银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式 证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020 年第 3 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 1  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2015 年 11 月 20 日证监许可【2015】2681 号文准予募集注册。 本基金的基金合同生效日为 2016 年 4 月 7 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险和收益作 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投 资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固 定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生 的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资 和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资 成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风 险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投 资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来 说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金是混合型证券投资基 金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基金。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创 板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股 票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集 中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭 示”章节的相关内容。 本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份 额净值可能低于基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人 在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，管理风险、流动性 风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险（详见本招募说明书中“风 险揭示”章节）等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，本基金为定期开放 基金，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一工作日基金总份额的百分之二十 时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 2  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合同、基 金产品资料概要等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目 的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适 应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或 低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基 金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自 行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管 理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投 资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变 化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基 金，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关 披 露。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》 实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 4 月 8 日，有关财务数据和净值 表现截止日为 2020 年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2020 年第 1 季度的数据（财务 数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 28 日 人 批准设立 批 准 设 立 文 中国证监会证监基金字[2001]7 中国证监会 机关 号 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 3  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字 [2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的 股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券股份有限公司（出 资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山西海鑫实业股份有限公 司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、珠 海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业 （有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及 中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法 定名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会 下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专 业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理 人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资 管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、研究部、市场 营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保 障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、内部审计 部、人力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等24个职能部门，并设有北京 分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务 的最高决策机构，同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投 资决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员 会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省 证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副 总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁； 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、中国证 4  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中证机构间报价系统股份有限公司董事。现 任公司董事长，兼任银国际资本管理有限公司董事长、银华资本管理（珠海横琴）有限 公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化 建设委员会顾问、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中国航发动力股份有限 公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、天阳宏业科技股份有限公司独立 董事。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法 律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、 副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有 限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展 部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长春市副市 长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份 有限公司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司董事长，中证机构间报价 系统股份有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券 交易所第四届理事会政策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证 券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党 委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董 事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份 有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司 副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立 董事，西南证券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份 有限公司董事、总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际 投资有限公司董事长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重 庆市证券期货业协会会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业者之 一，从业经验超过20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基 金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证 券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴） 5  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。此外，兼任中国基金业协会理事、香 山财富论坛发起理事、秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、《证券时报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家 俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研 究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员， 中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京 大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博 士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册 会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员 会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优 选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后 更名为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律 师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华 财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计 师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发 行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京 奥组委财务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理；佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书 记,第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第 一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事 会主席，第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份 有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南 证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理 委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、 企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南 6  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰 达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银 施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。 现任公司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部 主管、主任、经理助理、副经理、经理，银华基金管理股份有限公司财务行政部总监助 理。现任公司财务行政部副总监。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱 银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券 投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF） 及银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理和公司总经理助理职务。现 任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华 国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金基金经 理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任 公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律 硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学 位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员， 中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银 监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证 监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海横琴）有限公 司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 张凯先生：CFA，硕士学位，毕业于清华大学。2009 年 7 月加盟银华基金管理有限 公司，曾担任公司量化投资部金融工程助理分析师及基金经理助理职务，自 2012 年 11 月 14 日起担任银华中证等权重 90 指数分级证券投资基金基金经理，自 2013 年 11 月 5 日至 2019 年 9 月 26 日兼任银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理， 自 2016 年 1 月 14 日至 2018 年 4 月 2 日兼任银华全球核心优选证券投资基金基金经理， 7  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 自 2016 年 4 月 7 日起兼任银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基 金经理，自 2016 年 4 月 25 日至 2018 年 11 月 30 日兼任银华量化智慧动力灵活配置混 合型证券投资基金基金经理，自 2018 年 3 月 7 日起兼任银华沪深 300 指数分级证券投 资基金基金经理，自 2019 年 6 月 28 日起兼任银华深证 100 交易型开放式指数证券投资 基金基金经理，自 2019 年 8 月 29 日起兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金基金经 理，自 2019 年 12 月 6 日起兼任银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证券投资基金基金 经理。 孙蓓琳女士：中山大学经济学硕士，曾就职于银华基金管理有限公司、大成基金管 理有限公司，2017 年 6 月再次加入银华基金，现任投资管理一部基金经理。自 2017 年 11 月 8 日起担任银华聚利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自 2017 年 11 月 24 日起兼任银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自 2018 年 3 月 29 日起 兼任银华积极成长混合型证券投资基金基金经理，自 2018 年 8 月 30 日起兼任银华大数 据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理，自 2019 年 7 月 5 日起兼任 银华积极精选混合型证券投资基金基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责 任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理 部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精 选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开 放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资 基金、银华优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一 部总监、投资经理及A股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限 公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老 金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基 金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银 华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公 8  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 司总经理助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管 理（珠海横琴）有限公司董事。 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券 信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混 合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管 理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。 现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华 战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合 型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投 资基金基金经理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月 加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现 任研究部总监。 肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万 家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理， 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股 份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资 和研究工作）。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任公司总经理助理，兼任 银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日 期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期2030三年持 有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式 基金中基金（FOF）基金经理。 李晓星先生，硕士学位，2006年8月至2011年2月任职于ABB（中国）有限公司，历 任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理 有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。曾任银 华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型 证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活 配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华 估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活 配置混合型证券投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股 通精选股票型发起式证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 9  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的 银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员 工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、 外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基 金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机 构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、 资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、 风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资 托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2020 年 3 月 31 日，中国银行已托管 780 只证券投资基金，其中境内基金 735 只，QDII 基金 45 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种 类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 三、相关服务机构情况 （一）基金份额发售机构 10  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 1.直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝” 移动端站点 手机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具 体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、代销机构 （1） 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 刘连舸 客服电话 95566 网址 www.boc.cn （2） 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com （3） 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街55号 法定代表人 陈四清 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn （4） 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 任德奇 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com （5） 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com （6） 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn （7） 兴业银行股份有限公司 11  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 注册地址 福州市湖东路154号中山大厦 法定代表人 高建平 客服电话 95561 网址 www.cib.com.cn （8） 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com （9） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市中山东一路12号 法定代表人 高国富 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn （10） 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com （11） 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 周学东 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn （12） 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn （13） 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 王耀球 网址 www.drcbank.com （14） 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 021-962999 ； 客服电话 网址 www.srcb.com 400-696-2999 （15） 哈尔滨银行股份有限公司 12  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 95537 ； 客服电话 网址 www.hrbb.com.cn 400-609-5537 （16） 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn （17） 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 http://www.dtsbc.com.cn 客服电话 400-712-1212 网址 / （18） 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn （19） 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com （20） 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com （21） 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn （22） 江海证券有限公司 13  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 赵洪波 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn （23） 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn （24） 粤开证券股份有限公司 惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和 注册地址 三、四层 法定代表人 严亦斌 客服电话 95564 网址 http://www.ykzq.com （25） 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com （26） 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn （27） 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 400-666-1618 ； 客服电话 网址 www.i618.com.cn 95573 （28） 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.txsec.com （29） 西部证券股份有限公司 14  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 注册地址 西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表人 徐朝晖 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn （30） 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 95399 网址 www.xsdzq.cn （31） 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com （32） 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人 陈共炎 400-888-8888 ； 客服电话 网址 www.chinastock.com.cn 95551 （33） 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn （34） 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com （35） 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com （36） 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 15  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ （37） 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com （38） 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn （39） 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层 法定代表人 曹宏 0755-33680000； 客服电话 网址 www.cgws.com 400-6666-888 （40） 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人 李新华 客服电话 95579；400-8888-999 网址 www.95579.com （41） 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn （42） 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn （43） 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 16  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 法定代表人 钱俊文 95531 ； http://www.longone.com. 客服电话 网址 400-8888-588 cn （44） 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn （45） 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 95525 ； 客服电话 网址 www.ebscn.com 400-888-8788 （46） 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 95575 或 致 电 各 客服电话 网址 http://www.gf.com.cn 地营业网点 （47） 中信证券华南股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人 胡伏云 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn （48） 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn （49） 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com （50） 国泰君安证券股份有限公司 17  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 贺青 客服电话 95521 网址 www.gtja.com （51） 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn （52） 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 章宏韬 客服电话 95318 网址 www.hazq.com （53） 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 96326（福建省外 客服电话 网址 www.hfzq.com.cn 请先拨0591） （54） 华鑫证券有限责任公司 深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 注册地址 20C-1 房 法定代表人 俞洋 客服电话 95323；400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn （55） 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn （56） 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法定代表人 何之江 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com （57） 上海证券有限责任公司 18  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 注册地址 上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com （58） 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 杨玉成 95523 ； 客服电话 网址 www.swhysc.com 400-889-5523 （59） 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com （60） 万联证券股份有限公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 18、19 层 法定代表人 罗钦城 客服电话 95322 网址 www.wlzq.cn （61） 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn （62） 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn （63） 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn （64） 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 19  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 法定代表人 宫少林 400-8888-111 ； 客服电话 网址 www.newone.com.cn 95565 （65） 中山证券有限责任公司 深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777 号海信南方大厦 注册地址 21 层、22 层 法定代表人 林炳城 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ （66） 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 注册地址 1301-1305室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com （67） 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 注册地址 20楼2005室 法定代表人 李琦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com （68） 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人 李科 客服电话 95510 网址 http://www.sinosig.com （69） 深圳众禄基金销售股份有限公司 深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层 办公地址 12-13室 联系人 龚江江 www.zlfund.cn 及 客服电话 4006-788-887 网址 www.jjmmw.com （70） 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 20  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 联系人 党敏 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com （71） 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 李晓芳 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com （72） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn （73） 上海好买基金销售有限公司 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 9 楼 办公地址 （200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com （74） 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼4层 联系人 董一锋 客服电话 952555 网址 www.ijijin.com.cn （75） 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 屠彦洋 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn （76） 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区长阳路1687号2号楼2楼 联系人 李娟 客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com （77） 浦领基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 联系人 徐薇 21  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com （78） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 魏晨 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com （79） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com （80） 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com （81） 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 闫丽敏 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn （82） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 吕晓歌 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com （83） 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 李超 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net （84） 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 李雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 22  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 （85） 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 张敏 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com （86） 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net （87） 北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人 杨文龙 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com （88） 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 吴力群 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com （89） 上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 兰敏 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com （90） 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 刘鸿 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn （91） 北京辉腾汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 彭雪琳 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com （92） 北京虹点基金销售有限公司 23  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com （93） 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com （94） 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn （95） 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 高皓辉 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com （96） 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 联系人 宋子琪 客服电话 400-619-9059 网址 www.hcjijin.com （97） 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com （98） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html （99） 北京肯特瑞基金销售有限公司 24  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com （100） 上海基煜基金销售公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504 联系人 蓝杰 客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn （101） 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com （102） 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 联系人 孙琦 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com （103） 通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 网址 www.tonghuafund.com 400-66-95156转6 （104） 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn （105） 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com （106） 上海万得基金销售有限公司 25  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 办公地址 上海自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn （107） 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.gw.com.cn （108） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ （109） 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 侯芳芳 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com （110） 中民财富基金销售（上海）有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网 www.cmiwm.com/ 址 （111） 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网 www.huilinbd.com 址 （112） 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 1 层 26  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 联系人 王笑宇 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com （以上排名不分先后） 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定， 选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010--58163000 传真 010-58162824 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 住所及办公地址 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 （010）58153000 传真 （010）85188298 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 四、基金的名称 银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 五、基金的类型 混合型发起式证券投资基金 27  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 六、基金的投资目标 本基金使用大数据分析技术，从大量多样化的证券相关数据中，挖掘出有价值的信 息以用于投资决策，在严格控制投资组合风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资 回报，力争实现基金资产的中长期稳健增值。 七、基金的投资范围 本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具。具体包括：股票（包含中小板、创业板及其他经中国证 监会核准上市的股票）、权证、股指期货、债券（国债、金融债、企业（公司）债、次 级债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中 期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产以及现金，以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规 定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：在开放期内股票投资比例为基金资产的 0％-95％，在封 闭期内股票投资比例为基金资产的 0％-100％；权证投资比例为基金资产净值的 0%-3%；开放期内的每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应 当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内， 本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。 八、基金的投资策略 本基金使用大数据分析技术，从大量多样化的证券相关数据中，挖掘出有价值的 信息用于资产配置和股票选择，力争实现基金资产的长期稳健增值。 1、资产配置策略 本基金使用大数据分析技术，通过深入分析包括但不仅限于：经济类数据（货币供 应量、流动性、先导行业景气度、库存周期、PMI、经济同步指标、通胀等）和市场类 数据（基金仓位、期指持仓及升水率、股票账户活跃度、分析师情绪等），来研判货币 市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险，在严格控制投资组合风险的前提下， 确定或调整投资组合中股票、债券、货币市场工具和法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他品种的投资比例。 2、股票投资策略 本基金使用大数据分析技术，通过深入分析包括但不仅限于：投资人行为类数据 28  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 （股票新闻点击率、股票行情浏览量、分析师推荐评级等）、公司财务类数据（估值、 盈利、成长、质量等）、公司公告类数据（高管持股、限售股解禁、业绩预告及快报、 机构调研等），选出满足以下一项或多项标准的股票构建投资组合： （1）股票相关新闻点击率快速上升且伴随股价上涨； （2）股票行情浏览量快速上升且伴随股价上涨； （3）多数分析师强烈推荐； （4）低估值、高成长、高资产回报率、充沛现金流； （5）高管大幅增持； （6）限售股解禁完成； （7）业绩大幅预增； （8）多家机构频繁调研。 3、固定收益类品种投资策略 本基金固定收益类投资的主要目的是风险防御及现金替代性管理。固定收益类品 种投资将坚持安全性、流动性和收益性作为资产配置原则，采取久期调整策略、类属 配置策略、收益率曲线配置策略，以兼顾投资组合的安全性、收益性与流动性。 4、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动 性好、交易活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，结合 股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头 套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动 性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如 大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目 的。 5、资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资 产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行 条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注 流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过 信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 九、基金的业绩比较基准 基金的业绩比较基准为年化收益率 5%。 本基金追求绝对收益，因此以年化收益率 5%作为本基金的业绩比较基准能够比较 准确地体现本基金的投资目标。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较 29  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金管理人与 基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 且无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。 十一、基金投资组合报告 基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存 在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指 标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日（财务数据未经审计）。 1. 报告期末基金资产组合情况 序 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 号 1 权益投资 40,548,890.86 75.14 其中：股票 40,548,890.86 75.14 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 12,617,986.69 23.38 8 其他资产 800,031.86 1.48 9 合计 53,966,909.41 100.00 注：由于四舍五入的原因，市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。 30  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代 占基金资产净值比例 行业类别 公允价值（元） 码 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 1,290,893.79 2.40 C 制造业 29,405,502.89 54.68 电力、热力、燃气及水生产和供 D - - 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 19,147.31 0.04 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I 1,870,171.60 3.48 业 J 金融业 - - K 房地产业 2,941,157.25 5.47 L 租赁和商务服务业 1,659,840.00 3.09 M 科学研究和技术服务业 1,223,740.14 2.28 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 2,138,437.88 3.98 S 综合 - - 合计 40,548,890.86 75.40 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 占基金资产净 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 号 值比例（％） 1 000538 云南白药 45,034 3,852,658.70 7.16 2 600276 恒瑞医药 35,596 3,275,899.88 6.09 3 600519 贵州茅台 2,871 3,189,681.00 5.93 4 000002 万科 A 114,665 2,941,157.25 5.47 5 000858 五粮液 23,470 2,703,744.00 5.03 6 300685 艾德生物 36,600 2,470,500.00 4.59 31  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 7 601012 隆基股份 87,400 2,171,016.00 4.04 8 300144 宋城演艺 85,606 2,138,437.88 3.98 9 000651 格力电器 37,839 1,975,195.80 3.67 10 300529 健帆生物 19,169 1,814,729.23 3.37 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 11. 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 15,735.84 2 应收证券清算款 781,813.39 3 应收股利 - 4 应收利息 2,482.63 32  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 800,031.86 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有 风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表 净值增 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准 阶段 ①-③ ②-④ 长率① 标准差② 收益率③ 收益率标准差④ 2016 年 4 月 7 日（基金合 -5.60% 0.39% 3.68% 0.01% -9.28% 0.38% 同生效日）至 2016 年 12 月 31 日 2017 年 -0.53% 0.54% 4.82% 0.01% -5.35% 0.53% 2018 年 -25.56% 1.26% 4.60% 0.01% -30.16% 1.25% 2019 年 18.45% 0.56% 5.00% 0.01% 13.45% 0.55% 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 -3.26% 1.93% 1.22% 0.02% -4.48% 1.91% 3 月 31 日 自基金合同生效日 （2016 年 4 月 7 日）起至 -19.90% 0.90% 20.83% 0.01% -40.73% 0.89% 2020 年 3 月 31 日 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 33  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费以及律师费和诉讼费、仲裁 费等法律费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券/期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理人的管理费为基金管理人的基本管理费和附加管理费之和。其中，基金 管理人的基本管理费和附加管理费计提方法、计提标准和支付方式如下： （1）基金管理人的基本管理费 本基金的基本管理费按前一日基金资产净值的 1%年费率计提。基本管理费的计算 方法如下： H＝E×1%÷当年天数 H 为每日应计提的基本管理费 E 为前一日的基金资产净值 基本管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金 托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。 （2）基金管理人的附加管理费 附加管理费是在每个提取评价日计算并提取。提取评价日为每个封闭期的最后一 个工作日。 1）附加管理费提取条件 在每个提取评价日，基金管理人可在同时满足以下条件的前提下，提取附加管理 费： ①当期封闭期收益率超过 1.25%； ②当个提取评价日提取附加管理费前的基金份额累计净值必须超过以往提取评价 日的最高基金份额累计净值、以往开放期期间最高基金份额累计净值和 1 的孰高者。 2）提取方法 ①计算当期封闭期基金收益率超过 1.25%的部分。 34  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 ②计算当个提取评价日提取附加管理费前的基金份额累计净值超过以往提取评价 日的最高基金份额累计净值、以往开放期期间最高基金份额累计净值和 1 的孰高者部 分。 ③取①和②的孰低者，按照 15%的比率提取附加管理费。 3）计算公式 附加管理费计算公式如下： 附加管理费=Min{(Pb/Pa-1-1.25%)×Pa，Pb+M-Pmax}×15%×Q 其中，Pa=当期封闭期首日前一工作日的基金份额净值（基金合同生效后的首个封 闭期，Pa 为 1.000）； Pb=当个提取评价日提取附加管理费前的基金份额净值； M 为每份基金份额累计分红金额； Pmax 为以往提取评价日的最高基金份额累计净值、以往开放期期间最高基金份额 累计净值和 1 的孰高者，其中首次封闭期的 Pmax=1.000； 基金份额累计净值为基金份额净值与基金份额历次分红金额之和。 Q 为当期封闭期首日总份额。 如果上述附加管理费计算结果小于或等于 0，则基金管理人当次不予提取附加管 理费。 附加管理费在每个提取评价日计算并计提。经基金管理人与基金托管人核对一致 后，由基金管理人向基金托管人发送基金附加管理费划款指令，由基金托管人于提取 评价日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方 法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金 托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 35  银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式招募说明书摘要 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书依据《中华人 民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销 售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进 行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内 容补充和更新，主要更新内容如下： 1、 在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截 止日期。 2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息。 4、在“五、相关服务机构”部分，变更了部分代销机构，并更新了部分代销机构 的相关资料。 5、在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2020 年 3 月 31 日的基金投资业绩。 7、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了自上次定期更新招募书以来涉及 本基金的重要公告。 8、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2020 年 5 月 8 日 36