国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020 年第 1 号） 国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”） 根据 2018 年 1 月 19 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准 予国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2018】 170 号）注册并进行募集。本基金的基金合同于 2018 年 4 月 28 日生效。本基金 为契约型开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本 招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的准予注册，并不表 明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投 资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管 理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的基金合同于 2018 年 4 月 28 日生效。本摘要根据基金合同和基金 招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合 同。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、内地 与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以 下简称“港股通标的股票”）、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业 债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、 政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公司债、资产支 持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、 第 1 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会相关规定）。 在法律法规允许且与托管行协商一致的情况下，本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0-95%，其中投资 于国内依法发行上市的股票比例占基金资产的 0-95%，投资于港股通标的股票比 例占股票资产的 0-50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需 缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日 在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。 本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同 配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投 资于港股，基金资产并非必然投资港股。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。 本基金为混合型基金，预期风险收益水平相应会高于货币市场基金和债券 型基金，低于股票型基金，属于中高风险/收益的投资品种。本基金将投资港股 通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。 本基金的投资范围包括中小企业私募债，该类债券是根据相关法律法规由 非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下， 交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性 所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来 更大的负面影响和损失。 本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股交易失败风险（港股通业 务试点期间存在每日额度和总额度限制，本基金将面临不能通过港股通进行买入 交易的风险）、港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且 对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇 率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股 第 2 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）、其他境外市场的风险等。本基金 投资港股的具体风险请参见本招募说明书“第十六部分 风险揭示”。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的 风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券 特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基 金产品资料概要和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和 产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成新基金业绩表现的保证。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年9月1日起执行。 本次招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修 订后的基金合同对相关信息进行了更新，相关信息更新截止日为2020年1月31日， 有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人：王军辉 第 3 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 设立日期：2013 年 10 月 29 日 注册资本：12.88 亿元人民币 存续期间：持续经营 客户服务电话：4009-258-258 联系人：耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2013]1308 号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份 85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持 有股份 14.97%。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 王军辉先生，董事长，博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理 助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员，中国人寿资产管理有限公司总裁 助理、副总裁、党委委员，国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任中国人 寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记， 国寿安保基金管理有限公司董事长，中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事 长。 刘凡先生，董事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司投资总监、SMD， 中信证券股份有限公司投资银行委员会委员、董事总经理、债务资本市场部行政 负责人等。现任中国人寿资产管理有限公司总裁助理。 左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助 理，中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产 管理有限公司固定收益部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任 委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。 叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现 任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董 事、国寿财富管理有限公司董事。 罗琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科 技大学管理学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武 第 4 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师，《经济评论》副主编，教育部 新世纪优秀人才支持计划入选者，南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股 份有限公司独立董事。 杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党 总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。 周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授；现任北 京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。 2、基金管理人监事会成员 杨建海先生，监事长。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，中国人 寿保险（集团）公司办公室总务处处长，中国人寿资产管理有限公司办公室副主 任、监审部副总经理（主持工作），中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股 东代表监事、监审部总经理、办公室主任、风险管理及合规部总经理。 张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、 经理、高级经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经 理。 马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、 业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部人力资源二级部副总监。 3、高级管理人员 王军辉先生，董事长，博士。简历同上。 左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。 申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资 部副总监，中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理 有限公司风险管理及合规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限 公司督察长，国寿财富管理有限公司董事。 石伟先生，资产配置总监，学士。曾任兴全基金公司固定收益首席投资官兼 固收总监、中国人寿资产管理有限公司固定收益部副总经理（主持工作）；现任 国寿安保基金管理有限公司资产配置总监及投资管理二部总经理。 张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基 金经理助理；现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及 第 5 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 基金经理。 董瑞倩女士，固定收益投资总监，硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专 户投资部基金经理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经 理；现任国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理及基 金经理。 王文英女士，总经理助理，硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管， 中国人寿资产管理有限公司财务会计经理，国寿安保基金管理有限公司综合管理 部副总经理、总经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、首席信息官、 综合管理部总经理。 王福新先生，总经理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信 评估有限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作 站研究员，中国人寿保险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部评估分 析处经理、人民币投资管理处高级经理、委托投资管理一处资深经理；现任国寿 安保基金管理有限公司总经理助理。 王大朋先生，总经理助理，硕士 MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业 务总部总经理、上海丰佳集团罗马尼亚 EVERFRESH 公司总经理、巨田证券有 限公司客户部职员。现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 张琦，金融学硕士。2005 年 1 月至 2015 年 5 月任职中银基金管理有限公司， 先后担任行业研究员、基金经理助理和基金经理等。2015 年 6 月加入国寿安保 基金管理有限公司，现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部 总监，2015 年 9 月起任国寿安保智慧生活股票型证券投资基金基金经理，2015 年 12 月起任国寿安保成长优选股票型证券投资基金基金经理，2016 年 2 月至 2017 年 11 月任国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2016 年 9 月至 2017 年 11 月任国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金基金经 理，2017 年 10 月起任国寿安保目标策略灵活配置混合型发起式证券投资基金基 金经理，2017 年 11 月起任国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金经理，2018 年 2 月起任国寿安保消费新蓝海灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2018 年 4 月起任国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2019 年 5 月 第 6 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 起任国寿安保新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2019 年 12 月起任 国寿安保研究精选混合型证券投资基金基金经理，2020 年 3 月起任国寿安保科 技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 李捷先生，金融学硕士。2005 年 7 月起先后曾在德勤华永会计师事务所担 任高级审计师，中国国际金融有限公司担任分析员，财富里昂证券有限责任公司 担任投资分析师。2013 年 12 月加入国寿安保基金管理有限公司，历任研究员、 基金经理助理。2016 年 4 月至 2019 年 4 月任国寿安保保本混合型证券投资基金 基金经理，2019 年 4 月起任国寿安保灵活优选混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 6 月起任国寿安保尊利增强回报债券型证券投资基金基金经理，2016 年 9 月起任国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2018 年 2 月 起任国寿安保稳瑞混合型证券投资基金基金经理，2018 年 4 月起任国寿安保华 兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。 董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。 段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 桑迎先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 第 7 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） （二）主要人员情况 截至 2019 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄 33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或 高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类 齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可 以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 12 月，中国工商银行共托管 证券投资基金 1031 只。自 2003 年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 69 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 法定代表人：王军辉 第 8 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 客户服务电话：4009-258-258 传真：010-50850777 联系人：孙瑶 （ 2 ） 国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 直 销 交 易 系 统 （https://e.gsfunds.com.cn/etrading/） 2、其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市复兴门内大街55号 办公地址:北京市复兴门内大街55号 法定代表人:陈泗清 联系人:李慧 电话: 010-66107370 传真: 010-66107914 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn （2）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：：刘连舸 联系人：宋亚平 电话：010-66596688 传真：010-66594946 客户服务电话：95566 网址：http://www.boc.cn/ 第 9 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：彭纯 联系人：裴学敏 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （4）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：周嘉谊 电话：0755-83271192 传真：0755-83195049 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （5）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：李晓芳 电话：010-59601366 第 10 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 传真：010-59601366转7167 客户服务电话：400-818-8000 网址：https://www.myfund.com/ （6）深圳腾元基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区华富街道深南中路4026号田面城市大厦18层c 办公地址：深圳市福田区华富街道深南中路4026号田面城市大厦18层c 法定代表人：郑育斌 联系人：曾革 电话：0755-33065517 传真：0755-33376922 客户服务电话：400-687-7899 网址：www.tenyuanfund.com （7）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人：梁越 联系人： 陈攀 电话：010-57756019 传真：010-57756199 客户服务电话：400-786-8868-5 网址：www.chtfund.com （8）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 第 11 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 法定代表人：张佑君 联系人：陈海静 电话：010-85130588 传真：010-65182261 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com （9）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期北座） 法定代表人：王东明 联系人：杜杰 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客户服务电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （10）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 联系人：邵海霞 电话：010-66568124 传真：010-66568990 客户服务电话：95551 网址：www.chinastock.com.cn （11）海通证券股份有限公司 第 12 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 注册地址：上海淮海中路 98 号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话：021-23219000 传真：021- 23219100 客户服务电话：95553、400-8888-001 网址：www.htsec.com （12）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031） 法定代表人：李梅 联系人：钱达琛 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523或4008895523 网址：www.hysec.com （13）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务电话：95579 第 13 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 网址：www.95579.com （14）安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人:王连志 联系人:陈剑虹 电话: 0755-82558305 传真: 0755-82558355 客户服务电话:95517 网址:www.essence.com.cn/ （15）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人：杨宝林 联系人：孙秋月 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 网址：www.citicssd.com （16）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 第 14 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 法定代表人：范力 联系人：方晓丹 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 客户服务电话：0512-33396288 公司网址：www.dwzq.com.cn （17）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010-63081000 传真：010-63080978 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （18）长城证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17楼 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16-17 楼 法定代表人：曹宏 联系人：梁浩 电话：0755-83530715 传真：0755-83460310 客户服务电话：400-876-9988 第 15 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 网址：www.zscffund.com/ （19）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：谢永林 电话：021-38631117 传真：021-33830395 联系人：石静武 网址：www.pingan.com 客户服务电话：95511-8 （20）国海证券股份有限公司 注册地址:广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表人:张雅锋 联系人:陈炽华 电话:0755-82047857 传真:0755-82835785 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn （21）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市陕西街 239 号 法定代表人：杨炯洋 客户服务热线：4008888818 联系人：金达勇 第 16 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 电话：0755-83025723 传真：0755-83025991 网址：www.hx168.com.cn （22）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 厦20楼2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 厦 20楼2005室 法定代表人：韩志谦 联系人：李巍 电话：010-88085858 传真：010-88085195 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （23）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （24）中国国际金融有限公司 第 17 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：丁学东 联系人：赵青青 电话： 6505 1166 传真：6505 1156 客户服务电话：400-910-1166 网址：http://www.cicc.com （25）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址：深圳市华侨城深南大道9010号 法定代表人：黄扬录 联系人：罗艺琳 联系电话：0755-82570586 客服电话：4001022011 公司网站：http：//www.zszq.com （26）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 电话：95021 传真：（021）64385308 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （27）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 第 18 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 电话：0571-26888888 传真：0571-26888888 客户服务电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （28）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单 元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号西裙楼 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 电话：021-20665951 传真：021-22066653 客户服务电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （29）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 法定代表人：吴强 联系人：林海明 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （30）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 第 19 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 电话：010-85657353 传真：010-65884788 客户服务电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com （31）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人： 杨文斌 联系人： 高源 电话：021-36696312 传真：021-68596919 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （32）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客户服务电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com （33）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 法定代表人：汪静波 联系人：李娟 第 20 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 电话：021-80358230 传真：021-38509777 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （34）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼 法定代表人：尹彬彬 联系人：陈东 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话：400-166-6788 网址：www.66liantai.com （35）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人：马勇 联系人：张燕 电话：010-83363101 传真：010-83363072 客户服务电话：400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn （36）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址:北京市朝阳区东三环北路 17 号恒安大厦 10 层 法定代表人：郑毓栋 联系人：牛亚楠 电话：010-65951887 传真：010-65951887 客户服务电话：400-618-0707 第 21 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 网址：www.hongdianfund.com （37）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市珠海区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 联系电话：020-89629099 业务传真：020-89629011 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （38）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：党敏 联系电话：021-20691935 业务传真：021-20691861 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （39）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F 法定代表人：李兴春 联系人：陈洁 电话：021-50583533 传真：021-50583633 客户服务电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn （40）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 第 22 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 办公地址：北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部大楼 A 座 法定代表人：江卉 联系人：娄云 联系电话：010-89187806 业务传真：010-89188000 客户服务电话：95118 网址：http://fund.jd.com （41）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 客户服务电话：400-680-2123 网址：www.zhixin-inv.com （42）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-63136184 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （43）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 第 23 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 联系人：吴鸿飞 电话：021-6537-0077 传真：021-5508-5991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （44）中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表人：王滨 联系人：秦泽伟 电话：010-63631539 传真：010-66573255 客户服务电话：95519 网址：www.e-chinalife.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人：王军辉 客户服务电话：4009-258-258 传真：010-50850966 联系人：干晓树 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 第 24 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：范新紫 经办注册会计师：黄悦栋、郭燕、范新紫、张小东、范玉军、夏欣然 四、基金的名称 国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型 六、基金的投资目标 本基金通过灵活运用多种投资策略，在经济结构转型、产业升级大背景下， 积极挖掘沪港深市场中潜在的投资机会，在严格控制风险的前提下，力争实现基 金资产的长期稳定增值。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、内地与 第 25 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债 券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政 府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公司债、资产支持 证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、 国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会相关规定）。 在法律法规允许且与托管行协商一致的情况下，本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0-95%，其中投资于 国内依法发行上市的股票比例占基金资产的 0-95%，投资于港股通标的股票比例 占股票资产的 0-50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴 纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在 一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。 本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配 置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资 于港股，基金资产并非必然投资港股。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。 八、基金的投资策略 （一）资产配置策略 本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评 估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、 债券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合 的稳定增值。在大类资产配置上，在具备足够多本基金所定义的投资标的时，优 先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要 的股票及债券投资外，本基金还可通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避 风险、增强收益。 第 26 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） （二）股票投资策略 1、A 股投资策略 本基金将灵活运用多种投资策略挖掘 A 股市场投资机会，分享经济持续发 展的成果，包括但不限于： （1）行业轮动策略：通过研究经济周期中的行业轮动顺序，在轮动开始前 对相应行业进行配置，在轮动结束后进行调整，从而获取超额收益 （2）主题投资策略：通过研究分析全球领域中，经济和技术结构性、趋势 性及制度性的变化，寻找未来可能对经济发展产生重大影响的因素，从而捕捉相 对应的投资机会 （3）逆向投资策略：通过研究市场和公司近期表现及其未来的预期，寻找 市场对于近期基本面做出过度反应现象，如对业绩较差公司的过分低估和对业绩 较好公司的过分高估，从而寻找价值回归的投资机会 （4）事件驱动：在挖掘和深入分析可能造成公司基本面和价值变化的事件 基础上，通过充分把握投资时机获取相应的超额回报 2、港股投资策略 本基金将结合国内外经济和相关行业发展前景、A 股和港股对投资者的相对 吸引力、国际可比公司估值水平等多因素综合选择投资方向和个股，重点投资于 基本面良好、相对 A 股市场估值合理、具备稀缺性或具有优质成长性、注重现 金分红的港股。 （三）债券选择策略 本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择 策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投 资策略、证券公司短期公司债券投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收 益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 1、类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋 势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、 收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差 异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产 第 27 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。 2、期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投 资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率 曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政 策分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收 益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏 好，对未来收益率曲线形状做出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结 果，提出可能的期限结构配置策略。 3、久期调整策略 本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向 的预期，在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下 移时，适当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，适 当降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险。 4、个券选择策略 本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公 司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行 具体条款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外 部评级，对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选 资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。 5、分散投资策略 本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事 件给投资组合带来的冲击，防止发生基金流动性风险。 6、回购套利策略 回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结 合起来，基金管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提 下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债 收益率和资金成本的利差。 第 28 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 7、可转换债券投资策略 由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风 险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上 涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投 资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 8、中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略，在此基础上 重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶 段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响， 以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜 在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治 理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合中小企业私募债的票面利率、剩 余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和流 动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 9、证券公司短期公司债券投资策略 基于控制风险需求，本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用 风险、流动性风险等方面的因素，适当投资证券公司短期公司债券。 （四）资产支持证券投资策略 本基金对资产支持证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础 上，分析不同档次证券的风险收益特征，本着风险调整后收益最大化的原则，确 定资产支持证券类别资产的合理配置，同时注意流动性风险，严格控制资产支持 证券的总量规模，对部分高质量的资产支持证券可以采用买入并持有到期策略， 实现基金资产增值增厚。 （五）权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌 风险、实现保值和锁定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司 发行的权证。 （六）融资投资策略 本基金将基于策略性投资的需要，依据谨慎原则及在保证风险资产实际投资 第 29 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 比例不超过风险资产投资比例上限的前提下，有选择地参与绩优股票的融资交 易，提高基金资产投资收益。同时充分考虑融资买入股票的流动性，控制流动性 风险。 （七）股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下， 本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合 的风险收益特性。 （八）国债期货投资策略 本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的。本基金管 理人将按照相关法律法规的规定，结合国债现货市场和期货市场的波动性、流动 性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×35%+恒生指数收益率× 35%+中证综合债券指数收益率×30% 沪深 300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票投 资业绩比较基准。恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中 的 50 家上市股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反 映香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。中证综合债券指数是综合反映银 行间债券市场和沪深交易所债券市场国债、金融债、企业债、央行票据及短期融 资券整体走势的跨市场债券指数，该指数旨在更全面地反映我国债券市场的整体 价格变动趋势，具有较强的市场代表性。根据本基金的投资范围和投资比例，选 用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比 较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调 整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协 商一致，并在报中国证监会备案后及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 第 30 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 本基金为混合型基金，预期风险收益水平相应会高于货币市场基金和债券型 基金，低于股票型基金，属于中高风险/收益的投资品种。本基金将投资港股通 标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报 告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 12 月 31 日，报告期间为 2019 年 10 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日。本报告财务数据未经审计 。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 205,143,154.59 92.39 其中：股票 205,143,154.59 92.39 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 11,720,329.30 5.28 其中：债券 11,720,329.30 5.28 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 4,153,461.58 1.87 8 其他资产 1,026,715.20 0.46 9 合计 222,043,660.67 100.00 注：上表权益投资中通过港股通交易机制投资的港股金额为人民币 29,635,627.21 元，占基金净资产的比例为 13.40%。 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值（元） (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 453,550.00 0.21 第 31 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） C 制造业 133,088,911.75 60.19 电力、热力、燃气及水生产和供应 D 275,400.00 0.12 业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 678,600.00 0.31 G 交通运输、仓储和邮政业 630,000.00 0.28 H 住宿和餐饮业 1,542,150.00 0.70 I 信息传输、软件和信息技术服务业 12,384,658.66 5.60 J 金融业 16,857,858.70 7.62 K 房地产业 3,360,220.00 1.52 L 租赁和商务服务业 3,532,050.40 1.60 M 科学研究和技术服务业 1,442,113.83 0.65 N 水利、环境和公共设施管理业 6,578.04 0.00 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 1,176,080.00 0.53 R 文化、体育和娱乐业 79,356.00 0.04 S 综合 - - 合计 175,507,527.38 79.37 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 占基金资产净值比例 行业类别 公允价值（人民币） （％） A 基础材料 - - B 消费者非必需品 6,536,524.58 2.96 C 消费者常用品 2,769,483.03 1.25 D 能源 145,832.98 0.07 E 金融 5,178,790.83 2.34 F 医疗保健 3,270,886.92 1.48 G 工业 1,747,398.05 0.79 H 信息技术 8,899,233.90 4.02 I 电信服务 - - J 公用事业 - - K 房地产 1,087,476.92 0.49 合计 29,635,627.21 13.40 注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 号 比例（％） 1 600031 三一重工 360,172 6,140,932.60 2.78 第 32 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 2 000651 格力电器 86,000 5,639,880.00 2.55 3 000333 美的集团 96,023 5,593,339.75 2.53 4 600276 恒瑞医药 55,500 4,857,360.00 2.20 5 600519 贵州茅台 3,900 4,613,700.00 2.09 6 601318 中国平安 53,500 4,572,110.00 2.07 7 600030 中信证券 180,000 4,554,000.00 2.06 8 002475 立讯精密 108,000 3,942,000.00 1.78 9 600036 招商银行 100,000 3,758,000.00 1.70 10 00700 腾讯控股 10,800 3,633,713.65 1.64 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 1,200,860.00 0.54 2 央行票据 - - 3 金融债券 10,131,935.50 4.58 其中：政策性金融债 10,131,935.50 4.58 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 387,533.80 0.18 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 11,720,329.30 5.30 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序 占基金资产净值 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 号 比例（％） 1 018081 农发 1901 44,000 4,404,400.00 1.99 2 018061 进出 1911 34,500 3,451,380.00 1.56 3 018007 国开 1801 12,010 1,210,007.50 0.55 4 108602 国开 1704 10,600 1,066,148.00 0.48 5 019611 19 国债 01 10,000 1,000,600.00 0.45 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 第 33 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金本报告期内投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案 调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2）基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 25,879.25 2 应收证券清算款 810,720.94 3 应收股利 1,985.54 4 应收利息 177,092.53 5 应收申购款 11,036.94 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,026,715.20 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 第 34 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： ②份额 ③业绩 ④业绩比 ①份额 净值增 比较基 较基准收 期 间 净值增 ①-③ ②-④ 长率标 准收益 益率标准 长率 准差 率 差 2018/04/28-2018/ -7.77% 0.50% -8.27% 0.87% 0.50% -0.37% 12/31 2019/01/01-2019/ 41.22% 1.16% 17.87% 0.70% 23.35% 0.46% 12/31 2018/04/28-2019/ 30.25% 0.95% 8.12% 0.77% 22.13% 0.18% 12/31 十三、费用概览 （一） 与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券、期货交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）账户开户费用和账户维护费； （9）因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%的年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 第 35 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付 日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类”中第（3）－（10）项费用，根据有关法规及相 应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 （二） 与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费率随申购金额的增加而递减，适用以下前端收费费率标 准： 申购金额（元） 申购费率 M < 100 万 1.50% 100 万 ≤ M < 300 万 1.00% 300 万 ≤ M < 500 万 0.60% M ≥ 500 万 按笔收取，1000 元/笔 注：M 为申购金额。 投资者在一天之内多次申购的，需按单一交易账户当日累计申购金额对应的 费率计算申购费用。申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 2、本基金赎回费的具体费率标准如下表所示： 第 36 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜7 日 1.50% 7 日≤Y＜30 日 0.75% 30 日≤Y＜180 日 0.50% 180 日≤Y＜365 日 0.20% Y≥365 日 0 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有 人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计 入基金财产；对持续持有期不少于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费的 75%计入基金财产；对持续持有期不少于 90 日但少于 180 日的投资人收取的赎 回费的 50%计入基金财产；对持续持有期不少于 180 日的投资人，将不低于赎 回费总额的 25%计入基金财产。赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记费 和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调 低基金申购费率、赎回费率。 5、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆 动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法 规以及监管部门、自律规则的规定。 （三） 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 第 37 页 共 38 页  国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信 息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于2019年6月11 日刊登的本基金原招募说明书（《国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金招 募说明书（2019年第1号）》）进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投 资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下： 1、依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金信息披露的相 关内容进行了修订； 2、在“第三部分、基金管理人”中，更新了基金管理人的主要人员情况、本 基金基金经理； 3、在“第四部分、基金托管人”中，更新了基金托管人的相关情况； 4、在“第五部分、相关服务机构”中，更新了基金份额发售机构的情况； 5、在“第九部分、基金的投资”中，增加了 “八、基金的投资组合报告”，数 据内容截止时间为 2019 年 12 月 31 日，财务数据未经审计； 6、增加了“第十部分、基金的业绩”，相关数据内容截止时间为 2019 年 12 月 31 日； 7、增加了“第二十二部分、其它应披露的事项”，披露了报告期内我公司在 指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。 国寿安保基金管理有限公司 2020 年 6 月 5 日 第 38 页 共 38 页