江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 江信聚福定期开放债券型发起式证券投 资基金招募说明书摘要(更新) (2018 年第 1 号) 基金代码:000583 基金简称:江信聚福 基金管理人:江信基金管理有限公司 基金托管人:中国光大银行股份有限公司 二〇一八年一月 5-1  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 重要提示 江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“基金”或“本基 金”)于 2014 年 3 月 3 日经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]242 号文 注册募集,本基金基金合同于 2014 年 5 月 29 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应 的投资风险。投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识 本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有 的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险及本基金的特定风险等(详见招 募说明书“风险揭示”章节)。本基金的特定风险有:1)本基金投资中小企业 私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方 式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性 风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所 持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。2) 本基金每 6 个月开放一次申购赎回,每次开放 10 个工作日,在非开放日基金份 额持有人将面临不能赎回基金份额的风险。3)本基金开放期内单个开放日出现 巨额赎回的,赎回的基金份额持有人有可能存在延缓支付赎回款项的风险,未赎 回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产 产生的负面影响。4)基金份额持有人面临基金合同提前终止的风险。 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,本基金的预期 收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。投资有风险, 投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认 识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于认 购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出 5-2  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 投资决策后,基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则,在投资者做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 12 月 29 日,有关财务数据和净值 表现截止日为 2017 年 9 月 30 日。(财务数据未经审计) 本招募说明书摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注 册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依 据基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份 额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 5-3  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 一、基金管理人 (一)基金管理人简况 名称:江信基金管理有限公司 住所:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 2001-A 办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 2001-A 法定代表人:孙桢磉 设立日期:2013 年 1 月 28 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2012]1717 号 经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿捌仟万元人民币 存续期限:持续经营 联系电话:400-622-0583 江信基金管理有限公司是经中国证监会证监基字[2012]1717 号文批准,由国 盛证券有限公司、恒生阳光集团有限公司、中炬高新技术实业(集团)股份有限 公司共同发起设立。2013 年 9 月 30 日,经中国证监会证监许可[2013]1270 号文 批准进行了股权变更。2015 年 7 月 15 日,经中国证监会证监许可[2015]1667 号 文批准增加注册资本并进行股权变更,目前股权结构为: 序号 股东名称 持股比例 1 国盛证券有限责任公司 30% 2 恒生阳光集团有限公司 17.5% 3 金麒麟投资有限公司 17.5% 4 鹰潭聚福投资管理有限合伙企业 17.5% 5 鹰潭红石投资管理有限合伙企业 17.5% 合计 100% 基金管理情况:截至 2017 年 9 月 30 日,基金管理人旗下共管理九只基金产 品,分别为江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金、江信同福灵活配置混 合型证券投资基金、江信汇福定期开放债券型证券投资基金、江信祺福债券型证 券投资基金、江信添福债券型证券投资基金、江信洪福纯债债券型证券投资基金、 5-4  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 江信瑞福灵活配置混合型证券投资基金、江信一年定期开放债券型证券投资基 金、江信增利货币市场基金。(二)主要人员情况 1、董事会成员 孙桢磉先生,董事,中共党员,硕士,毕业于江西财经大学。历任江南证券 宜春营业部、天津营业部交易部经理、副总经理,国盛证券有限责任公司南昌八 一大道证券营业部总经理、人力资源总部部长、副总监,江信基金管理有限公司 筹备组组长等职务。现任江信基金管理有限公司董事长。 曾海先生,董事,中共党员,高级会计师,学士,毕业于江西财经大学。历 任江西省木材公司财务科长,江西国际信托股份有限公司财务处长、财务总监。 现任中江国际信托股份有限公司副总裁。 朱宇先生,董事,中共党员,硕士,毕业于江西财经大学。历任江西国际信 托股份有限公司信托经理、办公室主任、董秘、战略管理部部长,国盛证券有限 责任公司董秘兼行政部部长。现任国盛证券有限责任公司董事会秘书兼副总裁。 李静女士,董事,硕士,毕业于新疆大学。历任新疆众联亨投资管理有限公 司法务经理、新疆直通律师事务所律师、新疆汇民融通资产管理有限公司法务经 理。现任恒生阳光集团有限公司法务。 马亮先生,董事,中共党员,学士,毕业于中共中央党校函授学院。曾在武 警上饶地区支队服兵役,曾任江西深国投商用置业发展有限公司总经理。现任金 麒麟投资有限公司副总经理。 初英先生,董事,硕士,毕业于中国石油大学。历任中国石油大学网络中心 系统管理员、数动信息技术(中国)有限公司技术总监、世纪互联信息电讯股份 有限公司总经理助理、国盛证券有限责任公司投资管理总部副总经理、江信基金 管理有限公司筹备组副组长。现任江信基金管理有限公司总经理。 李克诚先生,独立董事,博士、教授,毕业于北京工业大学与瑞士维多利亚 大学。曾任北京焦化厂干部、中国民主建国会中央委员会干部。现任北京大学中 国精算发展研究中心常务副主任。 杨帆先生,独立董事,中共党员,博士、教授,毕业于中国社会科学院经济 研究所。历任北京西城区机床厂工人,天津开发区研究所所长、国家物价局副处 长,中国社会科学院经济研究所副研究员。现任中国政法大学教授。 5-5  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 刘会生先生,独立董事,中共党员,硕士,一级高级法官,毕业于北京大学。 曾服兵役,曾任最高人民法院办公厅主任。现任北京市地平线律师事务所主任。 2、监事 丁星元女士,职工监事,学士,毕业于哈尔滨工业大学。曾先后在国盛证券 有限责任公司固定收益总部、中江国际信托股份有限公司行政部工作。现任江信 基金管理有限公司行政管理总部总监。 钱考先生,监事,学士,毕业于江西农业大学计算机与科学技术专业;曾先 后在国盛证券有限责任公司运营保障总部、中江国际信托股份有限公司托管部工 作。现任江信基金运营保障总部信息技术部副总经理。 3、高级管理人员 孙桢磉先生,董事长,董事。简历同上。 初英先生,总经理,董事。简历同上。 严命有先生,中共党员,硕士,毕业于华东交通大学。历任中江国际信托股 份有限公司财务部部长、财务总管,国盛证券有限责任公司财务总监助理,天安 财险股份有限公司总裁助理兼财务负责人。现任江信基金管理有限公司督察长。 4、督察长 严命有先生,督察长。简历同上。 5、基金经理及助理 (1)基金经理:郑昱先生,中共党员,博士。曾任青海证券有限责任公司 研究员,江南证券有限责任公司研究所研究员、副所长,江西江南信托股份有限 公司固定收益部副总经理、总经理,中航信托股份有限公司固定收益部总经理, 现任江信基金管理有限公司固定收益投资总监,2014 年 5 月 29 日起担任江信聚 福定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。郑昱先生同时担任以下基金的 基金经理:江信同福灵活配置混合型证券投资基金、江信汇福定期开放债券型证 券投资基金、江信一年定期开放债券型证券投资基金。 (2)基金经理助理:杨淳先生,金融学硕士,先后就职于北京天相投资顾 问有限公司任行业研究员、中金瑞盈资产管理有限公司任证券分析师、国盛证券 有限责任公司研究所任证券分析师、江信基金管理有限公司任固定收益研究员, 现任江信基金管理有限公司固定收益投资总监助理。2014 年 6 月起担任江信聚 5-6  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 福定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。 6、投资决策委员会成员的姓名及职务 本基金投资采取集体决策制度,投资委员会成员的姓名及职务如下: 公司总经理初英先生,固定收益投资总监郑昱先生,权益投资总监王安良先 生,固定收益投资总监助理杨淳先生、固定收益部静鹏先生。 列席人员: 严命有,督察长。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定,基金管理人应履 行以下职责: 1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分 配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、按照规定召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 (四)基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺 5-7  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销 售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动,并承诺建立健全的内部控制制 度,采取有效措施,防止违法行为的发生。 2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行 为 (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他 人从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反《基金合同》或《托管协议》; (3)故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息; (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其它股票投资; (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易; (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格, 扰乱市场秩序; (11)贬损同行,以提高自己; 5-8  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)以不正当手段谋求业务发展; (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (15)其它法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发 行的股票或者债券; (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资 不再受相关限制。 5、基金经理承诺: (1)依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取不当利益; (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息; (4)不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 5-9  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风 险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地 保护基金份额持有人的利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高 效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理 方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制 度、部门业务规章等组成。 公司内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件,是制定各项管理制度及规 章的基础和依据。内部控制大纲主要包括内控目标、内控原则、控制环境、内控 措施等内容。 基本管理制度包括风险管理制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露 制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各 级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控 制度的有效执行。 独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立,公司基 金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡。 成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效 益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系 (1)股东会是公司的最高权力机构,依照有关法律法规和公司章程行使职 权,并承担相应的责任。 (2)股东会选举董事组成董事会。董事会下设合规与风险管理委员会、薪 5 - 10  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 酬与提名委员会、审计委员会。各专门委员会依照法律法规和公司章程的规定行 使职权,对公司的内部控制实行定期和不定期的检查、评价,适时的出具专题报 告,并报董事会。 (3)督察长监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制 情况。督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 (4)风险控制委员会是公司业务经营的风险审查机构,工作具有相对的独 立性。风险控制委员会坚持风险可测、可控、可承受的原则,把风险防范放在第 一位。 (5)风控稽核总部独立于公司各业务部门和各分支机构,定期和不定期的 对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 (6)根据独立性、防火墙以及相互制约的原则,设立满足公司经营必需的 机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上,明确各岗位职权和责任,建立 相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制、合理 的工作标准和严格的操作程序,使各项工作规范化、程序化、标准化。 4、内部控制制度体系 公司制定合理、完备、有效并易于操作的内部控制制度体系。 内部控制制度体系按照控制制度的效力等级分为四个层面:第一个层面是公 司章程,是公司经营管理遵循的最高文件;第二个层面是公司内部控制大纲,是 公司制定各项基本管理制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度,是 公司日常运作的、有针对性的基础性规范;第四个层面是公司根据基本管理制度 制定的更为具体的管理办法和实施细则等。上层制度与下层制度有机联系,前者 指导和制约后者,后者体现和细化前者。 公司章程的制定与修改须经股东会审议通过并向监管部门备案。 公司内部控制大纲、基本管理制度的制定与修改由公司总经理或督察长提出 议案,经董事会审议通过后实施。 督察长、风控稽核部对公司制度的执行情况进行日常性的监督和检查,向公 司总经理或相关部门提出意见和建议。总经理对该意见和建议进行协调处理,安 排相关部门负责落实。督察长、风控稽核总部对落实情况进行跟踪检查。 5 - 11  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 各部门定期或不定期对涉及本部门的公司制度的执行情况进行自查,发现问 题应及时向公司总经理、督察长和风控稽核总部报告,并负责落实相关事项。 在出现新的市场环境、新的金融工具、新的应用技术、新的法律法规等情况, 并有可能影响到基金投资、公司运营时,按规定的程序对内部控制制度进行修改 和完善。 5、基金管理人关于内部控制的声明 (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层 的责任。 (2)上述关于内部控制的披露真实、准确。 (3) 本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。 5 - 12  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 二、基金托管人 (一)基本情况 名称:中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址:北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 成立日期:1992 年 6 月 18 日 批准设立机关和批准设立文号:国务院、国函[1992]7 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:466.79095 亿元人民币 法定代表人:唐双宁 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【2002】75 号 投资与托管业务部总经理:曾闻学 电话:(010) 63636363 传真:(010) 63639132 网址:www.cebbank.com (二)投资与托管业务部部门及主要人员情况 法定代表人唐双宁先生,历任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长、中 国人民银行沈阳市分行行长,中国人民银行信贷管理司司长、货币金银局局长、 银行监管一司司长,中国银行业监督管理委员会副主席,中国光大(集团)总公 司董事长、党委书记等职务。现任十二届全国人大农业与农村委员会副主任,十 一届全国政协委员,中国光大集团股份公司董事长、党委书记,中国光大集团有 限公司董事长,兼任中国光大银行股份有限公司董事长、党委书记,中国光大控 股有限公司董事局主席,中国光大国际有限公司董事局主席。 行长张金良先生, 曾任中国银行财会部会计制度处副处长、处长、副总经 理兼任 IT 蓝图实施办公室主任、总经理,中国银行北京市分行行长、党委书记, 中国银行副行长、党委委员。现任中国光大集团股份公司执行董事、党委委员, 兼任中国光大银行执行董事、行长、党委副书记。 曾闻学先生,曾任中国光大银行办公室副总经理,中国光大银行北京分行副 5 - 13  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 行长。现任中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部总经理。 (三)证券投资基金托管情况 截至 2017 年 9 月 30 日,中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动力 混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫资源优选混合型证券投资基金(LOF)、工 银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金等共 89 只证券投资基金,托管基 金资产规模 2126.48 亿元。同时,开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企 业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金 信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 5 - 14  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人的直销中心以及基金管理人的电子交易平台。 (1)江信基金管理有限公司直销中心 注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 2001-A 办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 2001-A 法定代表人:孙桢磉 成立日期:2013 年 1 月 28 日 客服热线:400-622-0583 (2)投资人可以通过基金管理人公司电子交易平台办理基金的认购、申购、 赎回、定期投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查 询。 2、其他销售机构(排名不分前后) (1)中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址:北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表人:唐双宁 客户服务电话:95595 公司网站: www.cebbank.com (2)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 客服电话:95525 公司网站:www.ebscn.com (3)国盛证券有限责任公司 注册地址:江西省南昌市西湖区北京西路 88 号(江信国际金融大厦) 5 - 15  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址:江西省南昌市西湖区北京西路 88 号(江信国际金融大厦) 法定代表人:徐丽峰 客户服务电话:4008222111 公司网站: www.gszq.com (4)长城证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 16-17 层 办公地址:广东省深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 16-17 层 法定代表人:黄耀华 客户服务电话:400-6666-888 公司网站:www.cgws.com (5)广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场(4301-4316 房) 办公地址:广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 5 楼,7 楼, 18 楼,19 楼,38 楼,39 楼,40-44 楼 法定代表人:孙树明 客户服务电话:95575 公司网站:www.gf.com.cn (6)中信证券股份有限公司 注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 客户服务电话:95548 公司网站:www.cs.ecitic.com (7)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:杨宝林 客户服务电话:95548 5 - 16  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 公司网站:www.zxwt.com.cn (8)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、14 层 法定代表人:张皓 客户服务电话:400-9908-826 公司网站:www.citicsf.com (9)中山证券有限责任公司 注册地址:深圳南山区科技中一路华强高新发展大厦 7-8 楼 办公地址:深圳南山区科技中一路华强高新发展大厦 7 层、8 层 法定代表人:黄扬录 客户服务电话: 95329 公司网站:www.zszq.com (10)金元证券股份有限公司 注册地址:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼 办公地址:深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 法定代表人:王作义 客户服务电话:400-888-8228 公司网站: www.jyzq.cn (11)长江证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市新华路特 8 号 办公地址:湖北省武汉市新华路特 8 号 法定代表人: 尤习贵 客户服务电话:95579 公司网站:www.95579.com (12)民生证券股份有限公司 5 - 17  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 层--18 层 办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层 法定代表人:余政 客户服务电话:400-619-8888 公司网站:www.mszq.com (13)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号 法定代表人:凌顺平 客户服务电话:4008-773-772 公司网站:www.5ifund.com (14)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 公司网站:www.fund123.cn (15)日发资产管理(上海)有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 66 号 3301 室 办公地址:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 3301 室 法定代表人:周泉恭 客户服务电话:021-6160 0500 公司网站:www.rffund.com (16)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层 4609-10 单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 5 - 18  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人:赵学军 客户服务电话:400-021-8850 公司网站:www.harvestwm.cn (17)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人:郭坚 客户服务电话:4008219031 公司网站:www.lufunds.com (18)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 层 法定代表人:其实 客户服务电话:400-1818-188 公司网站:www.1234567.com.cn (19)大泰金石基金销售有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼 法定代表人:袁顾明 客户服务电话:400-928-2266 公司网站: www.dtfunds.com (20)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客户服务电话:400-893-6885 公司网站: www.qianjing.com (21)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 5 - 19  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人:燕斌 客户服务电话:021-52822063 公司网站: www.66zichan.com (22)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 楼 法定代表人:张跃伟 客户服务电话: 400-820-2899 公司网站: www.erichfund.com (23)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 14 楼 法定代表人:李兴春 客户服务电话:400-921-7755 公司网站:www.leadbank.com.cn (24)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人:张彦 客户服务电话: 400-166-1188 公司网站:www.new-rand.cn (25)北京电盈基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室 办公地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室 法定代表人:程刚 客户服务电话: 400-100-3391 公司网站:www.dianyingfund.com (26)乾道金融信息服务(北京)有限公司 5 - 20  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 注册地址:北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室 办公地址:北京市德外大街与新康路交口北侧合生财富广场 1302 室 法定代表人:王兴吉 客户服务电话:400-088-8080 公司网站:www.qiandaojr.com (27)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 法定代表人:王伟刚 客户服务电话:400-619-9059 公司网站:www.fundzone.cn (28)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室 法定代表人:周斌 客户服务电话:400-898-0618 公司网站:www.chtfund.com (29)深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 法定代表人:赖任军 客户服务电话:400-950-0888 公司网站:www.jfzinv.com (30)中泰证券股份有限公司、 注册地址:济南市市中区经七路 86 号 办公地址:济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 客户服务电话:95538 公司网站:www.zts.com.cn 5 - 21  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) (31)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址: 北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人: 胡伟 客户服务电话: 010-56580666 公司网站: www.hongdianfund.com (32)深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址: 深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址: 深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人: 薛峰 客户服务电话:400-678-8887 公司网站: www.zlfund.cn(众禄基金网) www.jjmmw.com(基金买卖网) (33)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址: 北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 法定代表人: 江卉 客户服务电话:400-098-8511 公司网站:kenterui.jd.com (34)一路财富(北京)信息科技股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室 办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208 法定代表人:吴雪秀 客户服务电话:400-001-1566 公司网站:www.yilucaifu.com (35)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室 法定代表人:肖雯 5 - 22  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 客户服务电话:020-89629099 公司网站:www.yingmi.cn (36)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 公司网站:www.ehowbuy.com (37)天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 法定代表人:李修辞 客服电话:010-59013895 公司网站:www.wanjiawealth.com (38)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 9 楼 法定代表人:王廷富 客服电话:400-821-0203 公司网站:www.520fund.com.cn (39)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和 经济发展区) 办公地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A 栋 1002-1003 室 法定代表人:王翔 客服电话:400-820-5369 公司网站:www.jiyufund.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售 本基金,并及时公告。 5 - 23  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) (二)登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住址:北京市西城区太平桥大街 17 号 电话:010-58598889 传真:010-58598805 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:北京市高朋律师事务所 住所: 北京市朝阳区东三环北路 2 号南银大厦 28 层 办公地址:北京市朝阳区东三环北路 2 号南银大厦 28 层 负责人: 王磊 电话:010-59241188 传真:010-59241199 经办律师:李小军 曹亚芳 联系人: 李小军 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:大华会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京海淀区西四环中路十六号院 7 号楼 12 层 办公地址: 北京海淀区西四环中路十六号院 7 号楼 12 层 执行事务合伙人: 李文智 电话: 13910887931 传真:+86-10 58350006 经办注册会计师: 陈静 5 - 24  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 四、基金的名称 本基金的名称:江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金 5 - 25  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 五、基金的类型 基金的类型:契约型开放式 5 - 26  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 六、基金的投资目标和投资方向 (一)投资目标 在有效控制风险的基础上,通过主动管理,力争创造高于业绩比较基准的投 资收益。 (二)投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的国 债、中央银行票据、政策性金融债券、商业银行金融债券、商业银行次级债、短 期融资券、地方政府债券、企业债券、公司债券、中小企业私募债、可转换公司 债券(含可分离交易的可转换公司债券)、资产支持证券、债券回购、中期票据、 银行存款等固定收益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不直接买入股票、权证等权益类资产,但可持有因可转换债券转股所 形成的股票、因所持股票所派发的权证和因投资可分离交易可转债而产生的权证 等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%,权益类资产占基金资产的比例不超过 20%,但应开放期流动性需要,为保 护基金份额持有人利益,在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月 的期间内,本基金不受前述比例限制。开放期内本基金持有现金或到期日在一年 以内的政府债券资产占基金资产净值的比例不低于 5%(在封闭期内,本基金不 受此限制)。 5 - 27  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 七、基金的投资策略 由于本基金存在开放期与封闭期,在开放期与封闭期将实行不同的投资策 略。 在开放期内本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种, 减小基金净值的波动。 在封闭期内的投资将依托基金管理人自身信用评级体系和信用风险控制措 施。采用自上而下和自下而上相结合的投资策略,实现风险和收益的最佳配比。 封闭期内具体投资策略如下: (1)债券类属配置策略 本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间的相对投资价值分 析,确定债券类属配置策略,并根据市场变化及时进行调整,从而选择既能匹配 目标久期、同时又能获得较高持有期收益的类属债券配置比例。 (2)久期管理策略 本基金将根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以较 多地获得债券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合久期,以规避 债券价格下降的风险。 (3)收益率曲线策略 本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行 合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上,将结合收益率曲 线变化的预测,适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的 子弹、杠铃及梯形策略构造组合,并进行动态调整。 (4)信用债券投资策略 本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信 用债券产品,获取票息收益。此外,本基金还将通过对内外部评级、利差曲线研 究和经济周期的判断,主动采用信用利差投资策略,获取利差收益。 (5)特殊固定收益品种投资策略 1)可转换公司债券投资策略 5 - 28  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素 的基础上,本基金采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型等数 量化估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流 动性良好,并且基础股票基本面优良、具有较强盈利能力、成长前景好、股性活 跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买入并持有。根据内含收益率、折溢 价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取稳健的投资回报。 此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价 值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市场低估的品种。 2)资产支持证券投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券 (MBS)等,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构 成及质量、提前偿还率等。 本基金将在债券市场宏观分析基础上,结合蒙特卡洛模拟等数量化方法,对 资产支持证券进行定价,评估其内在价值进行投资。 5 - 29  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 八、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:同期中国人民银行公布的 6 个月期定期存款基准 利率(税后)+1.7%。本基金的业绩比较基准将在每一封闭期的第一个工作日, 根据中国人民银行公布的金融机构人民币利率进行最新调整。 本基金作为定期开放债券基金,每隔 6 个月开放一次。因此,本基金业绩比 较基准设置为 6 个月定期存款利率(税后)是合乎本基金的运作特征的。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数 时,本基金可以在基金管理人和基金托管人协商一致,履行适当程序后变更业绩 比较基准,报中国证监会备案并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 5 - 30  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 九、风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券市场中的较低风险品种,预期收益和预期风 险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 5 - 31  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 十、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国光大银行股份有限公司根据基金合同规定,于 2017 年 12 月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内 容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在 作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2017 年 7 月 1 日起至 2017 年 9 月 30 日止。 1 报告期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 占基金总资产的比 序号 项目 金额(元) 例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,743,764,230.00 96.54 其中:债券 1,743,764,230.00 96.54 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金 - - 融资产 7 银行存款和结算备付金合计 9,484,832.66 0.53 8 其他资产 53,050,958.24 2.94 9 合计 1,806,300,020.90 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 5 - 32  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比 序号 债券品种 公允价值(元) 例(%) 1 国家债券 337,796,000.00 32.47 2 央行票据 - - 3 金融债券 427,149,000.00 41.06 其中:政策性金融债 427,149,000.00 41.06 4 企业债券 906,208,600.00 87.10 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 47,980,000.00 4.61 7 可转债 - - 8 同业存单 - - 9 其他 24,630,630.00 2.37 10 合计 1,743,764,230.00 167.60 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 值比例(%) 1 019523 15 国债 23 2,300,000 219,259,000.00 21.07 2 170210 17 国开 10 1,500,000 146,985,000.00 14.13 3 140205 14 国开 05 1,000,000 108,320,000.00 10.41 4 127148 15 九江置 1,000,000 103,180,000.00 9.92 5 127133 15 泗洪债 1,000,000 101,590,000.00 9.76 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5 - 33  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期未进行股指期货投资。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期未进行股指期货投资。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期未进行国债期货投资。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期未进行国债期货投资。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期未进行国债期货投资。 11 投资组合报告附注 11.1 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立 案调查的情况,在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 11.2 本基金本报告期末未持有股票,不存在投资于超过基金合同规定备选股 票库之外的情况。 11.3 其他资产构成 单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 94,955.39 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 52,952,819.25 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 3,183.60 8 其他 - 9 合计 53,050,958.24 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 本基金本报告期不存在投资流通受限证券违反相关法规或本基金管理公司 的规定的情形,不存在投资托管行股票、投资控股股东主承销的证券、从二级市 场主动投资分离交易可转债附送的权证的情形。 5 - 34  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 十一、基金的业绩 基金业绩截止日为2017年9月30日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 业绩比 业绩比 净值增 较基准 净值增 较基准 阶段 长率标 收益率 ①-③ ②-④ 长率① 收益率 准差② 标准差 ③ ④ 2014 年 5 月 29 日-2014 13.78% 0.21% 2.72% 0.01% 11.06% 0.20% 年 12 月 31 日 2015 年 16.47% 0.20% 4.09% 0.01% 12.38% 0.18% 2016 年 1.80% 0.15% 3.09% 0.03% -1.29% 0.12% 2017 年 1 月 1 日-2017 -1.93% 0.12% 1.51% 0.01% -3.44% 0.11% 年 6 月 30 日 自基金成立起至今 32.30% 0.17% 11.90% 0.02% 20.40% 0.15% 2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% 2014-05-29 2014-11-20 2015-05-20 2015-11-09 2016-05-04 2016-11-01 2017-04-17 2017-09-30 江信聚福 基金基准 注:图示日期为 2014 年 5 月 29 日至 2017 年 9 月 30 日。 5 - 35 江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 5 - 36  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 十二、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用、证券账户开户费用; 7、基金的银行汇划费用、银行账户维护费; 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.6%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 5 - 37  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3-7 项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 5 - 38  江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新) 十三、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息 披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的 投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: (一)在“重要提示”中,更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财务 数据截止日和净值表现截止日。 (二)在“第三部分 基金管理人”部分,对基金管理人相关内容进行了更 新。 (三)在“第四部分 基金托管人”部分,对基金托管人的相关内容进行了 更新。 (四)在“第五部分 相关服务机构”部分,对相关服务机构的相关内容进 行了更新。 (五)在“第十部分 基金的投资”部分,根据本基金的实际运作情况,更 新了最近一期投资组合报告的内容,及最近一期基金的业绩。 (六)在“二十二部分 其他应披露事项”部分中披露了本报告期内本基金 及本基金管理公司已刊登的公告内容。 上述内容仅为摘要,须与本《招募说明书》(正文)所载之详细资料一并阅 读。 江信基金管理有限公司 二〇一八年一月十二日 5 - 39