国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) (2019 年第 1 号) 基金管理人：国联安基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2012年11月6日证监许可[2012]1464号文 核准募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。因基金价格可升可跌，亦不保证基 金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承 担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、管 理风险、流动性风险、操作风险、合规性风险以及本基金特有的风险等等。本基 金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的低风险收益品种。在市场波动因 素影响下，本基金净值可能低于初始面值。本基金未持有到期，投资者赎回时不 能获得保本保证，将承担市场波动的风险。投资者投资于保本基金并不等于将资 金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金 损失的风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金 的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在 做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行 负担。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 4 月 23 日，有关财务数据 和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 2  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 目 录 一、绪言........................................................................................................................ 5 二、释义........................................................................................................................ 6 三、基金管理人.......................................................................................................... 12 四、基金托管人.......................................................................................................... 22 五、相关服务机构...................................................................................................... 28 六、基金的募集.......................................................................................................... 54 七、基金合同的生效.................................................................................................. 55 八、基金份额的申购与赎回...................................................................................... 56 九、保本与保本的保障.............................................................................................. 68 十、基金的投资.......................................................................................................... 85 十一、基金的业绩.................................................................................................... 107 十二、基金的财产.................................................................................................... 108 十三、基金资产的估值............................................................................................ 109 十四、基金的收益分配............................................................................................ 114 十五、基金的费用与税收........................................................................................ 116 十六、基金的会计与审计........................................................................................ 118 3  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十七、基金的信息披露............................................................................................ 119 十八、风险揭示........................................................................................................ 124 十九、基金的终止与清算........................................................................................ 130 二十、基金合同的内容摘要.................................................................................... 132 二十一、基金托管协议的内容摘要........................................................................ 148 二十二、对基金份额持有人的服务........................................................................ 170 二十三、其他应披露事项........................................................................................ 173 二十四、招募说明书的存放及查阅方式................................................................ 175 二十五、备查文件.................................................................................................... 176 4  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 一、绪言 《国联安保本混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息 披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规定》”）和其他有关法律法规以 及《国联安保本混合型证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了国联安保本混合型证券投资基金的投资目标、策略、风 险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 5  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国联安保本混合型证券投资基金 2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同：指《国联安保本混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安保本混 合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国联安保本混合型证券投资基金招募 说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《国联安保本混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 13、《流动性管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 6  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21、担保人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金份额持有 人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金 第二个保本周期由广东省融资再担保有限公司作为担保人，为本基金第二个保本 周期的保本提供不可撤销的连带责任保证 22、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某保本周 期（第一个保本周期除外）承担保本偿付责任的机构 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国联安基金管理 有限公司 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 7  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、保本周期：基金管理人提供保本的期限。本基金的保本周期每三年为一 个周期。本基金第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止， 如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日；本基金第一个保本周期后的各 保本周期自本基金公告的相应保本周期起始之日起至三个公历年后对应日止，如 该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金管理人将在保本周期到期前 公告的到期处理规则中确定下一个保本周期的起始时间。基金合同中若无特别所 指，保本周期即为当期保本周期 34、保本周期到期日：保本周期届满的最后一日，如果该对应日为非工作日， 则顺延至下一个工作日 35、保证合同：基金管理人和担保人签署的《国联安保本混合型证券投资基 金保证合同》 36、持有到期：本基金募集期认购本基金、在过渡期内申购本基金及从上一 个保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额持有人在当 期保本周期内一直持有其基金份额的行为 37、保本金额：在第一个保本周期内即指认购保本金额。发生本基金转入下 一保本周期的情形时，则指在过渡期内进行申购的投资人申购并持有到期的基金 份额在折算日所代表的资产净值，以及从本基金上一个保本周期结束后选择或默 认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人在上一个保本周期持有 到期的基金份额在折算日所代表的资产净值，但按照基金合同其他约定未获得可 享受保本条款确认的基金份额除外 38、认购保本金额：指认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用 8  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 及募集期间的利息收入之和 39、持有到期的基金份额的可赎回金额：根据基金保本周期到期日基金份额 净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、在过渡期内申购或从上一个保 本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本 周期到期日基金份额净值的乘积 40、保本：在保本周期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可 赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和低 于其保本金额的，基金管理人或保本义务人应补足该差额，并在保本周期到期日 后 20 个工作日（含第 20 个工作日，下同）内将该差额支付给基金份额持有人。 具体保本周期的到期处理规则详见基金合同相关章节约定 41、保证：担保人依据与基金管理人签订的保证合同，就本基金某保本周期 为基金管理人对基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供的不可撤 销的连带责任保证。就本基金第二个保本周期，保证期间为基金第二个保本周期 到期日起六个月止 42、保本基金存续条件：保本周期届满时，符合法律法规有关担保人或保本 义务人资质要求、并经基金管理人认可的担保人或保本义务人为本基金下一保本 周期提供保本保障，与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买 断合同，同时本基金满足法律法规和本基金基金合同规定的基金存续要求 43、转入下一保本周期：在符合保本基金存续条件下，基金份额持有人将其 当期保本周期届满时持有的基金份额转入下一保本周期、继续持有本基金基金份 额的行为 44、保本周期到期后基金的存续形式：保本周期届满时，若符合保本基金存 续条件，本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称 相应变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法 规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将按照基金合同的规定终止 45、保本周期到期选择：基金份额持有人在保本周期到期后，选择赎回本基 金基金份额，或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额， 或转入下一保本周期，或继续持有变更后基金的基金份额的行为 46、到期操作期间：指本基金保本周期到期后基金份额持有人进行到期操作 的时间期间，具体为保本周期到期日及之后 3 个工作日（含第 3 个工作日） 9  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 47、过渡期：到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前一 工作日的期间为过渡期；过渡期最长不超过 20 个工作日，过渡期的具体起止日 期、规模控制等由基金管理人确定并届时公告 48、过渡期申购：指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额（包括转换 转入，下同）本基金的行为，投资人进行过渡期申购的，按其申购的基金份额在 折算日所代表的可赎回金额确认下一个保本周期的保本金额（按照基金合同其他 约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外）并适用下一个保本周期的保本 条款 49、折算日：指本基金第一个保本周期后各保本周期开始日的前一工作日， 即过渡期最后一个工作日 50、基金份额折算：在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份额 （包括投资人过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一 个保本周期的基金份额）所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为 基金份额净值为 1.00 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整 51、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 52、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 53、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 54、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 55、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 56、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 57、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 58、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定及 基金管理人有关公告申请购买基金份额的行为 59、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 60、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 10  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 管理人管理的其他基金基金份额的行为 61、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 62、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 63、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 64、元：指人民币元 65、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 66、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 67、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 68、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 69、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 70、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 71、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 72、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 11  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：于业明 成立日期：2003年4月3日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5亿元人民币 存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限 电话：021-38992888 联系人：黄娜娜 股权结构： 股东名称 持股比例 太平洋资产管理有限责任公司 51% 德国安联集团 49% （二）主要人员情况 1、董事会成员 于业明先生，董事长，博士学位，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任 公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总 经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有限 责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，并曾担任中国太平洋保险（集 团）股份有限公司董事。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、 总经理，国联安基金管理有限公司董事长。 Jiachen Fu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历任 美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融 12  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创 始人、安联集团董事会事务主任。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业务发 展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。 孟朝霞女士，董事，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金管 理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司副 总经理、融通基金管理有限公司总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理。 杨一君先生，董事，工商管理硕士学位。历任美国通用再保险金融产品公司 副总裁助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理， 太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、运营总监、风险管理部总经理、合规 审计部总经理等职务。现任太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、财务负责 人。 Eugen Loeffler先生，董事，经济与政治学博士。2017年3月底退休前，历 任安联资产管理欧洲股票研究部主管、安联资产管理香港办事处投资总监兼主管、 安联人寿韩国公司投资总监、安联全球投资韩国公司主席及行政总裁、安联投资 管理公司环球股票团队主管、安联苏黎世房地产及安联资产管理苏黎世公司行政 总裁、安联苏黎世公司投资总监、安联全球投资亚太区投资总监、安联全球投资 韩国公司董事总经理/投资主管、安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监， 负责监督安联亚洲保险实体的投资管理事务。 贝多广先生，独立董事，经济学博士学位。曾在美国加州大学伯克利分校和 纽约联邦储备银行担任客座研究员，历任中国财政部国债司副处长、中国证监会 国际业务部副主任、JP摩根北京代表处首席代表、中金公司董事总经理、一创摩 根证券首席执行官、副董事长、国民小微金融投资公司董事局主席等。现任仁达 普惠（北京）咨询有限公司董事长、中国人民大学中国普惠金融研究院院长、财 政金融学院兼职教授、博士生导师。 岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士学位。历任野村证 券国际金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区 首席执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集 团有限公司首席投资官。 胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工 商管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公 13  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 司担任Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创 始人之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限 公司担任首席执行官（总经理）。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有 限合伙）总经理。 2、监事会成员 段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商 务有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目 负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管 理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职务。现任太平洋资产管理有限责 任公司财务部总经理。 Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、 主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、 德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管。现任慕尼黑Allianz SE业务部H5 投资与亚洲主管。 刘涓女士，职工监事，大学本科、经济学学士，现任国联安基金管理有限公 司运营部副总监。 朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合 部资深行政经理。 3、高级管理人员 于业明先生，董事长，博士学位，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任 公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总 经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有限 责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，并曾担任中国太平洋保险（集 团）股份有限公司董事。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、 总经理，国联安基金管理有限公司董事长。 孟朝霞女士，总经理，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金 管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司 副总经理、融通基金管理有限公司总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理。 魏东先生，常务副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任公司和 国信证券股份有限公司；2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公司，先后担任 14  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理和华宝兴业先进成 长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监及国内投资部总经理职务。2009 年6月加入国联安基金管理有限公司，先后担任基金经理、总经理助理、投资总 监等职务。现任国联安基金管理有限公司常务副总经理并兼任国联安德盛精选混 合型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 李柯女士，副总经理，经济学学士。历任中国建设银行上海分行国际业务部、 上海联合财务有限公司资金财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公 司副总经理、国联安基金管理有限公司财务总监、总经理助理。现任国联安基金 管理有限公司副总经理。 蔡蓓蕾女士，副总经理，博士学位。历任富国基金管理有限公司产品与营销 部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产品总监、泰康资 产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管理有限公司副总 经理。 李华先生，督察长，硕士学位。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南方 金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、广 州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天一 证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及监 事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公司 督察长。 4、基金经理 （1）现任基金经理 沈丹女士，硕士研究生。2010年8月至2015年2月在中国人保资产管理股份有 限公司担任交易员；2015年3月至2017年2月在江苏常熟农村商业银行股份有限公 司任投资经理。2017年3月加入国联安基金管理有限公司，担任基金经理助理。 2017年8月至2018年11月担任国联安鑫乾混合型证券投资基金和国联安鑫隆混合 型证券投资基金的基金经理，2017年8月至2018年6月兼任国联安鑫怡混合型证券 投资基金的基金经理，2017年9月至2018年11月兼任国联安安稳灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理，2017年9月起兼任国联安保本混合型证券投资基金的 基金经理，2018年7月起兼任国联安双佳信用债券型证券投资基金（LOF）的基金 经理，2018年11月起兼任国联安增富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基 15  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 金和国联安增裕一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019 年1月起兼任国联安增鑫纯债债券型证券投资基金的基金经理。 （2）历任基金经理 基金经理 担任本基金基金经理时间 袁新钊先生 2013 年 04 月至 2015 年 07 月 李广瑜先生 2015 年 06 月至 2016 年 03 月 吴昊先生 2015 年 10 月至 2017 年 12 月 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由公 司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究 部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为： 权益投资决策委员会成员为： 孟朝霞（总经理） 魏东（常务副总经理）权益投委会主席 邹新进（权益投资部总经理） 杨子江（研究部副总经理） 王超伟（权益投资部副总监、基金经理） 刘斌（权益投资部副总监、基金经理） 潘明（权益投资部副总监、基金经理） 固定收益投资决策委员会成员为： 孟朝霞（总经理） 魏东（常务副总经理）固收投委会主席 欧阳健（固定收益部总经理兼养老金及 FOF 投资部总经理） 万莉（现金管理部总经理、基金经理） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 16  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 17  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟 取不当利益； 3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部 控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度 是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实 施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。 1、内部控制的目标 本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高 效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标： （1）严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、规 范运作的经营思想和经营风格。 （2）健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机 制、执行机制和监督机制。 （3）建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运行与 公司财产的安全完整。 （4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，圆满 完成公司的经营目标和发展战略。 2、内部控制机制的原则 公司完善内部控制机制必须遵循以下原则： （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 18  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各 项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 留有制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为 出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公 司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制的基本要求 （1）公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三 道监控防线： 1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的 岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守， 在授权范围内承担责任。 2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重 要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、 各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察 稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 （2）公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分 支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经 办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。 （3）公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不 同岗位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互 制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和 合理的工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。 （4）公司必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督 19  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 职能，健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信 息资料的真实与完整。 （5）公司必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和 监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防 范系统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消 除隐患。 （6）公司必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。 尤其是投资交易等重要部位遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时 到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。 5、内部风险控制的内容 公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严 格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并 采取控制措施。 （2）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制 度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （3）公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则， 严格制定信息系统的管理制度。 （4）公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证 券投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金 会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个 风险控制点建立严密的会计系统控制。 （5）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控 制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董 事会及管理层的责任； （2）本基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和公司的发展不断完善内部 20  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 控制制度。 21  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 34,932,123.46 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至2018年12月，中国工商银行资产托管部共有员工202人，平均年龄33岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技 术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托 管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和 内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行 资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、 高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中 最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会 保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、 证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证 券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产 品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户 提供个性化的托管服务。截至2018年12月，中国工商银行共托管证券投资基金923 只。自2003年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、 香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内 外权威财经媒体评选的64项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行， 22  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的职责 1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根 据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理 人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； 12、建立并保存基金份额持有人名册； 13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项； 15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人 依法自行召集基金份额持有人大会； 16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 23  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 配； 18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管理人； 19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不 因其退任而免除； 20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基 金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿； 21、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （五）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017 共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，获得 无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银行托管服务 在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行 托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目 前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 24  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施， 督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 25  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人 为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防 范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 26  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 （六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 27  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 （1）直销机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：于业明 联系人：黄娜娜 客服电话：400-700-0365（免长途通话费），021-38784766 网址：www.cpicfunds.com （2）销售机构 1）名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 电话：010-66104094 联系人：王磊 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 2）名称：交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人：彭纯 电话：021-58781234 联系人：王菁 客服电话：95559 28  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 网址：www.bankcomm.com 3）名称：上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：高国富 电话：021-61614934 联系人：周志杰 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn 4）名称：招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话：0755－83198888 联系人：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 5）名称：中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 电话：010-67596233 联系人：王未雨 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 6）名称：信达证券股份有限公司 29  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 电话：010-63081493 联系人：尹旭航 客服电话：400-8008-899 网址：www.cindasc.com 7)名称：国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 联系人：朱雅崴 客服电话：95521 网址:www.gtja.com 8）名称：中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路86号 办公地址：山东省济南市经七路86号23层 法定代表人：李玮 电话：021-20315197 联系人：秦雨晴 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn 9）名称：华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：周易 30  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 电话：0755-82492193 联系人：庞晓芸 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 10）名称：安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层 法定代表人：王连志 电话：0755-82558038 联系人：郑向溢 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn 11）名称：国信证券股份有限公司 住所：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦 法定代表人：何如 电话：0755-82133066 联系人：李颖 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 12）名称：新时代证券股份有限公司 住所：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人：叶顺德 电话：010-83561146 联系人：田芳芳 客服电话：95399 31  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 网址：www.xsdzq.cn 13）名称：中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：010-85156398 联系人：许梦园 客服电话：400-8888-108，95587 网址：www.csc108.com 14）名称：中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 电话：010-57092592 联系人：徐野 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 15）名称：江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：赵洪波 联系电话：0451-85863726 联系人：周俊 客服电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 16）名称：海通证券股份有限公司 32  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 住所：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：周杰 联系电话：021-23219275 联系人：李楠 客服电话：95553 网址：www.htsec.com.cn 17）名称：光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 电话：021-52523573 联系人：姚巍 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com 18）名称：华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼 办公地址：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890100 联系人：李昕田 客服电话：96668（甘肃省内），400-6898-888 网址：www.hlzqgs.com 19）名称：天风证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法定代表人：余磊 33  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 电话：027-87618882 联系人：翟璟 客服电话：95330 网址：www.tfzq.com 20）名称：中国国际期货有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12 层 法定代表人：王兵 联系人：李昊恒 电话：010-65807856 客服电话：95162，400-8888-160 网址：www.cifco.net 21）名称：中山证券有限责任公司 住所：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦7层、8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦7-8楼 法定代表人：黄扬录 电话：0755-82570586 联系人：罗艺琳 客服电话：95329 网址：www.zszq.com 22）名称：第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦投行大厦15-20楼 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838719 联系人：梁健佩 34  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn 23）名称：中国国际金融股份有限公司 住所：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 电话：010-65051166 客服电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn 24）名称：申万宏源西部证券股份有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 法定代表人：李琦 电话：021-33388254 联系人：陈飙 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 25）名称：天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701室 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表人：林义相 电话：010-66045182 联系人：谭磊 客服电话：010-66045678 35  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 网址：www.txsec.com 26）名称：上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613999 联系人：王诗玙 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 27）名称：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：021-54509977 联系人：朱玉 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn 28）名称：北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层 法定代表人：闫振杰 电话：010-62020088 联系人：李晓芳 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com 29）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 36  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座17楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 30）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 联系人：童彩平 客服电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn 31）名称：和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 电话：010-85650628 联系人：刘洋 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com 32）名称：众升财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人：李招弟 电话：010-59497361 37  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 联系人：李艳 客服电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com 33）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表人：张跃伟 联系电话：021-20691832 联系人：胡雪芹 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 34）名称：北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12层1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12层1208号 法定代表人：罗细安 电话：010-67000988 联系人：李皓 客服电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn 35）名称：上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号10号楼14楼 法定代表人：李兴春 电话：021-50583533 联系人：郭丹妮 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn 38  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 36）名称：浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：吴强 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com 37）名称：浙江金观诚基金销售有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 办公地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 法定代表人：蒋雪琦 电话：0571-88337717 联系人：孙成岩 客服电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com 38）名称：海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场6楼B单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼 法定代表人：刘惠 电话：021-80133828 联系人：徐烨琳 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com 39）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 39  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人：马勇 电话：010-83363101 联系人：文雯 客服电话：400-166-1188 网址：8.jrj.com.cn 40）名称：上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人：王之光 电话：021-20665952 联系人：宁博宇 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com 41）名称：北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工体北路甲2号盈科中心东门二层 法定代表人：郑毓栋 电话：010-85643600 联系人：姜颖 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 42）名称：上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人：燕斌 电话：021-52822063 40  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 联系人：兰敏 客服电话:400-166-6788 网址：www.66zichan.com 43）名称：一路财富（北京）信息科技股份有限公司 住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人：吴雪秀 电话：010-88312877 联系人：徐越 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 44）名称：珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 45）名称：奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话：0755-89460507，0755-89460500 客服电话：400-684-0500 41  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 网址：www.ifastps.com.cn 46）名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司 住所：广东省深圳市南山区智慧广场第A栋11层1101-02 办公地址：广东省深圳市南山区科苑路16号东方科技大厦18楼 法定代表人：赖任军 电话：0755-84034499 联系人：张烨 客服电话：400-9302-888 网址：www.jfzinv.com 47）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢 23层1号4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号 法定代表人：陶捷 电话：027-83863742 联系人：陆锋 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn 48）名称：上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人：王廷富 电话：021-50712782 联系人：021-50710161 客服电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn 42  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 49）名称：深圳富济基金销售有限公司 住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室 法定代表人：刘鹏宇 电话：0755-83999907-819 联系人：刘勇 客服电话：0755-83999907 网址：www.jinqianwo.cn 50）名称：北京微动利基金销售有限公司 住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室 办公地址：北京市石景山区古城西路113号3层341-342室 法定代表人：梁洪军 电话：010-52609656 联系人：季长军 客服电话：400-188-5687 网址：www.buyforyou.com.cn 51）名称：北京电盈基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号36层3603室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 法定代表人：程刚 电话：010-56176118 联系人：张旭 客服电话：400-100-3391 网址：www.dianyingfund.com 52）名称：北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 43  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 法定代表人：王伟刚 电话：010-62680527 联系人：丁向坤 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 53）名称：北京晟视天下投资管理有限公司 住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21&28层 法定代表人：蒋煜 电话：400-818-8866 联系人：徐晓荣，刘聪慧 客服电话：010-58170876 网址：www.shengshiview.com.cn 54）名称：上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济 发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 联系人：吴鸿飞 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn 55）名称：天津万家财富资产管理有限公司 住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 44  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 法定代表人：李修辞 电话：010-59013825 联系人：王芳芳 客户服务电话：010-59013842 网址：www.wanjiawealth.com 56）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604室 办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20楼 法定代表人：陈刚 电话：0571-85267500 联系人：胡璇 客服电话：0571-86655920 网址：www.cd121.com 57）名称：上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 电话：021-63333389 联系人：王哲宇 客服电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com 58）名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE 法定代表人：高锋 电话：0755-82880158 45  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 联系人：廖嘉琦 客服电话：400-804-8688 网址：www.keynesasset.com 59）名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司 住所：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区C栋标准厂房 办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9号君派大厦16楼 法定代表人：程雷 电话：0851-86909950 联系人：陈敏 客服电话：400-839-1818 网址：www.hyzhfund.com 60）名称：北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 电话：010-61840688 联系人：戚晓强 客服电话：400-061-8518 网址：danjuanapp.com 61）名称：北京植信基金销售有限公司 住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼 法定代表人：于龙 电话：187-0135-8525 联系人：吴鹏 客服电话：400-680-2123 网址：www.zhixin-ivn.com 46  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 62）名称：上海有鱼基金销售有限公司 住所：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室 办公地址：上海徐汇区桂平路391号B座19层 法定代表人：林琼 电话：021-60907979 联系人：黄志鹏 客服电话：021-60907978 网址：www.youyufund.com 63）名称：上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室 法定代表人：胡燕亮 电话：010-62680827 联系人：樊晴晴 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com 64）名称：南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道1号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号 法定代表人：刘汉青 电话：025-66996699-887226 联系人：王锋 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com 65）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 47  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人：杨健 电话：010-65309516 联系人：李海燕 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com 66）名称：上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人：黄欣 电话：021-3376-8132 联系人：戴珉微 客服电话：021-3376-8132 网址：www.zhongzhengfund.com 67）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼(100000) 办公地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14 层1402(750000) 法定代表人：张旭 电话：010-58160168 联系人：陈旭 客服电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com 68）名称：北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 法定代表人：张冠宇 48  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 电话：010-85934903 联系人：王国壮 客服电话：400-819-9868 网址：wwww.tdyhfund.com 69）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座 办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 法定代表人：江卉 电话：13810801527 联系人：韩锦星 客服电话：400-088-8816 网址：kenterui.jd.com 70）名称：民商基金销售(上海)有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室 办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人：贲惠琴 电话：021-50206003 联系人：杨一新 客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com 71）名称：上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 电话：010-88066632 联系人：仲秋玥 客服电话：400-817-5666 49  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 网址：www.amcfortune.com 72）名称：上海大智慧基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表人：申健 电话：021-20219988-35328 联系人：宋楠 客户服务电话：021-20292031 网址：www.wg.com.cn 73）名称：通华财富（上海）基金销售有限公司 住所：海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层 法定代表人：马刚 电话：021-60818588 联系人：卞仪伟 客户服务电话：95193 转 5 网址：www.tonghuafund.com 74）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室 法定代表人：周斌 电话：15249236571 联系人：陈霞 客户服务电话：400-898-0618 网址：www.chtfund.com 75）名称：北京钱景基金销售有限公司 50  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1006-1008 法定代表人：赵荣春 电话：010-57418813 联系人：李超 客户服务电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com 76）名称：大泰金石基金销售有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 层 法定代表人：袁顾明 电话：021-22267943 联系人：朱真卿 客户服务电话：4009-282-266 网址：www.dtfunds.com 77）名称：中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室（100073） 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 (100031) 法定代表人：钱昊旻 电话：010-59336544 联系人：沈晨 客户服务电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com 78）名称：万联证券有限责任公司 住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 51  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 法定代表人：张建军 电话：020-39286026 联系人：甘蕾 客服电话：95322 网址：www.wlzq.com.cn 79）名称：阳光人寿保险股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层 法定代表人：李科 电话：010-59053660 联系人：王超 客服电话：95510 网址：fund.sinosig.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本基 金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：于业明 联系人：黄娜娜 电话：021-38992888 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 52  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 负责人：韩炯 联系人：安冬 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：吕红，安冬 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11 楼 首席合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：钱祎彤 经办会计师：单峰，钱祎彤 53  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等有关法律法规、其他有权机构颁布的规范性文件及基金合同，经 2012 年 11 月 6 日中国证监会证监许可[2012]1464 号文件核准募集。募集期为 2013 年 3 月 22 日至 2013 年 4 月 18 日止。经毕马威华振会计师事务所验资，按照每 份基金份额面值人民币 1.00 元计算，募集期共募集 243,434,809.86 份基金份额， 有效认购户数为 2,470 户。 54  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 七、基金合同的生效 （一）基金合同生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2013年4月23 日生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述 情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 55  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述“五、 相关服务机构”中的第一条。 基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法将另行公告。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。基金管理人根据法律法规或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 申购开始日：2013 年 6 月 7 日 赎回开始日：2013 年 6 月 7 日 2、营业时间 投资人在开放日办理基金份额的赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会 的要求或本基金合同的规定公告暂停、赎回时除外。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金 份额申购、赎回的价格。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （三）申购与赎回的原则 56  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，基金管理人将按照“后进先出”的原则，对该 基金持有人账户在该销售机构交易账户中的基金份额进行处理，即对该基金份额 持有人在该销售机构交易账户中的基金份额进行赎回处理时，份额注册登记确认 日期在前的基金份额列后赎回，份额注册登记确认日期在后的基金份额优先赎回， 以确定所适用的赎回费率；若保本周期到期后，符合保本基金存续条件，本基金 转入下一保本周期，持有期应从下一保本周期开始重新计算； 5、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，变更为非保本的 混合型基金，则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定 所适用的赎回费率。对于由本基金转入变更后基金的基金份额，其持有期将从原 份额取得之日起连续计算； 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申 请即为有效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效 性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜 台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款 57  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 项退还给投资人。 （五）申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 通过本公司网站或代销机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申购金额 不得低于 10 元（含申购费），代销机构另有规定的，从其规定。通过直销柜台 申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于 1 万元（含申购费），已在 直销机构有申购本基金记录的投资者不受上述申购最低金额的限制，单笔追加申 购最低金额为 10 元（含申购费）。 代销机构的投资者欲转托管入直销柜台进行交易的，要受直销柜台最低申购 金额的限制。 投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额 的，不受最低申购金额的限制。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于10份基 金份额，同时赎回份额必须是整数份额。投资者全额赎回时不受上述限制。 3、最低保留余额的限制 每个工作日基金份额持有人在销售机构（网点）单个交易账户保留的本基金 基金份额余额不足10份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换 出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金 份额余额一次性同时全部赎回。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体请参见基金管理人相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒体上公告并报中国证监会备案。 （六）申购费用与赎回费用 1、申购费 本基金基金份额的申购费率如下表所示： 58  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万元 1.00% 100 万元≤元 M＜300 万元 0.80% 300 万元≤元 M＜500 万元 0.40% M≥500 万元 每笔 1000 元 注：M 为申购金额 申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 2、赎回费 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的费用，赎回金额单位为元。本基金基金份额具体赎回费率如下表所示： 持有时间 赎回费率 T＜1.5 年 2.00% 1.5 年≤T＜3 年 1.00% T≥3 年 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和 其他必要的手续费，其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计 入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体 上公告。 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份， 本基金的申购份额的计算方法为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 59  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 净申购金额＝50,000.00/(1＋1.00%)＝49,504.95 申购费用＝50,000.00－49,504.95＝495.05 申购份额＝49,504.95/1.0500＝47,147.57 份 即：投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 47,147.57 份基金份额。 2、赎回金额的计算 本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为 按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额 单位为元。本基金赎回金额的计算方法为： 赎回金额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回金额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五入，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，在当期运作期持有时间为两年六 个月，对应的赎回费率为1.00%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则 其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝10,000.00×1.2500＝12,500.00元 赎回费用＝12,500.00×1.00%＝125.00元 净赎回金额＝12,500.00－125.00＝12,375.00元 即：投资者赎回本基金1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.2500 元，在当期运作期持有期限为两年六个月，则其可得到的赎回金额为12,375元。 3、基金份额净值计算 T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日发行在外的基金份额总数。 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （八）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 60  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比 例要求的情形。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 7、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 8、法律法规规定、基金合同约定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、6、7、8 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有 关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。当发生上述第 5 项情形时，基金管理人 可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝 该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒 绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢 复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 61  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申 请的措施。 6、法律法规规定、基金合同约定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申 请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户 申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续 开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基 金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未 获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业 务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 62  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。 （3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一 开放日基金总份额 20%以上的赎回申请，可以进行延期办理。对于该基金份额持 有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2） 部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 （4）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为 有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时在指定媒体上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 2、暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露 管理办法》的有关规定，在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告。如果 发生暂停的时间为 1 天，基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒体刊登基 金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎 回时，基金管理人应提前 2 个工作日在至少一家指定媒体刊登基金重新开放申购 或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基 金份额净值。 如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊 登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个 工作日在至少一家指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新 开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。 （十二）基金转换 63  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额 转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额。基金转换只能在同一销售 机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、 在同一注册登记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。 （一）基金转换费及转换份额的计算： 1、进行基金转换的总费用包括转换手续费、转出基金的赎回费和转入基金 与转出基金的申购补差费三部分。 （1）转换手续费率为零。如基金转换手续费率调整将另行公告。 （2）转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率 其中：转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值 （3）转入基金与转出基金的申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费 率的差额计算收取，具体计算公式如下： 转入基金与转出基金的申购补差费率＝max[（转入基金的申购费率—转出基 金的申购费率），0]，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则 取零。 前端份额之间转换的申购补差费率按转出金额对应转入基金的申购费率和 转出基金的申购费率作为依据来计算。后端份额之间转换的申购补差费率为零， 因此申购补差费为零。 投资者通过网上直销平台办理前端收费模式下本基金与本公司旗下其他开 通基金转换业务的开放式基金间的基金转换业务，享受转换费中相应前端申购补 差费率的优惠，其他费率标准不变。在确定基金转换补差费率时，对于转出基金、 转入基金的标准申购费率高于 0.6%的，申购费率按各基金对应的 4 折优惠申购 费率执行，但优惠申购费率不得低于 0.6%；转出基金、转入基金的标准申购费 率等于或低于 0.6%的，则依据标准申购费率计算。 基金管理人有权根据业务情况调整上述交易费用，并依据相关法规要求进行 公告。 （4）基金转换费率详见相关公告。 2、转换份额的计算公式： 转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值 转换费用＝转换手续费＋转出基金的赎回费＋申购补差费 64  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 其中： 转换手续费＝0 赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率 申购补差费＝(转出金额－赎回费)×申购补差费率/(1＋申购补差费率) （1）如果转入基金的申购费率>转出基金的申购费率 转换费用＝转出基金的赎回费＋申购补差费 （2）如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率 转换费用＝转出基金的赎回费 （3）转入金额＝转出金额－转换费用 （4）转入份额＝转入金额/转入基金当日基金份额净值 其中，转入基金的申购费率和转出基金的申购费率均以转出金额作为确定依 据。 注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 3、基金转换业务举例： 例：某投资者投资 101,000.00 元申购国联安保本混合型基金，申购费率为 1.00%，申购申请当日国联安保本混合型基金的基金份额净值是 1.0000 元，则可 申购国联安保本混合型基金 100,000 份。持有两年后，该投资者将这 100,000 份 国联安保本混合型基金基金份额转换为国联安货币市场基金，转换申请当日国联 安货币市场的基金份额净值为 1.0000 元，国联安保本混合型基金基金份额净值 为 1.1000 元。则： 转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值＝100,000.00× 1.1000＝110,000.00 元； 赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率＝110,000.00×1.00%＝1,100.00 元； 申购补差费率＝max[（转入基金申购费－转出基金申购费），0](即转入基金 申购费减去转出基金申购费，如为负数则取零)，即申购补差费率＝max[（0－ 1.00%），0]＝0； 申购补差费＝（转出金额－赎回费）×申购补差费率/（1＋申购补差费率） ＝（110,000.00－1,100.00）×0/（1+0）＝0.00 元； 转入金额＝转出金额－赎回费－申购补差费＝110,000.00－1,100.00-0.00 ＝108,900.00 元； 65  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 转入份额＝转入金额/转入基金当日基金份额净值＝108,900.00/1.0000＝ 108,900.00 份。 （二）业务规则： 1、基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出方 的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。 2、基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资 产净值为基础进行计算。 3、正常情况下，基金注册与过户登记人将在 T+1 日对投资者 T 日的基金转 换业务申请进行有效性确认。在 T＋2 日后（包括该日）投资者可通过本公司直 销业务平台查询基金转换的成交情况。 4、目前基金转换的最低申请份额原则上为 100 份基金单位。基金份额持有 最低为 100 份基金单位。如投资者办理基金转换出后该基金份额不足 100 份时， 需一次性全额转出。单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。 5、单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金 总份额的 10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同 的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并 且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认 的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。 6、目前，原有基金为前端收费的基金份额只能转换为其他前端收费的基金 份额，后端收费的基金份额只能转换为其他后端收费的基金份额。 本公司有权根据市场情况调整上述转换的程序及有关限制，但最迟应在调整 生效前按照《信息披露管理办法》在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公 告。 （十三）转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十四）定期定额投资计划 敬请参见本招募说明书“对基金份额持有人的服务”之第（四）项“定期定 额投资计划”。 （十五）基金的非交易过户 66  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十六）基金的冻结与解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 67  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 九、保本与保本的保障 本基金为符合条件的基金份额持有人提供保本。此外，为确保履行保本条款， 保障基金份额持有人利益，基金管理人通过与担保人签订保证合同或与保本义务 人签订风险买断合同，由担保人为本基金的保本提供不可撤销的连带责任保证或 者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，或者通过中国证监会认可的其他方 式，以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时可以获得保本金额保证。 （一）保本 1、保本 在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与 保本周期到期日基金份额净值之乘积（即基金份额持有人认购并持有到期的基金 份额的可赎回金额）与相应基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和低于 认购保本金额，则基金管理人应补足该差额（即保本赔付差额），并在保本周期 到期日后二十个工作日内（含第二十个工作日）将该差额支付给基金份额持有人， 担保人对此提供不可撤销的连带责任保证。其后各保本周期到期日，如基金份额 持有人在过渡期申购或从上一保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周 期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内 的累计分红金额之和低于其保本金额，由当期保本周期有效的基金合同、保证合 同或《风险买断合同》约定的基金管理人、担保人或保本义务人将该差额（即保 本赔付差额）支付给基金份额持有人。 本基金第一个保本周期，本基金为认购本基金并持有到期的基金份额持有人 提供的认购保本金额为其认购并持有到期的基金份额所对应的净认购金额、认购 费用及募集期间利息收入之和。 过渡期内申购保本金额为基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份 额的投资金额，即基金份额持有人在过渡期内进行申购并持有到期的基金份额在 折算日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和。 从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额为基金份额持有 人将其上一保本周期届满时持有的基金份额转入当期保本周期并持有到期的，其 基金份额在折算日所代表的资产净值。 68  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 本基金第一个保本周期的保本赔付差额，为该保本周期到期日基金份额持有 人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值之乘积（即基金份 额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额）与相应基金份额在当期保本 周期内的累计分红金额之和低于认购保本金额的差额部分。 本基金第一个保本周期后各保本周期的保本赔付差额，为基金份额持有人在 过渡期申购或从上一保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持 有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计 分红金额之和低于其保本金额的差额部分。 2、保本周期 本基金第一个保本周期为三年，即基金管理人提供保本的期限。 本基金保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并转 入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基金管 理人届时公告为准。 3、适用保本条款的基金份额 （1）对于本基金第一个保本周期而言，基金份额持有人认购并持有到期的 基金份额。 （2）对于本基金第一个保本周期后的保本周期而言，基金份额持有人在过 渡期内申购并持有到期的基金份额、基金份额持有人从上一保本周期转入当期保 本周期并持有到期的基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额）。 对于前述基金份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换转出、转入下一保 本周期还是继续持有转型为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”的基金份 额，都同样适用保本条款。 4、不适用保本条款的情形 （1）保本周期到期日，基金份额持有人认购、在过渡期申购或从上一保本 周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回 金额与相应基金份额于保本周期内的累计分红金额之和不低于保本金额； （2）基金份额持有人认购、在过渡期申购或从上一保本周期结束后选择或 默认选择转入当期保本周期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或 转换出本基金的基金份额； （3）基金份额持有人在保本周期内申购或转换入本基金的基金份额； 69  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （4）在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形； （5）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形， 且担保人或保本义务人不同意继续承担保证责任； （6）在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净 值减少； （7）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基 金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同规定的 其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 （二）基金保本的保证 本节所述基金保本的保证责任仅适用于第二个保本周期。本基金第二个保本 周期后各保本周期涉及的基金保本的保障事宜，由基金管理人与担保人或保本义 务人届时签订的保证合同或《风险买断合同》决定，并由基金管理人在当期保本 周期开始前公告。 1、为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，本基金的第二个保本 周期由广东省融资再担保有限公司作为担保人。 2、担保人与基金公司签订保证合同。基金份额持有人购买基金份额的行为 视为同意该保证合同的约定。本基金由担保人提供不可撤销的连带责任保证，担 保范围为基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额于 保本周期内的累计分红金额之和低于其保本金额的差额部分。担保人承担保证责 任的最高限额为 3.1 亿元人民币且不超过第二个保本周期起始日确认的保本金 额。保证期间为基金第二个保本周期到期日起六个月止。 3、保本周期内，担保人出现足以影响其担保能力或偿付能力的情形的，应 在该情形发生之日起三个工作日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人 在接到通知之日起三个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法， 包括但不限于加强对担保人担保能力的持续监督等；当确定原担保人歇业、停业、 被吊销企业法人营业执照、宣告破产等已丧失继续履行保证责任的能力的情况下， 或原担保人发生合并或分立，由合并或分立后的法人或其他组织继承原担保人的 权利、义务的情况下，基金管理人应在接到担保人通知之日起三个月内更换新的 担保人或保本义务人，新的担保人或保本义务人必须具有法律法规和中国证监会 规定的担任基金担保人或保本义务人的资质和条件。基金管理人应在接到担保人 70  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 通知之日起五个工作日内在指定媒体上公告上述情形。基金管理人与新的担保人 签订《保证合同》或与保本义务人签订《风险买断合同》后，报中国证监会备案。 基金管理人在中国证监会备案后二日内在至少一家指定媒体上公告担保人或保 本义务人的有关事项。更换上述担保人或保本义务人无须召开基金份额持有人大 会。原担保人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的担保人承担。 在新任担保人接任之前，原担保人应继续承担保证责任。 4、如果符合条件的基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上 相应基金份额于保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低于其保本金额,且 基金管理人无法全额履行保本义务的，基金管理人应按照保证合同的有关约定， 在保本周期到期日后 5 个工作日内，向担保人发出书面《履行保证责任通知书》 (《履行保证责任通知书》应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基 金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人清偿的金额以及 本基金在基金托管人处开立的账户信息)。担保人将在收到基金管理人发出的《履 行保证责任通知书》后的 5 个工作日内,将《履行保证责任通知书》载明的清偿 款项划入本基金在基金托管人处开立的账户中，由基金管理人将该金额支付给基 金持有人。若担保人在保本周期到期日后 20 个工作日（含第 20 个工作日）内未 主动履行担保责任的，自保本周期到期后第 21 个工作日起，基金持有人有权直 接就差额部分向基金管理人或担保人追偿。担保人将清偿款项全额划入本基金在 基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了担保责任，无须对基金份额持有人 逐一进行清偿。 5、除本部分所指的原担保人承担的所有与本基金担保责任相关的权利义务 由继任的担保人承担以及保证合同中所列明的免责情形外,担保人不得免除担保 责任。当发生以下情形时,担保人不承担保证责任： （1）保本周期到期日，基金份额持有人认购、在过渡期申购或从第一个保 本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎 回金额与相应基金份额于保本周期内的累计分红金额之和不低于其保本金额； （2）基金份额持有人认购、在过渡期申购或从第一个保本周期结束后选择 或默认选择转入当期保本周期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回 或转换出本基金的基金份额； （3）基金份额持有人在保本周期内申购或转换入本基金的基金份额； 71  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （4）在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形； （5）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形， 且担保人不同意继续承担保证责任； （6）在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净 值减少； （7）未经担保人书面同意修改基金合同条款，可能加重担保人保证责任的， 担保人对加重部分不承担保证责任，但根据国家法律和证监会法规要求进行修改 的除外； （8）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基 金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同规定的 其他情形基金管理人免于履行保本义务的； （9）基金管理人违反其与担保人签订的《担保授信及追偿合同》及《风险 监控协议》，包括但不限于未按约定支付担保费等，经担保人书面提出后仍拒绝 纠正的； （10）因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的； （11）保证期间，基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利。 （三）担保人基本情况 名称：广东省融资再担保有限公司 住所：广州市越秀区东风中路 481 号粤财大厦 12 楼 办公地址：广州市越秀区东风中路 481 号粤财大厦 12 楼 法定代表人：刘祖前 成立日期：2009 年 2 月 17 日 组织形式：有限责任公司（法人独资） 注册资本：60.1 亿元 经营范围：按照国家法律法规要求，从事各类信用担保业务、项目投资、资 本运作、资产管理、融资咨询、财务顾问及与信用担保有关的中介服务（依法须 经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 广东省融资再担保有限公司（原名“广东省中小企业信用再担保有限公司”， 以下简称“广东担保”）是根据省政府十一届 18 次常务会议精神，于 2009 年 2 月 17 日以广东粤财投资控股有限公司为依托成立的省级担保机构，注册资本人 72  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 民币 60.1 亿元。公司主要从事国家法律法规允许的担保及再担保业务、投资及 资本运作以及与信用担保有关的中介服务、企业财务顾问、咨询服务等业务，是 广东省首家获得融资性担保业务经营许可证的担保机构、全国首家主体信用等级 AAA 的省级再担保机构，也是中国融资担保业协会副会长单位和再担保专业委员 会主任委员单位。 （四）担保人对外承担保证责任的情况 截至 2017 年 3 月末，广东担保对外担保规模为 478.79 亿元人民币，其中保 本基金为 11 亿元人民币；截止 2016 年末，广东担保总资产为 80 亿元人民币， 净资产为 69 亿元人民币。 （五）保证合同 鉴于《国联安保本混合型证券投资基金基金合同》 以下简称“《基金合同》”） 约定了基金管理人的保本义务（见《基金合同》第十二部分）。为保护基金投资 者合法权益，依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中 华人民共和国证券投资基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法律法规和行 政规范性文件的规定，基金管理人和担保人在平等自愿、诚实信用、充分保护基 金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《国联安保本混合型证 券投资基金保证合同》（以下简称“本合同”或“《保证合同》”）。担保人就 国联安保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金份额（以下简称“基 金份额”）的第二个保本周期内基金管理人对基金份额持有人所承担保本义务的 履行提供不可撤销的连带责任保证。担保人保证责任的承担以本《保证合同》为 准。按照《基金合同》解释，在第二个保本周期内，保本义务定义为：若基金份 额持有人：（1）在过渡期申购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分 基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和低于其保本金额；或（2）从第 一个保本周期结束后选择或默认选择转入第二个保本周期并持有到期的基金份 额的可赎回金额加上该部分基金份额在第二个保本周期内的累计分红金额之和 低于其保本金额；则在上述情况下，基金管理人对基金份额持有人该等差额有补 足偿还的义务。 《保证合同》的当事人包括基金管理人、担保人和基金份额持有人。基金投 资者依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《保证合同》的当 事人，其购买基金份额的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同意。 73  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 除非本《保证合同》另有约定，本《保证合同》所使用的词语或简称与其在 《基金合同》中的释义部分具有相同含义，若有冲突，以《基金合同》为准。 （一）保证范围和最高限额 1、本基金为基金份额持有人在过渡期申购并持有到期以及从第一个保本周 期结束后选择或默认选择转入第二个保本周期并持有到期的基金份额提供的保 本金额（以下简称“保本金额”）为：基金份额持有人在过渡期申购并持有到期 的基金份额在折算日所代表的基金资产净值及过渡期申购费用之和以及第一个 保本周期转入第二个保本周期并持有到期的基金份额在份额折算日（第二个保本 周期开始日的前一工作日）所代表的基金资产净值。 2、担保人承担保证责任的金额即保证范围为保本赔付差额。即在第二个保 本周期到期日，基金份额持有人在过渡期申购并持有到期以及从第一个保本周期 转入第二个保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额 在第二个保本周期内的累计分红金额之和计算的总金额低于保本金额的差额部 分（该差额部分即为保本赔付差额）。 3、第二个保本周期内，担保人承担保证责任的最高限额为 3.1 亿元人民币 且不超过第二个保本周期起始日确认的保本金额。 4、保本周期到期日是指本基金保本周期（如无特别指明，本《保证合同》 所指保本周期即为本基金第二个保本周期）届满的最后一日。本基金的第二个保 本周期为三年，自第二个保本周期起始日起至三个公历年后对应日止，如该对应 日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。 （二）保证期间 基金第二个保本周期到期日起六个月止。 （三）保证的方式 在保证期间，担保人在《保证合同》约定的保证范围内承担不可撤销的连带 保证责任。 （四）除外责任 下列任一情形发生时，担保人不承担保证责任： 1、保本周期到期日，按基金份额持有人过渡期申购并持有到期以及从第一 个保本周期转入第二个保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部 分基金份额在第二个保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额不低于保本 74  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 金额的； 2、基金份额持有人过渡期申购或从第一个保本周期转入第二个保本周期， 但在第二个保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出本基金的基金份额； 3、基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额； 4、在保本周期内发生本《基金合同》规定的基金合同终止的情形； 5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且 担保人不同意继续承担保证责任； 6、在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值 减少； 7、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重担保人保证责任 的，担保人对加重部分不承担保证责任，但根据国家法律和行政法规要求进行修 改的除外； 8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损，或因不可抗力事件直接导致基金 管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》约定 的其他情形使基金管理人免于履行保本义务的； 9、基金管理人违反其与担保人签订的《担保授信及追偿合同》及《风险监 控协议》，包括但不限于未按约定支付担保费等，经担保人书面提出后仍拒绝纠 正的； 10、因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的； 11、保证期间，基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利。 （五）责任分担及清偿程序 1、基金份额持有人已同意授权基金管理人作为其代理人代为行使向担保人 索偿的权利并办理相关的手续(包括但不限于向担保人发送《履行保证责任通知 书》及代收相关款项等)。如果保本周期到期日，基金份额持有人在过渡期申购 并持有到期、或从第一个保本周期转入第二个保本周期并持有到期的基金份额的 可赎回金额加上该部分基金份额在第二个保本周期内的累计分红金额之和低于 保本金额，基金管理人应按照《基金合同》的约定向基金份额持有人履行保本义 务（即保本赔付差额支付义务），担保人就该保本义务向基金份额持有人承担连 带责任。基金管理人未能按照《基金合同》和《保证合同》的约定向基金份额持 有人履行保本义务（即保本赔付差额支付义务）的，基金管理人应在第二个保本 75  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 周期到期日后 5 个工作日内，向担保人发出书面《履行保证责任通知书》(应当 载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金在第二个保本周期内的保本 赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿款项以及基 金管理人在基金托管人处开立的指定账户信息)。 2、担保人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工 作日内，按《履行保证责任通知书》载明的需代偿款项将代偿款项划入《履行保 证责任通知书》载明的托管账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额 持有人。担保人将上述代偿款项全额划入《履行保证责任通知书》载明的托管账 户即为全部履行了保证责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。担保 人划付的代偿款项的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。 3、基金管理人最迟应在第二个保本周期到期日后 20 个工作日（含第 20 个 工作日）内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 4、如果在第二个保本周期到期日，基金份额持有人从第一个保本周期选择 或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额、过渡期申购并持有到期的 基金份额，与第二个保本周期到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额在第 二个保本周期内的累计分红金额之和低于其保本金额，基金管理人及担保人未履 行《基金合同》及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的，自保本周期 到期后第21个工作日起，基金份额持有人可以根据《基金合同》第二十二部分“争 议的处理和适用的法律”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差 额支付事宜。但基金份额持有人直接要求担保人承担保证责任的，仅得在保证期 间内提出。 （六）追偿权、追偿程序和还款方式 1、担保人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还担保人为履行保 证责任支付的全部款项（包括但不限于担保人按《履行保证责任通知书》所载明 金额支付的实际代偿款项、基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额、基金 份额持有人通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的金额及担保人为 履行保证责任支付的其他金额，前述款项重叠部分不重复计算）和自担保人代偿 支付之日起的利息以及担保人为履行保证责任而支出的其他费用（包括但不限于 担保人为代偿追偿产生的律师费、调查取证费、诉讼费、保全费、评估费、拍卖 费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等）和损失。 76  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 2、基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月内，向担保人提交担 保人认可的还款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按担保人认可 的还款计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自担保人代偿支付之 日起的利息以及担保人的其他合理费用和损失。基金管理人未能按本条约定提交 担保人认可的还款计划，或未按还款计划履行还款义务的，担保人有权要求基金 管理人立即支付上述款项及其他合理费用，并赔偿给担保人造成的损失。 （七）担保费的支付 1、基金管理人应按本条规定，向担保人支付担保费。 2、担保费支付方式：担保费由基金管理人从基金管理费收入中列支，按本 条第 3 款公式每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人自保本周 期起始日起，于每月前 5 个工作日内向担保人支付上一月担保费，并于保本周期 到期日后 5 个工作日内向担保人支付最后一个月担保费。担保人收到款项后的 5 个工作日内向基金管理人出具合法发票。 3、每日担保费计算公式：每日担保费=（担保费计提日前一日的基金资产净 值×0.18%）/当年日历天数。 担保费的计算期间为第二个保本周期起始日起，至担保人解除保证责任之日 或第二个保本周期到期日较早者止，起始日及终止日均应计入计算期间。 （八）适用法律及争议解决方式 本《保证合同》适用中华人民共和国法律。发生争议时，各方应通过协商解 决；协商不成的，任何一方均应向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁，由该 会根据申请仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，且仲裁裁决为 终局，并对各方当事人具有约束力，仲裁费等解决争议的费用由败诉方承担。 （九）其他条款 1、基金管理人应向本基金的基金份额持有人公告本《保证合同》。 2、本《保证合同》自基金管理人、担保人双方法定代表人（或其授权代理 人）签字（或加盖人名章）并加盖公司公章后成立，自第二个保本周期起始之日 起生效。 3、本基金第二个保本周期到期日后，基金管理人、担保人双方全面履行了 本《保证合同》规定的义务，本《保证合同》终止。 77  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 4、担保人承诺继续对下一保本周期提供担保或保本保障的，基金管理人、 担保人另行签署保证合同。 5、本《保证合同》一式五份，双方各持两份，报中国证监会一份，每份具 有同等法律效力。 （六）担保费的费率和支付方式 每日担保费计算公式：每日担保费=（担保费计提日前一日基金资产净值× 0.18%）/当年日历天数。 担保费逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人自保本周期起始日起于 每月前 5 个工作日内向担保人支付上一月担保费，并于保本周期到期日后 5 个工 作日内向担保人支付最后一个月担保费。担保人收到款项后的 5 个工作日内向基 金管理人出具合法发票。 担保费的计算期间为保本周期起始日起，至担保人解除保证责任之日或保本 周期到期日较早者止，起始日及终止日均应计入计算期间。 （七）保本周期到期的处理方案 1、保本周期到期后基金的存续形式 保本周期届满时，经符合法律法规要求的担保人或保本义务人与本基金管理 人签订保证合同或《风险买断合同》，同时本基金满足法律法规和基金合同规定 的基金存续要求的情况下，本基金将转入下一保本周期，下一保本周期的具体起 讫日期以本基金管理人届时公告为准。 如保本周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，本基金变更为 非保本基金“国联安灵活配置混合型证券投资基金”，基金投资、基金费率、分 红方式等相关内容也将做相应修改，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或 更新的基金招募说明书中予以说明。 如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将根据 基金合同的规定终止。 2、保本周期到期的处理方式 （1）本基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后 3 个工作日（含第 3 个工作日）。 （2）在本基金的到期操作期间，基金份额持有人可以将持有的部分或全部 基金份额做出如下选择： 78  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 1）赎回基金份额； 2）转换为基金管理人管理的其他基金，可转入的基金将另行公告； 3）转入下一保本周期或变更为非保本基金“国联安灵活配置混合型证券投 资基金”，基金管理人将提前进行公告。 （3）基金份额持有人选择赎回时无需支付赎回费用；选择转换为基金管理 人管理的其他基金时无需支付赎回费用和补差费用；转入下一保本周期或变更为 “国联安灵活配置混合型证券投资基金”，无需支付赎回费用和申购费用。 （4）保本周期到期后，如基金份额持有人没有作出到期选择，本基金转入 下一保本周期，则基金份额持有人默认方式为转入下一保本周期；保本周期到期 后，如本基金变更为非保本基金“国联安灵活配置混合型证券投资基金”，则基 金份额持有人默认方式为变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”。基金 管理人默认基金份额持有人进行到期操作的日期为本基金到期操作期间的最后 一个工作日。 （5）为了保障持有到期的基金份额持有人的利益，基金管理人可在保本周 期到期前 30 个工作日内视情况暂停本基金的日常赎回和转换转出业务，并提前 公告。 （6）在本基金的到期操作期间，本基金接受赎回、转换转出申请，不接受 申购和转换转入申请。 （7）基金赎回或转换出采取“未知价”原则，即赎回价格或转换出的价格 以申请当日收市后本基金基金份额净值计算。 （8）本基金的到期操作期间，除暂时无法变现的基金财产外，基金管理人 应使基金财产保持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理 费和基金托管费。 3、保本周期到期的保本条款 （1）在保本周期到期日（不含本日）之后，符合基金合同约定的认购并持 有到期或过渡期申购并持有到期、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到 期的基金份额持有人，无论选择何种到期处理方式，其持有到期的基金份额都适 用保本条款。 （2）在保本周期到期日，如按基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎 回金额与相应基金份额于保本周期内的累计分红金额之和低于其认购保本金额， 79  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 则基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后 20 个工作日内将该差额支 付给基金份额持有人。如基金管理人未按基金合同的约定向基金持有人支付差额 的，担保人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工作日 内主动将《履行保证责任通知书》载明的代偿款项划入基金管理人在基金托管人 处开立的指定账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。若基 金管理人未能在保本周期到期日后 20 个工作日（含第二十个工作日）内将保本 赔付差额支付给基金份额持有人，自保本周期到期后第 21 个工作日起，基金份 额持有人可按基金合同争议的处理章节的相关约定向基金管理人和担保人请求 解决。但基金份额持有人直接向担保人追偿的，仅得在保证期间内提出。 （3）保本周期到期日后的下一工作日至其实际操作日（含该日）的净值下 跌风险由基金份额持有人自行承担。 4、过渡期和过渡期申购 到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前一工作日的期 间为过渡期；过渡期最长不超过 20 个工作日。 投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在 过渡期内，投资人转换转入本基金基金份额，视同为过渡期申购。 1）基金管理人将根据担保人或保本义务人提供的下一保本周期保证额度或 保本偿付额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。 2）过渡期申购采取“未知价”原则，即过渡期申购价格以申请当日收市后 计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。 3）投资人进行过渡期申购的，其持有相应基金份额至过渡期最后一日（含 该日）期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 4）过渡期申购费率 过渡期申购费率最高不超过 5%，具体费率在届时的招募说明书及更新公告 中列示。过渡期申购费用由过渡期申购的投资人承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 5）过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定 并提前公告。 6）过渡期内，本基金将暂停办理日常赎回、转换转出业务。 7）过渡期内，除暂时无法变现的基金财产外，基金管理人应使基金财产保 80  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。 5、下一保本周期资产的形成 （1）持有到期的基金份额 在第一个保本周期到期日，如按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额 与保本周期到期日基金份额净值之乘积（即基金份额持有人认购并持有到期的基 金份额的可赎回金额）与相应基金份额于保本周期内的累计分红金额之和低于认 购保本金额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人应补足该差额并以现金形 式支付给基金份额持有人；其后各保本周期到期日，如基金份额持有人在过渡期 申购或从上一保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的 基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红金额 之和低于其保本金额，由当期有效的基金合同、保证合同或《风险买断合同》约 定的基金管理人、担保人或保本义务人将该差额（即保本赔付差额）支付给基金 份额持有人。 对于上一保本周期的基金份额，选择或默认选择转入下一保本周期的，转入 下一保本周期的转入金额等于选择或默认选择转入下一保本周期的相应基金份 额在下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金资产净值。 （2）过渡期申购的基金份额 对于投资人过渡期申购的基金份额，转入下一保本周期的转入金额等于相应 基金份额在下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金资产净值。 6、基金份额折算 过渡期最后一个工作日（即下一保本周期开始日前一工作日）为基金份额折 算日。 在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资人过渡期 申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份 额）所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为 1.00 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整。 在基金份额持有人赎回基金份额时，持有期的计算仍以投资人认购或者过渡 期申购基金份额的实际操作日期计算，不受基金份额折算的影响。 7、下一保本周期 折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运 81  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 作。 基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一 保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额，经基金份额折算后，适用下一 保本周期的保本条款。 基金份额持有人持有经折算的基金份额至下一保本周期到期的，如果下一保 本周期到期日的基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的 乘积加上其持有到期的基金份额在该保本周期累计分红金额之和计算的总金额 低于其保本金额，低出的部分即为保本赔付差额，则基金管理人应向基金份额持 有人补足该差额，并由担保人或保本义务人提供保本保障。 8、变更后的“国联安灵活配置混合型证券投资基金”资产的形成 （1）保本周期届满时，若不符合保本基金存续条件，本基金变更为非保本 基金“国联安灵活配置混合型证券投资基金”。 在第一个保本周期到期日，如按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额 与保本周期到期日基金份额净值之乘积（即基金份额持有人认购并持有到期的基 金份额的可赎回金额）与相应基金份额于保本周期内的累计分红金额之和低于认 购保本金额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人应补足该差额并以现金形 式支付给基金份额持有人；其后各保本周期到期日，如基金份额持有人在过渡期 申购或从上一保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的 基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红金额 之和低于其保本金额，由当期有效的《基金合同》、《保证合同》或《风险买断合 同》约定的基金管理人、担保人或保本义务人将该差额（即保本赔付差额）支付 给基金份额持有人。 对于上一保本周期的基金份额，选择或默认选择转入下一保本周期的，转入 下一保本周期的转入金额等于选择或默认选择转入下一保本周期的相应基金份 额在下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金资产净值。 （2）保本周期届满，如本基金变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基 金”，其申购的具体操作办法由基金管理人提前予以公告。 （3）对于投资人认购的基金份额，选择或默认选择转为变更后的“国联安 灵活配置混合型证券投资基金”基金份额的，转入金额等于选择或默认选择转为 “国联安灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额在变更为“国联安灵活配 82  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 置混合型证券投资基金”的前一工作日所对应的基金资产净值。 9、保本周期到期相关业务公告 保本周期到期前，基金管理人将就有关事宜进行公告并可进行提示性公告。 公告内容包括但不限于保本周期到期处理方式的有关业务规则、转入下一保本周 期或变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”的有关法律文件、过渡期申 购赎回安排及有关提示等内容。 基金管理人可以修改相关规则，此等事宜的相关规定以届时公告为准。 在保本周期到期前，基金管理人将进行提示性公告。 （八）更换担保人 保本周期内更换担保人必须经基金份额持有人大会决议通过（但确定原担保 人已丧失继续履行保证责任能力或歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告 破产等已丧失继续履行保证责任的能力的情况下更换新的担保人或保本义务人， 或因原担保人发生合并或分立，由合并或分立后的法人或其他组织继承原担保人 的权利和义务除外）。担保人的更换必须符合基金份额持有人的利益。 保本周期内更换担保人的程序： 1、提名 新任担保人或保本义务人由基金管理人提名。 基金管理人提名的新任担保人或保本义务人必须符合如下条件：（1）具有法 律法规和中国证监会规定的担任基金担保人或保本义务人的资质和条件；（2）符 合基金份额持有人的利益。 2、决议 基金份额持有人大会对被提名的新任担保人或保本义务人形成决议，该决议 需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 以上（含 1/2）表决通过。 3、备案 基金份额持有人大会选任新任担保人或保本义务人的决议须经中国证监会 核准或者出具无异议意见而生效后方可执行。 4、签订保证合同或风险买断合同 更换担保人或保本义务人经中国证监会核准后，基金管理人与新任担保人签 订保证合同或与保本义务人签订《风险买断合同》。 5、公告 83  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金管理人在中国证监会核准后 2 日内在至少一家指定媒体及基金管理人 网站公告更换担保人的有关事项以及基金管理人与新任担保人签订的保证合同 或与保本义务人签订《风险买断合同》。 6、交接 原担保人职责终止的，原担保人应妥善保管保本周期内保证业务资料，及时 向基金管理人和新任担保人或保本义务人办理保证业务资料的交接手续，基金管 理人和新任担保人或保本义务人应及时接收。 保本周期内更换担保人的，原担保人承担的所有与本基金保证责任相关的权 利义务由继任的担保人或保本义务人承担。在新任担保人或保本义务人接任之前， 原担保人应继续承担保证责任。 84  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十、基金的投资 （一）投资目标 本基金采用投资组合保险策略来控制本金损失的风险，力求在基金本金安全 的基础上实现基金资产的稳定增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券、股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、 股指期货、货币市场工具及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金的投资对象主要分为两类：保本资产和风险资产。保本资产主要包括 国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、可转换债券（含分离交 易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。 风险资产主要包括股票、权证以及股指期货等权益类品种。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金持有的保本资产占基金资产的比例不低于 60%。本基金持有的风险资 产占基金资产的比例不高于 40%，其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资 产净值的 3%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。 （三）投资策略 本基金通过 CPPI（Constant Proportation Portfolio Insurance）恒定比 例投资组合保险策略，辅之以 TIPP（Time Invariant Portfolio Protection） 时间不变性投资组合保险策略，在严格控制风险的前提下，基金管理人进行定量 分析，对保本资产和风险资产的投资比例进行优化动态调整，确保投资人的投资 本金的安全性。同时，本基金还将通过积极稳健的风险资产投资策略，在一定程 度上使保本基金分享股市整体性上涨的好处，力争使基金资产实现更高的增值回 报。 如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生品且在开放式基金许可的投资 范围之内，本基金管理人可以相应调整上述投资策略。 85  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （1）资产配置策略 本基金资产配置策略分为两个层次：一层为对风险资产和保本资产的配置， 该层次以组合保险策略为依据，即风险资产可能的损失额不超过安全垫；另一层 为对风险资产、保本资产内部的配置策略。基金管理人将根据情况对这两个层次 的策略进行调整。 1）CPPI 投资策略 根据恒定比例组合保险原理，本基金将根据市场的波动、组合安全垫（即基 金净资产超过基金价值底线的数额）的大小动态调整保本资产与风险资产投资的 比例，通过对保本资产的投资实现保本周期到期时保本金额的安全，通过对风险 资产的投资寻求保本周期间资产的稳定增值。CPPI 的投资步骤可分为： 第一，根据本基金保本周期到期时的最低目标价值和合理的折现率确定当前 应持有保本资产的数量，即确定组合的价值底线； 第二，计算组合的现时价值超过价值底线的数额，即安全垫（cushion）； 第三，本基金主要根据市场中长期趋势的判断、数量化研究等来确定风险资 产与安全垫的放大倍数，即组合的风险乘数； 风险乘数的确定需要综合考虑安全垫的大小，保本剩余期限，权益市场的预 期收益率和风险比较。根据宏观经济环境、货币政策、市场流动性、企业盈利预 期以及市场估值水平，宏观策略研究员定期出具宏观策略观点。基金经理参考宏 观策略研究员的观点，评估股票市场下跌风险和预期收益率； 第四，根据组合的安全垫和风险乘数确定权益类资产投资比例，并将相当于 安全垫特定倍数的资金规模投资于风险资产，以创造高于最低目标价值的收益， 其余资产则投资于保本资产上； 第五，动态调整保本资产和风险资产的配置比例。本基金将根据数量分析、 市场波动等对风险资产与保本资产的比例将进行动态调整，确保风险资产实际投 资比例不超过风险资产投资比例上限。 根据 CPPI 进行资产配置是一个动态调整的过程，在投资的过程中基金管理 人将通过对投资组合调整规则及参数的合理设计，结合基金管理人基于基本面因 素分析而得出的关于股票、债券等市场预期收益及风险的判断，优化资产配置， 实现基金资产在保本基础上的增值。 举例说明 CPPI 策略： 86  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 假设期初投资 40 亿元于股票和债券，投资期限为三年，放大倍数选为 2。债 券三年预期收益率为 10%。 根据股票资产投资金额计算公式： 可计算得出期初投资于股票资产的金额为：6.667 亿元（保留至小数点后 3 位）。 因此，投资于债券资产的金额为：40-6.667=33.333 亿元。 ①运作一段时间后，在T 时刻，假设股票资产上涨 10%，而债券资产在此期 间的投资收益为 1%，预期至保本期到期时的收益率为 9%。 则T 时刻基金总资产为： 6.667 × 1 + 10% + 33.333 × 1 + 1% = 41.000 亿元 根据股票资产计算公式，可计算得出T 时刻可投资于股票资产的金额为： 7.949 亿元。 可投资于债券资产的金额为：41.000-7.949=33.051 亿元。 故在T 时刻将 7.949 亿元投资于股票，将 33.051 亿元投资于债券，由于此时 基金拥有的债券市值为 33.666 亿元（33.333×（1+1%）=33.666），故基金管理人 卖出 0.615 亿元债券（33.666-33.051=0.615），同时买入 0.615 亿元股票。 ②继续运作一段时间后，在T 时刻，假设股票资产下跌 5%，而债券资产在 此期间的投资收益为 1%，预期至保本期到期时的收益率为 8%。 则此时基金总资产为：7.949×（1-5%）+33.051×（1+1%）=40.933 亿元。 根据股票资产计算公式，可计算得出T 时刻可投资于股票资产的金额为： 7.255 亿元。 可投资于债券资产的金额为：40.933-7.255=33.678 亿元。 故在T 时刻将 7.255 亿元投资于股票，将 33.678 亿元投资于债券，由于此时 基金拥有的股票市值为 7.552 亿元（7.949×（1-5%）=7.552），故基金管理人卖出 0.297 亿元股票（7.552-7.255=0.297），同时买入 0.297 亿元债券。 因此如果股票上涨，那么投资组合净值上涨，安全垫增大，更多的资金从债 券转到股票；如果股票下跌，那么投资组合净值下跌，安全垫缩小，更多的资金 从股票转到债券；但投资组合净值最多下跌至价值底线，即安全垫最多缩小为零， 87  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 这时投资组合全部转换为债券，投资组合沿着价值底线增值，到期增至本金 40 亿元，从而实现保本的目的。 2）TIPP 策略 TIPP 策略指基金设置的价值底线随着投资组合收益的变动而调整的投资策 略。 本基金的 TIPP 策略具体是指：首先，确定保本资产的最低配置比例。根据 保本周期末投资组合最低目标价值和合理的折现率，设定期初应持有的保本资产 的最低配置比例，即设定基金期初价值底线；其次，确定风险资产的最高配置比 例。根据组合中风险资产的风险特性，决定安全垫（即基金净资产超过基金价值 底线的数额）的放大倍数，然后根据安全垫和放大倍数乘数计算期初可持有的风 险资产的最高配置比例。最后，当基金净值上涨超过一定幅度后，本基金将择机 提高价值底线，以及时锁定已实现的收益。TIPP 策略相对 CPPI 策略而言，由于 在净值上升过程中提高了价值底线，从而锁定了已实现收益。总体来说，TIPP 策略是一种较 CPPI 更为保守的策略。 举例说明 TIPP 策略： 在本基金成立时，基金资产价值为 40 亿(A )，要保比例为 90%(f)，风险倍 数为 2(m) 收益资产投资金额 =m× × = 2 × 40 40 × 90% = 8 亿 保本资产投资金额F = = 40 8 = 32 亿 ①如果收益资产价值从 8 亿降为 6 亿，导致基金资产的价值从期初的 40 亿 减少到 38 亿，其他因素不变，则 收益资产投资金额 =m× × = 2 × 38 40 × 90% = 4 亿 收益资产当前为 6 亿，需要卖出 6-4=2 亿收益资产 保本资产投资金额F = = 38 4 = 34 亿 保本资产当前为 32 亿，需要买入 34-32=2 亿保本资产 ②如果收益资产价值从 8 亿上升为 10 亿，导致基金资产的价值从期初的 40 亿增加到 42 亿，提高价值底线至 41 亿，其他因素不变 收益资产投资金额E = m × A 41 × f = 2 × 42 41 × 90% = 10.2 亿 收益资产当前为 10 亿，需要买入 10.2-10=0.2 亿收益资产 88  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 保本资产投资金额F = = 42 10.2 = 31.8 亿 保本资产当前为 32 亿，需要卖出 32-31.8=0.2 亿保本资产 本基金还将根据各类资产的预期风险与收益情况动态调整保本资产和收益 资产比例以及相应的放大倍数。 综上，基于 CPPI 策略并结合 TIPP 策略，本基金对保本资产和风险资产的具 体动态配置过程如下： 第一，在期初，根据保本资产到期收益率和风险乘数等确定风险资产的投资 比例； 第二，以基金合同生效后每满一年为一个考察期。在每个考察期最后一个交 易日，基金管理人可以根据精致增长情况、保本资产剩余期限的到期收益率以及 对市场未来的预判等因素，重新计算风险资产投资比例，并动态调整资产组合； 第三，在保本周期的任意时间，如果风险资产市值相对于最近一次资产组合 调整时下跌幅度超出保本资产安全垫的一定比例，则再根据当日的保本资产剩余 期限到期收益率和风险资产已经发生的损失，计算并调整资产组合。 （2）保本资产投资策略 1）主要策略 ①持有相当数量剩余期限与保本周期相近的债券，主要按买入并持有方式进 行投资以保证组合收益的稳定性，同时兼顾收益性和流动性，尽可能地控制利率、 收益率曲线等各种风险。 ②综合考虑收益性、流动性和风险性，进行积极投资。主要包括根据利率预 测调整组合久期、选择低估值债券进行投资，严格控制风险，增强盈利性，以争 取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率。 2）债券组合构建 本基金坚持在组合久期与封闭期适当匹配的原则下灵活应用流动性管理策 略、利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等，在合理管理并控制组 合风险的前提下，最大化组合收益。 ①流动性管理策略 为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求， 本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。 ②利率策略 89  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变量进行深入 分析，结合金融市场资金供求状况变化趋势及结构，最终形成对金融市场利率水 平变化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为： a.期限管理策略 本基金将根据对市场利率水平变化的判断，在控制资产组合风险的前提下， 通过调整组合期限，即在预期利率将要上升的时候适当缩短组合期限，在预期利 率将要下降的时候适当拉长组合期限，以提高债券投资收益； b.收益率曲线策略 本基金通过对收益率曲线的研究，在所确定的目标久期配置策略下，通过分 析预测收益率曲线可能发生的形状变化，在期限结构配置上适时采取子弹型、哑 铃型或者阶梯型等策略，进一步优化组合的期限结构，使本基金获得较好的收益。 ③信用策略 信用债收益率等于基准收益率加上信用利差。信用利差反映了信用风险。 本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析，结合流动性、信用利 差、信用评级、违约风险等的综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的优 质信用债券产品进行投资。 影响信用利差的因素包括信用债市场整体的信用利差水平和信用债本身的 信用变化，由此信用策略可以细分为： a.基于信用利差曲线策略 通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计区间等 因素判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差 曲线的未来走势，从而确定信用债总体的投资比例。 b.基于信用债信用分析策略 本基金管理人将建立内部信用评级制度。通过综合分析公司债券、企业债等 信用债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平 和债务水平，结合债券担保条款、抵押品估值及债券其他要素，最后综合评价出 债券发行人信用风险、评价债券的信用级别。通过动态跟踪信用债券的信用风险， 确定信用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。 ④息差策略 本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益率高于 90  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。本基金进入银行间同业市场 进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的 40%。 ⑤可转换债券投资策略 可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种，具有抵御下行风险，分享股 票价格上涨收益的特征。本基金首先将根据对债券市场、股票市场的比较分析， 选择股性强、债性弱或特征相反的可转债列入当期转债核心库，然后对具体个券 的股性、债性做进一步分析比较，优选最合适的券种进入组合，以获取超额收益。 在选择可转换债券品种时，本基金将与本公司的股票投研团队积极合作，深 入研究，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可转换债券的投资组合。 （3）风险资产投资策略 1）二级市场股票投资 通过定性和定量相结合的方法，主要通过对品质、成长性和估值三个方面进 行评估，筛选出各个景气行业中具有竞争优势的优质上市公司。 ①品质 本基金主要通过盈利能力指标（如 P/E、P/S、P/EBIT 等），经营效率指标（如 ROE、ROA、ROIC 等），财务状况指标（如资产负债率、流动比率等），公司治理 指标（前十大股东持股比例，外部董事占比等）衡量上市公司的品质。 ②成长性评估 本基金主要通过企业利润增长率等指标以及成长性综合评价来评估公司的 成长性。 首先对企业利润增长率、销售毛利率等成长性指标进行定量评估，然后根据 企业成长性评价体系，对公司的成长性进行综合评分并排序，挑选出其中最具成 长潜力而且成长质量优良的股票进入核心股票池。企业成长性评价体系从宏观环 境、行业前景、公司质量和成长性质量方面对企业的成长性进行评价，采用定性 分析结合定量分析的方法对企业的成长性进行综合评分。 ③估值水平 对上述核心股票池中的重点上市公司进行内在价值的评估和成长性跟踪研 究，在明确的价值评估基础上选择定价相对合理且成长性可持续的投资标的。 2）新股申购投资策略 本基金根据新股发行人的基本情况，以及对认购中签率和新股上市后表现的 91  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 预期，并结合金融工程数量化模型，对于拟发行上市的新股等权益类资产进行合 理估值，制定相应的申购和择时卖出策略。 3）权证投资策略 本基金不直接从二级市场买入权证，可持有因持股票派发或因参与可分离债 券一级市场申购而产生的权证。本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证 定价模型分析其合理定价的基础上，结合权证的溢价率、隐含波动率等指标进行 投资，避免投资风险，追求较高风险调整后的收益。 4）资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券 （MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构 成及质量、提前偿还率等。 本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等 数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。 5）股指期货投资管理 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期 货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期 货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定 价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流 动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的 整体风险。 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责 股指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制 等制度并报董事会批准。 （四）投资管理程序 1、决策依据 （1）须符合有关法律、法规和基金合同的规定； （2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则； （3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、政策指向及全球经济因 素分析； 2、投资决策机制 92  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配 置和调整计划；决定基金禁止的投资事项等。 基金经理负责资产配置、行业配置和个债/个股配置、投资组合的构建和日 常管理。 3、投资决策程序 （1）由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察，进行经济与政策研究； （2）量化投资部运用风险监测模型以及各种风险监控指标，跟踪影响 M 的 参数变化，为基金经理提供资产配置比例的建议并提供数量化风险分析报告；研 究部信用分析员对信用债的信用评级提供研究支持；运营部门每日提供基金申购 赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考； （3）投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开 会议，依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员 会及时召开临时会议做出决策； （4）结合投资委员会和风险管理部的建议，基金经理根据市场状况进行投 资组合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，制定资 产配置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理； （5）基金经理进行投资组合的敏感性分析； （6）对投资方案进行合规性检查，重点检查是否满足基金合同规定和各项 法律法规的规定； （7）基金经理进行投资组合的实施，设定或者调整资产配置比例、单个券 种投资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制定交易策 略，通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理； （8）投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调 整提出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；对投资组 合的执行过程进行风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资组 合的流动性风险。 （五）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 93  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （1）本基金持有的保本资产占基金资产的比例不低于 60%。本基金持有的 风险资产占基金资产的比例不高于 40%，其中基金持有的全部权证的市值不超过 基金资产净值的 3%； （2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； （3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10%； （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%； （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的 0.5%； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%； （15）本基金在每个交易日日终持有的股票、权证和买入、卖出股指期货合 约价值的轧差合计为基金资产净值的 0-40%（含 0 和 40%）。本基金每个交易日日 终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。本基金每日所持期货合约及有价证 94  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额。本基金 投资股指期货必须符合基金合同规定的保本策略和投资目标； （16）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成 比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该 比例限制； （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； （18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致。 除上述第（2）、（12）、（15）项中“本基金每个交易日日终在扣除股指期货 合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期 日在一年以内的政府债券”及第（17）、（18）项外，因证券市场波动、上市公司 合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效 之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； 95  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管 人发行的股票或者债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管 理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 （六）业绩比较基准 税后三年期银行定期存款利率×1.2。 在本基金成立当年，上述“三年期定期存款利率”指《基金合同》生效当日 中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每 个自然年，“三年期定期存款利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执 行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。 如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适 用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根 据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同 意，并报中国证监会备案，但无需经基金份额持有人大会审议。基金管理人应在 调整前根据《信息披露办法》的规定在至少一种指定媒体上予以公告。 （七）风险收益特征 本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的低风险收益品种。 （八）变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”后的投资目标、范围、 理念、策略等 1、投资目标 通过灵活运用多种投资策略，充分挖掘和利用市场中的潜在投资机会，实现 基金资产长期稳健增值。 2、投资范围 该基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券、股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、 96  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 股指期货、货币市场工具及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须符合中国证监会的相关规定）。 该基金的固定收益类资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司 债、中期票据、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产 支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 该基金的股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例为 30-80%， 国债、金融债、央行票据、企业债等固定收益类资产占基金资产的比例为 20-70%， 其中权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%。持有现金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款。 3、投资策略 （1）资产配置策略 根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率变动和市场情绪，综 合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相对投 资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的分配比 例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置方案。 若出现重大突发事件、投资人情绪急剧变化、海外市场异常变动等因素导致 投资决议形成的市场环境发生改变，基金经理可以提出大类资产配置的调整建议， 投资决策委员会召开会议，讨论基金经理的建议并确定大类资产的调整比例，由 基金经理执行。 1）宏观经济发展趋势分析 该基金对宏观经济的分析主要基于经济周期运行规律和流动性变化规律两 方面。经济周期，也称商业周期、景气循环，它是指经济运行中周期性出现的经 济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象，一般分为繁荣、衰退、萧条 和复苏四个阶段，各类资产在不同的经济周期阶段会呈现出不同的收益特征；流 动性变化一方面内生于宏观经济波动，另一方面又外生于政策性的主动调控，流 动性变化会导致股票的估值发生变化从而引发市场波动。 该基金将以全球化的视野，结合全球经济周期和国内经济周期，运用定性和 97  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 定量的方法，综合判断经济周期的未来走向，从而指导大类资产配置，并通过评 估未来资本市场的流动性变化来判断股票市场的估值变化。具体研判的宏观经济 指标主要包括国内生产总值、工业增加值、固定资产投资（房地产投资、设备投 资和基建投资）、消费者价格指数、生产者价格指数、社会消费品零售总额、新 增信贷、M1、M2、各种利率指标以及其他一些宏观经济领先指标和同步指标。 2）政策面因素分析 该基金考虑的政策面因素包括货币政策、财政政策、产业政策的变化趋势等。 国家政策对股票市场产生外生性的影响，也是基金管理人形成宏观经济走势观点 的重要依据。 3）估值水平分析 估值水平决定了各类资产的相对投资价值和预期风险状况。在综合判断政策 及经济周期影响的前提下，该基金将主要通过考察宏观经济流动性变化以及资本 市场流动性变化，以流动性作为判定股票市场估值水平的重要指标。 4）市场情绪变化分析 投资人的心理因素在投资决策和市场演绎中起着重要作用，情绪的大幅波动 导致投资人的认知偏差和情绪偏差，从而放大乐观或悲观的情绪，并致使市场产 生价格和估值偏离的现象。分析市场情绪有助于判断市场短期波动，辅助大类资 产配置比例的调整。该基金判断市场情绪主要依靠于一些定量的监控指标体系， 比如整体市盈率、换手率、上涨家数比下跌家数、新股上市首日涨幅、资金流动 指标如 A 股帐户净增加数等。该基金将在上述指标的基础上判断投资人对市场 的情绪为正情绪还是负情绪，基于投资人情绪的上升和下降评估对市场的综合影 响，从而对大类资产配置的决策提供指导。 综合宏观经济发展趋势分析、政策面因素分析、估值分析及市场情绪变化分 析，基金管理人将对股票、债券等大类资产配置做出相应决策，在此基础上合理 分配基金资产在股票、债券、现金等资产上的配置比例。 （2）股票类资产的投资策略 该基金主要根据宏观经济运行、上下游行业运行态势与利益分配的观察来确 定优势或景气行业，以最低的组合风险筛选出备选股票池。并在此基础上通过定 性和定量相结合的方法，主要通过对品质、成长性和估值三个方面进行评估，筛 选出各个子行业中具有竞争优势的优质上市公司。 98  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) ①品质 该基金主要通过盈利能力指标（如 P/E、P/S、P/EBIT 等），经营效率指标（如 ROE、ROA、ROIC 等），财务状况指标（如资产负债率、流动比率等），公司治 理指标（前十大股东持股比例，外部董事占比等）衡量上市公司的品质。 ②成长性评估 该基金主要通过企业利润增长率等指标以及成长性综合评价来评估公司的 成长性。 首先对企业利润增长率、销售毛利率等成长性指标进行定量评估，然后根据 企业成长性评价体系，对公司的成长性进行综合评分并排序，挑选出其中最具成 长潜力而且成长质量优良的股票进入核心股票池。企业成长性评价体系从宏观环 境、行业前景、公司质量和成长性质量方面对企业的成长性进行评价，采用定性 分析结合定量分析的方法对企业的成长性进行综合评分。 ③估值水平 对上述核心股票池中的重点上市公司进行内在价值的评估和成长性跟踪研 究，在明确的价值评估基础上选择定价相对合理且成长性可持续的投资标的。 （3）债券投资策略 在债券投资方面，该基金可投资于国债、央行票据、金融债、企业债和可转 换债券、资产支持证券等债券品种。 1）债券投资 该基金债券投资以久期管理为核心，采取利率预期、收益率曲线估值、类属 配置、单券选择等主要策略。 2）可转换债券投资 可转换债券是一种介于股票和债券之间的债券衍生投资品种，投资人既可以 获得普通债券的固定收益，也可以分享股票价格上涨所带来的投资回报。该基金 在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上，利用可 转换债券定价模型进行估值，并结合市场流动性，投资具有较高投资价值的可转 换债券。 3）资产支持证券投资 该基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付 风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上，利用合理的收益率曲线对资产 99  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 支持证券进行估值，通过信用研究和流动性分析，并运用久期管理、类属配置和 单券选择等积极策略，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，在控制资产支 持证券投资的风险的前提下，力争获取长期稳定的风险回报。 （4）权证投资策略 该基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员对 权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行 投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合： 1）该基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买 该证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。 2）该基金根据权证与标的证券的内在价值联系，合理配置权证与标的证券 的投资比例，构建权证与标的证券的避险组合，控制投资组合的下跌风险。同时， 该基金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与标的证券的套利组合，力争获 取较高的投资风险回报。 （5）股指期货等其它创新或者衍生产品的投资策略 该基金将根据公募基金的特点和要求，结合创新或者衍生产品的特征，在进 行充分风险控制和充分遵守法律法规的前提下，制定合适的投资策略进行该类产 品的投资。 该基金将根据风险管理的原则，有选择地投资于股指期货，主要采用流动性 好、交易活跃的期货合约。该基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和 期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、 品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责 股指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制 等制度并报董事会批准。 4、业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×55%＋上证国债指数收益率×45%。 沪深 300 指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，由从上 海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。该指数以成份股 的可自由流通股数进行加权，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良 100  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 好的市场代表性和市场影响力。 上证国债指数全称为“上海证券交易所国债指数”，是以上海证券交易所上 市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量加权而成。其编制方法借鉴了国 际成熟市场主流债券指数的编制方法和特点，并充分考虑了国内债券市场发展的 现状，具备科学性、合理性、简便性和易于复制等优点。上证国债指数可以表征 整个中国国债市场的总体表现。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于该基金的业绩基准的指数时，基 金管理人和基金托管人协商一致并履行相关程序后，可以变更业绩比较基准，报 中国证监会备案，而无需基金份额持有人大会审议。基金管理人应在调整前根据 《信息披露办法》的规定在至少一种指定媒体上予以公告。 5、风险收益特征 该基金为灵活配置的混合型基金，属于基金中的中高风险品种，风险与预期 收益高于货币型基金和债券型基金，低于股票型基金。 6、投资限制 该基金的投资组合将遵循以下限制： （1）该基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； （2）该基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； （3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%； （5）该基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%； （6）该基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； （7）该基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%； （8）该基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （9）该基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； 101  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； （11）该基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （12）基金财产参与股票发行申购，该基金所申报的金额不超过该基金的总 资产，该基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （13）该基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的 0.5%； （14）该基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过 基金资产净值的 10%； （15）该基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值 之和,不得超过基金资产净值的 95%； 其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、 资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （16）该基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持 有的股票总市值的 20%； （17）该基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，轧差合计 为基金资产净值的 30-80%（含 30%和 80%）； （18）该基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； （19）该基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； （20）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成 比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该 比例限制； 102  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； （22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （23）法律、法规、《基金合同》及中国证监会规定的其他比例限制。 如果法律法规对《基金合同》约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于该基金，则该基金履 行适当程序后，投资不再受相关限制。 除上述第（6）、（11）、（19）、（21）、（22）项外，因证券、期货市场波动、 上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整。 基金管理人应当自国联安保本混合型基金变更为国联安灵活配置基金之日 起 3 个月内使基金的投资组合比例符合上述有关约定。基金托管人对基金的投资 的监督与检查自国联安保本混合型基金变更为国联安灵活配置基金之日起开始。 7、基金的融资、融券 该基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 （九）基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人——中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日，本报告财务资料未经审计师审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 103  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 31,704,269.20 61.91 其中：债券 31,704,269.20 61.91 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 12,200,000.00 23.82 其中：买断式回购的买 - - 入返售金融资产 7 银行存款和结算备付 1,184,109.52 2.31 金合计 8 其他各项资产 6,120,240.77 11.95 9 合计 51,208,619.49 100.00 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 14,862,380.00 29.40 其中：政策性金融债 14,862,380.00 29.40 4 企业债券 16,841,889.20 33.32 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 31,704,269.20 62.72 104  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 值比例(％) 1 108602 国开 1704 70,000 7,098,700.00 14.04 2 018005 国开 1701 50,000 5,000,500.00 9.89 3 136544 16 联通 03 50,000 4,996,500.00 9.88 4 112196 13 苏宁债 45,000 4,565,250.00 9.03 5 122015 09 长电债 30,000 3,014,100.00 5.96 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资政策。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 10.3 本期国债期货投资评价 105  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。 11 投资组合报告附注 11.1 本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披 露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或 在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 5,224,000.00 3 应收股利 - 4 应收利息 892,938.47 5 应收申购款 3,302.30 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 6,120,240.77 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 106  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十一、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。 投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 同期业绩比 净值增长 业绩比较基 基金份额净 较基准收益 ①-③ 率标准差 准收益率标 ②-④ 值增长率① 率③ ② 准差④ 2013-04-23 至 -3.80% 3.54% -7.34% 0.21% 0.02% 0.19% 2013-12-31 2014-01-01 至 11.33% 5.10% 6.23% 0.36% 0.01% 0.35% 2014-12-31 2015-01-01 至 16.99% 4.80% 12.19% 0.41% 0.01% 0.40% 2015-12-31 2016-01-01 至 -7.25% 3.31% -10.56% 0.25% 0.01% 0.24% 2016-12-31 2017-01-01 至 0.98% 3.30% -2.32% 0.05% 0.01% 0.04% 2017-12-31 2018-01-01 至 3.43% 3.30% 0.13% 0.03% 0.01% 0.02% 2018-12-31 2019-01-01 至 0.50% 0.81% -0.31% 0.03% 0.01% 0.02% 2019-03-31 2013-04-23 至 21.99% 24.16% -2.17% 0.26% 0.01% 0.25% 2019-03-31 107  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十二、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 108  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十三、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 产及负债。 （三）估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规 定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人 对外公布。 （四）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发 生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的 市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构 发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所发行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值，估值日无交易的，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日 的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资 109  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （3）交易所发行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生 重大变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及 重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）首次公开发行有明确锁定期的股票和非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用 估值技术确定公允价值。 4、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 6、中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价 格验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私 募债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法规对 中小企业私募债券估值有最新规定的，从其规定。 7、股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济 环境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。 110  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 8、国债期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济 环境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （五）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于不可抗力原因，基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未 能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以 免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造 成的影响。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 111  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 112  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （六）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托 管人协商一致的； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复 核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 113  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十四、基金的收益分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 (三)基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，每次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日可供分配利润的 20%，若基 金合同生效不满 3 个月可不进行收益分配； 2、在保本周期内，本基金仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利 再投资。本基金变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”后，基金收益分 配方式分为现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除权 日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认 的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，根据《信 息披露办法》的规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间 不得超过 15 个工作日。 114  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。基 金变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”的，基金收益分配时所发生的 银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。红利再投资的计算方法，依照《业 务规则》执行。 115  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十五、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等, 支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 116  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。 到期操作期间及过渡期内本基金不计提管理费和托管费。 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有人将所 持有本基金份额转为变更后的“国联安灵活配置混合型证券投资基金”的基金份 额，管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提，托管费按前一日基金 资产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法同上。 上述“（一）基金费用的种类中第 3－7 项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 117  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十六、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 （二）基金年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 118  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十七、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、基金合同及其他有关规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简 称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方 式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文 本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 （1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份 119  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重 大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6 个月结束 之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要 登载在指定媒体上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国 证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金托管人 应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 3、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载基金 合同生效公告。 4、基金资产净值、基金份额净值 基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至 少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金 份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 120  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份额 发售网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将 年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告 的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告， 并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度 报告，并将季度报告登载在指定媒体上。 基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度 报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报 告方式。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策 的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期 内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情况除外。 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合 资产情况及其流动性风险分析等。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报 告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开； （2）终止基金合同； （3）转换基金运作方式； 121  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （4）更换基金管理人、基金托管人； （5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； （7）基金募集期延长； （8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金 托管人基金托管部门负责人发生变动； （9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； （10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过百分之三十； （11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； （12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； （13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； （14）重大关联交易事项； （15）基金收益分配事项； （16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； （17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （18）基金改聘会计师事务所； （19）变更基金销售机构； （20）更换基金登记机构； （21）本基金开始办理申购、赎回； （22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； （23）本基金发生巨额赎回并延期支付； （24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； （25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； （26）保本周期内更换担保人； （27）保本周期内开放申购及其有关安排； （28）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； （29）中国证监会规定的其他事项。 122  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 8、澄清公告 在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知 悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准 或者备案，并予以公告。 10、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以 供公众查阅、复制。 123  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十八、风险揭示 基金份额持有人须了解并承受以下风险： （一）市场风险 基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投 资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的 市场风险。主要包括： 1、政策风险 因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化， 导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着 债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票， 其收益水平可能会受到利率变化的影响。 4、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、 技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以 通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 5、通货膨胀风险 基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证 券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 6、债券收益率曲线风险 债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期 指标并不能充分反映这一风险的存在。 124  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 7、再投资风险 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固 定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。 8、波动性风险 波动性风险主要存在于可转债的投资中，具体表现为可转债的价格受到其相 对应股票价格波动的影响，同时可转债还有信用风险与转股风险。转股风险指相 对应股票价格跌破转股价，不能获得转股收益，从而无法弥补当初付出的转股期 权价值。 （二）信用风险 信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用 状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易 对手因违约而产生的证券交割风险。 （三）管理风险 基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有 效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对 基金的风险收益水平造成影响。 （四）流动性风险 基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券 交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求 可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上，通 过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并 不保证完全避免此类风险。 （五）操作风险 在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操 作失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正 常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、 125  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金托管人、基金注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 （六）合规性风险 合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反 《基金合同》有关规定的风险。 （七）本基金特有的风险 1、投资组合保本策略的风险 本基金是保本混合型证券投资基金，主要采用恒定比例组合保险机制将资产 配置于稳健资产与风险资产。恒定比例组合保险机制在理论上可以实现保本的目 的，该机制的重要前提之一是投资组合中稳健资产与风险资产的仓位比例能够根 据市场环境的变化做出适时、连续地调整。但在实际投资中，可能由于流动性影 响或者市场环境急剧变化的影响导致恒定比例组合保险机制不能有效发挥其保 本功能，并产生一定的风险。 本基金的保本策略中结合TIPP策略，当基金净值上涨超过一定幅度后，本基 金将择机提高价值底线，以及时锁定已实现的收益。TIPP策略相对CPPI策略而 言，由于在净值上升过程中提高了价值底线，从而锁定了已实现收益，是一种较 CPPI更为保守的策略，同时也可能失去部分追求更高收益的机会。 2、保证风险 本基金在引入担保人机制下也会因下列情况的发生而导致保本周期到期日 不能偿付本金，由此产生保证风险。这些情况包括但不限于：在保本周期内发生 本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证 责任；或发生不可抗力事件，导致本基金亏损或担保人无法履行保证责任；或在 保本周期内担保人因经营风险丧失保证能力或保本周期到期日担保人的资产状 况、财务状况以及偿付能力发生不利变化而无法履行保证责任。 3、到期操作期间选择风险 基金份额持有人须在保本周期到期后作出选择，将其所有或部分持有到期的 基金份额选择赎回、转换为基金管理人管理的其他基金、转入本基金的下一保本 周期或转为变更后的非保本混合型基金“国联安灵活配置混合型证券投资基金” 的基金份额。如基金份额持有人未在保本周期到期后的到期操作期间内做出到期 选择，基金管理人将默认基金份额持有人继续持有进入下一保本周期的本基金的 基金份额或变更后的“国联安灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额。若本 126  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金转入下一保本周期，由于在下一保本周期开始前的过渡期内，基金管理人暂 停办理基金的日常赎回、转换转出业务，因此，基金份额持有人可能会面临在过 渡期内无法赎回基金份额或无法将基金份额转换为基金管理人管理的已开通基 金转换业务的其他基金份额的风险以及期间基金资产净值可能受证券市场影响 有所波动而产生的未知价风险。 4、过渡期内无法赎回的风险 在下一保本周期开始前的过渡期内，基金管理人暂停办理基金的日常赎回、 转换转出业务，因此，已持有基金到期的基金份额持有人如果在到期操作期间内 没有作出赎回申请，在过渡期内将无法赎回基金份额，也无法将基金份额转换为 基金管理人管理的已开通基金转换业务的其他基金份额。 期间基金资产净值可能受证券市场影响有所波动而产生未知价风险。 5、不适用保本条款的风险 以下情形不适用于本基金的保本条款，因此投资人存在不能收回全部投资本 金的风险： 1)保本周期到期日，基金份额持有人认购/申购并持有到期的基金份额的可 赎回金额与相应基金份额于持有期内的累计分红金额之和不低于认购/申购保本 金额； 2)基金份额持有人认购/申购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日） 赎回或转换出本基金的基金份额； 3)在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； 4)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担 保人或保本义务人不同意继续承担保证责任； 5)在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值 减少； 6)因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管 理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的 其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 （八）股指期货投资的风险 1、杠杆风险 股指期货交易采用保证金交易方式，由于高杠杆特征，当出现不利行情时， 127  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 股价指数微小的变动就可能会使本基金遭受较大损失。 2、强制平仓的风险 如果市场走势对本基金持有的期货合约不利从而导致账户保证金不足时，期 货公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知追加保证金，以使本基金能继 续持有未平仓合约。如未于规定时间内存入所需保证金，本基金持有的未平仓合 约将可能在亏损的情况下被强行平仓，本基金必须承担由此导致的一切损失。 3、无法平仓的风险 在市场剧烈变化的情况下，投资管理人可能难以或无法将持有的未平仓合约 平仓。这类情况将导致保证金有可能无法弥补全部损失，本基金必须承担由此导 致的全部损失。同时基金将面临股指期货无法当天平仓而价格变动的风险。 4、强行减仓的风险 在极端情况下，本基金持有的期货合约可能被期货交易所强行减仓，从而使 得本基金无法继续持有期货合约，从而导致交易价格的不确定性或者策略失败。 5、政策变化的风险 由于国家法律、法规、政策的变化、期货交易所交易规则的修改、紧急措施 的出台等原因导致未平仓合约可能无法继续持有从而导致损失。 6、连带风险 为委托财产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金 不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的 经纪账户强行平仓时，委托财产的资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。 7、合作方风险 基金管理人运用委托财产投资于股指期货时，会尽力选择资信状况优良、风 险控制能力强的期货公司作为经纪商，但不能杜绝在极端情况下，所选择的期货 公司在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致委托财产遭受损失。 8、与交易相关的风险 期货经纪公司的交易佣金比例、系统执行效率等都可能影响基金的收益率。 （九）基金管理人及担保机构信用风险 投资保本基金不同于银行存款，在基金管理人不能偿付保本差额且担保人违 约或无法履行担保责任的极端情况下，资产委托人投资本金仍可能存在风险。 （十）其他风险 128  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 1．因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等 方面不完善而产生的风险； 2．因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险； 3．战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行， 导致基金资产损失； 4．其他意外导致的风险。 129  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 十九、基金的终止与清算 （一）基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后 方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。 （二）基金合同的终止事由 有下列情形之一的，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、基金合同约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按 照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 5、基金财产清算程序： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 130  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金财产进行分配。 6、基金财产清算的期限为 6 个月。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 131  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 二十、基金合同的内容摘要 （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金管理人的权利、义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不 限于： （1）依法募集基金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资人的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 132  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； （17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不 限于： （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 133  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上； （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在 基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）按照本合同约定履行保本义务； （28）第一个保本周期到期日若发生需要保本赔付的情形，基金管理人应按 基金合同的约定在保本周期到期日后 20 个工作日内向基金份持有人履行保本赔 134  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 付差额的支付义务；基金管理人无法全额履行保本义务的，基金管理人应按照《保 证合同》的有关约定，在保本周期到期日后 5 个工作日内，向担保人发出书面《履 行保证责任通知书》，担保人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》 后的 5 个工作日内，将《履行保证责任通知书》载明的清偿款项划入本基金在基 金托管人处开立的账户中，由基金管理人将该金额支付给基金持有人。本基金第 一个保本周期后各保本周期涉及的到期日保本赔付事宜，由基金管理人与担保人 或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期 保本周期开始前公告； （29）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金托管人的权利、义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不 限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损 失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不 限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 135  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； 136  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利、义务 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资人自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括 但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括 但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 137  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的 费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序与规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 1、召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 1）终止《基金合同》； 2）更换基金管理人； 3）更换基金托管人； 4）转换基金运作方式； 5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 6）变更基金类别但在保本到期后根据《基金合同》约定变更为“国联安灵 活配置混合型证券投资基金”除外； 7）本基金与其他基金的合并； 8）变更基金投资目标、范围或策略，但在某一保本周期到期后在《基金合 同》规定范围内变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”并按《基金合同》 约定的“国联安灵活配置混合型证券投资基金”的投资目标、范围或策略执行的 以及法律法规和中国证监会另有规定的除外； 9）在某一保本周期内，更换担保人或保本义务人，但担保人或保本义务人 因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产等已丧失继续履行保证责任 的能力的情况以及发生合并或分立，由合并或分立后的法人或其他组织继承担保 138  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 人或保本义务人的权利和义务的情况除外； 10）变更基金份额持有人大会程序； 11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 12）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会； 13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有人大会的事项。 （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份 额持有人大会： 1）调低基金管理费、基金托管费； 2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低 赎回费率； 4）在某一保本周期内，当确定担保人或保本义务人已丧失继续履行保证责 任能力或歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产等已丧失继续履行保 证责任的能力的情况下或发生合并或分立，由合并或分立后的法人或其他组织继 承担保人或保本义务人的权利和义务的情况下，基金管理人更换新的担保人或保 本义务人； 5）某一保本周期结束后更换下一保本周期的担保人或保本义务人,或者保持 或变更下一个保本周期的保本保障机制； 6）保本周期到期后本基金变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”， 并由此按《基金合同》的约定变更基金的投资目标、投资范围、投资策略； 7）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 8）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外 的其他情形。 2、会议召集人及召集方式 139  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由 基金管理人召集； （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集； （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开； （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基 金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒体 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 140  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基 金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开 方式由会议召集人确定。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委 派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书 面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行 表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 141  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续 公布相关提示性公告； 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金 托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照 会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管 理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代 理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 5）会议通知公布前报中国证监会备案。 （3）在条件成熟并经监管机构允许的前提下，基金份额持有人大会也可采 取电话、网络等非纸面形式进行授权，并以电话、网络等非现场方式召开。 5、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 142  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份 额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更 换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 7、计票 143  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （1）现场开会 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新 清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会 的，不影响计票的效力。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 核准或者备案。 基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之 日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。如 果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 144  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （三）基金合同解除和终止的事由、程序 1、《基金合同》的变更 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基 金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准 生效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； （3）《基金合同》约定的其他情形； （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 （2）在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应 按照《基金合同》和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 （3）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （5）基金财产清算程序： 145  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金财产进行分配。 （6）基金财产清算的期限为 6 个月。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 （四）争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当 事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 《基金合同》受中国法律管辖。 （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 146  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 147  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 二十一、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人 名称：国联安基金基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 9 楼 法定代表人：符学东 成立时间：2003 年 4 月 3 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42 号 注册资本：人民币 1.5 亿元 组织形式:有限责任公司 经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限 传真：021-50151880 电话：021-38992888 联系人：黄娜娜 2、基金托管人 名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 法定代表人：姜建清 电话：010-66105799 传真：010-66105798 联系人：赵会军 成立时间：1984 年 1 月 1 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 349,018,545,827 元 批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号） 存续期间：持续经营 148  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据 承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政 府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见 证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 （1）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述 基金投资范围、投资对象进行监督。 本基金将投资于以下金融工具： 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券、股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、 股指期货、货币市场工具及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金的投资对象主要分为两类：保本资产和风险资产。保本资产主要包括 国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、可转换债券（含分离交 易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。 风险资产主要包括股票、权证以及股指期货等权益类品种。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投 资工具。 149  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基 金投融资比例进行监督： 1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为： 本基金持有的保本资产占基金资产的比例不低于 60%。本基金持有的风险资 产占基金资产的比例不高于 40%，其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资 产净值的 3%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。 2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下 投资限制： i）本基金持有的保本资产占基金资产的比例不低于 60%。本基金持有的风 险资产占基金资产的比例不高于 40%，其中基金持有的全部权证的市值不超过基 金资产净值的 3%； ii）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； iii）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； iv）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； v）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产 净值的 0.5%； vi）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的 10%； vii）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； viii）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； ix）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； x）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 150  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) xi）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%； xii）本基金在每个交易日日终持有的股票、权证和买入、卖出股指期货合 约价值的轧差合计为基金资产净值的 0-40%（含 0 和 40%）。本基金每个交易日日 终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款。本基金每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不 得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额。本基金投资股指期货必须符 合基金合同规定的保本策略和投资目标； xiii）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成 比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该 比例限制； xiv）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； xv）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 3）法规允许的基金投资比例调整期限 除上述第 ii）、ix）、xii）中“本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约 需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在 一年以内的政府债券”及第 xiv）、xv）项外，由于证券市场波动、上市公司合 并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的 比例，不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到规定 151  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作 日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实 施交易监督。 4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 （3）本基金变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”后，基金托管 人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、投资 对象进行监督。 1）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基 金投资范围、投资对象进行监督。 该基金将投资于以下金融工具： 该基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券、股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、 股指期货、货币市场工具及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须符合中国证监会的相关规定）。 该基金的固定收益类资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司 债、中期票据、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产 支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投融资比例进行监督： i）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，该基金的投资资产配置比例 为： 该基金的股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的比例为 30-80%， 国债、金融债、央行票据、企业债等固定收益类资产占基金资产的比例为 20-70%， 其中权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%。持有现金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 152  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 证金、应收申购款。 ii）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，该基金投资组合遵循以下 投资限制： a）该基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%； b）该基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； c）该基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%； d）该基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； e）该基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的 10%； f）该基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； g）该基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10%； h）该基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； i）基金财产参与股票发行申购，该基金所申报的金额不超过该基金的总资 产，该基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； j）该基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产 净值的 0.5%； k）该基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 10%； l）该基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和,不得超过基金资产净值的 95%。 其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、 资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； m）该基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有 的股票总市值的 20%； n）该基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，轧差合计为 153  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金资产净值的 30-80%（含 30%和 80%）； o）该基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； p）该基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应 当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； q）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的 定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流 通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流 通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例 进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该比例 限制； r）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资； s）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致。 基金管理人应当自国联安保本混合型基金变更为国联安灵活配置基金之日 起 3 个月内使基金的投资组合比例符合上述有关约定。基金托管人对基金的投资 的监督与检查自国联安保本混合型基金变更为国联安灵活配置基金之日起开始。 3）法规允许的基金投资比例调整期限 除上述第 d）、h）、p）、r）、s）项外，由于证券市场波动、上市公司合并或 基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例， 不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到规定的投资 比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作 日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实 施交易监督。 154  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （4）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基 金投资禁止行为进行监督： 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 1）承销证券； 2）向他人贷款或提供担保； 3）从事可能使基金承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； 5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发 行的股票或债券； 6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。 （5）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金 关联投资限制进行监督。 根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应 事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公 司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、 完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并 负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管 人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格 遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由 基金管理人承担责任。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必 要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交 易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关 联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中 国证监会报告。 （6）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管 155  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 理人参与银行间债券市场进行监督。 1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资 信风险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易 对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交 易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金 管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单 中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书 面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手 所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行 交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成 基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中 国证监会。 2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中 约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管 理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理 人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基 金托管人不承担责任。 3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国 银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管人 后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交 易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对 手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿， 如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对于由于交易对手资信风 险引起的损失，不承担赔偿责任。 （7）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的 156  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基 金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金 托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。如果基金 托管人在运作过程中遵循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损 失，不承担赔偿责任。 （8）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行 为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》 等有关法律法规规定。 2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发 行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证 券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、 回购交易中的质押券等流通受限证券。 3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基 金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制 度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流 动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度 和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上 述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法 规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令 前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进 行审核。 157  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 5）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控 制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面 信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人 在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查 看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备 查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造 成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进 行监督和核查。 3、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠 正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托 管人发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。 对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令， 基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的， 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内 答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按 158  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相 关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务监督、核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以 书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以 书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进 行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的 违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义 务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 159  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （四）基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得 自行运用、处分、分配基金的任何财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的 其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。 （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金 管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有 到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由 此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托 管人对此不承担责任。 2、募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理 人在具有托管资格的商业银行开设的国联安基金管理有限公司基金认购专户。该 账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集 金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金 管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出 具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验 资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基 金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款事宜。 3、基金的银行账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金 的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 160  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂 行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他规定。 4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 5、债券托管账户的开立和管理 （1）《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全 国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基 金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营 账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 （2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债 市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 6、其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基 金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关 账户。该账户按有关规则使用并管理。 7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买 和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控 161  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金 托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承 担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内 通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 （五）基金资产净值计算与复核 1、基金资产净值的计算 （1）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算 日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保 留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证 券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金 资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人 应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的方式 发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给 基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人， 就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达 成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律 法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估 值。 2、基金资产估值方法 162  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （1）估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 产及负债。 （2）估值方法 本基金的估值方法为： 1）证券交易所上市的有价证券的估值 ①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生 重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生 了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易 市价，确定公允价格。 ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近 交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变 化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经 济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价 格。 ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 ②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所 163  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构 或行业协会有关规定确定公允价值。 3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用 估值技术确定公允价值。 4）因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 5）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 7）股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济 环境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。 8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 3、估值差错处理 因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对 不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认 后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或 基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金 托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后 仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者 或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延 错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原 因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管 人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除 由此造成的影响。 164  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关 各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金 管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值 计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责 任。 4、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双 方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理 人的账册为准。 5、基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说 明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告；在 会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后 90 日 内完成年度报告编制并公告。 基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加 盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3 个 工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个 工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在 30 日内完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告提供基 金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面通知 基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有 165  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并将复核结果 书面通知基金管理人。 基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和 基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为 准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 基金托管人在对财务会计报告、季度报告、半年报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 （六）基金份额持有人名册的登记与保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基 金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须 包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编 制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有 人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册 的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基 金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后 十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基 166  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应 按有关法规规定各自承担相应的责任。 （七）争议解决方式 相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经 友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有 约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持 有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 （八）托管协议的修改与终止 1、托管协议的变更与终止 （1）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的 托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的 变更报中国证监会核准后生效。 （2）基金托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： 1）《基金合同》终止； 2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金 资产； 3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金 管理权； 4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 2、基金财产的清算 167  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 （2）在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应 按照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 （3）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （5）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； 6）将清算报告报告中国证监会备案并公告； 7）对基金财产进行分配。 （6）基金财产清算的期限为 6 个月。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 5、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 168  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 169  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 二十二、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）持有人注册登记服务 基金管理人担任基金注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务，配 备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、 基金份额的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分配时红利的登 记、权益分配时红利的派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等 服务。 （二）邮寄服务 1、定期对账单邮寄服务 基金管理人设立客户服务中心。每季度结束后 20 个工作日内，客户服务中 心将向该季度发生过交易的基金份额持有人邮寄该持有人最近一季度基金账户 状况对账单。年度结束后的 20 个工作日内，客户服务中心向所有在册有基金份 额的持有人及第四季度发生过交易的投资者寄送最近一季度基金帐户状况对帐 单。 2、其它相关的信息资料 指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料等。 （三）红利再投资服务 若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配，该份额持有人当 期分配所得基金收益将按红利发放日的基金份额资产净值自动转基金份额，且不 收取任何申购费用，客户的分红方式以基金注册登记机构——国联安基金管理有 限公司登记的方式为准。 （四）定期定额投资计划 投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间和扣 款金额，由销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和 基金申购申请。 基金管理人为满足广大投资人的理财需求，将不断增加定期定额业务的代理 170  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 销售渠道，代理销售网点名称以公告为准。 （五）客户服务中心 1、客服中心电话服务 （1）自动语音服务 呼叫中心自动语音查询系统提供 7*24 小时自动语音服务和查询服务，客户 可通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。 （2）人工服务 客服中心提供每周 5 个工作日的人工服务。 客服中心电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费） 2、网上客户服务 网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资 者可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。 网址：www.cpicfunds.com 客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com 3、电子邮件服务 投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、基金 资讯信息、定期基金报告和临时公告等。 （六）网上交易 基金管理人已开通部分银行卡及汇款交易方式的基金网上直销业务，持有相 应借记卡的基金投资人满足相关条件下，可以直接通过基金管理人网站 （www.cpicfunds.com）办理开户手续,并通过基金管理人网上直销系统办理本基 金的申购、赎回和转换等业务。通过基金管理人网上直销系统办理本基金申购业 务的基金投资人可享受前端申购费率的优惠，通过基金管理人网上直销系统办理 本基金前端收费模式下转换入业务的基金投资人将享受转换费中前端申购补差 费率的优惠。基金投资人还可以直接通过基金管理人网上直销系统办理定期定额 投资业务并享受前端定期定额申购费率优惠。有关详情可参见相关公告。 在条件成熟的时候，基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，适时 扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类，敬请基金投资人留 意相关公告。 171  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 基金网上交易业务的解释权归本公司所有。 （七）客户投诉受理服务 投 资 者 可 以 通 过 电 话 (021-38784766 ， 400-700-0365) 、 邮 件 （customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对 基金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。 172  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 二十三、其他应披露事项 公告事项 披露媒体 披露日期 中国证券报、上证 国联安保本混合型证券投资基金 2018 年第 3 报、证券时报、公 2018-10-25 季度报告 司网站 关于旗下部分基金参加上海基煜基金销售有 中国证券报、上证 限公司、众升财富（北京）基金销售有限公司 报、证券时报、公 2018-10-25 费率优惠活动的公告 司网站 国联安基金管理有限公司关于增加通华财富 中国证券报、上证 （上海）基金销售有限公司为旗下开放式基金 报、证券时报、证 2018-11-21 代销机构并开通申购、赎回、转换及参加费率 券日报、公司网站 优惠的公告 中国证券报、上证 国联安基金管理有限公司旗下部分基金更换 报、证券时报、公 2018-12-13 会计师事务所的公告 司网站 中国证券报、上证 国联安保本混合型证券投资基金招募说明书 报、证券时报、公 2018-12-15 （更新） 司网站 中国证券报、上证 国联安保本混合型证券投资基金招募说明书 报、证券时报、公 2018-12-15 （更新） 司网站 国联安基金管理有限公司关于调整旗下部分 中国证券报、上证 基金场外单笔最低赎回份额及账户最低保留 报、证券时报、公 2018-12-20 份额业务规则的公告 司网站 中国证券报、上证 国联安基金管理有限公司关于开展网上直销 报、证券时报、公 2018-12-29 平台汇款交易方式相关费率优惠活动的公告 司网站 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金 中国证券报、上证 参加中国工商银行股份有限公司定期定额投 报、证券时报、公 2018-12-29 资业务费率优惠活动的公告 司网站 中国证券报、上证 国联安基金管理有限公司关于旗下基金所持 报、证券时报、公 2018-12-29 股票估值调整情况的公告 司网站 国联安保本混合型证券投资基金 2018 年第 4 证券时报、公司网 2019-01-19 季度报告 站 国联安基金管理有限公司关于暂停大泰金石 中国证券报、上证 基金销售有限公司、钱景基金销售有限公司办 报、证券时报、公 2019-01-29 理旗下基金相关销售业务的公告 司网站 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金 中国证券报、上证 增加阳光人寿保险股份有限公司为代销机构 报、证券时报、公 2019-02-15 的公告 司网站 173  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 国联安基金管理有限公司关于增加中证金牛 （北京）投资咨询有限公司为旗下开放式基金 中国证券报、公司 2019-03-08 代销机构并开通申购、赎回、转换及参加费率 网站 优惠的公告 国联安基金管理有限公司关于调整旗下基金 公司网站 2019-03-08 风险等级划分情况的公告 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金 中国证券报、上海 参加交通银行股份有限公司手机银行渠道相 证券报、证券时报、 2019-03-29 关费率优惠活动的公告 公司网站 国联安保本混合型证券投资基金 2018 年年度 证券时报、公司网 2019-03-30 报告 站 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金 中国证券报、上海 参与中国工商银行股份有限公司个人电子银 证券报、证券时报、 2019-04-01 行基金前端申购费率优惠活动的公告 公司网站 国联安保本混合型证券投资基金 2019 年第 1 证券时报、公司网 2019-04-22 季度报告 站 174  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。 基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 175  国联安保本混合型证券投资基金 招募说明书(更新) 二十五、备查文件 1.中国证监会核准国联安保本混合型证券投资基金募集的文件 2.《国联安保本混合型证券投资基金基金合同》 3.《国联安保本混合型证券投资基金托管协议》 4.关于申请募集国联安保本混合型证券投资基金之法律意见书 5.基金管理人业务资格批件和营业执照 6.基金托管人业务资格批件和营业执照 7.中国证监会要求的其他文件 存放地点：基金管理人、基金托管人处 查阅方式：以上各项文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所和营业 场所，投资人可在办公时间至存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。 国联安基金管理有限公司 二〇一九年六月六日 176