新华鑫日享中短债债券型证券投资基金(新华鑫日享 中短债债券A)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年7月29日 送出日期:2021年7月30日 本作出概投要提资决供定本前基金,请的阅重读要完信息整的,招是招募说募说明书明书等销的一售部文件分。。 一、产品概况 基金简称 新华鑫日享中短债债券 基金代码 004981 下属基金简称 新华鑫日享中短债债券A 下属基金代码 004981 基金管理人 司新华基金管理股份有限公 基金托管人 中公司国民生银行股份有限 基金合同生效日 2018-12-19 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2018-12-19 基金经理 赵楠 基金经理的日期 证券从业日期 2012-07-01 注:《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基 金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个 份工作额日持出有人现大前述会情审形议的。,法本律基法金规将另按有照规基定金时合,同从的其约规定定进。入清算程序并终止,无需召开基金 二、基金投资与净值表现 (投一资)者投可资阅目读《标招与募投说资明策书略》第九章了解详细情况。 本基金在严格控制投资风险和增强基金资产流动性的基础上,重点投 投资目标 资中短债主题证券,力争获取超过业绩比较基准的当期收入和投资总 回报。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、央 行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、 中债券小回企业购、私同募业债存、单短、期货融币资市券场(工含具超以短及期法融律资法券规)或、中资国产证支监持会证允券许、 基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本可交基金换债不投券资。于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券、 投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行基金适当的投程序资后组,合可比例以为将:其本纳基入金投投资资范于围债。券的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的 或80者%到,期持日有在现一金年(以不内包的括政结府算债备券付不金低、于存基出金保资证产金净、值应的收5申%购。款等) 本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产, 主要包括剩余期限不超过三年的国债、央行票据、金融债、企业债、 公司债、次级债、地方政府债、中期票据、中小企业私募债、短期融 资如法券(律法含超规短或期中融国资证券监)会等允金许,融基工金具管。理人在履行适当程序后,可以 调整上述投资品种的投资比例。 券本基选金择策投资略策及略资产包括支持资产证券配的置策投资略、策债略券。投资策略、中小企业私募债 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、 主要投资策略 国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、 券种的流动性以及信用水平,优化固定收益类金融工具的资产比例配 的置。稳在定有增效值控,制提风高险基的金基总础体上收,益适率时。调整组合久期,以获得基金资产 业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率 本基金为债券型证券投资基金,属于证券投资基金中预期较低风险、 风险收益特征 较低收益的品种,其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基 金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2021-03-31 0.58% 银行存款和结算 备付金合计 2.09% 其他资产 3.94% 买入返售金融资 产 93.38% 固定收益投资 (三图)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 数据截止日期:2020-12-31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2018 2019 2020 净值增长率 0.15% 4.04% 2.80% 业绩基准收益率 0.28% 3.87% 2.58% 注:1、本基金于2018年12月19日成立,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然 年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M < 50万元 0.40% 申购费(前收费) 50万元 ≤ M < 200万元 0.20% 200万元 ≤ M < 500万元 0.10% M ≥ 500万元 1000元/笔 N < 7 天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 30 天 0.10% N ≥30天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (四、一)风风险险揭揭示示与重要提示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真1阅、读本本基基金金的的主《要招风募险说明书》等销售文件。 本基金的主要风险包括:市场风险、流动性风险、信用风险、交易对手违约风险、管理风险2、、资本产基配金置的风特险有、风本险基金的特有风险、不可抗力风险及其他风险。 1)本基金为纯债债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的 80%,且主要投资于风险中即短债成为主本题基证券金及,中投短资债者主主题要证面券对是的指特剩定余投期资限风不险超。过债三券年的的投债资券收资益产会,受该到类宏债观券经的济特、定政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长2性)与本市基场金一投致资预于期中不小符企而业造私成募个债券券价所格面表临现的低信于用预风期险的及风流险动。性风险。信用风险主要是 由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险;流动 性中小风企险主业要私募是由债债券的券非特殊公开性发,本行和基转金的让总所体导风致险的将无有法所按提照高合理。的价格及时变现的风险。由于 3)本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券风险具的有一原则定进的行价格资产波支动持风证险、券流的动投性资风,请险基、金信份用额风持险有等人风关险注。基包金括管投资理人资将产本支持着证谨慎券和可控能导制致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 小、4基)金基份金额合持同有提人前人终数止较的少风等险情:形如的出,《现基《金基合金同合》同将》终第止五。部分第三条约定的资产规模过 (二)重要提示 保证中,国也证不表监明会对投本资于基本金募基集金的没有注风册,险并。不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证额基金持有一定人盈和利基,金也合不同保的证当最事低人收。益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发定的生滞变更后,的如,基需金及管时,理准人确每获年取更基新金一的次相。关因信此息,本,敬文请件同内容时相关注比基基金金的管理实人际情发况布可的相能关存在临一时公告等。 合同与》本有基关金的一/基切金争合议同,相如关经的友争好议协解商决未方能式解为决仲的裁,。应因提《交基中金国合国同际》经而济产贸生易的仲或裁与委《员基会金, 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。具体 内容详见《基金合同》。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 无。