn （34）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62152814 联系人：芮敏祺 客户服务电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （35）渤海证券有限责任公司 注册地址：天津市开发区第一大街29号 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451616 客户服务电话：022-28455588 公司网址：http://www.ewww.com.cn （36）第一创业证券有限责任公司 注册地址：深圳罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层 办公地址：深圳罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层 法定代表人：刘学民 电话：0755-25832494 传真：0755-25831718 联系人：王立洲 客户服务电话：0755-25832494 网址：www.firstcapital.com.cn （37）金元证券有限责任公司 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 法定代表人：郑辉 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 联系人：金春 客户服务电话：4008888228 公司网站：www.jyzq.cn （38）中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 联系人：王勤 客户服务电话：96598 网址：www.bigsun.com.cn （39）东海证券有限责任公司 注册地址：延陵西路59号常信大厦18、19楼 办公地址：上海东方路989号中达广场17楼 法定代表人：顾森贤 客户服务电话：400-8888-588（免长途费） 传真：021-50585607 联系人：邵一明 联系电话：021-50586660-8837 网址：www.longone.com.cn （40）南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8号 法定代表人：张华东 客户服务电话：025-83367888-4101 传真：025-83364032 联系人：胥春阳 公司网站： www.njzq.com.cn （41）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心17楼 法定代表人：周建辉 客户服务电话：0769-22119351 传真：0769-22119423 联系人：张建平 网址：www.dgzq.com.cn （42）德邦证券有限责任公司 注册地址：沈阳市沈河区小西路49号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼 法定代表人：王军 客户服务电话：021-68590808-8119 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn （43）财通证券经纪有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号 法定代表人：陈海晓 客户服务电话：0571-96336 传真：0571-87925129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com （44）国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层（518031） 办公地址：北京市东城区安外大街安贞大厦3层（100011） 法定代表人：王少华 客户服务电话：800-810-8809 传真：010-64482090 联系人：马泽承 联系电话：010-64482828-390 网址：www.guodu.com （45）长江证券有限责任公司 注册地址：武汉市新华路特8号 法定代表人：明云成 电话：027-65799560 传真：027-85481532 客户服务热线：4008-888-999 联系人：毕艇 网址：www.cz318.com.cn （46）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市建设路2号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 法定代表人：汤世生 电话：010-62267799-6416 传真：010-62294470 联系人：张智红 客户服务电话：010-62267799-6789 网址：www.ehongyuan.com.cn (47)山西证券有限责任公司： 办公（注册）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：0351－8686868 联系人：张治国 联系电话：0351－8686703 传真：0351－8686709 网址：www.i618.com.cn (48)上海证券有限责任公司 注册地址：上海市九江路111号 办公地址：上海市临平北路19号 法定代表人：蒋元真 电话：021-62470157 传真：021-62470244 联系人：黄枫 公司网址：http://www.962518.com (49)安信证券股份有限公司： 办公（注册）地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话（长途）： 02096210 联系人：马正南 联系电话：010－66578818-249 传真：010-65778825 网址：www.essences.com.cn (50)泰阳证券有限责任公司： 注册地址：湖南长沙建湘路479号曼哈顿大厦 办公地址：湖南长沙建湘路479号曼哈顿大厦 法定代表人：乔林 电话：0731－2882340 传真：0731－2882331 联系人：李武 客户服务电话：0731-2889888 网址：www.sunsc.com.cn (51)江南证券有限责任公司： 注册地址：南昌市抚河北路219号 办公地址：南昌市抚河北路219号6楼 法定代表人：姚江涛 传真：0791－6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：0791-6768763 网址：www.scstock.com (52)信泰证券有限责任公司 注册地址：南京市长江路88号 法定代表人： 钱凯法 电话：025-84784782 传真：025-84784830 联系人：舒萌菲 客户服务电话：025-84784765 网址：www.thope.com (53)国元证券有限责任公司： 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 联系人：祝丽萍 电话：0551－2207938 传真：0731－2207935 法定代表人：凤良志 客户服务电话：4008-888-777 (54)长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：高峰 电话：0755-83516094 传真：0755-83516199 公司网站：http://www.cc168.com.cn 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构： 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 法定代表人：彭越 电话： 010-58163000 传真： 010-58163027 联系人：杨兵 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市金杜律师事务所 住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 负责人：王玲 电话：0755-22163307 传真：0755-22163380 联系人：宋萍萍 经办律师：靳庆军 宋萍萍 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东3办公楼） 16层 法定代表人：葛明 电话： 010-58153000、0755-25028288 传真： 010-85188298、0755-25026188 签章注册会计师：谢枫、樊淑华 联系人：涂珮施 四、基金名称 银华优势企业证券投资基金 五、基金类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本基金为平衡型基金，主要通过投资于中国加入WTO后具有竞争优势的上市公司所发行的股票与国内依法公开发行上市的债券，在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下，以获取资本增值收益和现金红利分配的方式来谋求基金资产的中长期稳定增值。 七、投资对象及投资范围 本基金投资的标的物为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中，投资的重点是中国入世后以及在全球经济一体化过程中具有相对竞争优势即总成本领先优势和标新立异优势的上市公司所发行的股票，这部分投资的比例不低于本基金股票资产的80%。 八、投资组合原则或策略 基于本基金的投资理念，为实现本基金的投资目标，本基金在构建投资组合过程中将遵循以下主要原则或采取以下主要策略： ●平衡原则：收益与风险平衡；长期收益与短期收益相平衡；在行业组合、公司组合上体现成长型与价值型平衡配置。 ●流动性原则：针对开放式基金赎回特性，在风险控制中将流动性风险控制作为首要原则。 ●资产配置比例限制原则：股票投资比例浮动范围：20-70%；债券投资比例浮动范围：20-70%；现金留存比例浮动范围：5-15%；投资证券的资产不低于基金总资产的80%；投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%。 ●双十原则：本基金持有一家上市公司的股票，不超过基金资产净值的10%；本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不得超过该证券的10%，并按有关规定履行信息披露义务。 ●仓位选择优先策略：基于大盘走势关系基金投资全局，本基金投资中充分重视对市场趋势尤其是对股市大盘趋势的研判，并将由此决定的基金仓位的选择放在资产配置和投资组合中最优先的位置。 ●逆向流程策略：资产配置采取自上而下的操作流程，而股票选择采取自下而上的操作流程。 ●动态组合策略：根据各种影响因素的变化，及时调整组合中各种资产的权重，尤其针对政策风险、经济周期风险等系统风险。股票投资组合的系统调整周期为一年，微调可根据实际情况即时进行。 ●备选库策略：基于本基金在股票方面的主要投资对象是中国入市后具有竞争优势上市公司，将专为本基金建立竞争优势股备选库，股票资产中来自于备选库中股票的投资权重不低于80%，投资额超过5000万元的股票必须来自备选库。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中信标普300指数×70％＋中信全债指数×20％＋同业活期存款利率×10％。 中信标普300包含上海、深圳两个证券交易所流通市值最大、最具流动性的300只股票并以流通股本加权的股票指数，是目前中国证券市场中与本基金股票投资范围比较适配同时公信力较好的股票指数。 本基金的股票投资比例范围为：20-70%，所以本基金加入20%的中信全债指数和10%的同业活期存款利率一起构成本基金的业绩比较基准。 十、风险收益特征 本基金注重收益与风险的平衡，不追求高风险下的高收益，将通过控制股票、债券的投资比重来获取中低风险下的中等收益。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2007年10月22日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2007年9月30日，本报告中所列财务数据未经审计。 （一） 报告期末基金资产组合情况 项目 项目市值（元） 占基金资产总值比例 股票 8,156,408,994.42 66.28% 债券 2,810,639,166.62 22.84% 权证 9,596,151.96 0.08% 银行存款及清算备付金合计 1,259,997,836.32 10.24% 其他资产 68,442,245.19 0.56% 资产总值 12,305,084,394.51 100.00% (二)报告期末按行业分类的股票投资组合 行业 市值（元） 占基金资产净值比例 A 农、林、牧、渔业 0.00 0.00% B 采掘业 1,574,103,607.82 12.93% C 制造业 2,336,755,639.30 19.19% C0 食品、饮料 489,519,922.43 4.02% C1 纺织、服装、皮毛 95,327,471.93 0.78% C2 木材、家具 0.00 0.00% C3 造纸、印刷 56,176,427.06 0.46% C4 石油、化学、塑胶、塑料 66,562,269.00 0.55% C5 电子 0.00 0.00% C6 金属、非金属 769,270,046.41 6.32% C7 机械、设备、仪表 859,899,502.47 7.06% C8 医药、生物制品 0.00 0.00% C99 其他制造业 0.00 0.00% D 电力、煤气及水的生产和供应业 0.00 0.00% E 建筑业 0.00 0.00% F 交通运输、仓储业 724,564,482.55 5.95% G 信息技术业 129,310,170.60 1.06% H 批发和零售贸易 690,589,231.92 5.67% I 金融、保险业 1,597,383,660.51 13.12% J 房地产业 930,920,493.72 7.65% K 社会服务业 0.00 0.00% L 传播与文化产业 0.00 0.00% M 综合类 172,781,708.00 1.42% 合计 8,156,408,994.42 66.99% 注：由于四舍五入的原因，市值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。 （三）报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 市值（元） 市值占基金资产净值比例 1 600030 中信证券 5,150,024 498,058,821.04 4.09% 2 002024 苏宁电器 5,515,436 378,469,218.32 3.11% 3 601919 中国远洋 8,342,552 375,915,393.12 3.09% 4 000024 招商地产 4,251,640 335,879,560.00 2.76% 5 600547 山东黄金 1,603,317 309,921,176.10 2.55% 6 600519 贵州茅台 1,960,455 294,989,663.85 2.42% 7 601939 建设银行 26,969,000 252,160,150.00 2.07% 8 600348 国阳新能 3,665,747 252,056,763.72 2.07% 9 000651 格力电器 5,759,885 248,135,845.80 2.04% 10 601666 平煤天安 4,972,726 243,216,028.66 2.00% （四）报告期末按券种分类的债券投资组合 序号 债券类别 市值（元） 市值占基金资产净值比例 1 国家债券 2,205,057,232.90 18.11% 2 金融债券 299,520,000.00 2.46% 其中：政策性金融债 299,520,001.00 2.46% 3 可转换债券 306,061,933.72 2.51% 4 企业债券 0.00 0.00% 合计 2,810,639,166.62 23.08% （五）报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细 序号 债券名称 市值（元） 市值占基金资产净值比例 1 20国债⑷ 689,829,796.80 5.67% 2 99国债⑻ 531,965,314.00 4.37% 3 02国债⑽ 470,514,420.40 3.86% 4 07国开17 299,520,000.00 2.46% 5 21国债⑶ 275,396,700.00 2.26% （六）投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内也未到受到公开谴责、处罚。 2、本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 3、其他资产的构成 单位：元 项目 金额 交易保证金 10,728,563.57 应收证券清算款 8,316,322.69 应收股利 0.00 应收利息 21,760,084.95 应收申购款 27,637,273.98 合计 68,442,245.19 4、报告期末处于转股期的可转换债券明细 债券代码 债券名称 市值（元） 市值占基金资产净值比例 100236 桂冠转债 48,507,200.00 0.40% 5、本报告期内本基金未投资权证，报告期末本基金持有权证明细如下： 序号 权证代码 权证名称 数量（份） 成本（元） 获取方式 1 031004 深发SFC2 361,996 0.00 股权分置被动持有 6、本报告期内本基金未投资资产支持证券。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 2002.11.13-02.12.31 0.13% 0.01% 2003年 15.51% 0.88% 2004年 -0.02% 0.98% 2005年 8.93% 0.88% 2006年 93.53% 1.05% 2007.1.1-2007.6.30 51.41% 1.68% 2007.7.1-2007.9.30 37.69% 1.48% 自基金合同生效起至2007.9.30 408.21% 1.08% ================续上表========================= 阶段 业绩比较基准收益率③ 2002.11.13-02.12.31 -5.54% 2003年 2.39% 2004年 -9.04% 2005年 -3.52% 2006年 76.85% 2007.1.1-2007.6.30 54.99% 2007.7.1-2007.9.30 30.90% 自基金合同生效起至2007.9.30 223.99% ================续上表========================= 阶段 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2002.11.13-02.12.31 0.87% 5.67% -0.86% 2003年 0.77% 13.12% 0.11% 2004年 0.91% 9.02% 0.07% 2005年 0.93% 12.45% -0.05% 2006年 0.98% 16.68% 0.07% 2007.1.1-2007.6.30 1.76% -3.58% -0.08% 2007.7.1-2007.9.30 1.48% 6.79% 0.00% 自基金合同生效起至2007.9.30 1.09% 184.22% -0.01% 2004年11月10日本基金的业绩比较基准经与托管行协商后由"国泰君安指数"变更为"中信标普300指数×70％＋中信全债指数×20％＋同业活期存款利率×10％"。变更的原因主要是根据《证券投资基金信息披露管理办法》及编报规则第2号<基金净值表现的编制及披露>规定：基金业绩比较基准所采用的指数应当是市场公开披露的指数。而"国泰君安指数"不是市场公开披露的指数。同时"国泰君安指数"只是针对股票投资的比较基准，所以继续使用"国泰君安指数"已不符合信息披露的要求。该业绩比较基准变更已报中国证监会备案。 十三、基金费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1.基金管理人的管理费； 2.基金托管人的托管费； 3.投资交易费用； 4.基金信息披露费用； 5.基金份额持有人大会费用； 6.与基金相关的会计师费和律师费； 7.按照国家有关规定可以列入的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的基金管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5％年费率计提。计算方法如下： H＝E×1.5％÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费由基金管理人计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2.基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.25%年费率计提。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25％年费率计提。计算方法如下： H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费由基金管理人计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3.本条第（一）款第3至第7项费用由基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 （三）与基金销售有关的费用 1.申购和赎回费 申购费率：本基金采用前端收费和后端收费两种形式收取销售费用，对于申购金额为1000万元以上（含1000万元）的前端申购申请，固定收取1500元申购费。前端申购费率按申购金额的大小分为三档，最高不超过1.5%，对于申购金额为1000万元以上（含1000万元）的申购申请，由1.0%的申购费率变更为固定收取1500元申购费。该项费率变更于本更新招募说明书公告之日起3个工作日后开始实施。具体如下表所示： 申购金额 申购费率 申购金额（M）≥1,000万 固定收取1500元申购费 100万≤申购金额（M）＜1,000万 申购费率1.20% 申购金额（M）＜100万 申购费率1.50% 基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据市场情况制定促销计划，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率。 后端申购费率是指投资人在申购时不用支付申购费，而在赎回时支付。基金份额持有年限越长，申购费率就越低，直至为零，具体如下表所示： 持有期 后端申购费率 不足一年 申购费率1.80% 满1年不满2年 申购费率1.60% 满2年不足3年 申购费率1.00% 满3年不满5年 申购费率0.50% 5年以上 申购费率0.00% 赎回费率：赎回费率随持有期的增加而递减： 持有期 赎回费率 1天-365天 赎回费率0.50% 366天-730天 赎回费率0.20% 731天(含)以上 赎回费率0.00% 基金的赎回费由赎回人承担，赎回费的25%归入基金资产，余额为注册登记费、其他手续费。 2.转换费用 （1）基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及本公司根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 （2）转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 （3）转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。本公司在不同基金间设置固定的转换费率。 不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 3.基金管理人可以调整申购费率、赎回费率和转换费率，最新的申购费率、赎回费率和转换费率在招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 4.申购费用与赎回费用的计算方式 （1）前端申购费用的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中， 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额-净申购金额 （2）后端申购费用的计算 后端申购费＝赎回份额×T日基金份额净值×对应的后端申购费费率 （3）赎回费用的计算 赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 5．转换费的计算方式 前端收费 转出金额=转出基金份额×转出基金T日基金份额净值 转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率 转入金额＝转出金额-转出基金赎回费用 转换费用=转入金额/（1+转换费率）×转换费率 净转入金额=转入金额-转换费用 净转入份额=净转入金额÷转入基金T日基金份额净值 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华优势企业证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于2007年6月22日刊登的本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1．在"三、基金管理人"部分，更新了本公司的办公地址和电话；更新了部门设置及公司董事会下设专业委员会的情况；在"主要人员情况"部分，2007年8月1日本公司2007年第四次临时股东会批准张磊先生辞去公司独立董事职务，增补胡奕钿先生为公司独立董事，并已报中国证监会深圳证监局备案，因此更新了本公司的独立董事相关信息；在"本基金基金经理"部分，公司董事会决定陈勤先生不再担任本基金基金经理，由张继荣先生担任本基金基金经理。本次调整已报相关监管部门备案，并于2007年11月30日公告。因此就新任基金经理的相关信息作了注释；更新了部分投资决策委员会组成人员的资料。 2．在"四、基金的托管人"部分，更新了基金托管人的业务资料。 3．在"五、相关服务机构"部分，更新了直销中心资料；增加广东发展银行、中国光大银行、中国工商银行、东海证券有限责任公司、南京证券有限责任公司、东莞证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、财通证券经纪有限责任公司、国都证券有限责任公司、长江证券有限责任公司、宏源证券股份有限公司、山西证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、泰阳证券有限责任公司、江南证券有限责任公司、信泰证券有限责任公司、国元证券有限责任公司、长城证券有限责任公司为代销机构。原代销机构深圳市商业银行变更为深圳平安银行股份有限公司。更新了部分相关服务机构和律师事务所的资料。 4. 增加"基金的募集和基金合同的生效"作为第六部分，其他条款顺延。 5．在"九、基金的投资"部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 6. 在"十、基金的业绩"部分，更新了自基金合同生效至2007年9月30日每个完整会计年度和基金合同生效至2007年9月30的基金投资业绩。 7. 根据中国证监会《关于基金实施<企业会计准则>后修改原有基金合同相关条款的通知》的规定，经基金管理人与基金托管人协商一致，对本基金的基金合同及托管协议中估值等相关条款进行修改，并已于2007年9月29日进行公告。根据上述修改，对本招募说明书"十二、基金财产估值"中基金资产估值方法的相关内容进行了更新。 8．在"二十一、对基金份额持有人的服务"部分，更新了基金间转换和咨询、查询服务的部分内容。 9．在"二十二、其他应披露事项"部分，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告。并说明以下事项：2007年10月22日，本基金管理人的股东之一南方证券股份有限公司的破产清算组以公开招标方式转让南方证券股份有限公司持有的本基金管理人21%股权，山西海鑫实业股份有限公司中标，相关报批手续正在办理过程中。以上股权转让事宜须经相关监管部门批准后方可正式生效。 10. 对部分表述进行了更新。 十五、签署日期 本招募说明书（更新）于2007年12月28日签署。