银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 银华优势企业证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2008年第2号） 基金管理人：银华基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 【重要提示】 银华优势企业证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会于2002年9月29日证监基金字[2002]71号文批准募集。本基金的基金合同于2002年11月13日正式生效。 银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2008年11月13日，有关财务数据和净值表现截止日为2008年9月30日，所披露的投资组合为2008年3季度的数据（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 2 经营范围：发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务 联系人：徐菡 电话：010-58163060 传真：010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为1亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：29％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：29％）、南方证券股份有限公司（出资比例：21％）及东北证券股份有限公司（出资比例：21％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 彭越先生，董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院；曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 蒋辉先生，副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师；海南省富南国际信托投资公司证券部经理；海南港澳国际信托投资公司证券部经理；中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。 矫正中先生，董事，经济学硕士。曾任吉林省财政厅副处长、处长、副厅长、厅长，吉林省地方税务局局长，吉林市代市长、市委书记，吉林省政府秘书长兼办公厅主任，吉林省副省长等职。现任东北证券股份有限公司董事长。 徐志光先生，董事，法学硕士。曾任职于深圳国际商务律师事务所执业律师，合伙人；现任广东万商律师事务所合伙人；2006年8月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。 王立新先生，董事总经理，经济学博士。历任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。现任银华基金管理有限公司总经理。 郑秉文先生，独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 3 中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 王恬先生，独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长；深圳天骥基金董事；中国国际财务有限公司（深圳）董事长；首长四方（集团）有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生，独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任；北京仲裁委员会仲裁员；北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。 胡奕钿先生，独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管；香港富帮银行高级副总裁兼信贷风险管理部主管。现任香港渣打银行企业信贷部主管。 周兰女士，监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。 李丹女士，监事，大学学历。曾在长春师范学院，深圳蛇口建筑装饰工程公司，深圳经济特区证券公司等任职。现任西南证券有限责任公司深圳后海路证券营业部总经理。 李欣先生，监事，大学学历，注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级审计员；上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。 石松鹰先生，常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理；北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。 凌宇翔先生，督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 2．本基金基金经理 张继荣先生，博士。曾就职大鹏证券股份有限公司综合研究所，任行业研究员；2001年起就职于融通基金管理有限公司，历任研究策划部行业研究员、研究策划部总监助理，2004年7月21日至2005年10月12日任通乾证券投资基金基金经理。2006年9月加入银华基金 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 4 管理有限公司，任策略分析师。自2007年11月30日起任本基金基金经理。 本基金历任基金经理： 石松鹰先生，管理本基金时间为2002年11月13日至2003年8月27日。 李学文先生，管理本基金时间为2003年8月27日至2005年9月10日。 黄小坚先生，管理本基金时间为2005年9月10日至2006年4月29日。 蒋伯龙先生，管理本基金时间为2005年9月10日至2007年5月19日。 陈勤先生，管理本基金时间为2006年10月21日至2007年11月30日 3．A股基金投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：许翔、王华、上官亦武、陆文俊 王立新先生，详见主要人员情况。 许翔先生，西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；2002年至2004年，在中融基金管理公司任研究总监、投资总监等职务。2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，天华证券投资基金基金经理、银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理。 王华先生，投资管理部副总监，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。 上官亦武先生，交易管理部总监，大学学历。曾任江苏国家安全厅科员，深圳发展银行海南证券部职员，海南国信投资管理有限公司总经理助理，君安证券北京知春路营业部机构服务部经理。1999年11月进入银华基金管理有限公司，曾任投资管理部交易主管。 陆文俊先生，投资管理部副总监，学士学位。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、交易部经理，上海华创创投管理事务所合伙人，富国基金管理有限公司交易员，东吴证券有限责任公司投资经理、资产管理部副总，长信基金管理有限责任公司研究员等职。自2006年7月6 日至 2008年6月10日担任长信金利趋势股票型证券投资基金基金经理。2008年6月加盟银华基金管理有限公司，于2008年10月21日起，担任银华核心价值优选股票型证券投资基金的基金经理。 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 5 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人的基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 变更注册登记日期：2004年8月26日 注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元 法定代表人：肖 钢 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管及投资者服务部总经理：董杰 托管部门联系人：宁敏 电话：（010）66594977 传真：（010）66594942 发展概况： 中国银行业务涵盖商业银行、投资银行和保险三大领域，其中，商业银行业务是中国银行的传统主营业务，包括公司金融业务、个人金融业务及金融市场业务。中国银行提供的公司金融业务包括存款业务、贷款业务、国际结算及贸易融资业务，以及银行汇票、本票、支票、汇兑、银行承兑汇票、委托收款、托收承付、集中支付、支票圈存及票据托管等其他公司金融业务；个人金融业务包括储蓄存款业务、个人贷款业务、个人中间业务、“中银理财”服务、私人银行业务和银行卡业务等；金融市场业务主要包括本外币金融工具的自营与代客业务、本外币各类证券或指数投资业务、债务资本市场业务、代客理财和资产管理业务、金融代理及托管业务等。 中国银行在国内同业中率先引进国际管理技术人才和经营理念，不断向国际化一流大银行的目标迈进，截至2007年末底，中国银行境内外机构共有10,834家，其中在中国内地拥有37家一级分行、直属分行，拥有283家二级分行及9,824家分支机构；在境外有689家分行、子公司及代表处，是中国国际化程度最高的银行。 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 6 2007年，中国银行营业收入快速增长，风险管理水平不断提高，资产质量明显改善，实现税后利润620.17亿元人民币，较上年增加139.59亿元人民币，增幅29.05%，其中，股东应享税后利润562.29亿元人民币，较上年增加136.05亿元人民币，增幅31.92%；截止2007年末，中国银行资本充足率为13.34%，核心资本充足率为10.67%；中国银行不良贷款率为3.12%，较2006年末下降0.92个百分点。 多年来中国银行围绕客户需求所做的不懈努力，得到了来自业界、客户和权威第三方的广泛认可。在与国际同业和国内同业的激烈竞争中，凭借雄厚的实力和优良的服务，中国银行脱颖而出，成为北京2008年奥运会唯一的银行合作伙伴；自1990年以来，中国银行一直荣登《财富》500强排行榜；2004至2007年，中国银行连续被《环球金融》杂志评为“中国最佳贸易融资银行”和“中国最佳外汇银行”；2007年，中国银行在《银行家》杂志“世界1000家大银行”中排名第9位；2007年中国银行被《金融亚洲》评为“亚洲最佳公司（最佳管理、最佳公司治理、最佳股利政策）”和“中国最佳外汇交易银行”；2007年中国银行被《亚洲货币》杂志和《贸易融资》杂志分别评为“中国最佳现金管理银行”和“中国最佳贸易融资银行”；在“和讯财经风云榜”中，中国银行被评为“中国银行业杰出服务奖”、“中国银行业理财产品测评最具投资价值浆”；2007年中国银行再次荣获“优信咨询（Universum）”评选的“最理想雇主奖”。 （二）主要人员情况 肖钢先生，自2004年8月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。自2003年3月起任中国银行董事长、党委书记、行长，自1996年10月起任中国人民银行行长助理，期间曾兼任中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司长、广东省分行行长及国家外汇管理局广东省分局局长。1989年10月至1996年10月，历任中国人民银行政策研究室副主任、主任、中国外汇交易中心总裁、计划资金司司长等职。肖先生出生于1958年8月，1981年毕业于湖南财经学院，1996年获得中国人民大学法学硕士学位。 李礼辉先生，自2004年8月起担任中国银行股份有限公司副董事长、党委副书记、行长。2002年9月至2004年8月担任海南省副省长。1994年7月至2002年9月担任中国工商银行副行长。1988年至1994年7月历任中国工商银行国际业务部总经理、新加坡代表处首席代表、福建省分行副行长等职。李先生出生于1952年5月，1977年毕业于厦门大学经济系财政金融专业，1999年获得北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济学博士学 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 7 位。 王永利先生，自2006年8月起担任中国银行股份有限公司副行长。自2003年11月至2006年8月任中国银行行长助理，1997年4 月至2003 年11月历任中国银行财务部、资产负债管理部副总经理、总经理、福建省分行常务副行长及行长，以及河北省分行行长等职。王先生出生于1964年4月，1987年毕业于中国人民大学，2005年获得厦门大学博士学位。 董杰先生，自2007年11月27日起担任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部总经理。自2005年9月起任中国银行天津市分行副行长、党委委员，1983年7月至2005 年9月历任中国银行深圳市分行沙头角支行行长、深圳市分行信贷经营处处长、公司业务处处长、深圳市分行行长助理、党委委员等职。董先生出生于1962年11月，获得西南财经大学博士学位。 （三）基金托管部门的设置及员工情况 中国银行总行于1998年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念，根据不断丰富和发展的托管对象和托管服务种类，中国银行于2005年3月23日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部，下设覆盖销售、市场、运营、风险与合规管理、信息技术、行政管理等各层面的多个团队，现有员工90余人；另外，在上海市分行、深圳市分行设有托管业务团队。 （四）证券投资基金托管情况 截止到2008年6月末，中国银行已托管景宏、同盛、华夏行业精选、同智优势成长、易方达平稳增长、易方达策略成长、易方达策略成长二号、易方达积极成长、易方达货币、易方达月月收益、易方达深证100交易型开放式指数、嘉实服务增值、嘉实成长收益、嘉实理财通系列（含嘉实稳健、嘉实增长、嘉实债券）、嘉实货币、嘉实沪深300指数、嘉实超短债、嘉实主题精选、银华优势企业、银华优质增长股票型、海富通收益增长、海富通货币、海富通股票、海富通精选2号、万家180指数、金鹰成份股优选、华夏回报、华夏回报二号、华夏大盘精选、景顺长城景系列（含景顺长城动力平衡、景顺长城货币、景顺长城优选股票）、景顺长城鼎益股票型、泰信天天收益、泰信优质生活、招商先锋、大成蓝筹稳健、大成财富管理2020、大成优选、泰达荷银行业精选、国泰沪深300指数、国泰金鹏蓝筹价值、友邦华泰盛世中国、友邦华泰积极成长、南方高增长、工银瑞信核心价值股票型、华宝兴业动力组合、华宝兴业先进成长股票型、国海富兰克林潜力组合、银河竞争优势成长、国投瑞银稳定 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 8 增利债券型、嘉实研究精选股票、长盛创新先锋灵活配置、国泰金鹿保本二期、易方达中小盘股票型等57只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型、指数型、行业型、创新型等多种类型的基金和理财品种，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 三、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构： （1）银华基金管理有限公司北京直销中心 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 电话：010-58162950 传真：010-58162951 邮编：100738 联系人：苑荟 （2）银华基金管理有限公司深圳直销中心 地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 电话：0755-83515002 传真：0755-83515082 邮编：518034 联系人：饶艳艳 （3）银华基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室 电话：021-50817001 传真：021-50817055 邮编：200122 联系人：孙为君 全国统一客户服务电话：400-678-3333 2、代销机构： 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 9 （1）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 客户服务电话：95566（全国） 网址：www.boc.cn （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （4）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：秦晓 客户服务统一咨询电话：95555 网址：www.cmbchina.com 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 10 （6）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号 法定代表人：吉晓辉 客户服务热线：95528 公司网站： www.spdb.com.cn （7）深圳平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路1099号 法定代表人：黄立哲 客户服务热线：0755-961202 公司网站： www.18ebank.com （8）深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 客户服务热线：95501 公司网站： www.sdb.com.cn （9）广东发展银行股份有限公司 注册地址：广州市农林下路83号 法定代表人：李若虹 客户服务热线：95508 公司网站： www.gdb.com.cn （10）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 11 客户服务热线：95595 公司网站： www.cebbank.com （11）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人： 胡怀邦 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （12）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：孔丹 客户服务热线：95558 公司网站：http://bank.ecitic.com （13）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号北京银行大厦 法定代表人：阎冰竹 客户服务热线：北京：010-96169；天津：022-96269；上海：021-53599688 公司网站： www.bankofbeijing.com.cn （14）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市江东区中山东路294号 法定代表人：陆华裕 客户服务热线：96528，上海地区962528 网址：www.nbcb.com.cn 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 12 （15）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：翟鸿祥 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （16）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 电话：4008888108 传真：010-65182261 联系人：权唐 网址：www.csc108.com （17）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 客户服务电话：4008888111 电话：0755-26951111（客户服务中心） 传真：0755-82960141 联系人： 黄健 网址：www.newone.com.cn （18）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦10层 法定代表人： 王开国 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 13 电话： 021-23219000 联系人：李笑鸣 客户服务统一咨询电话： 021-962503 4008888001 网址： www.htsec.com （19）西南证券有限责任公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路2 号合景国际大厦A 幢 办公地址：重庆市渝中区临江支路2 号合景国际大厦A 幢 法定代表人：范剑 电话：023-63786777 传真：023-63786312 联系人：杨卓颖 网址：www.swsc.com.cn （20）联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 法定代表人： 马昭明 电话：0755-82492000 传真：0755-82492062 联系人：盛宗凌 客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666 网址：www.lhzq.com （21）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 14 电话： 025-84457777 客户服务电话: 025-84579897 联系人：程高峰 网址：www.htsc.com.cn （22）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦22楼 法定代表人：兰荣 电话：021-68419974、68419393-1259 联系人：杨盛芳 客户服务电话：021-68419393 网址：www.xyzq.com.cn （23）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼 法定代表人：王志伟 开放式基金咨询电话：020-87555888 开放式基金业务传真：020-87557985 联系人：肖中梅 网址：www.gf.com.cn （24）国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦9层 法定代表人： 何如 开放式基金咨询电话：800-810-8868 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 15 开放式基金业务传真：0755-82133302 联系人：林建闽 联系电话：0755-82130833 网址：www.guosen.com.cn （25）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5层 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：钟康莺 开放式基金咨询电话：4008881551 网址：www.xcsc.com （26）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人： 肖时庆 客户服务电话：8008201868、01066568915 传真：010-66568532 联系人： 李洋 网址：www.chinastock.com.cn （27）中信证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 16 电话：010-84864818-63266 传真：010-84865560 联系人：陈忠 网址：www.ecitic.com （28）东吴证券有限责任公司 注册地址：苏州市石路爱河桥路26号 办公地址：苏州市石路爱河桥路26号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务热线：0512-96288 网址： www.dwjq.com.cn （29）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市市南区东海西路28号 办公地址：青岛市市南区东海西路28号 法定代表人：史洁民 电话：0532-5022026 传真：0532-5022511 联系人：丁邵燕 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （30）中原证券股份有限公司 注册地址：许昌市南关大街38号 办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸大厦11楼 法定代表人： 石保上 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 17 传真：0371-65585118 客户服务电话：0371-967218 开放式基金业务传真：0371-65585665 联系人：程月艳 中原证券网址：www.ccnew.com （31）国海证券股份有限公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46号 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 联系人： 覃清芳 客户服务电话：4008888100（全国）、96100（广西） 开放式基金咨询电话：0771-5539262 开放式基金业务传真：0771-5539033 公司网址：www.ghzq.com.cn (32) 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人：段强 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 联系人：刘军辉 网址：www.csco.com.cn (33) 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 18 法定代表人：王益民 电话： 021-63325888-3108 传真： 021-63326173 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn (34) 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔14楼 法定代表人：徐浩明 电话：021-68816000 传真：021-68815009 联系人：刘晨 客户服务电话：10108998 网址：www.ebscn.cn (35) 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼 办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼 法定代表人：叶黎成 电话：0755-22627802 传真：0755-82433794 全国统一客户服务热线：95511 联系人：袁月 网址：www.pa18.com （36）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 19 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：平岳 客户服务电话：4006208888 联系人：张静 网址：www.bocichina.com （37）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市人民大街138－1号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 开放式基金咨询电话：0431-96688－99, 0431-5096733 开放式基金业务传真：0431-5680032 联系人：潘凯 网址： www.nesc.cn （38）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54038844 联系人： 曹晔 客户服务电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn （39）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 20 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62152814 联系人：芮敏祺 客户服务电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （40）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市开发区第一大街29号 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451616 客户服务电话：022-28455588 公司网址：http://www.ewww.com.cn （41）第一创业证券有限责任公司 注册地址：深圳罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层 办公地址：深圳罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层 法定代表人：刘学民 电话：0755-25832494 传真：0755-25831718 联系人：王立洲 网址：www.firstcapital.com.cn （42）金元证券股份有限公司 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 21 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 法定代表人：郑辉 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 客户服务电话：400-8888-228 公司网站：www.jyzq.cn （43）中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 联系人：王勤 客户服务电话：96598 网址：www.bigsun.com.cn （44）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路59号常信大厦18、19楼 办公地址：上海东方路989号中达广场17楼 法定代表人：朱科敏 客户服务电话：400-8888-588（免长途）、021-52574550、0519-88166222、0379-64902266 传真：021-50586660-8881 联系电话：021-50586660 联系人：程学军 网址：www.longone.com.cn （45）南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8号 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 22 法定代表人：张华东 客户服务电话：025-83367888-4101 传真：025-83364032 联系人：胥春阳 公司网站： www.njzq.com.cn （46）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心17楼 法定代表人：周建辉 客户服务电话：0769-22119351 传真：0769-22119423 联系人：张建平 网址：www.dgzq.com.cn （47）德邦证券有限责任公司 注册地址：沈阳市沈河区小西路49号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼 法定代表人：王军 客户服务电话：021-68590808-8119 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn （48）财通证券经纪有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号 法定代表人：沈继宁 客户服务电话：0571-96336 传真：0571-87925129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 23 （49 ）国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 法定代表人：王少华 客户服务电话：800-810-8809（全国免费业务咨询电话） 联系电话：010-84183390 传真：010-64482090 联系人：马泽承 网址：www.guodu.com （50）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：021-63219781 传真：021-51062920 客户服务热线：400-8888-999、027-85808318 联系人：李良 网址：www.95579.com （51）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 法定代表人：汤世生 电话：010-62267799 传真：010-62294470 联系人：李茂俊 客户服务电话：010-62267799-6789 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 24 网址：www.ehongyuan.com.cn (52)山西证券股份有限公司 办公（注册）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：0351－8686868 传真：0351－8686709 联系人：张治国 网址：www.i618.com.cn (53)上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路336号 办公地址：上海市九江路111号 法定代表人：蒋元真 电话：021-65081063 传真：021-62470244 联系人：谢秀峰 客户服务电话：021-962518 公司网址：http://www.962518.com (54)安信证券股份有限公司 办公（注册）地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：余江 联系电话：0755-82558323 传真：0755-82558355 网址：www.axzq.com.cn 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 25 (55)方正证券有限责任公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层. 法定代表人：雷杰 传真：0731－2882332 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com (56)江南证券有限责任公司 注册地址：南昌市抚河北路219号 办公地址：南昌市抚河北路219号6楼 法定代表人：姚江涛 传真：0791－6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：0791-6768763 网址：www.scstock.com (57)信泰证券有限责任公司 注册地址：南京市长江路88号 法定代表人： 钱凯法 电话：025-84784782 传真：025-84784830 联系人：舒萌菲 客户服务电话：025-84784765 网址：www.thope.com (58)国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 26 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人：凤良志 电话：0551－2207938 传真：0731－2207935 客户服务电话：4008-888-777 联系人：祝丽萍 网址：www.gyzq.com.cn (59)长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：高峰 电话：0755-83516094 传真：0755-83516199 公司网站：http://www.cc168.com.cn （60）大同证券经纪有限责任公司 注册地址：山西省大同市大北街13号 办公地址：山西省太原市青年路8号 法定代表人：董祥 电话：0351-5680800-8208 客户服务电话：0351-4167056 联系人：苏妮 网址：http://www.dtsbc.com.cn/ （61）华林证券有限责任公司 注册地址：广东省江门市港口路1号 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 27 办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5楼 法定代表人：段文清 客户服务中心热线： 0750-3160388 基金业务传真：0755-82707850 网站：http://www.chinalions.com/ （62）恒泰证券有限责任公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 法定代表人：刘汝军 电话：0471-4913998 传真：0471-4930707 联系人：常向东 客户服务电话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn （63）万联证券有限责任公司 注册地址：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 法定代表人：李舫金 电话：020-37865188 传真：020-37865008 客户服务电话：400-8888-133 网址：www.wlzq.com.cn （64）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东济南市经十路128号 办公地址：山东济南市经十路128号 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 28 法定代表人：李玮 电话：0531-81283728 传真：0531-81283735 联系人：傅咏梅 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （65）中国建银投资证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区福华三路国际商会中心48-50楼 法定代表人：杨小阳 客户服务电话：4006-008-008 网址：www.cjis.cn （66）瑞银证券有限责任公司 注册地址： 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人：刘弘 客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com （67）江海证券经纪有限责任公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 联系人：葛新 联系电话：0451-82269286 联系传真：0451-82269286 客户服务电话：4006662288 网址：www.jhzq.com.cn 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 29 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构： 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 法定代表人：彭越 电话： 010-58163000 传真： 010-58163027 联系人：伍军辉 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 负责人：王玲 电话：0755-22163307 传真：0755-22163380 联系人：宋萍萍 经办律师：靳庆军 宋萍萍 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东3办公楼） 16层 法定代表人：葛明 电话：010-58153322、010-58153206 传真： 010-85188298 签章注册会计师：张小东、成超 联系人：成超 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 30 四、基金名称 银华优势企业证券投资基金 五、基金类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本基金为平衡型基金，主要通过投资于中国加入WTO后具有竞争优势的上市公司所发行的股票与国内依法公开发行上市的债券，在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下，以获取资本增值收益和现金红利分配的方式来谋求基金资产的中长期稳定增值。 七、投资对象及投资范围 本基金投资的标的物为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中，投资的重点是中国入世后以及在全球经济一体化过程中具有相对竞争优势即总成本领先优势和标新立异优势的上市公司所发行的股票，这部分投资的比例不低于本基金股票资产的80%。 八、投资组合原则或策略 基于本基金的投资理念，为实现本基金的投资目标，本基金在构建投资组合过程中将遵循以下主要原则或采取以下主要策略： ●平衡原则：收益与风险平衡；长期收益与短期收益相平衡；在行业组合、公司组合上体现成长型与价值型平衡配置。 ●流动性原则：针对开放式基金赎回特性，在风险控制中将流动性风险控制作为首要原则。 ●资产配置比例限制原则：股票投资比例浮动范围：20-70%；债券投资比例浮动范围：20-70%；现金留存比例浮动范围：5-15%；投资证券的资产不低于基金总资产的80%；投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%。 ●双十原则：本基金持有一家上市公司的股票，不超过基金资产净值的10%；本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不得超过该证券的10%，并按有关规定履行信息披露义务。 ●仓位选择优先策略：基于大盘走势关系基金投资全局，本基金投资中充分重视对市场趋势尤其是对股市大盘趋势的研判，并将由此决定的基金仓位的选择放在资产配置和投资组 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 31 合中最优先的位置。 ●逆向流程策略：资产配置采取自上而下的操作流程，而股票选择采取自下而上的操作流程。 ●动态组合策略：根据各种影响因素的变化，及时调整组合中各种资产的权重，尤其针对政策风险、经济周期风险等系统风险。股票投资组合的系统调整周期为一年，微调可根据实际情况即时进行。 ●备选库策略：基于本基金在股票方面的主要投资对象是中国入市后具有竞争优势上市公司，将专为本基金建立竞争优势股备选库，股票资产中来自于备选库中股票的投资权重不低于80%，投资额超过5000万元的股票必须来自备选库。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中信标普300指数×70％＋中信全债指数×20％＋同业活期存款利率×10％。 中信标普300包含上海、深圳两个证券交易所流通市值最大、最具流动性的300只股票并以流通股本加权的股票指数，是目前中国证券市场中与本基金股票投资范围比较适配同时公信力较好的股票指数。 本基金的股票投资比例范围为：20-70%，所以本基金加入20%的中信全债指数和10%的同业活期存款利率一起构成本基金的业绩比较基准。 十、风险收益特征 本基金注重收益与风险的平衡，不追求高风险下的高收益，将通过控制股票、债券的投资比重来获取中低风险下的中等收益。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2008年10月22日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2008年9月30日，本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 32 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 1,808,678,337.64 42.14 其中：股票 1,808,678,337.64 42.14 2 固定收益投资 2,019,608,241.10 47.06 其中：债券 2,019,608,241.10 47.06 资产支持证券 - 0.00 3 金融衍生品投资 - 0.00 4 买入返售金融资产 - 0.00 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - 0.00 5 银行存款和结算备付金合计 439,885,486.97 10.25 6 其他资产 23,791,893.84 0.55 7 合计 4,291,963,959.55 100.00 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - 0.00 B 采掘业 145,797,446.12 3.45 C 制造业 698,940,404.70 16.55 C0 食品、饮料 131,890,000.00 3.12 C1 纺织、服装、皮毛 - 0.00 C2 木材、家具 - 0.00 C3 造纸、印刷 38,950,577.00 0.92 C4 石油、化学、塑胶、塑料 292,481,657.15 6.92 C5 电子 2,356,800.00 0.06 C6 金属、非金属 - 0.00 C7 机械、设备、仪表 208,641,808.14 4.94 C8 医药、生物制品 24,619,562.41 0.58 C99 其他制造业 - 0.00 D 电力、煤气及水的生产和供应业 195,890.00 0.00 E 建筑业 112,319,073.36 2.66 F 交通运输、仓储业 - 0.00 G 信息技术业 109,783,493.40 2.60 H 批发和零售贸易 286,590,085.50 6.79 I 金融、保险业 441,721,944.56 10.46 J 房地产业 13,330,000.00 0.32 K 社会服务业 - 0.00 L 传播与文化产业 - 0.00 M 综合类 - 0.00 合计 1,808,678,337.64 42.82 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 33 注：由于四舍五入的原因，公允价值占基金资产净值的比例的分项之和与合计可能有尾差。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 601628 中国人寿 5,999,975 151,559,368.50 3.59 2 002024 苏宁电器 8,119,954 141,287,199.60 3.35 3 600036 招商银行 7,499,905 132,148,326.10 3.13 4 600519 贵州茅台 1,000,000 131,890,000.00 3.12 5 600000 浦发银行 7,331,258 114,514,249.96 2.71 6 601186 中国铁建 11,999,901 112,319,073.36 2.66 7 000063 中兴通讯 3,284,040 98,061,434.40 2.32 8 600583 海油工程 6,015,100 94,918,278.00 2.25 9 600150 中国船舶 1,544,197 84,869,067.12 2.01 10 600309 烟台万华 6,005,317 76,447,685.41 1.81 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 1,416,738,033.30 33.54 2 央行票据 531,965,000.00 12.59 3 金融债券 - 0.00 其中：政策性金融债 - 0.00 4 企业债券 605,841.53 0.01 5 企业短期融资券 - 0.00 6 可转债 70,299,366.27 1.66 7 其他 - 0.00 8 合计 2,019,608,241.10 47.81 注：由于四舍五入的原因，公允价值占基金资产净值的比例的分项之和与合计可能有尾差。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 009908 99国债⑻ 5,998,080 599,987,942.40 14.20 2 010004 20国债⑷ 5,709,930 579,729,192.90 13.73 3 010115 21国债⒂ 1,900,000 190,095,000.00 4.50 4 0801108 08央票108 1,500,000 144,255,000.00 3.42 5 0801079 08央票79 1,000,000 99,170,000.00 2.35 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 34 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 8、投资组合报告附注 （1） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （2） 基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 2,550,804.51 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 20,696,415.24 5 应收申购款 544,674.09 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 23,791,893.84 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 125709 唐钢转债 70,299,366.27 1.66 （5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 （6） 投资组合报告附注的其他文字描述部分 无 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 阶段 净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准 ①-③ ②-④ 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 35 ① 标准差② 准收益率③ 收益率标准差④ 2002.11.13-02.12.31 0.13% 0.01% -5.54% 0.87% 5.67% -0.86% 2003年 15.51% 0.88% 2.39% 0.77% 13.12% 0.11% 2004年 -0.02% 0.98% -9.04% 0.91% 9.02% 0.07% 2005年 8.93% 0.88% -3.52% 0.93% 12.45% -0.05% 2006年 93.53% 1.05% 76.85% 0.98% 16.68% 0.07% 2007年 101.85% 1.55% 98.52% 1.60% 3.33% -0.05% 2008.1.1-2008.6.30 -32.10% 1.80% -34.25% 2.15% 2.15% -0.35% 2008.7.1-2008.9.30 -12.55% 1.23% -13.29% 2.05% 0.74% -0.82% 自基金合同生效起至2008.9.30 192.18% 1.18% 80.75% 1.28% 111.43% -0.10% 2004年11月10日本基金的业绩比较基准经与托管行协商后由“国泰君安指数”变更为“中信标普300指数×70％＋中信全债指数×20％＋同业活期存款利率×10％”。变更的原因主要是根据《证券投资基金信息披露管理办法》及编报规则第2号《基金净值表现的编制及披露》规定：基金业绩比较基准所采用的指数应当是市场公开披露的指数。而“国泰君安指数”不是市场公开披露的指数。同时“国泰君安指数”只是针对股票投资的比较基准，所以继续使用“国泰君安指数”已不符合信息披露的要求。该业绩比较基准变更已报中国证监会备案。 十三、基金费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1.基金管理人的管理费； 2.基金托管人的托管费； 3.投资交易费用； 4.基金信息披露费用； 5.基金份额持有人大会费用； 6.与基金相关的会计师费和律师费； 7.按照国家有关规定可以列入的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的基金管理费 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 36 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5％年费率计提。计算方法如下： H＝E×1.5％÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费由基金管理人计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2.基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.25%年费率计提。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25％年费率计提。计算方法如下： H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费由基金管理人计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3.本条第（一）款第3至第7项费用由基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 （三）与基金销售有关的费用 1.申购和赎回费 申购费率：本基金采用前端收费和后端收费两种形式收取销售费用，对于申购金额为1000万元以上（含1000万元）的前端申购申请，固定收取1500元申购费。前端申购费率按申购金额的大小分为三档，最高不超过1.5%，对于申购金额为1000万元以上（含1000万元）的申购申请，由1.0%的申购费率变更为固定收取1500元申购费。该项费率变更于本更新招募说明书公告之日起3个工作日后开始实施。具体如下表所示： 申购金额 申购费率 申购金额（M）≥1,000万 固定收取1500元申购费 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 37 100万≤申购金额（M）＜1,000万 申购费率1.20% 申购金额（M）＜100万 申购费率1.50% 基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据市场情况制定促销计划，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率。 后端申购费率是指投资人在申购时不用支付申购费，而在赎回时支付。基金份额持有年限越长，申购费率就越低，直至为零，具体如下表所示： 持有期 后端申购费率 不足一年 申购费率1.80% 满1年不满2年 申购费率1.60% 满2年不足3年 申购费率1.00% 满3年不满5年 申购费率0.50% 5年以上 申购费率0.00% 赎回费率：赎回费率随持有期的增加而递减： 持有期 赎回费率 1天-365天 赎回费率0.50% 366天-730天 赎回费率0.20% 731天(含)以上 赎回费率0.00% 基金的赎回费由赎回人承担，赎回费的25%归入基金资产，余额为注册登记费、其他手续费。 2.转换费用 （1）基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及本公司根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 （2）转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 （3）转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。本公司在不同基金间设置固定的转换费率。 不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 38 3.基金管理人可以调整申购费率、赎回费率和转换费率，最新的申购费率、赎回费率和转换费率在招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 4.申购费用与赎回费用的计算方式 （1）前端申购费用的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中， 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额–净申购金额 （2）后端申购费用的计算 后端申购费 ＝ 赎回份额×T日基金份额净值× 对应的后端申购费费率 （3）赎回费用的计算 赎回费用=赎回份额 × T日基金份额净值×赎回费率 5．转换费的计算方式 前端收费 转出金额 = 转出基金份额×转出基金T日基金份额净值 转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率 转入金额＝转出金额 - 转出基金赎回费用 转换费用= 转入金额/（1+转换费率）×转换费率 净转入金额 = 转入金额 -转换费用 净转入份额 = 净转入金额÷转入基金T日基金份额净值 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华优势企业证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于2008年6月28日刊登的本基金原更新招募说 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 39 明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1．在“三、基金管理人”部分，更新了部门设置情况；在“主要人员情况”部分，更新了A股基金投资决策委员会人员情况，蒋伯龙先生不再担任A股基金投资决策委员会委员，增加陆文俊先生为A股基金投资决策委员会委员。 2．在“四、基金的托管人”部分，更新了基金托管人的业务资料。 3．在“五、相关服务机构”部分，增加宁波银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、中国建银投资证券有限责任公司、瑞银证券有限责任公司、江海证券经纪有限责任公司为代销机构。原代销机构华泰证券有限责任公司变更为华泰证券股份有限公司，渤海证券有限责任公司变更为渤海证券股份有限公司，山西证券有限责任公司变更为山西证券股份有限公司，泰阳证券有限责任公司变更为方正证券有限责任公司。更新了直销机构、注册登记机构联系人和部分代销机构的资料。 4．在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 5．在“十、基金的业绩”部分，更新了自基金合同生效至2008年9月30日每个完整会计年度和基金合同生效至2008年9月30的基金投资业绩。 6．在“十二、基金资产的估值”部分，以加注的方式说明了根据中国证监会《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》（中国证券监督管理委员会公告[2008]38号）以及相关公告的内容，更新了“估值方法”。 7．在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，更新了部分资料。 8．在“二十二、其他应披露事项”部分，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告，并说明以下事项：2007年10月22日，本基金管理人的股东之一南方证券股份有限公司的破产清算组以公开招标方式转让南方证券股份有限公司持有的本基金管理人21%股权，山西海鑫实业股份有限公司中标。2008年6月16日该股权转让事宜已经获得中国证监会批准，目前山西海鑫实业股份有限公司、南方证券股份有限公司破产清算组及本基金管理人正在办理该股权转让的后续事宜及工商变更登记手续。 9．对部分表述进行了更新。 十五、签署日期 银华优势企业证券投资基金—招募说明书摘要（更新） 40 本招募说明书（更新）于2008年12月27日签署。