建信现金添益交易型货币市场基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2025年4月2日 送出日期:2025年4月8日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 建信现金添益货币 基金代码 003022 下属基金简称 建信现金添益货币A 下属基金交易代码 003022 基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 国泰海通证券股份有限公司 基金合同生效日 2016年9月2日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2016年9月2日 基金经理 陈建良 理的日期 证券从业日期 2007年6月30日 开始担任本基金基金经 2017年7月7日 基金经理 先轲宇 理的日期 证券从业日期 2012年9月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第十一部分了解详细情况 投资目标 在控制投资组合风险和保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持 证券; 投资范围 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基 金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项 履行信息披露程序。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金将采取资产配置策略、个券选择策略、利率策略、资产支持证券投资策略等积极 投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合 增值。 1、资产配置策略 基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等,以及 各投资品种的市场规模、交易活跃程度、相对收益、信用等级、平均到期期限等重要指 标的综合判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征,决定基金资 产在债券、银行存款、资产支持证券等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。 2、个券选择策略 在考虑安全性因素的前提下,在具体的券种选择上,本基金管理人将积极发掘价格被低 估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收 益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券选择,选择风险收益配比 最合理的证券作为投资对象。 3、利率策略 通过全面研究国内外GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析国内外宏观 经济运行的可能情景,并预测国内外财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析国 内外金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动 趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。本基金将根据对货币市场利率趋势的判 断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失 或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得 或锁定较高的收益率。 业绩比较基准 同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税前) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债 券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 基金合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值收益率。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 无。 赎回费 本基金在特殊情况下,将会征收1%的强制赎回费用,具体要求请见《招募说明书》。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.25% 基金管理人和销售机构 托管费 0.08% 基金托管人 销 售 服 0.01% 销售机构 务费 审 计 费 100,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费 本基金其他费用详见本基金合同或招募说明书 相关服务机构 用 费用章节。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且 年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.34% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、申购赎回风险 (1)基金管理人可能调整最小申购、赎回单位,由此可能导致投资人按原最小申购、赎回单位申购并 持有的基金份额,可能无法按照新的最小申购、赎回单位全部赎回。 (2)如若本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他 金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时,单个基金份额持有人申请赎回基金份 额超过基金总份额1%以上的赎回申请时,赎回申请超过基金总份额1%以上部分将被征收1%的强制赎回费用, 投资人将支付较高的赎回费用。在认定强制赎回费收取条件及收取标准过程中,应将每1份H类基金份额 折算为100份A类基金份额。 2、基金收益分配风险 (1)作为货币基金,大多数情况下,每日收益为正,但在极端情况下,当基金卖出债券所得收益及利 息收入在扣除相关费率之后可能为负,基金当日出现负收益。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%, 且基金管理人采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整时,基金当日可能出现负收益。 (2)本基金A类基金份额场外首次申购和追加申购的最低金额均为0.01元,若投资人申购份额较少, 由于投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,可能出现当日基金收益无法显示的情况。 (3)本基金场内基金份额的每日收益分配计入投资人收益账户,当收益账户高于100元以上时,整百 元收益才兑付为基金份额转入投资人的上海证券账户。投资人可在基金管理人网站查询收益账户明细。投 资人卖出部分本基金份额时,不支付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益 与投资人结清。 3、货币市场风险 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市 场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变 现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人官方网站[www.ccbfund.cn][客服电话:400-81-95533] ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 每万份基金净收益和七日年化收益率 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料