华夏现金增利证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 2009 年第1 号 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 1 重要提示 华夏现金增利证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2004年3 月5日证监基金字[2004]23号文批准募集。本基金基金合同于2004年4月7日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的 投资风险。本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、基金管理人的积极 管理风险以及本基金的其他特定风险等。本基金属于证券投资基金中低风险的品种，其长期 平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资人申购基 金时，应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约 定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义 务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为2009年4月7日，有关财务数据截止日为2009年3月31日， 净值表现数据截止日为2008年12月31日（财务数据未经审计）。 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座3层 设立时间：1998年4月9日 法定代表人：凌新源 总经理：范勇宏 联系人：廖为 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-88066511 华夏基金管理有限公司注册资本为13800万元，公司股权结构如下： 持股单位 持股占总股本比例 中信证券股份有限公司 100% 合计 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 王东明先生：董事长，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司董事长、中信基 金管理有限责任公司董事长、中国国际信托投资公司董事、协理，中信控股有限责任公司董 事、中信国际金融控股有限公司董事、中信资本市场控股有限公司董事。曾任中信证券有限 责任公司副总经理、总经理、董事，北京华远经济建设公司副总经理，加拿大枫叶银行证券 公司部门副经理，南方证券公司副总裁，华夏证券公司发行部副总经理等职务。 范勇宏先生：董事、总经理，博士。曾任华夏证券股份有限公司总裁助理、华北业务总 监、华夏证券股份有限公司北京东四营业部总经理、中国建设银行总行干部。 王连洲先生：独立董事，学士。现已退休。中国《证券法》、《信托法》、《基金法》三部 重要民商法律起草工作的主要组织者和参与者。曾在全国人大财经委员会和中国人民银行总 行印制管理局工作。 龙涛先生：独立董事，硕士。现任海问投资咨询有限责任公司董事长、中央财经大学会 计系副教授。曾在毕马威国际会计纽约分部从事审计和财务分析工作。 涂建先生：独立董事，学士。现任太平洋证券股份有限公司党委书记。曾任中国国际贸 易促进委员会资产监督管理委员会资产管理中心主任。 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 3 滕天鸣先生：执行副总经理，硕士。曾任公司总经理助理和机构理财部总经理等。 方瑞枝女士：督察长，硕士。曾在中国金融出版社工作。 周伟明先生：监事，硕士。现任西南证券股份有限公司研究发展中心高级研究员、市场 研究部经理、副总经理。曾任江苏联合信托投资有限公司研究发展部研究员、上海分部经理。 张鸣溪先生：监事，学士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任北京证券有限公司投 资银行部执行总经理、财务总监、华夏证券有限公司并购业务管理部常务副总经理、计划财 务部副总经理、投资银行总部副总经理，中华会计师事务所注册会计师。 瞿颖女士：监事，硕士，中国注册会计师协会非执业会员。现任华夏基金管理有限公司 稽核部总经理助理。曾就职于安永华明会计师事务所、泰康人寿保险公司。 2、本基金基金经理 曲波先生，清华大学经济学学士。2003年加入华夏基金管理有限公司，曾任交易管理部 交易员、华夏现金增利证券投资基金基金经理助理，现担任华夏现金增利证券投资基金基金 经理（2008年1月18日起任职）。 历任基金经理：2007年1月6日至2008年2月4日期间，韩会永先生担任基金经理；2006 年1月24日至2007年1月6日期间，章劲先生担任基金经理；2005年4月12日至2006年1月24日 期间，韩会永、乔巍共同担任基金经理；2004年4月7日至2005年4月12日期间，过钧先生担 任基金经理。 3、本公司投资决策委员会（固定收益）成员 杨爱斌先生：华夏基金管理有限公司固定收益总监。 滕天鸣先生：华夏基金管理有限公司执行副总经理。 韩会永先生：华夏基金管理有限公司固定收益副总监，华夏债券投资基金基金经理，华 夏希望债券型证券投资基金基金经理。 唐俊先生：华夏基金管理有限公司固定收益部副总经理，基金经理。 乔巍先生：华夏基金管理有限公司固定收益部副总经理，基金经理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 4 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004年9月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：尹东 联系电话：010-67595003 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954 年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建 设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的 商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日 在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9 月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋升恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A 股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为： 233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。 2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008年12月31 日，中国建设银行实现净利润926.4亿元，较上年增长34%；平均资产回报率为1.3%，平均 股东权益回报率为20.7%，分别较上年提高0.16个百分点和1.18个百分点，居全球银行业最 好水平；每股盈利为0.4元，比上年增长0.10元；总资产达到75,554.52亿元，较上年增长 14.51%；资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善， 不良贷款率为2.21%，较上年下降0.39个百分点；拨备水平充分，拨备覆盖率为131.58%，较 上年提升27.17个百分点。 中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约 翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处，纽约分行、伦敦子银行 正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子公司。全行已 安装运行自动柜员机（ATM）31,896台，居全球银行业首位。 2008年，中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球500强」中列第20位；在美国 《财富》杂志公布的全球企业500强中由上年的第230位上升至第171位；被《福布斯（亚太 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 5 版）》评为“亚太地区最佳上市公司50强”；被《银行家》杂志评为“中国商业银行竞争力（财 务指标）第一名”和“最佳商业银行”；被美国《环球金融》杂志评为“最佳公司贷款银行” 和“最佳按揭贷款银行”；荣获香港上市公司商会“公司管治卓越奖”、《亚洲银行家》杂志 “零售风险管理卓越奖”、中国民政部颁发的“中华慈善奖-最具爱心内资企业奖”和香港《财 资》杂志“中国最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、 QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、 养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室，现有员工130 余人。2008年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计 准则公告第70号（SAS70）进行的内部控制审计，安永会计师事务为此提交了“业内最干净 的无保留意见的报告”，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70国际专项 认证的托管银行。 2、主要人员情况 罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、 委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的管理 经验。 李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、 筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行 计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 截止到2008年12月31日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉实泰和 封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等7只封闭式证券投资 基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增长混合、华宝兴业宝康配置混合、 华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保 本增值混合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、银华－道琼斯 88指数、上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票（LOF）、华富竞争力优 选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价值债券、银华价 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 6 值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费增值股票、华安上 证180ETF、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率优选混合（LOF）、华夏中小板ETF、交 银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股 票（LOF）、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰 号混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、 工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收益债券、国泰 金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票（LOF）、华宝兴业行业精选股票、 工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票 （QDII）、易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈 资源优选股票、华安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票（QDII）、 海富通中国海外股票（QDII）、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华 富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰晋信2026 周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选股票（QDII）、长城 稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长盛积极配置债券、鹏华盛世创新股 票（LOF）、华安核心股票、富国天丰强化债券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置 混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合等89 只开放式证券投资基金。 三、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座3层 法定代表人：凌新源 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-88066511 联系人：吴志军 网址：www.ChinaAMC.com 2、代销机构： （1）中国工商银行股份有限公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 7 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 传真：010-66107914 联系人：田耕 网址：www.icbc.com.cn （2）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：项俊波 客户服务电话：95599 传真：010-85109219 联系人：蒋浩 网址：www.abchina.com （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 电话：010-66596688 传真：010-66593777 联系人：客户服务中心 网址：www.boc.cn 客户服务电话：95566 （4）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：郭树清 客户服务电话：95533 传真：010-66275654 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 8 联系人：王琳 网址：www.ccb.com （5）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：胡怀邦 电话：021-58781234 传真：021-58408842 联系人：曹榕 网址：www.bankcomm.com 客户服务电话：95559 （6）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 电话：0755-83198888 传真：0755-83195049、0755-82090817 联系人：万丽 网址：www.cmbchina.com 客户服务电话：95555 （7）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 电话：021-61618888 传真：021-63602431 联系人：徐伟、汤嘉惠 网址：www.spdb.com.cn 客户服务电话：95528 （8）深圳发展银行股份有限公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 9 住所：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 电话：0755-82088888 传真：0755-82080714 联系人：周勤 网址：www.sdb.com.cn 客户服务电话：95501 （9）兴业银行股份有限公司 住所：福州市湖东路154号 办公地址：上海市江宁路168号 法定代表人：高建平 电话：021-52629999 传真：021-62569070 联系人：刘玲 网址：www.cib.com.cn 客户服务电话：95561 （10）中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 办公地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 客户服务电话：95595 传真：010-68560661 联系人：朱红 网址：www.cebbank.com （11）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市东城区正义路甲4号 办公地址：北京市东城区正义路甲4号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 10 传真：010-58560794 联系人：李群 网址：www.cmbc.com.cn （12）中国邮政储蓄银行有限责任公司 住所：北京市西城区宣武门西大街131号 办公地址：北京市西城区宣武门西大街131号 法定代表人：刘安东 客户服务电话：95580 传真：010-66415194 联系人：陈春林 网址：www.psbc.com （13）北京银行股份有限公司 住所：北京市金融大街丙17号北京银行大厦 办公地址：北京市金融大街丙17号北京银行大厦 法定代表人：阎冰竹 电话：010-66223251 传真：010-66223314 联系人：李娟 网址：www.bankofbeijing.com.cn 客户服务电话：010-96169 （14）天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座4层 法人代表：林义相 电话：010-66045522 传真：010-66045500 联系人：陈少震 网址：www.txsec.com、www.txjijin.com 客户服务电话：010-66045678 （15）国泰君安证券股份有限公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 11 住所：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：祝幼一 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：韩星宇 网址：www.gtja.com 客户服务电话：021-962588、400-888-8666 （16）中信建投证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 客户服务电话：400-888-8108 传真：010-65182261 联系人：权唐 网址：www.csc108.com （17）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133302 联系人：齐晓燕 网址：www.guosen.com.cn 客户服务电话：95536 （18）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座38-45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座40层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 12 传真：0755-82943636 联系人：黄健 网址：www.newone.com.cn 客户服务电话：400-888-8111、95565 （19）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路183号大都会广场43楼 办公地址：广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 法定代表人：王志伟 电话：020-87555888 传真：020-87555305 联系人：沈东燮 网址：www.gf.com.cn 客户服务电话：961133 （20）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦 法定代表人：王东明 电话：010-84588266 传真：010-84865560 联系人：陈忠 网址：www.cs.ecitic.com 客户服务电话：各地营业部咨询电话 （21）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 拟任法定代表人：胡长生 客户服务电话：800-820-1868 传真：010-66568536 联系人：李洋 网址：www.chinastock.com.cn 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 13 （22）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市黄浦区广东路689号10楼 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 传真：021-63410456 联系人：金芸、李笑鸣 网址：www.htsec.com 客户服务电话：021-962503、400-888-8001或拨打各城市营业网点咨询电话 （23）联合证券有限责任公司 住所：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 法定代表人：马昭明 电话：0755-82492000 传真：0755-82492962 联系人：盛宗凌 网址：www.lhzq.com 客户服务电话：400-888-8555，0755-25125666 （24）申银万国证券股份有限公司 住所：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54030294 联系人：李清怡 网址：www.sw2000.com.cn 客户服务电话：021-962505 （25）兴业证券股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 14 法定代表人：兰荣 电话：021-68419974 传真：021-68419867 联系人：谢高得 网址：www.xyzq.com.cn 客户服务电话：021-68419393转1098 （26）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：021-63219781 传真：021-51062920 联系人：李良 网址：www.95579.com 客户服务电话：4008-888-999、027-85808318 （27）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 网址：www.essence.com.cn 客户服务电话：400-800-1001 （28）西南证券股份有限公司 住所：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦22-25层 办公地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦22-25层 法定代表人：王珠林 客户服务电话：023-63786397 传真：023-63786312 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 15 联系人：杨卓颖 网址：www.swsc.com.cn （29）中信金通证券有限责任公司 住所：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 电话：0571-85783715 传真：0571-85783771 联系人：王勤 网址：www.bigsun.com.cn 客户服务电话：0571-96598 （30）湘财证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865680 联系人：钟康鶯 网址：www.xcsc.com 客户服务电话：400-888-1551 （31）万联证券有限责任公司 住所：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 法定代表人：李舫金 电话：020-37865026 传真：020-37865008 联系人：李俊 网址：www.wlzq.com.cn 客户服务电话：400-888-8133 （32）国元证券股份有限公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 16 住所：合肥市寿春路179号 办公地址：合肥市寿春路179号 法定代表人：凤良志 电话：0551-2207938 传真：0551-2634400-1171 联系人：祝丽萍 网址：www.gyzq.com.cn 客户服务电话：全国：400-888-8777、安徽地区：96888 （33）渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 电话：022-28451861、13388022259、022-28451650、13702028181 传真：022-28451892 联系人：王兆权、姜莹 网址：www.ewww.com.cn 客户服务电话：400-651-5988 （34）华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-84457777-893 传真：025-84579879 联系人：程高峰 网址：www.htsc.com.cn 客户服务电话：400-888-8168、025-84579897 （35）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 17 电话：0351-8686703 传真：0351-8686619 联系人：张治国 网址：www.i618.com.cn 客户服务电话：400-666-1618 （36）中信万通证券有限责任公司 住所：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市东海西路28号 法定代表人：史洁民 电话：0532-85022026 传真：0532-85022026 联系人：丁韶燕 网址：www.zxwt.com.cn 客户服务电话：0532-96577 （37）东吴证券有限责任公司 住所：江苏省苏州市石路爱河桥28号 办公地址：江苏省苏州市石路爱河桥28号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 网址：www.dwzq.com.cn 客户服务电话：0512-96288、0512-65588066 （38）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：王益民 电话：021-63325888 传真：021-63326173 联系人：吴宇 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 18 网址：www.dfzq.com.cn 客户服务电话：95503 （39）方正证券有限责任公司 住所：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 法定代表人：雷杰 电话：13857135668 传真：0571-87782011 联系人：邢铁英 网址：www.foundersc.com 客户服务电话：95571 （40）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516289 传真：0755-83516199 联系人：匡婷 网址：www.cc168.com.cn 客户服务电话：0755-33680000、400-666-6888 （41）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 电话：021-68816000 传真：021-68815009 联系人：刘晨 网址：www.ebscn.com 客户服务电话：10108998或拨打各城市营业网点咨询电话 （42）广州证券有限责任公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 19 住所：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼 办公地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼六楼 法定代表人：吴志明 电话：020-87322668 传真：020-87325036 联系人：樊刚正 网址：www.gzs.com.cn 客户服务电话：020-961303 （43）东北证券股份有限公司 住所：长春市自由大路1138号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 电话：0431-85096709 传真：0431-85096795 联系人：潘锴 网址：www.nesc.cn 客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 （44）南京证券有限责任公司 住所：南京市鼓楼区大钟亭8号 办公地址：南京市鼓楼区大钟亭8号 法定代表人：张华东 客户服务电话：025-83364032 传真：025-83364032 联系人：石健 网址：www.njzq.com.cn （45）上海证券有限责任公司 住所：上海市西藏中路336号 办公地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：蒋元真 电话：021-51539888 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 20 传真：021-65217206 联系人：谢秀峰 网址：www.962518.com 客户服务电话：021-962518 （46）新时代证券有限责任公司 住所：北京市西城区月坛大厦15层 办公地址：北京市西城区月坛大厦15层 法定代表人：马金声 客户服务电话：010-68084591 传真：010-68084986 联系人：戴荻 网址：www.xsdzq.cn （47）大同证券经纪有限责任公司 住所：山西省大同市大北街13号 办公地址：山西省太原市青年路8号 法定代表人：董祥 客户服务电话：0351-4167056 传真：0351-4192803 联系人：苏妮 网址：www.dtsbc.com.cn （48）国联证券股份有限公司 住所：无锡市县前东街168号 办公地址：无锡市县前东街8号6楼、7楼 法定代表人：范炎 电话：0510-82831662 传真：0510-82831589 联系人：袁丽萍 网址：www.glsc.com.cn 客户服务电话：400-888-5288、0510-82588168 （49）平安证券有限责任公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 21 住所：广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8层 办公地址：广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8层 法人代表：杨宇翔 电话：0755-82450826 传真：0755-82433794 联系人：袁月 网址：www.pingan.com 客户服务电话：400-886-6338 （50）华安证券有限责任公司 住所：安徽省合肥市长江中路357号 办公地址：安徽省合肥市阜南路166号润安大厦A座 法定代表人：李工 电话：0551-5161821 传真：0551-5161672 联系人：甘霖 网址：www.hazq.com 客户服务电话：0551-96518、400-809-6518 （51）国海证券有限责任公司 住所：广西南宁市滨湖路46号 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 电话：0771-5539262 传真：0771-5539033 联系人：覃清芳 网址：www.ghzq.com.cn 客户服务电话：全国：400-888-8100、广西：96100 （52）财富证券有限责任公司 住所：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27、28楼 法定代表人：周晖 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 22 客户服务电话：0731-4403319 传真：0731-4403349 联系人：郭磊 网址：www.cfzq.com （53）东莞证券有限责任公司 住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：游锦辉 电话：0769-22119426 传真：0769-22119423 联系人：张建平 网址：www.dgzq.com.cn 客户服务电话：0769-961130、0769-22380828 （54）中原证券股份有限公司 住所：许昌市南关大街38号 办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸大厦11楼 法定代表人：石保上 电话：0371-65585670 传真：0371-65585670 联系人：程月艳 网址：www.ccnew.com、www.zyzq.cn 客户服务电话：0371-967218 （55）国都证券有限责任公司 住所：深圳市福田中心区金田路4028号荣超经贸中心26层11、12 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 法定代表人：王少华 电话：010-84183389 传真：010-64482090 联系人：黄静 网址：www.guodu.com 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 23 客户服务电话：400-818-8118 （56）东海证券有限责任公司 住所：常州延陵西路59号常信大厦18、19楼 办公地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼 法定代表人：朱科敏 电话：021-50586660 传真：021-50586660-8880 联系人：邵一明 网址：www.longone.com.cn 客户服务电话：0519-8166222、0379-64912266 （57）中银国际证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：唐新宇 电话：021-68604866 传真：021-50372474 联系人：张静 网址：www.bocichina.com.cn 客户服务电话：各地营业部咨询电话 （58）恒泰证券有限责任公司 住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 法定代表人：刘汝军 电话：021-68405273 传真：021-68405181 联系人：张同亮 网址：www.cnht.com.cn 客户服务电话：0471-4961259 （59）国盛证券有限责任公司 住所：江西省南昌市永叔路15号 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 24 办公地址：江西省南昌市永叔路15号信达大厦10-13楼 法定代表人：管荣升 客户服务电话：0791-6285337 传真：0791-6288690 联系人：徐美云 网址：www.gsstock.com （60）华西证券有限责任公司 住所：四川省成都市陕西街239号 办公地址：四川省成都市陕西街239号 法人代表：胡关金 电话：028-86126218 传真：028-86155733 联系人：王京红 网址：www.hx168.com.cn 客户服务电话：400-888-8818 （61）齐鲁证券有限公司 住所：山东省济南市经十路128号 办公地址：山东省济南市经十路128号 法定代表人：李玮 电话：0531-81283906 传真：0531-81283900 联系人：吴阳 网址：www.qlzq.com.cn 客户服务电话：95538 （62）世纪证券有限责任公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼 法定代表人：卢长才 客户服务电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 25 联系人：刘军辉 网址：www.csco.com.cn （63）第一创业证券有限责任公司 住所：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25层 法定代表人：刘学民 电话：0755-25832494 传真：0755-25831718 联系人：王立洲 网址：www.fcsc.cn 客户服务电话：0755-25832523 （64）金元证券股份有限公司 住所：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 联系人：金春 网址：www.jyzq.cn 客户服务电话：400-888-8228 （65）江南证券有限责任公司 住所：南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市抚河北路291号六楼 法定代表人：姚江涛 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 联系人：余雅娜 网址：www.scstock.com 客户服务电话：0791-6770351 （66）华林证券有限责任公司 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 26 住所：珠海市拱北夏湾华平路96号二层202-203房 办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5楼 法定代表人：段文清 电话：0755-82707853 传真：0755-82707850 联系人：骆扬 网址：www.chinalions.com 客户服务电话：各地营业部客户服务电话 （67）德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼 法定代表人：方加春 电话：021-68761616 传真：021-68767981 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn 客户服务电话：400-888-8128 （68）西部证券股份有限公司 住所：西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 办公地址：西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人：刘建武 电话：029-87406172 传真：029-87406387 联系人：黄晓军 网址：www.westsecu.com.cn 客户服务电话：029-87419999 （69）信泰证券有限责任公司 住所：南京市长江路88号 办公地址：江苏省南京市中山东路90号 法定代表人：钱凯法 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 27 客户服务电话：025-84784765 传真：025-84784830 联系人：舒萌菲 网址：www.thope.com （70）华龙证券有限责任公司 住所：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890619 传真：0931-4890118 联系人：李昕田 网址：www.hlzqgs.com 客户服务电话：0931-4980618、0931-4890100 （71）财通证券经纪有限责任公司 住所：杭州市解放路111号金钱大厦 办公地址：杭州市解放路111号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：0571-87925129 传真：0571-87925129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com 客户服务电话：0571-96336 （72）中国建银投资证券有限责任公司 住所：深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商会中心48-50层 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至20层 法定代表人：杨小阳 电话：0755-82026521 传真：0755-82026539 联系人：刘权 网址：www.cjis.cn 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 28 客户服务电话：400-600-8008 基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及 时公告。 （二）注册登记机构 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座3层 法定代表人：凌新源 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-88066511 联系人：廖为 （三）律师事务所 名称：北京市天元律师事务所 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座11层 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座11层 法定代表人：王立华 电话：010-88092188 传真：010-88092150 联系人：杨科 经办律师：吴冠雄、刘艳 （四）会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人：杨绍信 电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：单峰 经办注册会计师：许康玮、单峰 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 29 四、基金的名称 本基金名称：华夏现金增利证券投资基金。 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式、货币型基金。 六、基金的投资目标 本基金的投资目标：在确保本金安全和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围：包括剩余期限在397天以内的国债、政策性金融债和AAA级企业债 等短期债券，期限在1年以内的债券回购和中央银行票据，以及中国证监会允许基金投资的 其他金融工具。 八、基金的投资策略 （一）短期利率预期策略 短期利率预期策略是本基金的基本投资策略。根据对宏观经济指标、财政与货币政策、 金融监管政策、市场结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的短期 市场利率进行积极的判断，从而制定并调整组合的期限和品种配置，以适应短期市场利率的 预期变化，追求更高收益。 （二）期限配置策略 根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均期限。在预期短期利率上升时，缩短 组合的平均期限，以规避资本损失或获得较高的再投资收益。在预期短期利率下降时，延长 组合的平均期限，以获得资本利得或锁定较高的利率水平。 （三）类属和品种配置策略 本基金的投资工具包括在交易所交易的短期国债、企业债和债券回购，在银行间市场交 易的短期国债、金融债、央行票据和债券回购，以及同业存款、定期存款等品种。由于上述 工具具有不同的流动性特征和收益特征，因此，本基金将研究它们的市场准入政策变化、参 与主体资金供求变化、市场容量和税收政策等因素，制定并调整类属和品种配置，一方面提 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 30 高组合的收益性，另一方面满足组合的流动性要求。 （四）利用短期市场机会的灵活策略 由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡。 新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一 定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中的规律，据此调整组合配置，改 进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益。 在上述投资策略实施的过程中，本基金特别重视风险控制，通过平均到期期限、组合的 分散程度、个券信用等级等指标的严格控制，保证基金风险得到良好的控制。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期7天通知存款利率。 在合理的市场化利率基准推出的情况下，基金管理人可根据投资目标和投资政策，确定 变更业绩比较基准，并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金属于证券投资基金中低风险的品种，其长期平均的风险和预期收益率低于股票基 金、混合基金和债券基金。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2009年4月16日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2009年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计。 （一）报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 23,274,393,245.19 85.19 其中：债券 23,274,393,245.19 85.19 资产支持证券 - - 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 31 2 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 3,604,942,388.82 13.20 4 其他资产 440,393,004.73 1.61 5 合计 27,319,728,638.74 100.00 （二）报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的 比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 138,618,416,584.40 6.92 其中：买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 460,599,649.70 1.72 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产 净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 （三）基金投资组合平均剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 138 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 153 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 111 在本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过180天的情况。 2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例(%) 各期限负债占基 金资产净值的比 例(%) 1 30 天以内 12.98 1.72 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债1.11 - 2 30 天(含)—60 天 14.99 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债5.12 - 3 60 天(含)—90 天 10.80 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债6.13 - 4 90 天(含)—180 天 30.70 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债5.46 - 5 180 天(含)—397 天（含） 30.67 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债- - 合计 100.14 1.72 （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 32 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值 的比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 3,721,114,171.42 13.86 3 金融债券 5,163,013,561.64 19.24 其中：政策性金融债 4,010,163,072.95 14.94 4 企业债券 312,334,619.37 1.16 5 企业短期融资券 14,077,930,892.76 52.45 6 其他 - - 7 合计 23,274,393,245.19 86.71 8 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 4,784,126,948.60 17.82 （五）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元） 占基金资产净值 比例(%) 1 0801040 08 央行票据40 12,500,000 1,249,594,520.08 4.66 2 0881219 08 电网CP02 11,000,000 1,111,763,111.48 4.14 3 0801092 08 央行票据92 9,700,000 965,981,389.25 3.60 4 050603 05 中行02 浮 9,000,000 906,898,189.22 3.38 5 0881249 08 电网CP03 9,000,000 903,347,030.67 3.37 6 080303 08 进出03 9,000,000 896,610,561.01 3.34 7 0881210 08 网通CP01 7,000,000 709,149,321.40 2.64 8 070413 07 农发13 6,800,000 682,945,840.50 2.54 9 070219 07 国开19 6,500,000 649,155,026.08 2.42 10 070419 07 农发19 6,200,000 621,138,563.67 2.31 （六）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25％（含）-0.5％间的次数 60次 报告期内偏离度的最高值 0.46% 报告期内偏离度的最低值 0.31% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.39% （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 （八）投资组合报告附注 1、基金计价方法说明 鉴于货币市场基金的特性，本基金采用摊余成本法计算基金资产净值，即本基金按持有 债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 33 买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净值。 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资 产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理人采用 “影子定价”，即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评 估，当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允价值指标对 组合的账面价值进行调整，调整差额确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值指标进 行后续计量。如基金份额净值恢复至1.00元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如有确 凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在 与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 2、本报告期内本基金持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券， 未发生该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20％的情况。 3、报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查的，也没有在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的。 4、其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 250,000.00 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 243,081,437.16 4 应收申购款 197,061,567.57 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 440,393,004.73 5、投资组合报告附注的其他文字描述部分 （1）本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。 （2）由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 34 阶 段 份额收益 率① 份额收益 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①－③ ②－④ 2004 年4 月7 日至 2004 年12 月31 日 1.7896% 0.0012% 1.2081% 0.0003% 0.5815% 0.0009% 2005 年1 月1 日至 2005 年12 月31 日 2.4887% 0.0030% 1.8000% 0.0000% 0.6887% 0.0030% 2006 年1 月1 日至 2006 年12 月31 日 2.0482% 0.0022% 1.8915% 0.0003% 0.1567% 0.0019% 2007 年1 月1 日至 2007 年12 月31 日 3.5428% 0.0082% 2.8162% 0.0019% 0.7266% 0.0063% 2008 年1 月1 日至 2008 年12 月31 日 4.0683% 0.0120% 1.8086% 0.0015% 2.2597% 0.0105% 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用种类 （1）基金管理人的管理费。 （2）基金托管人的托管费。 （3）基金销售服务费。 （4）证券交易费用。 （5）基金份额持有人大会费用。 （6）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和信息披露费用。 （7）其他按照国家有关规定可以列入的费用。 2、与基金运作有关费用的计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若 遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.1%年费率计提。计算方法如下： 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 35 H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇 法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用。在通常情况下，基 金销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费 划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金 管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （4）本条第1款第（4）至第（7）项费用由基金托管人根据有关法规及相关合同等的规 定，按费用实际支出金额支付。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。 4、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理费率、基金托管 费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经基金份额持有 人大会决议通过。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金不收取申购费用与赎回费用。 2、转换费 （1）基金转换费：无。 （2）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收 费模式购买，需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额为扣除赎回费与后端申购费（若有） 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 36 后的余额。 （3）转入基金费用：对转入基金申购费用进行优惠，收取优惠申购费。针对转入基金 的不同收费模式，具体说明如下： ①转入前端收费基金时 第一、前端或后端收费基金转入前端收费基金 A、转入基金申购费用适用比例费率时 如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高，则其差额部 分即为转入时收取的申购费率；反之，则转入基金收取的申购费率为0。 B、转入基金申购费用适用固定费用时 a、若转出基金申购费用适用比例费率，则 如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高，则收取的申 购费用为转入基金适用的固定费用；反之，则不收取申购费用。 b、若转出基金申购费用适用固定费用，则 收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为0。 第二、不收取申购费用的基金转入前端收费基金 目前，本公司不收取申购费用的基金包括华夏现金增利货币、华夏债券C、华夏希望债 券C。 不收取申购费用的基金转入前端收费基金，按转换金额所对应转入基金的不同费率档， 收取优惠的申购费，公式如下： A、转入基金申购费用适用比例费率时 收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时 间（单位为年），最低为0。 B、转入基金申购费用适用固定费用时 收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时 间（单位为年），最低为0。 ②转入后端收费基金时 第一、前端或后端收费基金转入后端收费基金 同一基金的不同收费模式之间不能互相转换。华夏债券A/B转入其他后端收费基金时， 已持有期视为5年；华夏希望债券A转入后端收费基金时，已持有期视为5年；其余前端或后 端收费基金转入后端收费基金时，已持有期视为8年。 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 37 第二、不收取申购费用的基金转入后端收费基金 转入基金的已持有期从买入转出基金相应份额的时间开始计算。 ③转入不收取申购费用的基金时，不收取申购费用。 ④对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明 上述为处理申（认）购时间不同的多笔基金份额转出的情况，对转出不收取申购费用的 基金的持有时间规定如下： A、对于华夏现金增利货币、华夏债券C，每当有基金新增份额时，均调整持有时间， 计算方法如下： 调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额） B、对于华夏希望债券C，其持有时间为本次转出委托中多笔份额的加权平均持有时间。 ⑤上述费用另有优惠的，从其规定。 基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。 十四、对招募说明书更新部分的说明 华夏现金增利证券投资基金招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，对本基金管理人于2008年11月21日刊登的 本基金原招募说明书（更新）进行了更新，主要更新内容如下： （一）更新了“三、基金管理人”的“基金管理人概况”。 （二）更新了“四、基金托管人”相关信息。 （三）更新了“五、相关服务机构”的“销售机构”及“会计师事务所”的相关信息，新增了 “方正证券有限责任公司”、“财富证券有限责任公司”、“华安证券有限责任公司”、“兴业银 行股份有限公司”等代销机构，删除了“泰阳证券有限责任公司”相关信息。 （四）更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中直销机构等相关信息。 （五）更新了“九、基金份额的非交易过户与转托管等业务”中的相关信息。 （六）更新了“十、基金的投资”中基金投资组合报告部分。 （七）更新了“十一、基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复 核。 （八）更新了“二十二、对基金份额持有人的服务”相关信息。 （九）更新了“二十三、其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书更新截止日以来涉 及本基金的相关公告。 华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）摘要 38 华夏基金管理有限公司 二○○九年五月二十二日