易方达基金管理有限公司关于易方达天天理财货币市场基金在交通银行开通货币基金实时提现业务的公告 易方达基金管理有限公司 关于易方达天天理财货币市场基金 在交通银行开通货币基金 实时提现业务的公告 为更好满足投资者的理财需求,易方达基金管理有限公司(以下简称“本公司”) 经与交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)协商一致,自2014年1月9日起在交通银行推出货币基金实时提现业务(以下简称“本业务”),现将有关事项具体公告如下: 一、业务定义 “货币基金实时提现业务”是本公司为在交通银行购买易方达旗下货币市场基金的个人投资者提供的增值服务,具体指:个人投资者通过交通银行开立的基金交易账户持有易方达旗下货币市场基金,当投资者急需资金时,按照业务规则通过交通银行申请办理货币基金实时提现业务,交通银行接受投资者申请后,本公司向投资者当日先行垫付实时提现份额对应的赎回款项,投资者实时提现份额及本业务手续费(如有)对应份额过户至本公司,前述份额的赎回款项用于补偿已垫付资金及手续费的相关服务。 二、业务适用范围 本业务适用的基金范围目前为易方达天天理财货币市场基金A类份额(基金代码:000009),适用对象为符合相关法律法规规定,在交通银行开立交易账户持有易方达天天理财货币市场基金A类份额的个人投资者。 如未来本公司旗下其他货币市场基金开通本业务的,以本公司公告为准。 三、业务规则 投资者在办理本业务前应详细阅读业务规则,一旦申请办理本业务,即视为对业务规则所有条款的确认与接受。 1、本业务所述“工作日(T日)”指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。 2、投资者通过交通银行柜台办理货币基金实时提现业务的申请时间为周一至周五的9:30-15:00(不含法定节假日) 通过交通银行网上银行、手机银行办理货币基金实时提现业务的申请时间为每个自然日(包括周一至周日)的0:00-24:00。 3、货币基金实时提现业务具有金额限制,单个投资者T日15:00至T+1日15:00(T日、T+1日均指工作日)累计申请实时提现的金额上限为人民币贰拾万(200,000)元,并且单笔申请实时提现的金额上限为人民币贰拾万(200,000)元。本公司有权根据业务发展的需要,相应调整上述交易限额并予以公告。 4、当投资者持有的货币基金份额状态正常,相应的关联银行账户和基金账户状态正常,且其交易账户持有足够的货币基金份额余额时,投资者方可提交货币基金实时提现申请。 5、本公司在交通银行开立的备付金账户T日15:00至T+1日15:00(T日、T+1日均指工作日)垫付的资金总额上限为人民币壹仟伍佰万(15,000,000)元,本公司有权调整该账户余额,交通银行按照投资者提交货币基金实时提现业务的申请时间逐笔从备付金账户划拨资金给投资者,如备付金账户余额不足以支付实时提现申请金额,则投资者无法提交该笔货币基金实时提现业务申请。 6、投资者提交的实时提现申请不可撤销。 7、过户到本公司的基金份额(以下简称“过户份额”)=(货币基金实时提现申请成功的金额+手续费)/1.00元。 8、投资者实时提现申请成功提交并受理后,过户份额受益权即归属本公司。从投资者发起实时提现业务申请所属交易日起(含当日),投资者将不再享有该部分基金份额的收益。过户份额在上一基金集中支付收益日至实时提现业务申请所属交易日前一自然日产生的历史累计未结转收益,归投资者所有。 9、投资者申请货币基金实时提现后,如因投资者的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划、非交易过户、强制赎回实时提现货币基金份额等情形,或由于其他原因导致本公司垫付资金不能及时得到弥补,投资者应赔偿本公司的损失,本公司有权通过包括但不限于以下方式降低或挽回损失: (1)本公司有权委托交通银行冻结投资者货币基金实时提现相应的易方达旗下货币市场基金份额。 (2)本公司有权对投资者所持有的本公司旗下等市值其他基金份额(包括且不限于易方达旗下货币市场基金)进行强制赎回处理,并将赎回款项划归本公司所有,由此导致的损失由投资者承担。 (3)本公司有权要求投资者在其提交货币基金实时提现业务申请所属的有效申请日起七个工作日内以现金方式偿还本公司的垫付资金和手续费,逾期清偿的按逾期清偿款项万分之五的标准支付日违约金。 四、业务手续费 本业务暂不收取手续费用。本公司保留收取费用的权利,具体收费方式和费率以本公司公告为准。 五、重要提示 1、本公司有权暂停或终止货币基金实时提现业务,包括但不限于下述情况: (1)本公司或交通银行系统故障或系统升级暂停服务 (2)货币基金发生巨额赎回或万份收益为负值 (3)实时提现申请总额超过本公司设定的实时提现总额限额 (4)因业务原因需要暂停或终止的情况 (5)受不可抗力影响。 2、本公司对以下情形以及以下情形导致的损失不承担任何责任: (1)对于投资者提交的货币基金实时提现业务申请,交通银行原则上尽量满足当日划出垫付资金,若因资金交割导致资金头寸不足或出现其他导致资金风险的情况,不能当日划出垫付资金,由此造成投资者资金使用的延误或给投资者带来损失的,本公司及交通银行不承担任何责任。 (2)交通银行给投资者划拨实时提现款项时,不保证款项实时到账,敬请投资者及时关注款项到账情况。由于银行或相关金融机构、支付清算机构的系统故障或者不可抗力因素等交通银行及本公司无法控制的原因导致款项未及时到账,由此造成投资者资金使用的延误或给投资者带来损失的,交通银行及本公司不承担任何责任。 (3)如投资者关联银行资金账户已销户、卡号变更、账户状态不正常(挂失、冻结),或自然灾害,网络、通讯故障等不可抗力事件导致垫付款项无法按期向投资者划付的,交通银行及本公司不承担任何责任。 3、投资者在办理货币基金实时提现业务过程中如有争议,应尽可能通过协商解决,协商不成的,任何一方均有权向广州仲裁委员会申请仲裁,仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的,对争议方均有法律约束力。 4、投资者申请办理本业务应遵循本公司及交通银行的规定,投资者申请办理本业务前应仔细阅读相应基金的法律文件、业务规则及相关公告。 5、本公司拥有业务规则的修改权及最终解释权。 六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情 1、交通银行股份有限公司 网址:www.bankcomm.com 客户服务电话:95559 2、易方达基金管理有限公司 网址:www.efunds.com.cn 客户服务电话:400-881-8088(免长途话费) 七、风险提示 本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书。敬请投资人注意投资风险。 特此公告。 易方达基金管理有限公司 2014年1月9日