华安稳定收益债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 2008年第1号 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零零八年十二月 重要提示 华安稳定收益债券型证券投资基金（以下简称"本基金"）经中国证券监督管理委员会2008年2月21日证监许可[2008]294号文核准。本基金基金合同自2008年4月30日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2008年10月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2008年9月30日（未经审计）。 目 录 一、基金管理人 1 二、基金托管人 5 三、相关服务机构 7 四、基金的名称 23 五、基金的类型 23 六、基金的投资目标 23 七、基金的投资方向 23 八、基金的投资策略 23 九、基金的业绩比较基准 26 十、基金的风险收益特征 26 十一、基金投资组合报告 26 十二、基金的业绩 29 十三、费用概览 30 十四、对招募说明书更新部分的说明 35 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：华安基金管理有限公司 2、住所：上海浦东新区浦东南路360号，新上海国际大厦38楼 3、办公地址：上海市浦东南路360号，新上海国际大厦2楼、37楼、38楼 4、法定代表人：俞妙根 5、成立日期：1998年6月4日 6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号 7、组织形式：有限责任公司 8、注册资本：1.5亿元 9、存续期间：持续经营 10、经营范围：基金设立，基金业务管理及中国证监会批准的其他业务 11、联系电话：（021）38969999 12、联系人：冯颖 13、客户服务中心电话：40088-50099、（021）68604666 14、网址：www.huaan.com.cn （二）注册资本和股权结构 1、注册资本：1.5亿元人民币 2、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 上海电气（集团）总公司 20% 上海国际信托有限公司 20% 上海工业投资（集团）有限公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海沸点投资发展有限公司 20% （三）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、学历及兼职情况等。 （1）董事会： 徐建国先生，研究生学历，高级经济师及上海财经大学兼职教授。历任上海日用化学工业公司副经理，上海市轻工业局局长助理、副局长、党委书记，上海市经济委员会副主任，上海市宝山区区长，上海市黄浦区区长，上海市人民政府副秘书长、上海市经济委员会主任，现任上海电气（集团）总公司董事长。 俞妙根先生，大学学历，高级经济师。历任上海国际信托投资公司驻德国汉堡办事处总代表、AIT公司董事会董事总经理、信托二部经理兼新上海国际大厦有限公司总经理、资金信托总部总经理、行政管理部经理，上海国际信托投资有限公司副总经理。2006年11月加入华安基金管理有限公司，并主持公司日常经营工作，现任华安基金管理有限公司总裁，副董事长。 辜昌基先生，大专学历，高级工程师。历任上海合成纤维研究所副科长，中石化上海石化总厂涤编厂总工程师、厂长助理，中石化上海石化股份公司副总经理，中石化上海金山实业公司总经理，上海市经委副主任，现任上海工业投资（集团）有限公司董事长。 万才华先生，大专学历，经济师。历任中国农业银行上海市分行川沙支行营业部职员，浦东花木信用社信贷组长，浦东洋泾信用社副主任，中国农业银行上海市分行陆家嘴支行营业部副行长，中国农业银行上海市分行金桥支行副行长，兴业银行上海分行浦东支行行长，现任上海国际信托投资有限公司副总经理。 马名驹先生，大学学历，高级会计师。历任上海凤凰自行车股份有限公司副董事长兼总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理，上海锦江国际投资管理有限公司董事兼总经理，锦江国际（集团）有限公司副总裁及计划财务部经理、金融事业部总经理、上海锦沧文华大酒店董事长、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、北京昆仑饭店董事、上海锦江国际旅馆投资有限公司董事、锦江之星旅馆有限公司董事、锦江国际集团财务有限责任公司董事兼财务总监。 独立董事： 萧灼基先生，研究生学历，教授。现任全国政协委员，政协经济委员会委员，北京大学经济学院教授，博士生导师，北京市、云南省、吉林省、成都市，武汉市等省市专家顾问，北京市场经济研究所所长，《经济界》杂志社社长、主编。 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所高级合伙人、上海仲裁委员会仲裁员、上海市律师协会顾问。 夏大慰先生，研究生学历，教授。历任上海财经大学科研处处长，上海财经大学南德管理学院院长，上海财经大学常务副校长，现任上海国家会计学院院长、党委书记，APEC金融与发展项目执行秘书处秘书长，兼任香港中文大学荣誉教授、中国工业经济研究与开发促进会副会长、中国会计学会副会长、财政部会计准则委员会咨询专家、上海证交所上市公司专家委员会委员、上海工业经济专业研究会主任委员等职务。 （2）监事会： 谢伟民先生，研究生学历，副教授。历任上海市城建沪南工务所干部，空军政治学院训练部中共党史研究室正营级教员、讲师，上海市计委直属机关党委干事，中共上海市综合经济工作委员会组织处干部、宣传员（副处级）、副处长，中共上海市金融工作党委组织处（宣传处）副处长兼机关党委副书记、机关纪委书记（正处级）。 陈涵女士，研究生学历，经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目经理、资产信托总部实业投资部副经理、资产管理总部投资业务部副科长，现任上海国际信托投资有限公司资产管理总部投资业务部科长。 柳振铎先生，研究生学历，高级经济师。历任上海良工阀门厂团委书记、车间主任、副厂长，上海机电工业管理局办公室副主任、规划处处长，现任上海电气（集团）总公司副总裁兼上海机电股份公司党委书记、总经理。 徐丹女士，研究生学历，高级会计师，中国注册税务师。历任上海石化总厂计财处会计、财务副科长，中石化上海金山实业公司财务处副处长，上海金山实业投资发展有限公司总会计师兼财务部主任，上海金山区财政局副局长，中石化上海浦东开发办财务处处长兼上海浦东实华经济发展公司财务部经理，现任上海工业投资(集团)有限公司总会计师。 李梅清女士，大专学历，会计师。历任上海新亚（集团）股份有限公司财务部副经理、上海新亚（集团）有限公司财务部副经理，锦江国际（集团）有限公司计划财务部副经理及上市公司部副经理，上海锦江国际投资管理有限公司财务总监、金融事业部财务总监。 蒋位先生，研究生学历，经济师。曾在上海财经大学任讲师，上海市发展计划委员会工作，现任上海沸点投资发展有限公司投资部高级经理。 赵敏先生，研究生学历，助理研究员。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作，历任华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总经理，现任华安基金管理有限公司客户服务与电子商务部总经理。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监助理，现任华安基金管理有限公司集中交易部总经理。 （3）高级管理人员： 俞妙根先生，大学学历，高级经济师。历任上海国际信托投资公司驻德国汉堡办事处总代表、AIT公司董事会董事总经理、信托二部经理兼新上海国际大厦有限公司总经理、资金信托总部总经理、行政管理部经理，上海国际信托投资有限公司副总经理。2006年11月加入华安基金管理有限公司，并主持公司日常经营工作，现任华安基金管理有限公司总裁，副董事长。 邵杰军先生，研究生学历，14年证券、基金从业经验。曾任申银万国证券股份有限公司基金管理总部总经理助理，现任华安基金管理有限公司常务副总裁。 韩勇先生，研究生学历。先后在中国人民大学、中国人民银行总行研究生部、北京大学学习，分别获经济学学士、金融学硕士和经济学博士学位，美国杜克大学访问学者。15年证券、期货、基金从业经验。曾在君安证券有限公司和华夏证券有限公司从事投资银行工作；在中国证券监督管理委员会从事监管工作，历任副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安基金管理有限公司副总裁。 李炳旺先生，研究生学历，22年基金业工作经验。曾任国际证券投资信托公司信息技术部暨注册登记部主管、怡富证券投资信托公司市场部经理、注册登记部协理、信息技术部副总经理、综合规划部副总经理，现任华安基金管理有限公司副总裁。 章国富先生，研究生学历，21年经济、金融从业经验。曾任上海财经大学副教授、硕士生导师，上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限公司上海分公司副总经理、上海华虹（集团）有限公司财务部副部长（主持工作）、上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监，现任华安基金管理有限公司督察长。 2、本基金基金经理 贺涛先生，厦门大学金融学硕士（金融工程方向），10年证券、基金从业经历。曾任长城证券有限责任公司债券研究员，华安基金管理有限公司债券研究员、债券投资风险管理员、固定收益投资经理。 3、本公司采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 俞妙根先生，总裁 王国卫先生，首席投资官 尚志民先生，基金投资部总经理 宋 磊先生，研究发展部总经理 诸 慧女士，集中交易部总经理 上述人员之间不存在亲属关系。 4、业务人员的准备情况： 公司目前共有员工193人（48％以上具有硕士以上学历），主要来自国内外证券公司等金融机构，其中68.4以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成，其中投资与研究、后台支持二个板块由曾在国际著名金融企业从业十年以上、经验丰富的海归专业人士领军。 二、基金托管人 （一）基金托管人的基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于1954年成立，1996年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008年6月30日，中国建设银行实现净利润586.92亿元，同比增长71.34%。年化平均资产回报率为1.72%，年化平均股东权益回报率为26.36%，分别较上年同期提高0.54个百分点和6.56个百分点，每股盈利为0.25元，同比增长0.10 元。总资产达到70,577.06 亿元，较上年末增长6.96%。资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为2.21%，较上年末下降0.39 个百分点。拨备水平充分，拨备覆盖率为117.23%，较上年末提升12.82 个百分点。 中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。2006年12月，中国建设银行在香港收购了美国银行在香港的全资子公司美国银行(亚洲)股份有限公司100％的股权，美国银行(亚洲)有限公司更名为"中国建设银行(亚洲)股份有限公司"。 2008年上半年，中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的世界银行500强中列第18位；被美国《福布斯》杂志评为全球上市公司2000强第69位；被英国《金融时报》评为"全球500强"第62位；在英国《金融时报》公布的全球市值500 强中列第20 位；在美国《财富》杂志全球企业500 强排名中列第171 位，较上年大幅提升59 位；荣获英国《欧洲货币》杂志「最佳房地产投资奖」、香港《资本》杂志「中国杰出零售银行奖」、万事达国际组织「最佳商务卡奖」、「最佳联名卡奖」、「最佳产品设计奖」和香港《财资》杂志「中国最佳托管银行」等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室，现有员工110余人。2008年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计准则公告第70号（SAS70）进行的内部控制审计，并被安永会计师事务所评价为"业内最干净的无保留意见的报告"，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70国际专项认证的托管银行。 （二）主要人员情况 罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。 李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 截止到2008年6月30日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、银丰等7只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列(包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置3只子基金)、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯88精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ETF、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信增强收益债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹、华夏全球精选、易方达增强回报、南方盛元红利、交银施罗德增利、工银瑞信信用添利、宝盈资源优选、华安稳定收益、兴业社会责任、华宝兴业海外中国成长、宝盈增强收益、鹏华丰收债券、博时特许价值、华富收益增强、信诚盛世蓝筹、东方策略成长、海富通全球精选中国概念等71只开放式证券投资基金。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构及其联系人 1、直销机构 （1）华安基金管理有限公司上海投资理财中心 地址：上海市浦东新区浦东南路360号新上海国际大厦2楼 电话：（021）38969997 传真：（021）68863223 联系人：陆文佳 （2）华安基金管理有限公司北京投资理财中心 地址：北京市西城区金融街23号平安大厦106室 电话：（010）66219999 传真：（010）66214061 联系人：刘彦竹 （3）华安基金管理有限公司广州投资理财中心 地址：广州市天河区天河路228号广晟大厦2202室 电话：（020）38350158 传真：（020）38350259 联系人：程安至 （4）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 华安电子交易手机网站：wap.huaan.com.cn 华安电子交易热线：40088-50099、（021）68604666 传真电话：（021）68863549 联系人：韩晓华 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 办公地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 传真：（010）66107914 联系人：田耕 网址：www.icbc.com.cn （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：蒋超良 电话：（021）58781234 传真：（021）58408842 联系人：曹榕 网址：www.bankcomm.com 客户服务电话：95559 （4）中国邮政储蓄银行有限责任公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号 办公地址：北京市西城区宣武门西大街131号 法定代表人：刘安东 客户服务电话：11185 联系人：陈春林 传真：（010）66415194 网址：www.psbc.com （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195109 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （6）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区正义路甲4号 办公地址：北京市东城区正义路甲4号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 传真：（010）58560794 联系人：吴杰 网址：www.cmbc.com.cn （7）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：孔丹 电话：（010）65541405 传真：（010）65541281 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （8）中国光大银行 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 传真：（010）68560661 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com （9）深圳发展银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 电话：（0755）82088888 传真：（0755）82080714 联系人：周勤 网址：www.sdb.com.cn 客户服务电话：95501 （10）上海银行 注册地址：上海市中山东二路585号 办公地址：上海市中山东二路585号 法定代表人：陈辛 开放式基金咨询电话：（021）962888 开放式基金业务传真：（021）63370777 联系人：张萍 联系电话：（021）63370888 网址：www.bankofshanghai.com （11）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市金融大街丙17号北京银行大厦 办公地址：北京市金融大街丙17号北京银行大厦 法定代表人：闫冰竹 电话：（010）66223251 传真：（010）66223314 联系人：李娟 客户服务电话：（010）96169 网址：www.bankofbeijing.com.cn （12）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 电话：（010）66594909 传真：（010）66594853 联系人：王娟 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （13）深圳平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦 法定代表人：黄立哲 联系电话：（0755）25859591 传真号码：（0755）25878304 客户服务电话：40066-99999 网址：www.18ebank.com (14) 广东发展银行股份有限公司 注册地址：广州市农林下路83号 法定代表人：李若虹 传真：（020）87311780 客户服务电话：（020）38322974或（020）38322542 网址：ebank.gdb.com.cn （15）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 法定代表人：祝幼一 电话：（021）62580818 传真：（021）62583439 联系人：芮敏祺 客服电话：800-820-6888 网址：www.gtja.com （16）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：黎晓宏 开放式基金咨询电话：4008-888-108 开放式基金业务传真：（010）65182261 网址：www.csc108.com （17）国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133302 联系人：林建闽 客户服务电话：800-810-8868 网址：www.guosen.com.cn （18）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座39-45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座40层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82943511 传真：（0755）82943237 联系人：黄健 客户服务电话：400-8888-111、（0755）26951111 网址：www.newone.com.cn （19）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183号大都会广场36楼 法定代表人：王志伟 开放式基金咨询电话：（020）87555888转各营业网点 开放式基金业务传真：（020）87555305 联系人：肖中梅 网址：www.gf.com.cn （20）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦3楼 法定代表人：王东明 电话：（010）84588266 传真：（010）84865560 联系人：陈忠 网址：www.ecitic.com （21）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：朱利 客户服务电话：800-820-1868 传真：（010）66568536 联系人：郭京华 网址：www.chinastock.com.cn （22）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市黄浦区广东路689号10楼 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 传真：（021）63410456 联系人：李笑鸣、金芸 客户服务电话：400-8888-001、（021）962503 网址：www.htsec.com （23）联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、25层 法定代表人：王政 电话：（0755）82492000 传真：（0755）82492962 联系人：盛宗凌 客户服务电话：400-8888-555、（0755）25125666 网址：www.lhzq.com （24）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：（021）54033888 传真：（021）54030294 客户服务电话：（021）962505 网址：www.sw2000.com.cn （25）中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 电话：（0571）85783750 传真：（0571）85783771 联系人：王勤 客户服务电话：（0571）96598 网址：www.bigsun.com.cn （26）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5楼 法定代表人：陈学荣 电话：（021）68634518 传真：（021）68865938 联系人：陈伟 客户服务电话：（021）68865020 网址：www.xcsc.com （27）渤海证券有限责任公司 注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29号 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 联系人：王兆权 开放式基金咨询电话：（022）28455588 开放式基金业务传真：（022）28451892 网址：www.ewww.com.cn （28）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区香港东路316号 办公地址：青岛市东海西路28号 法定代表人：史洁民 电话：（0532）85022026 传真：（0532）85022026 联系人：丁韶燕 客户服务电话：（0532）96577 网址：www.zxwt.com.cn （29）东方证券有限责任公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：王益民 联系人：盛云 电话：（021）63325888 传真：（021）63326173 客户服务电话:（021）962506、400-8888-506 网址：www.dfzq.com.cn （30）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦16、17层 办公地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：魏云鹏 电话：（0755）83516094 传真：（0755）83516199 联系人：高峰 网址：www.cc168.com.cn 客户服务电话：（0755）82288968 （31）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦北塔2004室 法定代表人：王明权 电话：（021）68816000 传真：（021）68815009 联系人：刘晨 客户服务电话:10108998 网址：www.ebscn.com （32）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市九江路111号 法定代表人：蒋元真 电话：(021)62470304 传真：(021)65213164 联系人：王伟力 客户服务电话：800-6200-071 网址：www.962518.com （33）国海证券有限责任公司 注册地址：中国广西南宁市滨湖路46号 办公地址：中国广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 电话：（0771）5539262 传真：（0771）5539033 联系人：覃清芳 客户服务电话：400-8888-100、（0771）96100 网址：www.ghzq.com.cn （34）财富证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-27层 法定代表人：蒋永明 电话：（0731）4403343 传真：（0731）4403439 联系人：张治平 客户服务电话: (0731) 4403343 网址：www.cfzq.com （35）国都证券有限责任公司 住所：北京市东城区安外大街2号安贞大厦3层 办公地址：北京市东城区安外大街2号安贞大厦3层 法定代表人：王少华 电话：（010）64482828-390 传真：（010）64482090 联系人：马泽承 客户服务电话：800-810-8809 网址：www.guodu.com （36）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐建设路2号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦Ｂ座6层 法定代表人：汤世生 电话：（010）62267799 传真：（010）62294470 客户服务电话：（0991）96562、（010）62294600 网址：www.ehongyuan.com （37）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼 法定代表人：段强 联系人：刘军辉、章磊 电话：（0755）83199599 传真：（0755）83199545 客户服务电话：（0755）83199511 网址：www.csco.com.cn （38）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼 法定代表人：王军 电话：（021）68761616 传真：（021）68767981 联系人：罗芳 客户服务电话：400-8888-128 网址：www.tebon.com.cn （39）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 客户服务电话：400-8888-999、（027）65799999 网址：www.95579.com （40）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路99号标力大厦 法定代表人：兰荣 电话：（021）68419974 传真：（021）68419867 联系人：杨盛芳 客户服务电话：（021）68419974 网址：www.xyzq.com.cn （41）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号 法定代表人：牛冠兴 电话：（0755）82825555 传真：518026 联系人：李国瑞 网址：www.essences.com.cn （42）华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：（025）84457777 联系人：樊昊 客户服务电话：（025）95597 网址：www.htsc.com.cn （43）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼 法定代表人：吴志明 电话：（020）87322668 传真：（020）87325036 客户服务电话：961303 网址：www.gzs.com.cn （44）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 电话：（0431）85096709 传真：（0431）85096795 客户服务电话：（0431）96688 网址：www.nesc.cn （45）国联证券股份有限责任公司 注册地址：无锡市县前东街168号国联大厦 法定代表人：范炎 电话：（0510）82831662 传真：（0510）82830162 客户服务电话：400-888-5288 网址：www.glsc.com.cn （46）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区八卦三路平安大厦 法定代表人：陈敬达 电话：（0755）82450826 传真：（0755）82433794 联系人：袁月 客户服务电话：95511 网址：www.PA18.com （47）华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路357号 法定代表人：李工 电话：（0551）5161666 传真：（0551）5161600 联系人：唐泳 客户服务电话：（0551）5161671 网址：www.hazq.com （48）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：游锦辉 电话：（0769）22119351 传真：（0769）22119423 联系人：罗绍辉 客户服务电话：961130 网址：www.dgzq.com.cn （49）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市经十路128号 法定代表人：李玮 客户服务电话：95538 传真：（0531）81283735 网址： www.qlzq.com.cn （50）西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人：刘建武 电话：（029）87406172 客户服务电话：96708 网址：www.westsecu.com.cn （51）瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人：刘弘 电话：（010）59226788 传真：（010）59226799 客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com （52）中山证券有限责任公司 注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦B座15层 法定代表人：吴泳良 电话：（0755）82943755 传真：（0755）82940511 客户服务电话：（0755）82943750 网址：www.zszq.com.cn （二）注册登记机构 名称：华安基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路360号，新上海国际大厦38楼 法定代表人：俞妙根 电话：（021）38969780 传真：（021）68862332 联系人：朱永红 客户服务中心电话：（021）68604666或4008850099 （三）律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔21楼 负责人：韩炯 电话：（021）68818100 传真：（021）68816880 联系人：秦悦民 经办律师：秦悦民、王利民 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人：杨绍信 电话：（021）61238888 传真：（021）61238800 联系人：金毅 经办注册会计师：薛竞、金毅 四、基金的名称 本基金名称：华安稳定收益债券型证券投资基金。 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式。 六、基金的投资目标 在严格控制投资风险的基础上，通过主动管理，获取证券的利息收益及市场价格变动收益，以追求资产持续稳健的增值。 七、基金的投资方向 本基金为债券型基金，投资范围为固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、可转换债券、可分离债券、债券回购、央行票据、信用等级为投资级的企业（公司）债，以及股票等权益类品种和法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。 本基金对债券等固定收益类品种的投资比例为基金资产的80%-100%；现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；股票等权益类品种的投资比例为基金资产的0%-20%。本基金权益类资产投资主要进行首次发行以及增发新股投资，并持有因在一级市场申购所形成的股票以及因可转债转股所形成的股票，不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产。本基金还可以持有股票所派发的权证和可分离债券产生的权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研究和预测，并利用公司研究开发的各种数量模型工具，分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征，积极寻找各种可能的套利和价值增长的机会，以确定基金资产的分配比例。 本基金对债券等固定收益类品种的投资比例占基金资产的80%-100%；现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；股票等权益类品种的投资比例占基金资产的0%-20%。 2、债券投资策略（不含可转债） 本基金为债券型基金，在投资过程中我们高度重视稳健投资策略的运用。通过宏观层面自上而下的分析，把握宏观经济基本态势和市场利率波动趋势，及时调整组合的平均剩余期限，使基金资产获得稳定的较高收益。 本基金构建债券组合时，将具体采取利率预期策略、收益率曲线策略、收益率利差策略、替代互换选择策略和骑乘策略等积极投资策略，发现、确认并利用市场中存在的机会，实现组合稳定增值。同时，将根据组合流动性情况调整个券投资，保证核心债券组合的流动性。为了严格控制投资风险，本基金将谨慎地投资信用等级为投资级的企业（公司）债。 （1）利率预期策略 该策略是基于对未来利率走势的预测，改变组合平均剩余期限，以适应利率变化。本策略主要是基于宏观经济环境的深入研究，预期未来市场利率的变化趋势，结合基金未来现金流的分析，确定投资组合平均剩余期限。如果预测未来利率将上升，则可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险，相反，如果预测未来利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回报。 （2）收益率曲线策略 该策略是通过市场收益率曲线形状的变化来调整组合结构的策略，具体包括子弹策略、两极策略和梯式策略三种。按子弹策略构建的投资组合目的是为了使组合中证券的到期集中在收益率曲线的一点；两极策略则是将证券的到期期限集中于两极；梯式策略则是将债券到期期限进行均匀分布。 （3）收益率利差策略 该策略是基于不同债券市场板块间利差而在组合中分配资本的方法。收益率利差包括信用利差、可提前赎回和不可提前赎回证券之间的利差等表现形式。信用利差存在于不同债券市场，如国债和企业债利差、国债与金融债利差、金融债和企业债利差等；可提前赎回和不可提前赎回证券之间的利差形成的原因是基于利率预期的变动。 （4）替代互换选择策略 这是以一种息票利率、期限、信用质量都相同，但收益率要略高的债券来更换组合中的债券。这种互换依赖于资本市场的不完善，这种情况的出现一般存在暂时性。 （5）骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时，可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平相对较高的债券，随着持有期限的延长，债券的剩余期限将会缩短，此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑，进而获得资本利得收益。 骑乘策略的关键影响因素是收益率曲线的陡峭程度，如果收益率曲线较为陡峭，则骑乘策略运用的可行性就增大，该策略的运用可以获得较高的资本利得；反之，如果收益率曲线比较平坦，则骑乘策略运用的空间就较窄，获得资本利得的可能性降低。 3、可转换债券投资策略 可转换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性，结合了股票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势，并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从可转换债券的内在债券价值（如票面利息、利息补偿及无条件回售价格）、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究，在公司自行开发的可转债定价分析系统的支持下，充分发掘投资价值，并积极寻找各种套利机会，以获取更高的投资收益。 4、资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 5、新股申购投资策略 参照目前国内其他金融品种的投资收益，我们认为参与新股投资将是最具有低风险、高收益的投资品种之一。同时，随着股改完成，预计我国证券市场在未来仍将保持一定数量与规模的新股发行。本基金作为固定收益类产品，将在充分依靠公司研究平台和股票估值体系、深入发掘新股内在价值的前提下，积极参与新股的申购。 九、基金的业绩比较基准 中国债券总指数。 中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国债券指数。该指数同时覆盖了上海证券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定收益类证券，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的债券投资业绩比较基准。 将来如有更合适的指数推出，基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致，并在更新的招募说明书中列示。 十、基金的风险收益特征 本基金属于证券投资基金中较高流动性、低风险的品种，其预期的风险水平和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2008年10月20日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2008年9月30日，本报告中所列财务数据未经审计。 1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产 的比例（%） 1 权益投资 10,941,259.19 0.43 其中：股票 10,941,259.19 0.43 2 固定收益投资 2,351,481,331.60 92.78 其中：债券 2,351,481,331.60 92.78 资产支持证券 - - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 5 银行存款和结算备付金合计 134,994,747.54 5.33 6 其他资产 36,984,540.25 1.46 7 合计 2,534,401,878.58 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采掘业 - - C 制造业 10,377,759.25 0.41 食品、饮料 - - 纺织、服装、皮毛 - - 木材、家具 399,878.75 0.02 造纸、印刷 - - 石油、化学、塑胶、塑料 - - 电子 - - 金属、非金属 - - 机械、设备、仪表 9,977,880.50 0.39 医药、生物制品 - - 其他制造业 - - D 电力、煤气及水的生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 交通运输、仓储业 - - G 信息技术业 563,499.94 0.02 H 批发和零售贸易 - - I 金融、保险业 - - J 房地产业 - - K 社会服务业 - - L 传播与文化产业 - - M 综合类 - - 合计 10,941,259.19 0.43 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 601766 中国南车 2,850,823 9,977,880.50 0.39 2 002259 升达林业 84,185 399,878.75 0.02 3 002261 拓维信息 16,911 394,026.30 0.02 4 002268 卫 士 通 11,179 169,473.64 0.01 5 - - - - - 6 - - - - - 7 - - - - - 8 - - - - - 9 - - - - - 10 - - - - - 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 国家债券 555,939,313.60 21.99 2 央行票据 1,250,855,000.00 49.47 3 金融债券 204,099,000.00 8.07 其中：政策性金融债 204,099,000.00 8.07 4 企业债券 164,488,518.00 6.51 5 企业短期融资券 176,099,500.00 6.96 6 可转债 - - 7 其他 - - 8 合计 2,351,481,331.60 93.00 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 0801053 08央票53 6,000,000 607,860,000.00 24.04 2 0801047 08央票47 3,500,000 354,515,000.00 14.02 3 080007 08国债07 2,000,000 204,820,000.00 8.10 4 0801101 08央票101 2,000,000 192,320,000.00 7.61 5 0700008 07特别国债08 1,400,000 147,854,000.00 5.85 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 8 投资组合报告附注 8.1本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查的，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 8.2本基金投资前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 8.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 13,462.28 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 30,403,002.44 5 应收申购款 6,523,075.53 6 其他应收款 45,000.00 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 36,984,540.25 8.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 8.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值(元) 占基金资产的净值比例(%) 流通受限情况说明 1 601766 中国南车 5,385,880.50 0.21 网下申购锁定三个月 2 002259 升达林业 399,878.75 0.02 网下申购锁定三个月 3 002261 拓维信息 394,026.30 0.02 网下申购锁定三个月 4 002268 卫 士 通 169,473.64 0.01 网下申购锁定三个月 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 （截止时间2008年09月30日） 1、华安收益A类基金： 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 自基金合同生效日（2008年4月30日）起至2008年9月30日 2.81% 0.06% 3.71% 0.17% -0.90% -0.11% 2、华安收益B类基金： 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 自基金合同生效日（2008年4月30日）起至2008年9月30日 2.63% 0.07% 3.71% 0.17% -1.08% -0.10% 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为0.6% H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.2% H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的销售服务费年费率为0.4%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日B类基金资产净值的0.4%年费率计提。计算方法如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为B类基金份额每日应计提的销售服务费 E为B类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 （二）与基金销售有关的费用 1、申购费 费用种类 申购费率 （金额M） A类基金份额 M<100万 0.8% 100万≤M<500万 0.5% 500万≤M<1000万 0.3% M≥1000万 每笔1000元 B类基金份额 0% 本基金的申购费用由投资人承担并应在投资人申购基金份额时收取，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。 2、赎回费 费用种类 赎回费率 （持有期限Y） A类基金份额 Y<30天 0.3% 30天≤Y<1年 0.1% 1年≤Y<2年 0.05% Y≥2年 0% B类基金份额 Y<30天 0.3% Y≥30天 0% 注：一年指365天，两年为730天，依此类推。 本基金的赎回费率最高不超过赎回总金额的0.3%，按持有期递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在投资者赎回基金份额时收取。其中，须依法扣除所收取的赎回费总额的25%归入基金财产，其余用于支付注册登记费、销售手续费等各项费用。 3、转换费 本基金管理人已开通了本基金与华安创新证券投资基金、华安MSCI中国A股指数增强型证券投资基金、华安现金富利投资基金、华安宝利配置证券投资基金、华安宏利股票型证券投资基金、华安中小盘成长股票型证券投资基金、华安策略优选股票型证券投资基金之间的转换业务。 转换费包括转出基金的赎回费和转换申购补差费两部分。基金转换费由基金份额持有人承担。 1）目前华安旗下各开放式基金的赎回费率如下，转出基金的赎回费根据持有人对该基金的持有期限适用相对应的费率确定。 基金名称 持有时间 赎回费率 华安创新 365天以内（含第365天） 0.5% 365天-730天（含第730天） 0.3% 730天-1095天（含第1095天） 0.2% 1095天-1460天（含第1460天） 0.1% 1460天以上 0 华安中国A股 全部 0 华安富利 全部 0 华安宝利 365天以内（含第365天） 0.5% 365天以上 0.25% 华安宏利 365天以内（含第365天） 0.5% 365天-730天（含第730天） 0.25% 730天以上 0 华安成长 一年以内（不含一年） 0.50% 一年至两年（不含两年） 0.25% 两年（含两年）以上 0 华安优选 一年以内（不含一年） 0.50% 一年至两年（不含两年） 0.25% 两年（含两年）以上 0 华安收益A 30天以内(不含第30天) 0.30% 30天至1年(不含1年) 0.10% 1年至2年(不含2年) 0.05% 2年以上 0.00% 华安收益B 30天以内(不含第30天) 0.3% 30天以上 0% 华安核心 一年以内（不含一年） 0.5% 一年至两年（不含两年） 0.25% 两年（含两年）以上 0 2）转换申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体计算公式如下： 基金转换申购补差费＝ max[（转入基金的申购费－转出基金的申购费），0 ]，即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0 其中： 　　转入基金的申购费＝[转出金额-转出金额/（1＋转入基金的申购费率）]或转入基金固定收费金额 　　转出基金的申购费＝[转出金额-转出金额/（1＋转出基金的申购费率）]或转出基金固定收费金额 根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前相关开放式基金申购费率如下： 基金名称 单笔申购金额 申购费率（直销电子交易平台除外） 华安创新 0≤M＜100万 1.5% 100万≤M＜1000万 1.2% M≥1000万 不超过1% 华安中国A股 0≤M＜100万 1.5% 100万≤M＜1000万 1.2% M≥1000万 不超过0.9% 华安富利 全部 0 华安宝利 0≤M＜100万 1.2% 100万≤M＜1000万 1.1% M≥1000万 不超过1% 华安宏利 0≤M＜100万 1.5% 100万≤M＜1000万 1.0% M≥1000万 不超过0.6% 华安成长 M<100万 1.50% 100万≤M<500万 1.00% M≥500万 每笔1000元 华安优选 M<100万 1.50% 100万≤M<500万 1.00% M≥500万 每笔1000元 华安收益A 0≤M<100万 0.8% 100万≤M<500万 0.5% 500万≤M<1000万 0.3% M≥1000万 每笔1000元 华安收益B 0≤M<无穷大 0% 华安核心 0≤M<50万 1.5% 50万≤M<100万 1.0% 100万≤M<500万 0.6% M≥500万 每笔1000元 其中，华安宏利在中国建设银行股份有限公司、中国农业银行、上海银行股份有限公司、海通证券股份有限公司四家代销机构申购金额在1000万元以上(含1000万元)的申购，申购费为每笔1000元。 目前，直销电子交易平台（"招行直付通"除外）的申购费率如下，如中国证监会对于基金电子交易费率另有新规定，从其规定。 基金名称 单笔申购金额（M） 直销电子交易平台申购费率（ "招行直付通"除外） 华安创新 全部 0.6% 华安中国A股 全部 0.6% 华安富利 全部 0% 华安宝利 全部 0.6% 华安宏利 全部 0.6% 华安成长 M <500万 0.6% M≥500万 1000元/笔 华安优选 M <500万 0.6% M≥500万 1000元/笔 华安收益A 0≤M<100万 0.6% 100万≤M<500万 0.5% 500万≤M<1000万 0.3% M≥1000万 1000元/笔 华安收益B 全部 0% 华安核心 0≤M<50万 0.6% 50万≤M<100万 0.6% 100万≤M<500万 0.6% M≥500万 每笔1000元 "招行直付通"电子直销客户适用如下申购费率： 基金简称 单笔申购金额（M） 申购费率 华安创新 M＜100万 1.20% 100万≤M＜1000万 0.96% M≥1000万 0.80% 华安中国A股 M＜100万 1.20% 100万≤M＜1000万 0.96% M≥1000万 0.72% 华安富利 全部 0% 华安宝利 M＜100万 0.96% 100万≤M＜1000万 0.88% M≥1000万 0.80% 华安宏利 M＜100万 1.20% 100万≤M＜1000万 0.80% M≥1000万 0.60% 华安成长 M＜100万 1.20% 100万≤M＜500万 0.80% M≥500万 1000.00元/笔 华安优选 M＜100万 1.20% 100万≤M＜500万 0.80% M≥500万 1000.00元/笔 华安收益A M＜100万 0.64% 100万≤M＜500万 0.50% 500万≤M＜1000万 0.30% M≥1000万 1000.00元/笔 华安收益B 全部 0% 华安核心 0≤M<50万 1.2% 50万≤M<100万 0.8% 100万≤M<500万 0.6% M≥500万 每笔1000元 其他代理销售机构办理基金转换业务适用的基金转换费用将在开通时另行公告。 4、基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前1个工作日在至少一种指定媒体公告。 （三）其他费用 1、基金财产拨划支付的银行费用； 2、基金合同生效后的信息披露费用； 3、基金份额持有人大会费用； 4、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 5、基金的证券交易费用； 6、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定；由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 （五）费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 （六）基金的税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 章节 主要更新内容 三、基金管理人 更新了"（一）基金管理人概况"和"（三）主要人员情况"。 四、基金托管人 五、相关服务机构 对部分直销机构和代销机构信息进行了更新。 八、基金份额的申购、赎回与转换 对"（一）日常申购、赎回与转换的场所"中部分代销机构和基金转换业务进行了更新；对"（四）日常申购、赎回与转换的程序"中相关信息进行了更新；对"（五）日常申购、赎回与转换的数额和价格"中部分内容进行了更新。 十、基金的投资 更新了最近一期基金投资组合报告。 十一、基金的业绩 对基金合同生效以来的业绩进行了更新。 十五、基金的费用与税收 对"（二）与基金销售有关的费用"进行了更新。 二十一、对基金份额持有人的服务 对"（四）定期定额投资计划"、"（五）基金转换"、"（六）基金电子交易服务"和"（十一）资讯服务"进行了更新；加入"（七）基金电子查询"、"（八）预约交易"、"（九）后端收费申购"和"（十）手机短信服务"。 二十二、其他应披露事项 披露了自2008年4月30日至2008年10月30日期间本基金的公告信息。 华安基金管理有限公司 2008年十二月十三日