德邦如意货币市场基金 更新招募说明书摘要 (2017 年第 1 号) 德邦如意货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监许可[2015]902 号文注册募集。自 2016 年 1 月 29 日至 2016 年 1 月 29 日通过销售机构公开发售。 本基金为契约开放式基金。本基金的基金合同于 2016 年 2 月 3 日成立正式生效。 重要提示 德邦如意货币市场基金(以下简称“本基金”)经 2015 年 5 月 14 日中国证券监 督管理委员会证监许可[2015]902 号文准予募集注册,本基金的基金合同于 2016 年 2 月 3 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和 市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明 书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价 值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统 性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金 管理实施过程中产生的基金管理风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违 约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等。 本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为货币市场基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种,但投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书 等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投 资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理 人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原 则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由 投资者自行负责。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为 2017 年 2 月 2 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日。  一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 办公地址:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 法定代表人:姚文平 成立时间:2012年3月27日 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币2亿元 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号 经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务 存续期间:持续经营 联系人:刘利 联系电话:021-26010999 公司的股权结构如下: 股东名称 持股比例 德邦证券股份有限公司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20% 西子联合控股有限公司 10% (二)主要人员情况 1、董事会成员 姚文平先生,董事长,硕士,国籍中国。复星集团总裁高级助理,复星财富管 理集团总裁,德邦证券股份有限公司董事长,中国证券业协会互联网证券专业委员 会副主任委员,上海新金融研究院创始理事。曾先后于南京大学、华泰证券、东海 证券工作,对于证券经纪、投资银行、固定收益、资产管理等业务具有丰富的管理 经验,同时在财富管理、资产证券化、对冲基金等方面颇有创新。 陈春林先生,董事,硕士,国籍中国。现任复星集团助理 CFO 兼工业及大宗商 品板块 CFO。历任上海浦东发展银行信贷员、公司金融科科长,上海金丰投资股份 有限公司总会计师,上海金岳投资发展有限公司副总裁、财务总监,易居中国控股 有限公司副总裁、财务总监,上海复星创业投资发展有限公司 CFO,复星财富管理 集团 CFO。 董振东先生,董事,硕士,国籍中国。现任西子联合控股有限公司战略投资部 长。曾任中国银行江苏省分行担任计划部职员,新利软件集团股份有限公司担任投 资部副总监,浙江国信创业投资有限公司高级经理,杭州锅炉集团股份有限公司证 券事务代表。 骆敏华女士,董事,学士,国籍中国。审计师,高级会计师。现任浙江省国际 贸易集团有限公司副总裁。 易强先生,董事,硕士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。历任 招商基金管理有限公司业务发展部副总监, 比利时联合资产管理有限公司中国地区 业务发展总监,比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表,金元比联基金 管理有限公司总经理。 吕红兵先生,独立董事,硕士,国籍中国。高级律师,国浩律师事务所首席执 行合伙人。中华全国律师协会党组成员、副会长,金融证券业务委员会主任,第七 届上海市律师协会会长。中国证监会第六届股票发行审核委员会专职委员、中国证 监会重组委咨询委员、上海证券交易所上市委员会委员。上海国际贸易仲裁委员会、 上海仲裁委员会委员及仲裁员。复旦大学、中国人民大学、华东政法大学、上海外 贸大学等高校兼职或客座教授。 肖斌卿先生,独立董事,博士,国籍中国。南京大学管理科学与工程博士,南 京大学工程管理学院任副教授。 王志伟先生,独立董事,硕士,国籍中国。高级经济师,历任广东省第十届政 协委员,广发基金管理有限公司董事长,广发证券股份有限公司董事长兼党委书记, 广东发展银行党组成员兼副行长,广东发展银行行长助理,广东发展银行信托投资 部总经理,广东发展银行人事教育部经理,广东省委办公厅政治处人事科科长等职 务。曾兼任中国基金业协会公司治理专业委员会委员,广东省政府决策咨询顾问委 员会企业家委员,广东金融学会常务理事,中南财经政法大学客座教授,江西财经 大学客座教授。 2、监事会成员 李力先生,监事会主席,硕士,国籍中国。现任复星财富管理集团法务总监。 历任通力律师事务所律师,北京市中伦律师事务所上海分所资深律师。  陈亮先生,监事,国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部专 员。曾任浙江省国际贸易集团有限公司金融资产管理(金融与产业)部助理专员, 信中利资本集团投资部投资经理。 王刚先生,职工监事,硕士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽核 部总经理,曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理、职工董事、子公司监 事。 栾家斌先生,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司信息技 术部副总监,曾任职于恒川软件系统有限公司。 3、高级管理人员 姚文平先生,董事长,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍) 易强先生,总经理,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍) 汪晖先生,副总经理兼投资研究部总经理,硕士。曾任华泰证券股份有限公司 研究员、投资经理、高级投资经理,华宝信托公司信托基金经理,华泰柏瑞基金管 理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、投资总监,具有 15 年以上的证券投 资管理经历。 李定荣先生,督察长,硕士。曾任长城证券研究员,华安证券研究所副所长, 华富基金管理有限公司监察稽核部总监,金元比联基金管理有限公司监察稽核部总 监。 4、基金经理 张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业 9 年。曾 任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信国 际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基金,现任公司投 资研究部基金经理,目前担任德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金、 德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦现金宝交易型货币市场基金 的基金经理。 丁孙楠女士,硕士,毕业于中国人民大学金融学专业,从业 5 年。曾就职于上 海银行股份有限公司资产管理部以及中国人保资产管理股份有限公司组合管理部, 从事投资交易工作。2016 年 1 月加入德邦基金,现任公司投资研究部基金经理,目 前担任德邦新添利债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦现金宝交易 型货币市场基金、德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理:  陈利女士, 2016 年 02 月 03 日至 2017 年 01 月 13 日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 汪晖先生,副总经理兼投资研究部总经理。(简历请参见上述高级管理人员介 绍)。 雷鸣先生,硕士,毕业于上海财经大学 EMBA,从业 21 年。历任上海瑞盈财富 管理有限公司副总裁兼首席宏观分析师、德邦证券首席策略师、上海国联投资管理 有限公司研究部经理、华龙证券分析师、上海证联投资服务有限公司分析师、上海 新兰德投资服务有限公司分析师。2013 年 1 月加入德邦基金,现任公司投资研究 部首席策略师。 黎莹女士,硕士,毕业于复旦大学基础医学专业,从业 6 年。曾任群益证券(医 药行业)研究员。2014 年 4 月加入德邦基金,现任公司投资研究部基金经理,目 前担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 许文波先生,硕士,毕业于吉林大学工商管理硕士,从业 15 年。曾任东北证 券股份有限公司资产管理分公司投资管理部部门经理、高级投资经理、投资主办助 理、定向资产管理计划投资主办人、集合资产管理计划投资主办人;东北证券股份 有限公司研究所策略研究员;新华证券有限责任公司证券投资分析师。2015 年 7 月加入德邦基金,现任公司投资研究部副总经理兼研究部总监。目前担任德邦纯债 债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦优化灵活 配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投资基金的基金经理。 韩庭博先生,硕士,毕业于英国雷丁大学金融工程专业,从业 9 年。曾任首都 银行资金总部交易员、东方汇理银行资金总部交易员、中国建设银行天津分行资金 部交易员。2015 年 9 月加入德邦基金,现任公司投资研究部基金经理,目前担任 德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、德邦纯债 18 个月定期开放债券型证 券投资基金、德邦纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、德邦纯债一年定期开 放债券型证券投资基金、德邦德焕 9 个月定期开放债券型证券投资基金、德邦德景 一年定期开放债券型证券投资基金、德邦锐璟债券型证券投资基金的基金经理。 张翔先生, 硕士,毕业于荷兰代尔夫特理工大学风险分析专业,从业 10 年。 历任华富基金管理有限公司机构投资部理财经理、机构理财部高级经理,派杰亚洲 证券有限公司上海分部研究员及产品协调员,上海汇富融略投资顾问有限公司助理 副总裁。2014 年 10 月加入德邦基金,现任公司投资研究部基金经理,目前担任德 邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、德邦多元回报灵活 配置混合型证券投资基金的基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系 二、基金托管人 (一)基金托管人概况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666 联系人:罗菲菲 中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立,是我国首家主要由非公有 制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行 法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范 的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经 济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大, 效益逐年递增,并保持了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所挂 牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂 牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿 元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券 的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改革,成为国内首 家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理, 规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革 发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考 核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及 事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满 生机与活力的崭新的商业银行形象。 2009 年 6 月,民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。 2009 年 9 月,在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上,中国民生银行 被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券 网站评选”中,民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年度最佳银行网站” 两项大奖。 2009 年 11 月 21 日,在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行被评为 “2009 年亚洲最佳风险管理银行”。 2009 年 12 月 9 日,在由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行评 选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得了“2009 年中 国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳零售银行”多个奖项。 2010 年 2 月 3 日,在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中,中国民 生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评, 荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年 10 月,在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中,民生 银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰 在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新 表现卓著的银行而特别设立的。 2011 年 12 月,在由中国金融认证中心(CFCA)联合近 40 家成员行共同举办 的 2011 中国电子银行年会上,民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银安全 奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后,民生银 行第三次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度 肯定。 2012 年 6 月 20 日,在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行” 奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最 佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日,民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度 AAA 国 家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。 2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国 优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳投资金 融服务银行”大奖。 在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013 卓越竞 争力品牌建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一 名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度中国最 佳企业公民大奖”。 2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目 奖”。 2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚洲企业管治典范奖”。 2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务” 称号。 2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获得 《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》报 “年度卓越私人银行”等。 2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选 中荣获“金牌创新力托管银行奖”。 2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银 行”称号。 2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中国 银行业社会责任发展指数第一名”。 2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融 奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。 (二)主要人员概况 杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资 银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产托管 部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表,中国 民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十 年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性的战略眼 光。 (三)基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格,成为《中华人 民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地 发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立 伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高起 点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工70人,平均年龄36 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人 员100%都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经 营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台, 为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年 12 月 31 日,中国民生银行已托管 147 只证券投资基金,托管的证券投资基金总净值达 到 2946.99 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生安享财富”托管业务品 牌,塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象, 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自 2010 年 至今,中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳 创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖,荣获《21 世纪经济报道》颁发的 “最佳金融服务托管银行”奖。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)德邦基金管理有限公司上海直销中心 住所:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 办公地址:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 法定代表人:姚文平 联系人:王伟 公司总机:021-26010999 直销电话:021-26010928 直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788 (2)德邦基金管理有限公司网上交易平台 2、销售机构 (1)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 联系人:张作伟 电话:021-58781234 传真:021-58408483 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (2)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人:杨宇翔 联系人:周一涵 电话:021-38637436 传真:021-58991896 客服电话:95511-8 公司网址:http://stock.pingan.com (3)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址: 上海市宛平南路 88 号 26 楼 法定代表人:陶涛 客服电话: 400-181-8188 联系人: 王超 电话:021-54509988 传真:021-54509981 网址: www.1234567.com.cn (4)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表人:汪静波 客服电话:400-821-5399 联系人:李娟 电话:021-80359115 传真:021-38509777 网址:www.noah-fund.com (5) 上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人:李兴春 客服电话:400-921-7755 联系人:徐鹏 电话:021-50583533 传真:021-50583633 网址:www.leadbank.com.cn (6) 海银基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 法定代表人:刘惠 客服电话:400-808-1016 联系人:毛林 电话:18916295537 传真:021-80133413 网址:www.fundhaiyin.com (7) 北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 法定代表人:罗细安 客服电话:400-001-8811 联系人:李皓 电话:010-67000988 传真:010-67000988-6000 网址:www.zcvc.com.cn (8) 泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 客服电话:400-6411-999 联系人:鞠言 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 网址:www.taichengcaifu.com (9)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:郭坚 客服电话:400-821-9031 联系人:程晨 电话:021-20662010 网址:www.lufunds.com (10)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人:燕斌 客服电话:400-046-6788 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 网址:www.66zichan.com (11)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 联系人:苗明 电话:021-20691923 传真:021-58787698 客服电话:400-820-2899 公司网址:www.erichfund.com (12)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:上海市黄浦区龙华东路 647 号电科滨江中心 16 楼 法定代表人:王莉 联系人:刘洋 联系电话:021-20835785 传真号码:021-20835879 客服热线:400-920-0022 公司网址:www.licaike.com (13)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:杨懿 客服电话:400-166-1188 联系人:文雯 电话:010-83363101 网址:http://8.jrj.com.cn/ (14)上海好买基金销售有限公司 注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人: 杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 联系电话:021-20613999 网址:www.ehowbuy.com (15)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人:凌顺平 客服电话:400-8773-772 联系人:董一锋 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 公司网址:www.5ifund.com (16)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人:梁越 客服电话:4008-980-618 联系人:祖杰 电话:010-58845312 传真:010-58845306 公司网址:www.chtfund.com (17)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 办公地址:杭州市西湖区黄龙时代广场 法定代表人:陈柏青 客服电话:400-076-6123 联系人:韩爱彬 电话:18205712248 网址:www.fund123.cn (18) 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 大厦 1008 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 联系人:陈剑炜 电话:010-57418813 网址:www.qianjing.com (19) 上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人:陈继武 客服电话:4000-178-000 联系人:王哲宇 电话:021-63333319 网址:www.lingxianfund.com (20) 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼  法定代表人:薛峰 客服电话:4006-788-887 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 网址:www.zlfund.cn (21)尚智逢源(北京)基金销售有限公司 注册地址: 北京市门头沟区石龙经济开发区永安路 20 号 3 号楼 B1-6525 室 办公地址: 上海市卢湾区鲁班路 166 号 3 楼 法定代表人: 刘磊 客服电话: 400-628-1176 联系人: 刘蕾 电话:15618301166 传真:021-6302-7025 网址: www.hongdianfund.com (22)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室 办公地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人: 李昭琛 客服电话: 010-62675369 联系人: 吴翠 电话:010-62675369 传真:8610-62675979 网址: www.xincai.com (23)上海万得投资顾问有限公司 注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 8 楼 法定代表人: 王廷富 客服电话: 400-821-0203  联系人: 姜吉灵 电话:021-68882280 传真:021-50710161 (24)北京电盈基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室 办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室 法定代表人: 程刚 客服电话: 400-100-3391 联系人: 黄翠茹 电话:010-56176115 传真:010-56176118 网址: www.dianyingfund.com (25)奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前海 商务秘书有限公司) 办公地址: 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室及 1307 室 法定代表人: TAN YIK KUAN 客服电话: 400-684-0500 联系人: 叶健 电话:0755-89460507 传真:0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn (26)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 法定代表人: 陈超 客服电话: 95118 联系人: 赵德赛 电话:18600280556 传真:010-89188000 网址: fund.jd.com (27)上海云湾投资管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 法定代表人:戴新装 客服电话:400-820-1515 联系人: 方圆 电话:021-20530184 传真:021-20538999 网址: www.zhengtongfunds.com (28)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人:王伟刚 客服电话:400-619-9059 联系人:丁向坤 电话:18001102931 网址:www.fundzone.cn (29)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人:钱燕飞 客服电话:95177 联系人:王锋 电话:025-66996699-887226 网址:www.snjijin.com (30)北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址: 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603 办公地址: 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 法定代表人:董浩 客服电话:400-068-1176 联系人:陈铭洲 电话:18513699505 网址:www.jimufund.com (31)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 联系人:李孟军 电话:020-89629012 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn (32)上海大智慧财富管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 法定代表人:申健 客服电话:021-20219931 联系人: 施燕华 电话:021-20219988 传真:021-20219988 网址:www.gw.com.cn (33)深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市前海深港合区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 客服电话:0755-83999907 联系人: 马力佳 电话:0755-83999907 传真:0755-83999926  网址:www.jinqianwo.cn (34)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和 经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室 法定代表人:王翔 客服电话:400-820-5369 联系人:俞申莉 电话:021-65370077 传真:021-55085991 网址:www.jiyufund.com.cn (35)德邦证券股份有限公司 注册地址:普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人:姚文平 联系人:刘熠 电话:021-68761616 传真:021-68767032 客服电话:400-8888-128 公司网址:www.tebon.com.cn (36)华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路 228 号 办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大 道 4011 号港中旅大厦 18 楼 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服电话:95597 公司网址: http://kh.htsc.com.cn  (37)中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市经七路 86 号 办公地址:济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 联系人:许曼华 联系电话:021-20315290 传真:021-20315137 网址:www.qlzq.com.cn (38)基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构新增 为本基金的销售机构,并及时公告。 (二)登记机构 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 办公地址:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 法定代表人:姚文平 联系电话:021-26010999 联系人:吴培金 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 法定代表人:葛明  住所:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 邮政编码:100738 公司电话:010-58153000 公司传真:010-85188298 签章会计师:陈露、蔺育化 业务联系人:蔺育化 四、基金的名称 德邦如意货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型:契约型开放式、货币市场基金 六、基金的投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下,力争实现超越业 绩比较基准的投资回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款, 短期融资券,剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据,期限在一年以内(含 一年)的银行定期存款与大额存单,剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票 据与债券回购,剩余期限在397天以内(含397天)的债券,剩余期限在397天以内(含 397天)的资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,在不改变基 金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货 币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和 监管规定执行。  八、基金的投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内外宏观经济运行、金融市场 运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上,科学预 计未来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投 资组合管理。 1、短期利率水平预期策略 通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分 析,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。当预期 短期利率呈下降趋势时,侧重配置期限稍长的短期金融工具;反之,则侧重配置期 限较短的金融工具。 2、收益率曲线分析策略 收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置,通过考察收益率曲线的 动态变化及预期变化,寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券 价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之 间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 结合宏观经济和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确定并控 制投资组合的平均剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳 定收益;特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种, 稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。 4、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具(国债、金融债、 央行票据、回购等)的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再 通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置 比例。 5、流动性管理策略 本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的前 提下,对基金资产进行合理配置,通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变现能 力等因素,合理配置和动态调整组合现金流,在保持基金财产高流动性的前提下, 确保基金的稳定收益,结合持续性投资的方法,将各类属资产的到期日进行均衡等 量配置,以确保基金资产的整体变现能力。 6、资产支持证券投资策略 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券,按照资产支持证券定价模型对资 产支持证券进行定价,通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额 控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制,并在此基础上提高组 合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策 略,精选品种,为基金份额持有人获取长期稳定收益。 7、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种 套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。 如跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操 作(跨期限套利)。 8、回购策略 当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时,通过将剩余期限相对较长的短期债 券进行回购质押,融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时,该 投资策略的运用可实现正收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方 能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的 收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基 金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较 基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征  本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中 的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2016 年 12 月 31 日,本报告所列财务数据未经 审计。1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 固定收益投资 339,676,480.08 80.79 其中:债券 339,676,480.08 80.79 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 27,090,480.64 6.44 其中:买断式回购的买入返 - - 售金融资产 3 银行存款和结算备付金合 49,848,124.47 11.86 计 4 其他资产 3,839,441.23 0.91 5 合计 420,454,526.42 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余 4.97 额 其中:买断式回购融资 - 占基金资产净值的比例 序号 项目 金额(元) (%) 2 报告期末债券回购融资余 36,914,704.63 9.64 额 其中:买断式回购融资 - -  注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内,本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、 基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 53 报告期内投资组合平均剩余期限最 93 高值 报告期内投资组合平均剩余期限最 48 低值 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资产 序号 平均剩余期限 产净值的比例(%) 净值的比例(%) 1 30 天以内 40.99 9.64 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 2 30 天(含)-60 天 26.07 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 3 60 天(含)-90 天 15.67 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 4 90 天(含)-120 天 15.61 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 5 120 天(含)-397 天(含) 10.48 - 其中:剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 合计 108.82 9.64 4、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明  本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 摊余成本(元) (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 40,112,706.21 10.48 40,112,706.21 10.48 其中:政策性金融债 4 企业债券 - - 5 160,249,040.34 41.86 企业短期融资券 6 中期票据 - - 7 同业存单 139,314,733.53 36.39 8 其他 - - 9 合计 339,676,480.08 88.72 10 剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债券 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 净值比例 (%) 1 011699782 16 中财股 400,000 40,046,366.07 10.46 SCP001 2 011698108 16 中材国 300,000 30,039,729.37 7.85 工 SCP001 3 011698265 16 渝能源 200,000 20,125,599.97 5.26 SCP001 4 140421 14 农发 21 200,000 20,114,946.70 5.25 5 041663003 16 首钢 200,000 20,026,905.68 5.23 CP001 6 011699685 16 中建材 200,000 20,009,162.13 5.23 SCP004 7 011698386 16 均瑶 200,000 20,003,695.92 5.22 SCP003 8 160401 16 农发 01 200,000 19,997,759.51 5.22 9 111695126 16 山西尧 200,000 19,987,875.91 5.22 都农商行 CD082  10 111695874 16 柳州银 200,000 19,946,897.77 5.21 行 CD013 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间 - 的次数 报告期内偏离度的最高值 0.0942% 报告期内偏离度的最低值 -0.1738% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 0.0686% 平均值 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 (1)本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日 计提损益。 (2)报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 3,838,498.23 4 应收申购款 943.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 3,839,441.23  (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 本报告中因四舍五入的原因,投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分 项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2016 年 2 月 3 日,基金合同生效以来(截至 2016 年 12 月 31 日)历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的 比较: 业绩比 业绩比 净值收 较基准 净值收 较基准 阶段 益率标 收益率 ①-③ ②-④ 益率① 收益率 准差② 标准差 ③ ④ 2016年10月01日-2016 0.5681% 0.0061% 0.3403% 0.0000% 0.2278% 0.0061% 年12月31日 2016年07月1日-2016 0.7239% 0.0094% 0.3403% 0.0000% 0.3836% 0.0094% 年09月30日 2016年02月03日-2016 0.8673% 0.0061% 0.5511% 0.0000% 0.3162% 0.0061% 年06月30日 注:本基金收益分配为按日结转份额,业绩比较基准为七天通知存款利率(税 后)。 2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较  注:本基金的基金合同生效日为2016年2月3日,基金合同生效日至2016年12月 31日,本基金运作时间未满1年。本基金的建仓期为6个月,建仓期结束时各项资产 配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为2016年2月3日至2016年12月31日。 十三、基金费用与税收 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用和银行账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 (二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提,销售服务费 的计算方法具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支 付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《证券投资基金法》、 公开募集证券投资基金运作管理办法》、 《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法 律法规的要求,结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情 况,对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下: 1、在“重要提示”部分:明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务 数据的截止日期。 2、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。 3、更新了“第四部分 基金托管人”中基金托管人的相关信息。 4、更新了“第五部分 相关服务机构”中销售机构的基本信息。 5、更新了“第九部分 基金的投资”中最近一期(截至 2016 年 12 月 31 日) 投资组合报告内容。 6、更新了“第十部分 基金的业绩”,说明了 2016 年 10 月 01 日-2016 年 12 月 31 日、2016 年 07 月 1 日-2016 年 09 月 30 日、2016 年 02 月 03 日-2016 年 06 月 30 日的基金业绩。 7、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”,列示了自 2016 年 8 月 3 日至 2017 年 2 月 2 日涉及本基金的信息披露事项。 德邦基金管理有限公司 二○一七年三月十八日