新华鑫日享中短债债券型证券投资基金(新华鑫日享 中短债债券C)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年7月29日 送出日期:2021年7月30日 本作出概投要提资决供定本前基金,请的阅重读要完信息整的,招是招募说募说明书明书等销的一售部文件分。。 一、产品概况 基金简称 券新华鑫日享中短债债 基金代码 004981 下属基金简称 新券华C鑫日享中短债债 下属基金代码 006695 基金管理人 新限公华司基金管理股份有 基金托管人 中公司国民生银行股份有限 基金合同生效日 2018-12-19 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2018-12-19 基金经理 赵楠 基金经理的日期 证券从业日期 2012-07-01 注金资:产《基净值金低合于同》5生00效0后万,元连情续形的20,个基工金作管日理出人现应基当金在份定额期持报有告人中数予量以不披满露;20连0续人或60者个基 工作日出现前述情形的,本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止,无需召开基金 份额持有人大会审议。法律法规另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。 投资目标 资本中基短金在债主严题格控证券制,投力资争风获险取和超增过强业基绩金比资较产基流准动的性当的期基收础入上和,重投资点总投 回报。 本行票基据金、的金投融资债范、围企主业要债为、具公有司良债好、流次动级性债的、金地融方工政具府,债包、括中国期债票、据央、 中小企业私募债、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、 债基券金回投购资、的同其业他存金单融、工货具币(市但场须工符具合以中及国法证律监法会规的或相中关国规证定监)会。允许 投资范围 可本基交换金不债投券。资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券、 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基80金%的,投其资中组投合资比于例中为短:债本主基题金证投券资的于比债例券不的低比于例非不现低金于基基金金资资产产的的 80%,持有现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等) 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产, 主公司要债包括、次剩级余债期、限地不方超政过府三债年、的中国期债票、据央、行中票小据企、业金私融募债债、、企短业期债融、 资券(含超短期融资券)等金融工具。 如调整法上律法述规投资或中品国种证的投监会资比允例许,。基金管理人在履行适当程序后,可以 本基金投资策略包括资产配置策略、债券投资策略、中小企业私募债 券本基选择金将策略在及基资金产合同支约持定证的券的投资投范资策围内略。,通过对宏观经济运行状况、 主要投资策略 国究,家积货极币把政握策宏和观财经政济政发策展、趋国势家、产利业率政走策势及、资债本券市市场场资相金对环收境益的率研、 券种的流动性以及信用水平,优化固定收益类金融工具的资产比例配 置。在有效控制风险的基础上,适时调整组合久期,以获得基金资产 的稳定增值,提高基金总体收益率。 业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率 风险收益特征 较本基低金收益为债的券品种型证,其券预投期资收基益金和,风属险于水证平券低投于资股基票金型中基预金期、较混低合风型险基、 金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2021-03-31 0.58% 银行存款和结算 备付金合计 2.09% 其他资产 3.94% 买入返售金融资 产 93.38% 固定收益投资 (三图)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 数据截止日期:2020-12-31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2018 2019 2020 净值增长率 0.14% 3.73% 2.51% 业绩基准收益率 0.28% 3.87% 2.58% 注:1、本基金于2018年12月19日成立,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然 年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 C类份额不收取认/申购费。 以下费用在赎回基金过程中收取: 费用类型 份额/(持S有)期或限金(额N()M) 收费方式/费率 备注 N < 7天 1.50% 赎回费 7天 ≤ N < 30天 0.10% N ≥ 30天 0.00% 以(下二费)用基将金从运基作金相资产关中费扣用除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 销售服务费 0.30% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (四、一)风风险险揭揭示示与重要提示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1本、基本金基的金主的要主风要险风包险括:市场风险、流动性风险、信用风险、交易对手违约风险、管理风险、资产配置风险、本基金的特有风险、不可抗力风险及其他风险。 12)、本本基基金金的为特纯有债风债险券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的 80%,且主要投资于中短债主题证券,中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产,该类债券的特定风府产险业即成政策为、本货基币金政及策投、资市者场主需要求面变对化的、特行定业投波资动风等险因。素债的券影的响投,资可收能益存会在受所到选宏投观资经标济的、政的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 由目2前)国本内基中金小投企资业于的中发小展企状业况私所募导债致券的所发面行临人的违信约用、风不险按及时流偿动付性本风金险或。利信息用的风风险险主;流要动是 性风险主要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于 中小3企)业本私基募金债投券资的资特产殊支性持,证本券基,金资的产总支体持风证险券将是有一所种提债高券。性质的金融工具。资产支持证 券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金管理人将本着谨慎和控制 风致的险基的原金则净值进行波资动、产支流动持证性券风险的投和资信用,请风基险金在份内额的持各有项人风关险注。包括投资资产支持证券可能导 4)基金合同提前终止的风险:如出现《基金合同》第五部分第三条约定的资产规模过(小、二基)金重份要额提持示有人人数较少等情形的,《基金合同》将终止。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证基,金也管不表理明人依投照资于恪本尽职基守金、没诚有实风信险用。、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份 额持基有金人产和基品金资料合概同的要当信息事发人生。重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定公告的等滞后。,如需及时,准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金合按照同中》有国国关际的经一济切贸争易议仲,裁如委经员友会好届协时商有未效能的解仲决裁的规,则应进提行交仲中裁国。国仲际裁经地济点贸为易北仲京裁市委。员具会体,内容详见《基金合同》。 五、以其下他资资料料详查见基询金方管式理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 无。