关于民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金增加C类 基金份额并修改基金合同和托管协议的公告为更好地满足投资者的理财需求,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)有关规定,民生加银基金管理有限公司(以下简称“本公司”)经与基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致,决定自2025年8月4日起对本公司管理的民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)增加C类基金份额,并对本基金的《基金合同》和《民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金托管协议》(以下简称“《托管协议》”)作相应修改,同时更新基金管理人、基金托管人基本信息。 本次因增加C类基金份额,并更新基金管理人和基金托管人的基本信息而对《基金合同》进行的修订对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响,根据《基金合同》约定属于无需召开基金份额持有人大会的事项。修订后的《基金合同》和《托管协议》自2025年8月4日起生效。现将具体事宜公告如下: 一、新增C类基金份额的基本情况 自2025年8月4日起,本基金在现有基金份额的基础上增设C类基金份额。本基金原有基金份额全部自动划归为A类基金份额,A类基金份额已有的业务规则保持不变。 本基金增加基金份额后,将分设A类(基金代码:002455)和C类(基金代码:025049)基金份额,两类基金份额分别计算和公布基金份额净值及基金份额累计净值。C类基金份额指在投资人申购时不收取申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额。 C类基金份额的初始基金份额净值参考首次交易当日A类基金份额的基金份额净值。 C类基金份额费率结构: C类基金份额的管理费率和托管费率与A类基金份额相同,即管理费年费率为0.60%,托管费年费率为0.15%。C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费率计提。 C类基金份额不收取申购费用,赎回费率如下: 持有基金时间T 赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 T<7天 1.50% 100% 7天≤T<30天 0.50% 100% T≥30天 0.00% - 投资人通过日常申购所得基金份额,持有期限自登记机构确认登记之日起计算。 二、本基金C类基金份额适用的销售机构 投资者可自2025年8月4日起在本基金的开放日通过如下销售机构办理本基金C类基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资等业务。 1、直销机构 名称:民生加银基金管理有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:李业弟 客服电话:400-8888-388 联系人:张琢 电话:0755-23999809 传真:0755-23999810 网址:www.msjyfund.com.cn 2、代销机构 名称:上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表人:其实 客服电话:95021或400-1818-188 联系人:丁珊珊 电话:010-65980380-8010 传真:020-87597505 公司网站:www.1234567.com.cn 本公司可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销售本基金C类基金份额,并在本公司网站公示。 三、《基金合同》的修订内容章节 修订前 修订后 第二部分 释义 新增57、销售服务费:指从基金财产 中计提的,用于本基金市场推广、销 售以及基金份额持有人服务的费用 58、A类基金份额:指在投资人申购 时收取申购费用,并不再从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份 额 59、C类基金份额:指在投资人申购 时不收取申购费用,但从本类别基金 资产中计提销售服务费的基金份额 第三部分 基金的八、基金份额的类别设置 八、基金份额的类别设置 基本情况 本基金根据申购费用、销售服务费收 取方式的不同,将基金份额分为A类 和C类基金份额。在投资人申购时收 取申购费用,并不再从本类别基金资 产中计提销售服务费的基金份额,称 为A类基金份额;在投资人申购时不 收取申购费用,但从本类别基金资产 中计提销售服务费的基金份额,称为 C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份 额分别设置基金代码,分别计算和公 告基金份额净值和基金份额累计净 值。 投资人可自行选择申购的基金份额 类别。 第六部分 基金份二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间 额的申购与赎回 2、申购、赎回开始日及业务办理时2、申购、赎回开始日及业务办理时间 间 基金管理人不得在基金合同约定之 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的 外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金 申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申 合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认 购、赎回或转换申请且登记机构确接受的,其基金份额申购、赎回价格 认接受的,其基金份额申购、赎回价为下一开放日该类基金份额申购、赎 格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 回的价格。 第六部分 基金份三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 额的申购与赎回 1、“未知价”原则,即申购、赎回价1、“未知价”原则,即申购、赎回价 格以申请当日收市后计算的基金份格以申请当日收市后计算的相应类 额净值为基准进行计算; 别的基金份额净值为基准进行计算; 第六部分 基金份六、申购和赎回的价格、费用及其用六、申购和赎回的价格、费用及其用 额的申购与赎回 途 途 1、本基金份额净值的计算,保留到1、本基金各类基金份额净值的计算, 小数点后4位,小数点后第5位四均保留到小数点后4位,小数点后第 舍五入,由此产生的收益或损失由5位四舍五入,由此产生的收益或损 基金财产承担。T日的基金份额净值失由基金财产承担。T日的各类基金 在当天收市后计算,并在T+1日内份额净值在当天收市后计算,并在 公告。遇特殊情况,经履行适当程T+1日内公告。遇特殊情况,经履行 序,可以适当延迟计算或公告。 适当程序,可以适当延迟计算或公 告。 2、申购份额的计算及余额的处理方2、申购份额的计算及余额的处理方 式:本基金申购份额的计算详见招式:本基金申购份额的计算详见招募 募说明书。本基金的申购费率由基说明书。本基金A类基金份额的申购 金管理人决定,并在招募说明书及费率由基金管理人决定,并在招募说 基金产品资料概要中列示。申购的明书及基金产品资料概要中列示。申 有效份额为净申购金额除以当日的购的有效份额为净申购金额除以当 基金份额净值,有效份额单位为份,日的该类基金份额净值,有效份额单 上述计算结果均按四舍五入方法,位为份,上述计算结果均按四舍五入 保留到小数点后2位,由此产生的方法,保留到小数点后2位,由此产 收益或损失由基金财产承担。 生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式:本3、赎回金额的计算及处理方式:本基 基金赎回金额的计算详见招募说明金赎回金额的计算详见招募说明书。 书。本基金的赎回费率由基金管理本基金的赎回费率由基金管理人决 人决定,并在招募说明书及基金产定,并在招募说明书及基金产品资料 品资料概要中列示。赎回金额为按概要中列示。赎回金额为按实际确认 实际确认的有效赎回份额乘以当日的有效赎回份额乘以当日的该类基 基金份额净值并扣除相应的费用,金份额净值并扣除相应的费用,赎回 赎回金额单位为元。上述计算结果金额单位为元。上述计算结果均按四 均按四舍五入方法,保留到小数点舍五入方法,保留到小数点后2位, 后2位,由此产生的收益或损失由由此产生的收益或损失由基金财产 基金财产承担。 承担。 4、本基金的申购费用由投资者承4、本基金A类基金份额的申购费用 担,不列入基金财产。 由申购A类基金份额的投资人承担, …… 不列入基金财产。C类基金份额不收 取申购费用。 …… 6、本基金的申购费率、申购份额具6、本基金A类基金份额的申购费率、 体的计算方法、赎回费率、赎回金额A类基金份额和 C 类基金份额的申 具体的计算方法和收费方式由基金购份额具体的计算方法、赎回费率、 管理人根据基金合同的规定确定,赎回金额具体的计算方法和收费方 并在招募说明书中列示。基金管理式由基金管理人根据基金合同的规 人可以在基金合同约定的范围内调定确定,并在招募说明书中列示。基 整费率或收费方式,并最迟应于新金管理人可以在基金合同约定的范 的费率或收费方式实施日前依照围内调整费率或收费方式,并最迟应 《信息披露办法》的有关规定在规于新的费率或收费方式实施日前依 定媒介上公告。 照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 第六部分 基金份九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式 额的申购与赎回 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人(2)部分延期赎回:当基金管理人认 认为支付投资人的赎回申请有困难为支付投资人的赎回申请有困难或 或认为因支付投资人的赎回申请而认为因支付投资人的赎回申请而进 进行的财产变现可能会对基金资产行的财产变现可能会对基金资产净 净值造成较大波动时,基金管理人值造成较大波动时,基金管理人在当 在当日接受赎回比例不低于上一开日接受赎回比例不低于上一开放日 放日基金总份额10%的前提下,可基金总份额10%的前提下,可对其余 对其余赎回申请延期办理。对于当赎回申请延期办理。对于当日的赎回 日的赎回申请,应当按单个账户赎申请,应当按单个账户赎回申请量占 回申请量占赎回申请总量的比例,赎回申请总量的比例,确定当日受理 确定当日受理的赎回份额;对于未的赎回份额;对于未能赎回部分,投 能赎回部分,投资人在提交赎回申资人在提交赎回申请时可以选择延 请时可以选择延期赎回或取消赎期赎回或取消赎回。选择延期赎回 回。选择延期赎回的,将自动转入下的,将自动转入下一个开放日继续赎 一个开放日继续赎回,直到全部赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎 回为止;选择取消赎回的,当日未获回的,当日未获受理的部分赎回申请 受理的部分赎回申请将被撤销。延将被撤销。延期的赎回申请与下一开 期的赎回申请与下一开放日赎回申放日赎回申请一并处理,无优先权并 请一并处理,无优先权并以下一开以下一开放日的该类基金份额净值 放日的基金份额净值为基础计算赎为基础计算赎回金额,以此类推,直 回金额,以此类推,直到全部赎回为到全部赎回为止。如投资人在提交赎 止。如投资人在提交赎回申请时未回申请时未作明确选择,投资人未能 作明确选择,投资人未能赎回部分赎回部分作自动延期赎回处理。 作自动延期赎回处理。 第六部分 基金份十、暂停申购或赎回的公告和重新十、暂停申购或赎回的公告和重新开 额的申购与赎回 开放申购或赎回的公告 放申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为1日,基金2、如发生暂停的时间为1日,基金 管理人应于重新开放日,在规定媒管理人应于重新开放日,在规定媒介 介上刊登基金重新开放申购或赎回上刊登基金重新开放申购或赎回公 公告,并公布最近1个开放日的基告,并公布最近1个开放日的各类基 金份额净值。 金份额净值。 第七部分 基金合一、基金管理人 一、基金管理人 同当事人及权利(一) 基金管理人简况 (一) 基金管理人简况 义务 法定代表人:张焕南 法定代表人:李业弟 组织形式:有限责任公司(中外合组织形式:有限责任公司(外商投资、 资) 非独资) 联系电话:010-88566528 联系电话:010-68960030 二、基金托管人 二、基金托管人 (一) 基金托管人简况 (一) 基金托管人简况 法定代表人:田国立 法定代表人:张金良 (二) 基金托管人的权利与义务(二) 基金托管人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及2、根据《基金法》、《运作办法》及其 其他有关规定,基金托管人的义务他有关规定,基金托管人的义务包括 包括但不限于: 但不限于: (8)复核、审查基金管理人计算的(8)复核、审查基金管理人计算的基 基金资产净值、基金份额净值、基金金资产净值、各类基金份额净值、基 份额申购、赎回价格; 金份额申购、赎回价格; 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 每份基金份额具有同等的合法权同一类别的每份基金份额具有同等 益。 的合法权益。 第八部分 基金份一、召开事由 一、召开事由 额持有人大会 1、当出现或需要决定下列事由之一1、当出现或需要决定下列事由之一 的,应当召开基金份额持有人大会:的,应当召开基金份额持有人大会: (5)调整基金管理人、基金托管人(5)调整基金管理人、基金托管人的 的报酬标准; 报酬标准或提高销售服务费,但法律 法规或中国证监会要求调整该等报 酬标准或提高销售服务费率的除外; 2、在法律法规规定和《基金合同》2、在法律法规规定和《基金合同》约 约定的范围内且对基金份额持有人定的范围内且对基金份额持有人利 利益无实质性不利影响的前提下,益无实质性不利影响的前提下,以下 以下情况可由基金管理人和基金托情况可由基金管理人和基金托管人 管人协商后修改,不需召开基金份协商后修改,不需召开基金份额持有 额持有人大会: 人大会: (2)调整本基金的申购费率、调低(2)调整本基金的申购费率、调低赎 赎回费率或变更收费方式、增加或回费率、调低销售服务费率或变更收 调整份额类别设置; 费方式、增加或调整份额类别设置; 第十四部分 基金五、估值程序 五、估值程序 资产估值 1、基金份额净值是按照每个工作日1、各类基金份额净值是按照每个工 闭市后,基金资产净值除以当日基作日闭市后,该类基金资产净值除以 金份额的余额数量计算,精确到当日该类基金份额的余额数量计算, 0.0001元,小数点后第五位四舍五均精确到0.0001元,小数点后第五位 入。基金管理人可以设立大额赎回四舍五入。基金管理人可以设立大额 情形下的净值精度应急调整机制。赎回情形下的净值精度应急调整机 国家另有规定的,从其规定。 制。国家另有规定的,从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金基金管理人于每个工作日计算基金 资产净值及基金份额净值,并按规资产净值及各类基金份额净值,并按 定公告。 规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金2、基金管理人应每个工作日对基金 资产估值。但基金管理人根据法律资产估值。但基金管理人根据法律法 法规或本基金合同的规定暂停估值规或本基金合同的规定暂停估值时 时除外。基金管理人每个工作日对除外。基金管理人每个工作日对基金 基金资产估值后,将基金份额净值资产估值后,将各类基金份额净值结 结果发送基金托管人,经基金托管果发送基金托管人,经基金托管人复 人复核无误后,由基金管理人按规核无误后,由基金管理人按规定对外 定对外公布。 公布。 六、估值错误的处理 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必基金管理人和基金托管人将采取必 要、适当、合理的措施确保基金资产要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、及时性。当基金份额估值的准确性、及时性。当某类基金 净值小数点后4位以内(含第4位)发份额净值小数点后4位以内(含第4 生估值错误时,视为基金份额净值位)发生估值错误时,视为该类基金 错误。 份额净值错误。 4、基金份额净值估值错误处理的方4、基金份额净值估值错误处理的方 法如下: 法如下: (2)错误偏差达到基金份额净值的(2)任一类基金份额的错误偏差达 0.25%时,基金管理人应当通报基金到该类基金份额净值的0.25%时,基 托管人并报中国证监会备案;错误金管理人应当通报基金托管人并报 偏差达到基金份额净值的0.5%时,中国证监会备案;错误偏差达到该类 基金管理人应当公告,并报中国证基金份额净值的0.5%时,基金管理人 监会备案。 应当公告,并报中国证监会备案。 八、基金净值的确认 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由基基金资产净值和各类基金份额净值 金管理人负责计算,基金托管人负由基金管理人负责计算,基金托管人 责进行复核。基金管理人应于每个负责进行复核。基金管理人应于每个 开放日交易结束后计算当日的基金开放日交易结束后计算当日的基金 资产净值和基金份额净值并发送给资产净值和各类基金份额净值并发 基金托管人。基金托管人对净值计送给基金托管人。基金托管人对净值 算结果复核确认后发送给基金管理计算结果复核确认后发送给基金管 人,由基金管理人对基金净值按规理人,由基金管理人对基金净值按规 定予以公布。 定予以公布。 第十五部分 基金一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 费用与税收 新增3、C类基金份额的销售服务费; 第十五部分 基金二、基金费用计提方法、计提标准和二、基金费用计提方法、计提标准和 费用与税收 支付方式 支付方式 上述“一、基金费用的种类”中第3-3、C类基金份额的销售服务费 9项费用,根据有关法规及相应协议本基金 A 类基金份额不收取销售服 规定,按费用实际支出金额列入当务费,C类基金份额的销售服务费将 期费用,由基金托管人从基金财产专门用于本基金 C 类基金份额的销 中支付。 售与基金份额持有人服务。在通常情 况下,C类基金份额的销售服务费按 前一日 C 类基金份额基金资产净值 的0.40%年费率计提。销售服务费的 计算方法如下: H=E×0.40%÷当年天数 H为 C 类基金份额每日应计提的销 售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资 产净值 基金销售服务费每日计提,按月支 付,由基金托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据,自动在次月月 初5个工作日内、按照指定的账户路 径进行资金支付,基金管理人无需再 出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等,支付日期 顺延。费用自动扣划后,基金管理人 应进行核对,如发现数据不符,及时 联系基金托管人协商解决。 上述“一、基金费用的种类”中第4- 10项费用,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期 费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 第十六部分 基金三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 的收益与分配 2、本基金收益分配方式分两种:现2、本基金收益分配方式分两种:现金 金分红与红利再投资,投资者可选分红与红利再投资,投资者可选择现 择现金红利或将现金红利自动转为金红利或将现金红利自动转为同一 基金份额进行再投资;若投资者不类别的基金份额进行再投资;若投资 选择,本基金默认的收益分配方式者不选择,本基金默认的收益分配方 是现金分红; 式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不3、基金收益分配后各类基金份额净 能低于面值,即基金收益分配基准值不能低于面值,即基金收益分配基 日的基金份额净值减去每单位基金准日的某一类基金份额净值减去该 份额收益分配金额后不能低于面类别每单位基金份额收益分配金额 值; 后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权;4、由于基金费用的不同,不同类别的 基金份额在收益分配数额方面可能 有所不同,基金管理人可对各类别基 金份额分别制定收益分配方案。本基 金同一类别的每一基金份额享有同 等分配权; 六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账基金收益分配时所发生的银行转账 或其他手续费用由投资者自行承或其他手续费用由投资者自行承担。 担。当投资者的现金红利小于一定当投资者的现金红利小于一定金额, 金额,不足以支付银行转账或其他不足以支付银行转账或其他手续费 手续费用时,基金登记机构可将基用时,基金登记机构可将基金份额持 金份额持有人的现金红利自动转为有人的现金红利自动转为相应类别 基金份额。红利再投资的计算方法,的基金份额。红利再投资的计算方 依照《业务规则》执行。 法,依照《业务规则》执行。 第十八部分 基金五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 的信息披露 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 在开始办理基金份额申购或者赎回在开始办理基金份额申购或者赎回 后,基金管理人应当在不晚于每个后,基金管理人应当在不晚于每个开 开放日的次日,通过规定网站、基金放日的次日,通过规定网站、基金销 销售机构网站或者营业网点披露开售机构网站或者营业网点披露开放 放日的基金份额净值和基金份额累日的各类基金份额净值和基金份额 计净值。 累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和基金管理人应当在不晚于半年度和 年度最后一日的次日,在规定网站年度最后一日的次日,在规定网站披 披露半年度和年度最后一日的基金露半年度和年度最后一日的各类基 份额净值和基金份额累计净值。 金份额净值和基金份额累计净值。 (七)临时报告 (七)临时报告 15、管理费、托管费、申购费、赎回15、管理费、托管费、销售服务费、 费等费用计提标准、计提方式和费申购费、赎回费等费用计提标准、计 率发生变更; 提方式和费率发生变更; 16、基金份额净值计价错误达基金16、某类基金份额净值计价错误达该 份额净值百分之零点五; 类基金份额净值百分之零点五; 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 基金托管人应当按照相关法律法基金托管人应当按照相关法律法规、 规、中国证监会的规定和《基金合中国证监会的规定和《基金合同》的 同》的约定,对基金管理人编制的基约定,对基金管理人编制的基金资产 金资产净值、基金份额净值、基金份净值、各类基金份额净值、基金份额 额申购赎回价格、基金定期报告、更申购赎回价格、基金定期报告、更新 新的招募说明书、基金产品资料概的招募说明书、基金产品资料概要、 要、基金清算报告等公开披露的相基金清算报告等公开披露的相关基 关基金信息进行复核、审查,并向基金信息进行复核、审查,并向基金管 金管理人进行书面或电子确认。 理人进行书面或电子确认。 第十九部分 基金五、基金财产清算剩余资产的分配 五、基金财产清算剩余资产的分配 合同的变更、终止依据基金财产清算的分配方案,将依据基金财产清算的分配方案,将基 与基金财产的清基金财产清算后的全部剩余资产扣金财产清算后的全部剩余资产扣除 算 除基金财产清算费用、交纳所欠税基金财产清算费用、交纳所欠税款并 款并清偿基金债务后,按基金份额清偿基金债务后,按基金份额持有人 持有人持有的基金份额比例进行分持有的各类基金份额比例进行分配。 配。 四、《托管协议》修订内容章节 修订前 修订后 一、本协议当事人1.1基金管理人: 1.1基金管理人: 法定代表人:张焕南 法定代表人:李业弟 组织形式:有限责任公司(中外合组织形式:有限责任公司(外商投资、 资) 非独资) 1.2基金托管人 1.2基金托管人 法定代表人:田国立 法定代表人:张金良 三、基金托管人对(六)基金托管人根据有关法律法(六)基金托管人根据有关法律法规 基金管理人的业规的规定及《基金合同》的约定,对的规定及《基金合同》的约定,对基 务监督和核查 基金资产净值计算、基金份额净值金资产净值计算、各类基金份额净值 计算、应收资金到账、基金费用开支计算、应收资金到账、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信及收入确定、基金收益分配、相关信 息披露、基金宣传推介材料中登载息披露、基金宣传推介材料中登载基 基金业绩表现数据等进行监督和核金业绩表现数据等进行监督和核查。 查。 四、基金管理人对(一)基金管理人对基金托管人履(一)基金管理人对基金托管人履行 基金托管人的业行托管职责情况进行核查,核查事托管职责情况进行核查,核查事项包 务核查 项包括基金托管人安全保管基金财括基金托管人安全保管基金财产、开 产、开设基金财产的资金账户和证设基金财产的资金账户和证券账户 券账户等投资所需账户、复核基金等投资所需账户、复核基金管理人计 管理人计算的基金资产净值和基金算的基金资产净值和各类基金份额 份额净值、根据基金管理人指令办净值、根据基金管理人指令办理清算 理清算交收、相关信息披露和监督交收、相关信息披露和监督基金投资 基金投资运作等行为。 运作等行为。 八、基金净值计算(一)基金资产净值的计算、复核与(一)基金资产净值的计算、复核与 和会计核算 完成的时间及程序 完成的时间及程序 1.基金资产净值是指基金资产总值1.基金资产净值是指基金资产总值减 减去基金负债后的价值。基金份额去基金负债后的价值。各类基金份额 净值是按照每个工作日闭市后,基净值是按照每个工作日闭市后,该类 金资产净值除以当日基金份额的余基金资产净值除以当日该类基金份 额数量计算,精确到0.0001元,小额的余额数量计算,均精确到0.0001 数点后第五位四舍五入。基金管理元,小数点后第五位四舍五入。基金 人可以设立大额赎回情形下的净值管理人可以设立大额赎回情形下的 精度应急调整机制。国家另有规定净值精度应急调整机制。国家另有规 的,从其规定。 定的,从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金基金管理人于每个工作日计算基金 资产净值及基金份额净值,并按规资产净值及各类基金份额净值,并按 定公告。 规定公告。 2.基金管理人应每个工作日对基金2.基金管理人应每个工作日对基金资 资产估值。但基金管理人根据法律产估值。但基金管理人根据法律法规 法规或《基金合同》的规定暂停估值或《基金合同》的规定暂停估值时除 时除外。基金管理人每个工作日对外。基金管理人每个工作日对基金资 基金资产估值后,将基金份额净值产估值后,将各类基金份额净值结果 结果发送基金托管人,经基金托管发送基金托管人,经基金托管人复核 人复核无误后,由基金管理人按规无误后,由基金管理人按规定对外公 定对外公布。 布。 (三)基金份额净值错误的处理方(三)基金份额净值错误的处理方式 式 1.当某类基金份额净值小数点后4位 1.当基金份额净值小数点后4位以以内(含第4位)发生估值错误时,视 内(含第4位)发生估值错误时,视为为该类基金份额净值错误;基金份额 该类基金份额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立 净值出现错误时,基金管理人应当即予以纠正,通报基金托管人,并采 立即予以纠正,通报基金托管人,并取合理的措施防止损失进一步扩大; 采取合理的措施防止损失进一步扩任一类基金份额的错误偏差达到该 大;错误偏差达到基金份额净值的类基金份额净值的0.25%时,基金管 0.25%时,基金管理人应当通报基金理人应当通报基金托管人并报中国 托管人并报中国证监会备案;错误证监会备案;错误偏差达到该类基金 偏差达到基金份额净值的0.5%时,份额净值的0.5%时,基金管理人应当 基金管理人应当公告并报中国证监公告并报中国证监会备案;当发生净 会备案;当发生净值计算错误时,由值计算错误时,由基金管理人负责处 基金管理人负责处理,由此给基金理,由此给基金份额持有人和基金造 份额持有人和基金造成损失的,应成损失的,应由基金管理人先行赔 由基金管理人先行赔付,基金管理付,基金管理人按差错情形,有权向 人按差错情形,有权向其他当事人其他当事人追偿。 追偿。 2.当基金份额净值计算差错给基金和 2.当基金份额净值计算差错给基金基金份额持有人造成损失需要进行 和基金份额持有人造成损失需要进赔偿时,基金管理人和基金托管人应 行赔偿时,基金管理人和基金托管根据实际情况界定双方承担的责任, 人应根据实际情况界定双方承担的经确认后按以下条款进行赔偿: 责任,经确认后按以下条款进行赔(2)若基金管理人计算的各类基金份 偿: 额净值已由基金托管人复核确认后 (2)若基金管理人计算的基金份额净公告,而且基金托管人未对计算过程 值已由基金托管人复核确认后公提出疑义或要求基金管理人书面说 告,而且基金托管人未对计算过程明,基金份额净值出错且造成基金份 提出疑义或要求基金管理人书面说额持有人损失的,应根据法律法规的 明,基金份额净值出错且造成基金规定对投资者或基金支付赔偿金,就 份额持有人损失的,应根据法律法实际向投资者或基金支付的赔偿金 规的规定对投资者或基金支付赔偿额,基金管理人与基金托管人按照管 金,就实际向投资者或基金支付的理费和托管费的比例各自承担相应 赔偿金额,基金管理人与基金托管的责任。 人按照管理费和托管费的比例各自(3)如基金管理人和基金托管人对各 承担相应的责任。 类基金份额净值的计算结果,虽然多 (3)如基金管理人和基金托管人对基次重新计算和核对,尚不能达成一致 金份额净值的计算结果,虽然多次时,为避免不能按时公布各类基金份 重新计算和核对,尚不能达成一致额净值的情形,以基金管理人的计算 时,为避免不能按时公布基金份额结果对外公布,由此给基金份额持有 净值的情形,以基金管理人的计算人和基金造成的损失,由基金管理人 结果对外公布,由此给基金份额持负责赔付。 有人和基金造成的损失,由基金管 理人负责赔付。 九、基金收益分配(一)基金收益分配的原则 (一)基金收益分配的原则 2.本基金收益分配方式分两种:现2.本基金收益分配方式分两种:现金 金分红与红利再投资,投资者可选分红与红利再投资,投资者可选择现 择现金红利或将现金红利自动转为金红利或将现金红利自动转为同一 基金份额进行再投资;若投资者不类别的基金份额进行再投资;若投资 选择,本基金默认的收益分配方式者不选择,本基金默认的收益分配方 是现金分红; 式是现金分红; 3.基金收益分配后基金份额净值不3.基金收益分配后各类基金份额净值 能低于面值;即基金收益分配基准不能低于面值;即基金收益分配基准 日的基金份额净值减去每单位基金日的某一类基金份额净值减去该类 份额收益分配金额后不能低于面别每单位基金份额收益分配金额后 值; 不能低于面值; 4.每一基金份额享有同等分配权; 4.由于基金费用的不同,不同类别的 基金份额在收益分配数额方面可能 有所不同,基金管理人可对各类别基 金份额分别制定收益分配方案。本基 金同一类别的每一基金份额享有同 等分配权; (二)基金收益分配的时间和程序(二)基金收益分配的时间和程序 本基金收益分配方案由基金管理人本基金收益分配方案由基金管理人 拟订,并由基金托管人复核,在2日拟订,并由基金托管人复核,在2日 内在规定媒介公告。 内在规定媒介公告。 基金收益分配时所发生的银行转账基金收益分配时所发生的银行转账 或其他手续费用由投资者自行承或其他手续费用由投资者自行承担。 担。当投资者的现金红利小于一定当投资者的现金红利小于一定金额, 金额,不足以支付银行转账或其他不足以支付银行转账或其他手续费 手续费用时,基金登记机构可将基用时,基金登记机构可将基金份额持 金份额持有人的现金红利自动转为有人的现金红利自动转为相应类别 基金份额。红利再投资的计算方法,的基金份额。红利再投资的计算方 依照《民生加银基金管理有限公司法,依照《民生加银基金管理有限公 开放式基金业务规则》执行。 司开放式基金业务规则》执行。 十一、基金费用 新增(三)C类基金份额的销售服务 费的计提比例和计提方法 本基金 A 类基金份额不收取销售服 务费,C类基金份额的销售服务费将 专门用于本基金 C 类基金份额的销 售与基金份额持有人服务。在通常情 况下,C类基金份额的销售服务费按 前一日 C 类基金份额基金资产净值 的0.40%年费率计提。销售服务费的 计算方法如下: H=E×0.40%÷当年天数 H为 C 类基金份额每日应计提的销 售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资 产净值 (六)基金管理费、基金托管费的复(六)基金管理费、基金托管费和销 核程序、支付方式和时间 售服务费的复核程序、支付方式和时 1.复核程序 间 基金托管人对基金管理人计提的基1.复核程序 金管理费、基金托管费等,根据本托基金托管人对基金管理人计提的基 管协议和《基金合同》的有关规定进金管理费、基金托管费和销售服务费 行复核。 等,根据本托管协议和《基金合同》 的有关规定进行复核。 2.支付方式和时间 2.支付方式和时间 基金管理费、基金托管费每日计提,基金管理费、基金托管费、基金销售 按月支付。由基金托管人根据与基服务费每日计提,按月支付。由基金 金管理人核对一致的财务数据,自托管人根据与基金管理人核对一致 动在月初5个工作日内、按照指定的财务数据,自动在月初5个工作日 的账户路径进行资金支付,基金管内、按照指定的账户路径进行资金支 理人无需再出具资金划拨指令。若付,基金管理人无需再出具资金划拨 遇法定节假日、休息日等,支付日期指令。若遇法定节假日、休息日等, 顺延。费用自动扣划后,基金管理人支付日期顺延。费用自动扣划后,基 应进行核对,如发现数据不符,及时金管理人应进行核对,如发现数据不 联系基金托管人协商解决。 符,及时联系基金托管人协商解决。 在首期支付基金管理费前,基金管在首期支付基金管理费、销售服务费 理人应向托管人出具正式函件指定前,基金管理人应向托管人出具正式 基金管理费的收款账户。基金管理函件指定基金管理费、销售服务费的 人如需要变更此账户,应提前5个收款账户。基金管理人如需要变更此 工作日向托管人出具书面的收款账账户,应提前5个工作日向托管人出 户变更通知。 具书面的收款账户变更通知。 十六、托管协议的7.基金财产清算剩余资产的分配: 7.基金财产清算剩余资产的分配: 变更、终止与基金依据基金财产清算的分配方案,将依据基金财产清算的分配方案,将基 财产的清算 基金财产清算后的全部剩余资产扣金财产清算后的全部剩余资产扣除 除基金财产清算费用、交纳所欠税基金财产清算费用、交纳所欠税款并 款并清偿基金债务后,按基金份额清偿基金债务后,按基金份额持有人 持有人持有的基金份额比例进行分持有的各类基金份额比例进行分配。 配。 五、本公司于本公告日在本公司网站(www.msjyfund.com.cn)和中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)上同时公布经修改后的《基金合同》及《托管协议》;招募说明书及基金产品资料概要更新中涉及前述内容的部分将进行相应修改,并依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情 1、民生加银基金管理有限公司网站:www.msjyfund.com.cn 2、民生加银基金管理有限公司客服热线:400-8888-388 风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身情况投资与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者注意投资风险。 特此公告。 民生加银基金管理有限公司 2025年8月1日