工银瑞信全球美元债债券型证券投资基金(QDII)(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2021年4月27日 送出日期:2021年4月30日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 工银全球美元债 基金代码 003385 下属基金简称 工银全球美元债A类 下属基金交易代码 003385 基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 司 State Street 境外投资顾问 境外托管人 道富银行 Bank and Trust Company 基金合同生效日 2017年1月23日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币/美元 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2020年2月17日 基金经理 陈涵 经理的日期 证券从业日期 2011年7月15日 《基金合同》生效后,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 其他 基金资产净值低于5000万元情形的,直接终止基金合同并进入基金财产清算程序, 无需召开基金份额持有人大会审议。 注:本基金人民币基金份额的基金代码为003385;美元基金份额的基金代码为003386。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金的投资安排,请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下,主要通过对境外证券市场的投资级固定 收益类金融工具的主动积极管理,力争获取资产的长期增值。 本基金的投资范围包括政府债券、公司债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等债 券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券,房地产信托凭证(REITs)、公募基 投资范围 金(包括ETF)、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协 议、短期政府债券等货币市场工具以及中国证监会允许投资的其他金融工具,包括货 币远期合约/期货/互换、利率互换、信用违约互换等金融衍生产品。本基金不主动参 与股票等权益类资产的投资,不直接从二级市场买入股票等权益类资产和权证,也不 参与一级市场的新股申购或增发新股。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中,投资于美元投资级债券 的比例不低于非现金基金资产的80%;现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例 合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。投资级债券指:(1)S&P评级BBB-级及BBB-级以上的债券;(2)或Mood’s评 级Baa3级及Baa3级以上的债券;(3)或Fitch评级BBB-级及BBB-级以上的债券。 本基金所投资的基金为在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区 证券监管机构登记注册的公募基金。 本基金所投资的房地产信托凭证(REITs)为在已与中国证监会签署双边监管合作谅解 备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的房地产信托凭证(REITs)。 本基金所投资的期货为在经中国证监会认可的境外交易所上市交易的期货。 本基金将采用多种不同的投资策略,以实现基金资产的增值目标。本基金将通过对全 球市场经济发展、财政和货币政策、金融市场环境、证券市场走势等可能影响各证券 主要投资策略 市场的重要因素的研究和预测,通过分析和比较不同证券市场和不同金融工具的收益 及风险特征,积极寻找优质的投资机会,并以此确定基金资产在不同国家和地区的配 置比例。 业绩比较基准 美 银 美 林 1-10 年 期 美 国 总 体 市 场 指 数( BofA Merrill Lynch 1- 10 Years US Broad Market Index)收益率。 风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金, 高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、本基金基金合同于2017年01月23日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净 值增长率。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<100万元 0.80% 交易币种:人 民币 100万元≤M<300万元 0.50% 交易币种:人 民币 300万元≤M<500万元 0.30% 交易币种:人 民币 500万元≤M 1,000元/笔 交易币种:人 申购费 民币 (前收费) M<20万元 0.80% 交易币种:美 元 20万元≤M<60万元 0.50% 交易币种:美 元 60万元≤M<100万元 0.30% 交易币种:美 元 100万元≤M 200元/笔 交易币种:美 元 N<7天 1.50% - 7天≤N<30天 0.75% - 赎回费 30天≤N<1年 0.10% - 1年≤N<2年 0.05% - N≥2年 0.00% - 注:本基金A类份额支持以人民币或美元币种申购,申购费金额对应单位分别为:人民币(万元)或美元(万 元) (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.9% 托管费 0.22% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 本基金主要投资于全球市场以美元计价的金融工具。外币相对于人民币的汇率变化可能会影响本基金的基金资产价值,从而导致基金资产面临潜在风险。此外,由于汇率取自汇率发布机构,如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况,可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。 全球投资受到各个国家/地区宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、产业政策以及交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响,上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。此外,全球投资的成本、全球市场的波动性也可能高于境内市场,存在一定的市场风险。 由于各个国家/地区适用不同法律法规的原因,可能导致本基金的某些投资行为在部分国家/地区受到限制或合同不能正常执行,从而使得基金资产面临损失的可能性。基金所投资的国家/地区因政治局势变化(如罢工、暴动、战争等)或法令的变动,可能导致市场的较大波动,从而给本基金的投资收益造成直接或间接的影响。此外,基金所投资的国家/地区可能会不时采取某些管制措施,如资本或外汇管制、对公司或行业的国有化、没收资产以及征收高额税收等,从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。 由于各个国家/地区对上市公司日常经营活动的会计处理、财务报表披露等会计核算标准的规定存在一定差异,可能导致基金经理对公司盈利能力、投资价值的判断产生偏差,从而给本基金投资带来潜在风险。 由于各个国家/地区在税务方面的法律法规存在一定差异,当投资某个国家/地区市场时,该国家/地区可能会要求基金就利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金,该行为会使基金收益受到一定影响。此外,各个国家/地区的税收规定可能发生变化,或者实施具有追溯力的修订,从而导致基金向该国家/地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回,基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方式,但因特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议,按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线4008119999 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无