建信现金添益交易型货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 2017 年第 2 号 基金管理人:建信基金管理有限责任公司 基金托管人:国泰君安证券股份有限公司 二〇一七年九月 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 6 月 28 日证监许可[2016] 1446 号文注册募集。本基金合同已于 2016 年 9 月 2 日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没 有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资 人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的 各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而 形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管 理风险,本基金的特定风险等。另外,本基金 H 类基金份额在上海证券交易所 上市交易,对于选择买卖的投资人而言,交易费用和二级市场流动性等因素都 会在一定程序上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限,交易 费用会降低投资人的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,可 能高于或低于基金的份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买 入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金,投资收益减少,而卖出份额的 投资人以高于面值的价格卖出本基金,投资收益增加;当折价交易时,买入份 额的投资人以低于面值的价格买入本基金,投资收益增加,而卖出份额的投资 人以低于面值的价格卖出本基金,投资收益减少。由于上海证券交易所可根据 基金管理人的要求对本基金 H 类基金份额当日的赎回申请进行总量控制,所以 投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。 在目前结算规则下,T 日买入的 H 类基金份额,当日可卖出和赎回;T 日申 购的 H 类基金份额,T+2 日可卖出和赎回。 1 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 本基金为货币市场基金,其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债 券基金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款 类金融机构,基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等 信息披露文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应,并 自行承担投资风险。 投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其 他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 9 月 1 日,有关财务数据和净值表 现截止日为 2017 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托 管人复核。 2 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:建信基金管理有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期:2005 年 9 月 19 日 法定代表人:许会斌 联系人:郭雅莉 电话:010-66228888 注册资本:人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设 立。公司的股权结构如下:中国建设银行股份有限公司,65%;美国信安金融 服务公司,25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%。 本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资 者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以 及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行 使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运 作。 董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会 由 9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使《公 司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营 管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会,由 6 名监事组成,其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股 东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 (二)主要人员情况 许会斌先生,董事长,高级经济师,享受国务院特殊津贴,中国建设银行 突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学院基建财 务与信用专业,获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主任,零售业务 3 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 部副总经理,个人银行部副总经理,营业部主要负责人、总经理,个人银行业 务部总经理,个人银行业务委员会副主任,个人金融部总经理,2006 年 5 月起 任中国建设银行河南省分行行长,2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总 监,2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。 孙志晨先生,董事,现任建信基金管理有限责任公司总裁,兼建信资本管 理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获得长江商学 院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建设银行总行筹资 部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。 曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年 获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总 经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支 行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理 助理。 张维义先生,董事,现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经 济学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理 学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发 展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团(马来西亚)资产 管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司(台湾)首席执 行官和执行董事。 郑树明先生,董事,现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理,新加坡法 兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市 场行销总监。 华淑蕊女士,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕 业于吉林大学,获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记 者,湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监,锦辉控股集团公司副总裁、 锦辉精细化工有限公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、 理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理,光大证券财富 管理中心总经理(MD)。 4 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988 年毕业于中国人民银行研究生部。 历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司 总经理助理/资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管理股 份有限公司总经理。 王建国先生,独立董事,曾任大新人寿保险有限公司首席行政员,中银保 诚退休金信托管理有限公司董事,英国保诚保险有限公司首席行政员,美国国 际保险集团亚太区资深副总裁,美国友邦保险(加拿大)有限公司总裁兼首席行 政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。 伏军先生,独立董事,法学博士,现任对外经济贸易大学法学院教授,兼 任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业 委员会副主任。 2、监事会成员 张军红先生,监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业,获博士研 究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科 员;零售业务部主任科员;个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理; 行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理;投资托管服务部总 经理助理、副总经理;投资托管业务部副总经理;资产托管业务部副总经理。 2017 年 3 月起任公司监事会主席。 方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。曾任 英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁 等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰 和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士,2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计师事务 所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助 理、副经理,中国华电集团资本控股(华电财务公司)计划财务部经理,中国华 电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融资部 5 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 经理。 严冰女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经 理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华 明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公 司,历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经 理,英国特许公认会计师公会(ACCA)资深会员。1997 年毕业于中国人民大学会 计系, 获学士学位;2010 年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任 毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级 经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。 安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经 理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系,获得学士学位。历任中国建设 银行北京分行信息技术部,中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经 理、代处长,建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理,信息技术 部执行总经理、总经理。 3、公司高管人员 孙志晨先生,总裁(简历请参见董事会成员)。 曲寅军先生,副总裁,硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行,历任审 计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办 公室高级副经理;2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼 综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官;2013 年 8 月至 2015 年 7 月,任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总 经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁,并专任建信资本管理有限责任公司 董事、总经理。 张威威先生,副总裁,硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行, 从事个人零售业务,2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部,从事证券 基金销售业务,任高级副经理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,一直从事 基金销售管理工作,历任市场营销部副总监(主持工作)、总监、公司首席市场 官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。 6 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 吴曙明先生,副总裁,硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易 总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构 部、机构业务部从事信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科 员、机构业务部高级副经理等职;2006 年 3 月加入我公司,担任董事会秘书, 并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长,2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸 股份有限公司工作;2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副主 任科员、业务经理、高级经理助理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历任 人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经 理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 4、督察长 吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。 5、本基金基金经理 陈建良先生,双学士,固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入中国建 设银行厦门分行,任客户经理;2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场 部,任债券交易员;2013 年 9 月加入我公司投资管理部,历任基金经理助理、 基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理,2013 年 12 月 10 日起任建 信货币市场基金基金经理;2014 年 1 月 21 日起任建信月盈安心理财债券型证券 投资基金基金经理;2014 年 6 月 17 日起任建信嘉薪宝货币市场基金基金经理; 2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理;2016 年 3 月 14 日 起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理;2016 年 7 月 26 日起任 建信现金增利货币市场基金基金经理;2016 年 9 月 2 日起任建信现金添益交易 型货币市场基金基金经理;2016 年 9 月 13 日起任建信瑞盛添利混合型证券投资 基金基金经理;2016 年 10 月 18 日起任建信天添益货币市场基金基金经理。 先轲宇先生,硕士。2009 年 7 月至 2016 年 5 月在中国建设银行金融市场部 工作,曾从事绩效管理,2012 年起任债券交易员。2016 年 7 月加入我公司,任 固定收益投资部基金经理助理,2017 年 7 月 7 日起任建信现金增利货币市场基 金和建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理。 7 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 6、投资决策委员会成员 孙志晨先生,总裁。 梁洪昀先生,金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生,固定收益投资部首席固定收益投资官。 李菁女士,固定收益投资部总经理。 姚锦女士,权益投资部总经理。 许杰先生,权益投资部副总经理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称:国泰君安证券股份有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号 32 层 法定代表人:杨德红 成立时间:1999 年 8 月 18 日 批准设立机关和批准设立文号:证监机构字[1999]77 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:柒拾陆亿贰仟伍佰万元人民币 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:证监许可[2014]511 号 联系人:王健 联系电话:021-38676666 国泰君安证券前身为国泰证券和君安证券,1999 年 8 月 18 日两公司合并新 设为国泰君安证券股份有限公司。2015 年 6 月 26 日国泰君安证券在上交所上市 交易,证券简称为“国泰君安”,证券代码为“601211”。截至 2016 年 12 月 31 日,国泰君安证券注册资本为 76.25 亿元人民币,直接设有 6 家境内子公司和 1 家境外子公司,并在全国设有 31 家分公司、368 家证券营业部和 17 家期货营 业部,是国内最早开展各类创新业务的券商之一。2008-2016 年,公司连续九年 8 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 在中国证监会证券公司分类评价中被评为 A 类 AA 级,为目前证券公司获得的 最高评级。 (二)主要人员情况 国泰君安证券前身为国泰证券和君安证券,1999 年 8 月 18 日两公司合并新 设为国泰君安证券股份有限公司(以下简称为“国泰君安证券”)。截至 2015 年 6 月 30 日 ,国泰君安证券注册资本为 76.25 亿元人民币,直接设有 5 家境内 子公司和 1 家境外子公司,并在全国设有 30 家分公司和 195 家证券营业部,是 国内最早开展各类创新业务的券商之一。2008-2015 年,公司连续八年在中国证 监会证券公司分类评价中被评为 A 类 AA 级 ,为目前证券公司获得的最高评 级。 杨德红先生,中国国籍,汉族,1966 年 10 月出生,中共党员,工商管理硕 士,经济师,现任国泰君安党委书记、总裁。1989 年 7 月起任上海国际信托投 资公司投资银行二部经理、投资银行总部总经理,2000 年 7 月起兼任上海上投 国际投资咨询有限公司总经理;2002 年 9 月起历任国际集团资产经营公司总经 理、国际集团办公室、董事会办公室、信息中心主任,2004 年 2 月起兼任上海 国际信托投资有限公司副总经理;2005 年 7 月起任国际集团总裁助理、国际集 团资产经营公司总经理;2006 年 3 月起任国际集团总裁助理;2008 年 4 月任国 际集团副总裁、党委委员,2009 年 8 月起兼任上海爱建股份有限公司总经理、 党委副书记;2014 年 2 月起任国际集团副总裁、党委副书记;2014 年 9 月起任 国泰君安党委副书记;2014 年 11 月起任国泰君安总裁、党委副书记;2015 年 1 月起任国泰君安党委书记、总裁。2015 年 5 月起任国泰君安党委书记、董事 长、总裁。 蒋忆明先生,中国国籍,无境外居留权,1963 年 11 月出生,经济学硕士, 会计师,现任国泰君安副总裁、财务总监。1990 年 7 月参加工作,任深圳宇康 太阳能有限公司财务部经理;1993 年 5 月起历任君安财务顾问公司财务部副经 理、经理,君安证券经纪业务部副总经理,资金计划部副总经理、总经理,财 务总监;1999 年 8 月起任国泰君安深圳分公司副总经理;2000 年 10 月起任国泰 君安总会计师;2004 年 3 月起任国泰君安财务总监;2013 年 11 月 22 日起任国 泰君安副总裁、财务总监。 9 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 陈忠义先生,中国国籍,无境外居留权,1970 年 10 月出生,经济学学士, 中级经济师,现任国泰君安证券资产托管部总经理。1993 年参加工作,曾任职 于君安证券清算部总经理助理、国泰君安证券营运中心副总经理、光大证券营 运管理总部总经理等职。“全国金融五一劳动奖章”、“金融服务能手”称号 获得者,中国证券业协会托管结算专业委员会副主任委员,带领团队设计的 “直通式证券清算质量管理国际化标准平台”,被评为上海市 2011 年度金融创 新奖二等奖。2014 年 2 月起任国泰君安证券资产托管部总经理。 国泰君安证券总部设资产托管部,现有员工全部具备基金从业资格及本科 以上学历,管理人员及业务骨干均具有多年基金、证券和银行的从业经验,从 业人员囊括了经济师、会计师、注册会计师、律师、国际注册内部审计师等中 高级专业技术职称及专业资格,专业背景覆盖了金融、会计、经济、法律、计 算机等各领域,是一支诚实勤勉、积极进取、专业分布合理,职业技能优良的 资产托管从业人员队伍。 (三)基金托管业务经营情况 国泰君安证券获得证券投资基金托管资格以来,广泛开展了公募基金、基 金专户、券商资管计划、私募基金等基金托管业务,与华夏、天弘、富国、银 华、鹏华、华安、西部利得、富兰克林等多家基金公司及其子公司建立了托管 合作关系,截止,截止到 2016 年 3 月 31 日托管各类基金数量近 2233 只(不含 已清盘),规模近 2600 亿。专业的服务和可靠的运营获得了管理人的一致认 可。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 一)场外发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。 (1)直销柜台 名称:建信基金管理有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 10 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人:许会斌 联系人:郭雅莉 电话:010-66228800 (2)网上交易平台 投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理本基金 A 类基金份额的认 购、申购、赎回、定期投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录基金 管理人网站查询。基金管理人网址:www.ccbfund.cn。 2、代销机构 (1)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区金融大街 25 号 法定代表人:王洪章 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (3)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:李建红 客户服务电话:95555(或拨打各城市营业网点咨询电话) 网址:www.cmbchina.com (4)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人:张彦 11 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 客户服务热线:400-166-1188 网址:http://www.jrj.com.cn/ (5)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 客户服务电话: 4009200022 网址:www. Licaike.com (6)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com/ (7)深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法定代表人:薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com (8)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人:其实 客户服务电话: 4001818188 网址:www.1234567.com.cn (9) 上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人:杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (10)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 12 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人:陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址:www.fund123.cn (11)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人:凌顺平 客户服务电话:400-877-3772 网址:www.5ifund.com (12)上海利得基金销售有限公司 地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人:沈继伟 客户服务热线:400-033-7933 网址:www.leadbank.com.cn (13)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 法定代表人:梁越 客户服务电话:4007868868 网址:www.chtfund.com (14)北京汇成基金销售有限公司 地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人:王伟刚 客户服务热线:010-56282140 网址:www.fundzoe.cn (15)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 法定代表人:蒋煜 客户服务电话:4008188866 网址:www.shengshiview.com (16)天津国美基金销售有限公司 13 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 法定代表人:丁东华 客户服务热线:400-111-0889 网址:www.gomefund.com (17)上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室 法定代表人:张皛 客户服务电话:400-820-2819 网址:www.chinapnr.com (18)北京微动利投资管理有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 法定代表人: 梁洪军 客户服务电话:400-819-6665 网址: www.buyforyou.com.cn (19)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人:胡伟 客户服务电话:400-618-0707 网址:http://www.hongdianfund.com/ (20)深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室 法定代表人:刘鹏宇 客户服务电话:0755-83999913 网址: www.jinqianwo.cn/ (21)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人:郭坚 客户服务电话:400-821-9031 网址: www.lufunds.com / 14 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (22)大泰金石基金销售有限公司 地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 法定代表人:袁顾明 客户服务热线:400-928-2266 网址:https://www.dtfunds.com/ (23)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 客户服务热线:020-89629066 网址:http://www.yingmi.cn/ (24)奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市 前海商务秘书有限公司) 法定代表人:TAN YIK KUAN 客户服务热线:400-684-0500 网址:https:// www.ifastps.com.cn (25)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座 1504/1505 室。 法定代表人:张冠宇 客户服务热线:400-819-9868 网址: http://www.tdyhfund.com/ (26)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 客户服务热线:4000-618518400-817-5666010- 网址:https://danjuanapp.com/ (27)华泰证券股份有限公司 地址:南京市江东中路 228 号 法定代表人:周易 15 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 客户咨询电话:0755-82492193 网址:www.htsc.com.cn (28)华融证券股份有限公司 法定代表人:祝献忠 地址:北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 层 客服电话:95390 网址:http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0 基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的其他机构销 售本基金,并及时公告。 二)场内发售机构 1、发售主协调人 (1)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 法定代表人:杨德红 联系人:王健 电话:021-38676666 客服电话:95521 公司网址:www.gtja.com 2、销售机构 具有基金销售业务资格,并经上海证券交易所及中国证券登记结算有限责 任公司认可的证券公司。基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符 合要求的机构销售本基金,并及时公告。 (二)基金份额登记机构 1、名称:建信基金管理有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人:许会斌 联系人:郑文广 16 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 电话:010-66228888 2、名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人:周明 电话:010-59378856 传真:010-59378907 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021- 31358666 传真:021- 31358600 联系人:黎明 经办律师:黎明、陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 执行事务合伙人:李丹 联系人:陈熹 联系电话:021-23238888 传真:021-23238800 经办注册会计师:许康玮、陈熹 四、基金的名称 建信添益交易型货币市场基金。 17 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 五、基金的类型 货币市场基金。 六、基金的投资目标 在控制投资组合风险和保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准 的投资回报。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; 3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工 具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将采取资产配置策略、个券选择策略、利率策略、资产支持证券投 资策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供 的投资机会,实现组合增值。 (一)资产配置策略 基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求 变化等,以及各投资品种的市场规模、交易活跃程度、相对收益、信用等级、 18 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 平均到期期限等重要指标的综合判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收 益、估值水平特征,决定基金资产在债券、银行存款、资产支持证券等各类资 产的配置比例,并适时进行动态调整。 (二)个券选择策略 在考虑安全性因素的前提下,在具体的券种选择上,本基金管理人将积极 发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金 融产品的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进 行证券选择,选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。 (三)利率策略 通过全面研究国内外 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分 析国内外宏观经济运行的可能情景,并预测国内外财政政策、货币政策等宏观 经济政策取向,分析国内外金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础 上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋 势。本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期 利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收 益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的 收益率。 (四)利用短期市场机会的灵活策略 由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期 内市场失衡;新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时 的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因, 研究其中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利用市场机会获得 超额收益。 (五)资产支持证券投资策略 本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。本基金 综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量等因素,主要从资产池 信用状况、违约相关性、历史违约记录和损失比例、证券的信用增强方式、利 差补偿程度等方面对资产支持证券各个分支的风险与收益状况进行评估,在严 格控制风险的情况下,确定资产合理配置比例,在保证资产安全性的前提条件 19 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 下,以期获得长期稳定收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相 关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税 前) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金 额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存 款利息的收益。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比 较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略, 调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管 人协商一致,并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案,而无需召开 基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混 合型基金、债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 基金托管人国泰君安证券股份有限公司根据本基金合同规定,于 2017 年 7 月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 20 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 本投资组合报告所载数据截至 2017 年 06 月 30 日,本报告中的财务资料未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 7,194,740,579.54 36.41 其中:债券 7,194,740,579.54 36.41 - 资产支持证券 - 1,935,607,703.41 2 买入返售金融资产 9.80 其中:买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付金 3 10,516,054,764.52 53.22 合计 4 其他资产 113,083,374.46 0.57 5 合计 19,759,486,421.93 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 5.93 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 767,598,448.60 4.04 其中:买断式回购融资 - - 报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 92 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 93 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 65 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 21 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净 序号 平均剩余期限 值的比例(%) 值的比例(%) 1 30 天以内 12.79 4.04 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 2 30 天(含)-60 天 15.62 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 3 60 天(含)-90 天 38.91 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 4 90 天(含)-120 天 14.60 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 5 120 天(含)-397 天(含) 21.57 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 合计 103.49 4.04 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 978,522,223.47 5.15 其中:政策性金融债 978,522,223.47 5.15 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 529,842,888.50 2.79 6 中期票据 - - 7 同业存单 5,686,375,467.57 29.96 8 其他 - - 9 合计 7,194,740,579.54 37.90 剩余存续期超过 397 天的 10 - - 浮动利率债券 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 22 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 占基金 序 资产净 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 号 值比例 (%) 17 广发银 1 111720111 8,000,000 791,680,906.68 4.17 行 CD111 17 徽商银 2 111780219 4,000,000 395,663,018.04 2.08 行 CD096 17 东莞银 3 111794426 4,000,000 391,289,065.09 2.06 行 CD027 16 浙商 4 111613117 3,500,000 349,505,328.10 1.84 CD117 17 中信银 5 111708155 3,000,000 298,009,649.02 1.57 行 CD155 17 泉州银 6 111780409 3,000,000 296,708,238.54 1.56 行 CD116 17 西安银 7 111780395 3,000,000 296,708,238.54 1.56 行 CD020 17 华融湘 8 111796265 江银行 3,000,000 295,853,088.39 1.56 CD034 17 汉口银 9 111799235 3,000,000 293,487,743.01 1.55 行 CD064 17 贵阳银 10 111780320 3,000,000 293,304,220.83 1.55 行 CD086 7 、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的 0 次数 报告期内偏离度的最高值 0.0290% 报告期内偏离度的最低值 -0.0249% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 0.0144% 值 (1)报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 (2)报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 23 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 (1)本基金计价采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法 每日计提损益。 (2)本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调 查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 69,296,755.04 4 应收申购款 43,216,372.20 5 其他应收款 - 6 待摊费用 570,247.22 7 其他 - 8 合计 113,083,374.46 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2017 年 6 月 30 日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、建信现金添益 业绩比 业绩比 净值增 较基准 净值增 较基准 阶 段 长率标 收益率 ①—③ ②—④ 长率① 收益率 准差② 标准差 ③ ④ 基金合同生效之日 —2016 年 12 月 0.9135% 0.0013% 0.4475% 0.0000% 0.4660% 0.0013% 31 日 2017 年 1 月 1 日 1.9516% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 1.2821% 0.0009% -2017 年 6 月 30 日 基金合同生效之日 2.8829% 0.0019%24 1.1170% 0.0000% 1.7659% 0.0019% -2017 年 6 月 30 日 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2、建信添益 业绩比 业绩比 净值增 较基准 净值增 较基准 阶 段 长率标 收益率 ①—③ ②—④ 长率① 收益率 准差② 标准差 ③ ④ 基金合同生效之日 —2016 年 12 月 0.8327% 0.0013% 0.4475% 0.0000% 0.3852% 0.0013% 31 日 2017 年 1 月 1 日-2017 1.8304% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 1.1609% 0.0009% 年 6 月 30 日 基金合同生效之日 2.6783% 0.0019% 1.1170% 0.0000% 1.5613% 0.0019% -2017 年 6 月 30 日 十三、基金的费用概览 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金上市费及年费; 9、基金的银行汇划费用; 10、账户开户费用、账户维护费用; 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计 25 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约 定的方式从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假 等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的 计算方法如下: H=E×0.08%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双方约 定的方式从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺 延。 3、基金销售服务费 本基金的 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,H 类基金份额的年销售 服务费率为 0.25%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下: H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H 为该类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管 人根据与基金管理人核对一致的财务数据,于次月首日起 3 个工作日内按照双 方约定的方式从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人代付给销 售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期 顺延至最近可支付日支付。 26 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)摘要 上述“一、基金费用的种类中第 4-11 项费用”,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“三、基金管理人”的 “主要人员情况”中的相关信息。 2、更新了“四、基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。 3、在“五、相关服务机构”中,更新了相关直销机构及基金份额登记机构 的人员变动信息。 4、更新了“十一、基金的投资”,更新了基金投资组合报告,并经基金托 管人复核。 5、更新了“十二、基金的业绩”,并经基金托管人复核。 6、更新了“二十四、其他应披露事项”,添加了期间涉及本基金和基金管 理人的相关临时公告。 建信基金管理有限责任公司 二〇一七年九月二十九日 27